PlusToken Scam: la plus grande fraude cryptographique de l'histoire

Tout comme il y a des millions de personnes à travers le monde qui investissent dans les crypto-monnaies, il ne manque pas non plus d'autres personnes qui cherchent à les voler.

Les dernières années ont suscité de nombreuses escroqueries et scandales qui ont vu disparaître des milliards de dollars de crypto-monnaie. Parfois, les fonds manquants sont récupérés et leurs propriétaires remboursés; souvent ils ne le sont pas. Les récits de mise en garde abondent.

Contexte

Tout comme il y a des millions de personnes à travers le monde qui investissent dans les crypto-monnaies, il n'y a pas non plus de pénurie d'autres personnes qui cherchent à les voler. Les dernières années ont suscité de nombreuses escroqueries et scandales qui ont vu disparaître des milliards de dollars de crypto-monnaie. Parfois, les fonds manquants sont récupérés et leurs propriétaires remboursés; souvent ils ne le sont pas. Les récits de mise en garde abondent.

En 2014, le Mt. Gox échange s'est effondré, à la suite d'un piratage qui a fait perdre 844,408 Bitcoins (plus de 9 milliards de dollars aux prix d'aujourd'hui). En 2019 deux Israéliens ont été arrêtés pour avoir volé plus de 100 millions de dollars de crypto via des stratagèmes de phishing et un piratage de Bitfinex.

Le Scandale QuadrigaCX est une histoire trouble de tromperie et d'intrigue qui a vu la disparition de 190 millions de dollars d'actifs cryptographiques, ainsi que le fondateur de la bourse. Ce sont trois des débâcles les plus importantes et les plus médiatisées à avoir secoué le monde de la cryptographie, mais il en existe de nombreuses autres. Chaque fois que cela se produit, des vies sont bouleversées, des économies sont perdues et des innocents souffrent.

Il y a un scandale plus récent qui se déroule toujours, qui n'a pas attiré autant d'attention que ceux ci-dessus, du moins ici en Occident. Les chiffres impliqués sont si énormes que l'année dernière, on pensait que le prix du BTC était affecté par les fraudeurs qui déversaient leurs gains mal acquis sur les marchés.

Il s'agissait de PlusToken - un portefeuille cryptographique originaire de Chine et qui promettait aux investisseurs des rendements allant jusqu'à 30%, mais qui s'est avéré être un stratagème de Ponzi. On pense que près de 6 milliards de dollars ont été perdus et hier encore plus d'arrestations ont été fabriqués par la police chinoise enquêter sur l’affaire.

Mais avant d'examiner de plus près PlusToken lui-même, il vaut la peine d'examiner un peu plus en détail exactement ce que sont les schémas de Ponzi et comment ils fonctionnent.

Fausses promesses et retours décroissants

Les projets de Ponzi existent depuis un siècle, depuis Charles Ponzi, un Italien qui a déménagé en Amérique, en a créé un impliquant le US Postal Service en 1919. On pense que le concept est antérieur à lui, mais la portée de son opération était suffisante pour lier son nom à de telles escroqueries pour toujours.

Le principe est simple: l'initiateur du système attire les investisseurs avec la promesse de rendements élevés et réguliers, avec peu ou pas de risque. La stratégie d'investissement elle-même est souvent décrite comme secrète ou trop complexe pour que quiconque, sauf les intrigants eux-mêmes, la comprenne. Tous les efforts du programme visent à attirer de nouveaux investisseurs, dont l'argent est ensuite utilisé pour récompenser ceux qui ont investi plus tôt.

Un noyau de «clients satisfaits» aide à attirer plus d'investisseurs pour soutenir le programme et maintenir les paiements en circulation. La plus grande partie de l'argent va bien sûr à ceux qui se trouvent au sommet de la pyramide, et seule une fraction est versée à ceux qui se trouvent en bas.

