Ponzi Scheme Redux : MMM Krypto soulève des inquiétudes et déclenche un avertissement de la FSCA

• La résurgence de MMM, désormais sous le nom de MMM Krypto, a incité la FSCA en Afrique du Sud à émettre un avertissement concernant les promesses séduisantes du programme de rendements irréalistes, allant de 24 % à 36 % par mois.
• Opérant dans de nombreux pays africains, dont l'Afrique du Sud, le Ghana, le Nigeria, le Kenya et le Zimbabwe, MMM Global a un historique de controverses et de contrôles juridiques.
• Comme son prédécesseur, MMM Global, le nouveau nom MMM Krypto va probablement refaire surface dans une grande partie de l'Afrique.

Dans l’histoire complexe des stratagèmes à la Ponzi, aucun n’a laissé une marque plus importante que MMM Global, un système financier notoire exploité dans 110 pays. Originaire d'une réincarnation d'un stratagème de Ponzi russe des années 1990, MMM Global a refait surface sous une nouvelle forme : MMM Krypto. Cependant, la réapparition de cette chaîne de Ponzi géante a déclenché des signaux d'alarme, notamment en Afrique du Sud, où le La Financial Sector Conduct Authority (FSCA) a émis un avertissement sévère au public concernant les promesses alléchantes mais irréalistes de MMM Krypto de rendements allant de 24 % à 36 % par mois.

Les racines et le passé controversé de MMM Krypto

MMM Krypto n'est pas un nouvel acteur dans le domaine des schémas financiers ; il s'agit essentiellement d'une nouvelle image de MMM Global, un stratagème qui est devenu l'un des stratagèmes de Ponzi les plus importants des années 2010. MMM Global s'est fièrement déclaré comme Fonds mondial d'entraide, Banque populaire mondiale et réseau social financier, soulignant son association volontaire contre l'esclavage financier. Opérant dans de nombreux pays africains, dont l'Afrique du Sud, le Ghana, le Nigeria, le Kenya et le Zimbabwe, MMM Global a un historique de controverses et de contrôles juridiques.

Modèle opérationnel et incidents historiques

MMM Global en Afrique du Sud

Le modèle opérationnel de MMM Global impliquait de promettre aux participants un rendement mensuel de 30 %, un engagement qui a séduit les individus sur tous les continents. En 2015, l'Afrique du Sud a été témoin de l'entrée de MMM, accompagnée de la grande revendication d'un rendement mensuel lucratif de 30 %. La Commission nationale de la consommation a identifié le système comme un système pyramidal potentiel, conduisant au gel des comptes de Capitec Bank. Malgré les enquêtes et les critiques, MMM a repris ses activités fin 2016.

Il promettait aux participants des rendements mensuels exceptionnellement élevés, s'appuyant sur une structure pyramidale classique. Les participants étaient recrutés pour apporter des contributions financières, et les bénéfices étaient payés à partir des fonds des nouveaux membres plutôt que des bénéfices réels. Le programme s’est effondré lorsque le recrutement a ralenti, entraînant d’importantes pertes économiques pour les participants. Le modèle de MMM Global impliquait un système de référencement, aucun investissement ni profit réel, et des tentatives ultérieures de changement de marque. Le projet a été confronté à des problèmes juridiques et à des avertissements de la part des autorités de régulation du monde entier.

MMM Global au Nigéria

Au Nigeria (2015-2017), MMM a été lancé avec des promesses similaires, ciblant les chômeurs et rassemblant 2.4 millions de participants fin 2016. Cependant, en décembre 2016, les comptes ont été gelés, provoquant la panique, des tentatives de suicide et des avertissements officiels. Malgré sa réouverture en janvier 2017, MMM Nigeria a été aux prises avec les griefs et le scepticisme persistants des participants.

MMM Global au Zimbabwe

Le Zimbabwe (2015-2016) a également connu l'impact du MMM, offrant un rendement mensuel de 30 %. L'avertissement de la Reserve Bank a déclenché le gel des comptes en septembre 2016, provoquant une instabilité économique. Lors du dégel, les participants ont été confrontés à une pénalité de perte de 80 % pour les retraits, affectant 66,000 XNUMX personnes.

MMM Global en Chine

La Chine (2013-2016) a connu l’essor et le déclin du MMM, qui a finalement conduit à son interdiction par le gouvernement chinois en janvier 2016 en raison de son identification comme système pyramidal.

MMM Global au Ghana

Au Ghana (2016), MMM a étendu sa portée à l’Afrique de l’Ouest, marquant son entrée dans le paysage financier ghanéen.

