Les 5 étapes de Prelim pour de meilleurs services de trésorerie

Pensez-y moins comme à l'un de ces articles WikiHow que vous parcourez lorsque vous ne savez pas comment danser lors d'un mariage ou réparer un pneu crevé (bien que ces compétences soient très, très importantes) et plus comme une liste de contrôle Atul Gawande pour construire un département moderne des services de trésorerie dans une banque.

1. Utilisez-vous un CRM ?

Je ne veux pas dire par là qu’un CRM est en théorie utilisé par la banque à des fins purement esthétiques. Je veux dire que les banquiers sont à fond dans le logiciel et suivent avec diligence chaque contact et chaque opportunité à l'intérieur d'un CRM, et ce CRM est en fait intégré au cœur - ou à tout le moins, il a des flux de travail développés qui alertent les autres équipes lorsque un client a postulé et a été approuvé pour un service.

2. Suivez-vous les métriques sur un tableau de bord central (et ces métriques sont-elles alignées sur vos OKR) ?

Existe-t-il un tableau de bord central à partir duquel le responsable des services de trésorerie peut facilement voir 1) le temps nécessaire à chaque service de trésorerie pour être créé, 2) l'utilisation active des services de trésorerie par les clients et 3) la satisfaction des clients ? Il est possible de gérer une bonne équipe de services de trésorerie sans un tableau de bord central mis à jour en temps réel pour tenir compte de ces indicateurs. Mais lorsque les dirigeants vous demanderont s’ils doivent anticiper une croissance ou un ralentissement futur, vous serez aveugle.

3. Vos clients savent-ils quels services vous proposez ?

Cette question peut paraître stupide et votre premier réflexe sera peut-être de répondre : « Bien sûr, ils savent quels services je propose ! Mais connaissent-ils tous les services que vous proposez, et sinon, peuvent-ils trouver ces informations sur votre site internet ? Vous risquez de perdre des clients à qui vous n’avez jamais parlé. Il faut un minimum d'efforts pour publier sur le site Internet de la banque la liste complète des services de trésorerie proposés. Ou envoyez votre liste de services directement dans leur boîte de réception avec des campagnes par e-mail périodiques. Idéalement, le site Web et les campagnes expliquent également toutes les offres uniques faisant partie de la gamme de services de la banque ainsi que la manière de postuler en ligne, ce qui nous amène au point suivant.

4. Vos clients peuvent-ils s'inscrire eux-mêmes aux services de trésorerie (ou à tout le moins être invités via l'intégration numérique) ?

Les meilleurs clients sont souvent incroyablement occupés et préfèrent travailler pendant leur temps libre. Surtout lorsqu’ils travaillent avec des startups ou des entreprises à croissance rapide, les clients préfèrent bénéficier d’un processus d’intégration fluide et entièrement numérique. Cela est également avantageux pour votre équipe ; la suppression du processus manuel fastidieux permet à l’équipe du service de trésorerie de consacrer son temps et ses ressources à l’établissement de relations clients supplémentaires. 

5. Avez-vous une équipe axée sur le produit (avec des rôles axés sur le produit) ?

La plupart des équipes des services de trésorerie privilégient un grand nombre de généralistes compétents. Ce que nous avons vu cependant fonctionner très bien, c'est d'avoir des rôles dédiés à la spécialisation dans des produits particuliers, comme par exemple avoir une seule personne dédiée aux paiements. Cela signifie qu'il n'y a plus de difficulté à communiquer ou à comprendre les besoins commerciaux autour de ces produits, mais qu'avoir une seule ou deux personnes dédiées à un produit augmente les ventes et la fidélisation de l'ensemble de la clientèle.

Pour en savoir plus sur la façon dont les opérations bancaires peuvent être simplifiées pour tous, y compris les banques, consultez prelim.com pour plus de détails