Le système ne peut durer que tant que de nouveaux investisseurs peuvent être trouvés et que leur argent est dépensé pour fournir des preuves de rendement. Une fois que le flux de nouveaux investisseurs se tarit, le système s'effondre et les initiateurs - ainsi que la majeure partie de l'argent investi - sont introuvables. Les schémas de Ponzi ressemblent beaucoup aux schémas pyramidaux, bien qu'il existe quelques différences subtiles.

Charles Ponzi

Le schéma initial de Ponzi impliquait l'arbitrage des coupons-réponse internationaux (IRC). Ces coupons ont été inclus dans les lettres envoyées à l'étranger pour couvrir le coût de la réponse du destinataire. Ponzi a remarqué que les IRC pouvaient être achetés à bas prix dans des endroits comme l'Italie, puis échangés aux États-Unis contre des timbres-poste d'une valeur plus élevée. Ces timbres pourraient alors être vendus avec profit.

Il n'y avait rien d'illégal à faire cela et Ponzi a commencé à chercher des investisseurs pour son plan. Il a promis des taux de rendement accrocheurs: 50% de profit sur les investissements dans les 45 jours, passant à 100% sur 90 jours.

Effectivement, l'argent a commencé à affluer et Ponzi a été à la hauteur de sa parole concernant ces retours. Le problème était que l'argent versé ne provenait pas de la revente d'IRC (dont la logistique devenait rapidement impossible) mais d'investisseurs ultérieurs. Ponzi lui-même empochait des millions de personnes et vivait la grande vie.

Tellement d'argent a été versé dans le projet de Ponzi qu'il ne pouvait que soulever des questions. Le Boston Post a commencé à enquêter et Ponzi a finalement été révélé comme un fraudeur. On a estimé que son stratagème avait coûté aux investisseurs environ 20 millions de dollars (près de 200 millions de dollars aujourd'hui). Beaucoup ont perdu tout ce qu'ils avaient, après avoir hypothéqué leur maison pour investir. Ponzi s'est retrouvé en prison et est finalement mort - fauché et impénitent - à Rio de Janeiro en 1949.

L'héritage de Ponzi

Ce chiffre de 20 millions de dollars ne commence pas à quantifier adéquatement la misère que Ponzi a laissée dans son sillage. Pourtant, malgré cela, d'autres adopteraient des tactiques similaires au fil des ans, souvent avec des niveaux de succès plus élevés.

Le plus célèbre d'entre eux est sans aucun doute Bernie Madoff, le financier new-yorkais qui a escroqué des investisseurs de 18 à 65 milliards de dollars par le biais de son propre plan de Ponzi, vaste et complexe. Madoff a été condamné à 150 ans de prison pour ses crimes et est incarcéré en Caroline du Nord. Jusqu'à présent, moins d'un milliard de dollars a été restitué à ses victimes.

Ce que Ponzi, Madoff et d'autres comme eux ont montré, c'est que les investisseurs crédules peuvent être traites pour des sommes incroyables. Les gens peuvent être soulagés de leur argent avec des promesses de rendements élevés et de faible risque, avec une absence notable de détails fournis à titre d'explication. Cela est aussi vrai dans la sphère cryptographique que partout ailleurs et peut-être dans une mesure encore plus grande.

Boom and Bust

La course de taureaux 2017 de Crypto est toujours fraîche dans la mémoire et beaucoup s'associent Bitcoin, Ethereum et tous les autres altcoins avec des gains insensés et de l'argent facile. Il est difficile de blâmer les gens pour ce sentiment d'optimisme, aussi déplacé soit-il dans de nombreux cas.

Les salaires stagnent, les taux d'intérêt sont proches de zéro, le monde entre dans une nouvelle récession et de nombreux jeunes sont confrontés au fait qu'ils ne pourront peut-être jamais devenir propriétaires de leur logement. La peur, l'incertitude et le doute planent à l'horizon. Pour beaucoup de gens, il ne semble pas y avoir beaucoup d'espoir de profiter des mêmes avantages que leurs parents.

