Le régulateur panaméen suivra l'interdiction par la banque des mélangeurs cryptographiques

Le régulateur panaméen suivra l’interdiction d’une banque sur un certain mélangeur cryptographique. C'était en réponse à la décision de l'Office américain de contrôle des actifs étrangers (OFAC) de punir Tornado Cash plus tôt ce mois-ci, lorsque Towerbank, « Bitcoin (BTC) et crypto-friendly » du Panama, a annoncé qu'elle interdirait à ses clients d'utiliser des mélangeurs de crypto-monnaie.

Comme indiqué précédemment, les autorités néerlandaises ont arrêté un suspect Développeur Tornado Cash cette semaine pour avoir prétendument « facilité le blanchiment d’argent », et l’OFAC a depuis ajouté le service de mixage cryptographique alimenté par Ethereum (ETH) à sa liste de ressortissants spécialement désignés.

Le régulateur panaméen suivra peut-être l’interdiction de la banque ?

Les partis d’Amérique latine réagissent également, Towerbank étant semble-t-il en tête au Panama. Toutefois, selon les experts, il est possible que le régulateur financier panaméen prenne une mesure similaire en réponse.

Selon CriptoNoticias, les clients de Towerbank qui utilisent Tornado risquent des sanctions telles que des suspensions de compte ou des mesures punitives supplémentaires.

Les mélangeurs de crypto sont « fréquemment utilisés pour des activités illégales », selon Gabriel Campa, responsable des activités de crypto-monnaie et de blockchain de la banque, cité par les médias.

Bien qu’il ait laissé entendre que la banque soutenait l’action de l’OFAC, il a également déclaré que l’interdiction n’était pas toujours rétroactive.

Campa a dit :

« Si vous avez utilisé des mixeurs il y a des années, nous devrons analyser [votre cas], car cela ne constituait peut-être pas un comportement illégal à l’époque. »

Towerbank propose des comptes crypto spécialisés et une carte de débit Visa qui permettent aux clients d'agir avec des actifs numériques afin de se présenter comme la banque de choix pour les investisseurs en crypto-monnaie.

Campa a cependant rejeté l’idée selon laquelle Towerbank pourrait quitter le secteur des crypto-monnaies, en déclarant :

"Le Bitcoin et les crypto-monnaies sont là pour rester, notre banque doit donc en faire partie."

Selon Rodrigo Icaza, directeur exécutif de la Chambre panaméenne de commerce numérique et de blockchain, l'action de Towerbank inciterait probablement le régulateur bancaire, la Surintendance des banques du Panama (SBP), à prendre des mesures supplémentaires.

Icaza a prédit que le SBP « brandirait la hache » contre les mélangeurs de pièces et a conseillé à la communauté des crypto-monnaies d'être vigilante et d'agir avec sagesse afin de gagner la confiance du secteur bancaire.

La communauté Bitcoin, a-t-il poursuivi, doit « être formalisée » et doit coopérer avec les règles plutôt que d’essayer de les éviter.

Icaza a demandé à la communauté de faire preuve d'autorégulation en publiant des informations annuelles sur les avoirs et les revenus en crypto-monnaie. Selon lui, cela permettrait aux banques de créer des profils de consommateurs potentiels de crypto-monnaie et permettrait aux détenteurs de crypto-monnaie de gagner la confiance accrue des banques.