MMM Global au Kenya

Le Kenya (2016-2017) a rencontré MMM en octobre 2016, offrant un taux d'intérêt mensuel alléchant de 30 %. Les inquiétudes concernant une récurrence des pertes financières de 2007 ont conduit à des avertissements de la Banque centrale en décembre 2016 et avril 2017.

MMM Global au Brésil

Le Brésil (2015) a été témoin de la création de MMM, attirant les participants avec un taux d'intérêt mensuel élevé de 50 %.

MMM Global dans d'autres pays

Le programme a également fonctionné dans d'autres pays jusqu'en 2016, notamment en Inde, en Thaïlande, aux Philippines, au Japon, en Australie, en Turquie et en Indonésie.

Rebranding de MMM en Krypto et préoccupations actuelles

La résurgence de MMM, désormais sous le nom de MMM Krypto, a incité la FSCA en Afrique du Sud à émettre un avertissement concernant les promesses séduisantes du programme de rendements irréalistes, allant de 24 % à 36 % par mois. Le modèle opérationnel de MMM Krypto consiste à prétendre fournir une « aide » sous forme de prêt, en fonctionnant comme une banque de prêt peer-to-peer. Le programme utilise un système de référencement et les médias sociaux pour attirer les individus, associant ces stratégies à des promesses de rendements mensuels substantiels.

Les préoccupations de la SA FSCA tournent autour des rendements irréalistes que MMM Krypto offre au public sud-africain. Soulignant la nécessité d'une autorisation de la FSCA pour fournir des produits ou services financiers en Afrique du Sud, l'organisme de régulation souligne que MMM Krypto a besoin de la licence nécessaire pour ses opérations.

Fondateurs de MMM et problèmes juridiques

Fondée en Russie en 1989 par Sergei et Vyacheslav Mavrodi et Olga Melnikova, MMM Krypto partage ses origines avec MMM Global. Sergueï Mavrodi, qui a acquis une notoriété politique en étant élu à la Douma russe en 1994, a fait face à des problèmes juridiques, notamment à une condamnation pour fraude en 2007. Son décès est survenu en 2018.

Le récent événement de MMM Krypto à Durban, en Afrique du Sud, où il a attiré les investisseurs en prétendant réaliser un rendement de 30 % par mois, a soulevé de nouvelles inquiétudes. La FSCA a renvoyé MMM Krypto à la Commission nationale de la consommation pour une enquête plus approfondie.

Panneaux d'avertissement et conseils réglementaires

Tout pourrait aller mieux sur le front de MMM Krypto, et divers panneaux d'avertissement sur son site Web (capture d'écran ci-dessous, bien que nous ayons choisi de ne pas inclure de liens) aligner avec caractéristiques communes associées aux escroqueries aux cryptomonnaies. Ceux-ci incluent une conception graphique bâclée, le manque de sécurité du site et l'utilisation de l'USDT dans les transferts, ce qui soulève des préoccupations supplémentaires.

En réponse aux risques potentiels de MMM Krypto, la SA FSCA conseille au public de vérifier si les entités fournissant des produits et services financiers sont agréées. Les particuliers sont encouragés à examiner attentivement les conseils qu'une licence autorise le prestataire de services financiers à offrir. La prudence et la diligence raisonnable sont essentielles lorsqu’il s’agit de stratagèmes financiers, en particulier ceux qui font des promesses alléchantes.

Le scénario de déroulement et l'avenir de MMM Krypto

Comme son prédécesseur, MMM Global, le nouveau nom MMM Krypto va probablement refaire surface dans une grande partie de l'Afrique. L’attrait de l’argent rapide dans une période économique difficile reste puissant, et le manque de réglementation dans l’espace des cryptomonnaies permet aux opérateurs de le présenter plus facilement comme un fruit défendu. Le cycle de promesses alléchantes, d’instabilité financière et de changement de marque ultérieur semble persister.

Alors que les critiques continuent de souligner le manque de fiabilité inhérent aux systèmes de Ponzi, prédisant leur échec inévitable, certains participants continuent de considérer le MMM – dans toutes ses itérations – comme un pari ou une forme d’entraide sans garantie. La saga de MMM, désormais réincarnée sous le nom de MMM Krypto, se déroule sur fond de controverses historiques, de problèmes juridiques et de lutte acharnée perpétuelle entre les organismes de réglementation et les systèmes financiers qui exploitent les vulnérabilités d'individus sans méfiance. À mesure que l’histoire du MMM évolue, on ne peut qu’anticiper d’autres chapitres dans le récit complexe des systèmes financiers et de leur impact durable sur les économies mondiales.

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• La source: https://web3africa.news/2024/01/29/news/mmm-ponzi-scheme-back-mmm-krypto/