Tout cela fait de la crypto l'une des rares opportunités pour de nombreuses personnes d'augmenter leurs revenus. Nous connaissons probablement tous quelqu'un, ou savons of quelqu'un, qui a encaissé en 2017. Ces personnes qui ont acheté trois Bitcoin pour 50 $ la pop, ont résisté à l'envie de les dépenser sur le darkweb, et se sont ensuite retrouvées avec suffisamment d'argent pour un dépôt sur un appartement.

Oui, il y a ceux d'entre nous qui connaissent les risques liés à la cryptographie et font attention aux pièces et aux projets dans lesquels nous investissons. Cependant, il y en a encore beaucoup qui veulent faire un meurtre et le faire rapidement. Tout comme il y en avait à l'époque de Ponzi et le sera pour toujours.

Crypto-ponzis

Il y a eu plusieurs escroqueries basées sur la cryptographie qui ont entraîné des pertes stupéfiantes au cours des deux dernières années. Il y avait le BitConnectPonzi régime en 2018 qui a entraîné des pertes de plus de 2 milliards de dollars. Puis, l'année dernière, les fondateurs du réseau BitClub ont été inculpés pour fraude impliquant des pools de minage cryptographique. On estime que les investisseurs ont perdu 722 millions de dollars.

Les deux sont pâles par rapport à l'ampleur de l'arnaque PlusToken. Les cibles étaient principalement des investisseurs en Chine et en Corée du Sud, bien que d'autres aient été touchés dans toute l'Asie de l'Est et que des victimes venaient de pays aussi éloignés que l'Allemagne et le Canada. Les investisseurs ont été attirés par des promesses de rendements de 9 à 18% s'ils achetaient des jetons PLUS en utilisant BTC ou ETH.

On leur a dit que ces jetons PLUS gagneraient en valeur jusqu'à 350 $ et que le système tirerait ses bénéfices des opérations de crypto-minage, des programmes d'affiliation et des bénéfices d'échange. Le portefeuille PlusToken évoqué a également été présenté comme un changeur de jeu potentiel dans l'espace. On estime que le projet a absorbé près de 6 milliards de dollars de crypto, dont 180,000 BTC, près de 800,000 ETH et 26 millions d'EOS.

La plupart de cela n'a jamais été récupéré. PlusToken s'est avéré être une arnaque digne de Madoff ou Ponzi lui-même. Les premiers investisseurs ont vu des rendements, mais ils ont été financés par d'autres investisseurs qui faisaient la queue derrière eux. Il semble que les cerveaux du plan étaient un groupe rusé.

Ils ont attiré les investisseurs via les médias sociaux, notamment WeChat, mais se sont également efforcés d'organiser des salons et des ateliers publics où les investisseurs ont appris à recruter plus de personnes sur la plate-forme. Des publicités sont également apparues sur les panneaux d'affichage et dans les épiceries. Ces mesures publiques ont donné au projet un air de légitimité qui semble confondre les doutes de nombreux sceptiques.

Ensuite, il y avait l'application PlusToken, une plate-forme apparemment sophistiquée sur laquelle les utilisateurs pouvaient déposer du yuan chinois, puis le convertir en une gamme de crypto-monnaies. Les récompenses ont été payées en jetons PLUS et les développeurs ont fait appel à la vanité des utilisateurs en les attribuant à l'un des quatre niveaux en fonction de la taille de leur investissement.

Ces jetons PLUS se sont avérés sans valeur et ceux qui avaient suffisamment investi pour se qualifier pour le statut de `` Big Boy '' ou de `` Grand Dieu '' se sont sentis tout sauf grands ou divins. On estime que PlusToken avait attiré entre trois et quatre millions d'utilisateurs au moment où les choses ont commencé à mal tourner.

'Désolé, nous avons couru'

En juin 2019, les utilisateurs de PlusToken ont commencé à signaler des difficultés à retirer leurs fonds de la plate-forme et à parler d'une arnaque à la sortie. Le personnel de PlusToken a répandu des rumeurs selon lesquelles un piratage avait eu lieu afin d'éloigner les utilisateurs de l'odeur, tout en commençant à déplacer les fonds hors de portée. En guise de gifle supplémentaire face à la panique des investisseurs, certaines transactions portaient des notes qui disaient «désolé, nous avons couru». PlusToken commençait à se démêler.

L'ampleur et la portée de l'arnaque avaient attiré l'attention des forces de l'ordre chinoises et six suspects ont été arrêtés sur l'île pacifique de Vanuatu à la fin de juin 2019. On pense qu'ils dirigeaient le programme depuis une adresse de la capitale de l'île, Port Vila. Ces six (photo ci-dessous) ont ensuite été extradés vers la Chine continentale, où ils attendent actuellement leur procès.

Jeter le butin

Le raid de Vanuatu a peut-être récolté six des grands joueurs de PlusToken, mais beaucoup d'autres sont restés en liberté. Ils ont ensuite commencé à encaisser les panneaux de BTC du système sur divers échanges. C'est cette décision qui est considérée par certains comme étant à l'origine de la baisse massive des prix de la cryptographie à cette époque: un témoignage de la quantité de PlusToken a réussi à revenir. Certaines estimations disent qu'entre XNUMX et XNUMX% de l'offre totale de Bitcoin en circulation aurait pu être impliqué.

Les approvisionnements du groupe en ETH et EOS sont restés en place jusqu'à cette année, car de nombreuses adresses de portefeuille où ils étaient détenus avaient été identifiées. Les analystes surveillent toujours de près ces portefeuilles et tentent d'en identifier d'autres, mais une activité récente suggère que les membres du personnel de PlusToken tentent peut-être toujours de liquider des fonds. Il semble que dans de nombreux cas, ils ont pu contourner les procédures d'échange KYC et échanger des fonds volés sur le marché libre.

La dernière série d'arrestations On pense avoir attiré plus de 100 personnes et il sera donc intéressant de voir ce qu'il advient des fonds impayés maintenant que tant d'autres sont en détention.

Les investisseurs doivent espérer pouvoir récupérer une partie de leurs pertes et le fait que tant d'adresses de portefeuille aient été identifiées peut rendre cela possible. L'histoire suggère que cela peut être peu probable. Ponzi, Madoff et les fraudeurs PlusToken ont tous une chose en commun: la capacité de faire de l'argent disparaître dans les airs.

Conclusion

La grande majorité des victimes de PlusToken étant originaires de Chine et de Corée du Sud, l'histoire n'a pas attiré autant d'attention ici en Occident qu'en Asie de l'Est. Il existe également des points de vue contradictoires sur la destination des fonds manquants et leur impact négatif sur les prix de la cryptographie.

La société américaine d'analyse de chaînes de blocs CipherTrace conteste l'idée que le personnel de PlusToken a jeté BTC sur les bourses et a affecté le prix. Cela contraste directement avec les affirmations de la société chinoise PeckShield.

Il y a aussi l'inquiétude dans la sphère cryptographique que ce genre de scandale puisse facilement se reproduire. On pense que d'autres escroqueries se cachent et il est à craindre que les investisseurs en Chine soient plus sensibles aux stratagèmes promettant des rendements élevés que leurs homologues occidentaux.

Le fossé entre la Chine et l'Occident se creuse et la crise pandémique n'a rien fait pour améliorer la situation. Pourtant, la sphère cryptographique présente des opportunités pour favoriser l'unité qui n'existent peut-être pas ailleurs.

L'une de ces opportunités devrait être la détermination à coopérer à des programmes d'abattage sanitaire comme PlusToken et ses futurs imitateurs. Après tout, les stratagèmes de Ponzi et les histoires d'investisseurs volés ne servent qu'à nuire à l'image de la cryptographie et à dissuader l'adoption massive.

La communauté mondiale de la cryptographie doit agir comme une seule en ce qui concerne ces escroqueries: où qu'elles aient lieu et quelle que soit la personne qu'elles affectent, nous devons travailler ensemble pour les éradiquer.

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Source : https://www.coinbureau.com/analysis/plustoken-scam/