Redéfinir la résilience des banques à l'ère numérique avec les quatre zéros – Fintech Singapore

Le secteur bancaire est à l’aube d’une transformation majeure, portée par les progrès technologiques rapides et l’évolution des attentes des clients dans un paysage numérique dynamique.

Cette transformation n’est pas sans défis, car les banques sont aux prises avec la tâche cruciale de combler le fossé entre les services bancaires traditionnels et les exigences d’une clientèle axée avant tout sur le numérique. 

Des facteurs tels que la population non bancarisée, les pannes de système, les menaces de cybersécurité et la montée en puissance des fintechs posent des obstacles importants à cette connexion, soulignant le besoin urgent pour les banques de renforcer leur résilience opérationnelle (OpRes) et leur résilience technologique (ItRes). 

Dans ce contexte, la notion de résilience transcende ses frontières conventionnelles pour devenir un catalyseur d’intelligence au sein du secteur bancaire. 

Redéfinir la résilience n’est pas un simple mécanisme de réponse à l’adversité, mais un catalyseur proactif d’intelligence, d’innovation et de services financiers inclusifs.

La déconnexion entre les services bancaires et les clients

Le secteur bancaire est confronté à plusieurs obstacles pour maintenir une connexion transparente avec ses clients, chacun présentant des défis uniques qui nécessitent une réévaluation des cadres opérationnels traditionnels. 

Les populations non bancarisées ou sous-bancarisées restent largement isolées des services financiers en raison d’obstacles géographiques, socio-économiques ou réglementaires. Les pannes de système exacerbent encore cette déconnexion, érodant la confiance et la fiabilité des plateformes bancaires numériques. 

Les menaces de cybersécurité sont importantes, suscitant la peur et l'appréhension chez les clients concernant la sécurité de leurs données personnelles et financières. 

L’émergence des fintechs a introduit un niveau de désintermédiation, affaiblissant la relation directe entre les banques et leurs clients en proposant des solutions financières alternatives, souvent plus conviviales et innovantes.

Les mesures de Huawei vers une banque résiliente

Dans ce contexte complexe, le concept de résilience apparaît comme une pierre angulaire non seulement pour se prémunir contre ces défis, mais aussi comme un tremplin pour tirer parti de l’intelligence et de l’innovation. 

La résilience dans le secteur bancaire doit évoluer au-delà de l’accent traditionnel mis sur la reprise et la stabilité, pour englober la mise en place de systèmes dynamiques et intelligents capables d’anticiper le changement, d’atténuer les risques de manière proactive et d’offrir des services personnalisés en temps réel aux clients.

Huawei a été à l'avant-garde de cette transformation, en s'associant avec certaines des plus grandes banques du monde en Allemagne, à Singapour, en Italie, au Brésil et en Afrique du Sud, et en servant plus de 3,300 XNUMX clients financiers dans le monde. 

L'orientation stratégique de l'entreprise sur la création d'une infrastructure résiliente, l'accélération de la modernisation des applications, l'amélioration des décisions basées sur les données et l'innovation dans les scénarios commerciaux marque un pas important vers la redéfinition de la résilience dans le secteur bancaire.

Les quatre zéros : un nouveau paradigme pour la résilience bancaire

S'inspirer de La Banque de Brett King 4.0, Huawei propose un changement de paradigme vers la « banque quatre zéros » : zéro temps d'arrêt, zéro attente, zéro contact et zéro confiance.

 Ce modèle donne la priorité à la fourniture de services permanents, stables et fiables, soutenus par une collaboration multitechnologique et une approche de « conception en cas d'échec » qui adopte les principes de l'ingénierie du chaos. 

Un tel cadre garantit non seulement la continuité opérationnelle et la sécurité, mais facilite également l'engagement numérique, les informations en temps réel et l'hyper-personnalisation, redéfinissant ainsi l'essence de la résilience à l'ère de la banque numérique.

Zéro temps d'arrêt : garantir la continuité des opérations bancaires

Huawei relève le défi de l'absence de temps d'arrêt grâce au déploiement de solutions avancées d'architecture système multi-active (MAS), telles que sa base de données distribuée et son infrastructure cloud native. 

L'architecture MAS de Huawei est conçue pour prendre en charge des services bancaires ininterrompus en temps réel, garantissant ainsi que les institutions financières peuvent offrir à leurs clients un accès 24 heures sur 7 et XNUMX jours sur XNUMX aux opérations bancaires. 

Cette approche est complétée par GaussDB de Huawei, une base de données distribuée de nouvelle génération qui améliore la résilience et l'évolutivité des systèmes bancaires, minimisant ainsi le risque d'interruption de service et atteignant la haute disponibilité qu'exige le secteur bancaire moderne.

Au cours de la dernière décennie, GaussDB a été déployée à grande échelle dans plusieurs grandes banques en Chine. Grâce à l'accent mis sur la sécurité, la disponibilité et les performances, GaussDB a pris en charge plus de deux milliards de transactions quotidiennes de pointe depuis son lancement en avril 2022.

Il s'agit de la plus grande pratique de développement de base cloud natif au monde. À l'avenir, GaussDB sera un choix idéal pour garantir un temps d'arrêt nul.

Zero Touch : automatisation et rationalisation des opérations

L'engagement de Huawei en faveur du zéro contact est évident dans son développement de technologies d'IA, d'apprentissage automatique et d'automatisation des processus robotiques (RPA). Ces technologies automatisent les opérations bancaires de routine, du service client aux contrôles de conformité, réduisant ainsi les interventions manuelles et le risque d'erreur humaine. 

Le réseau de conduite autonome de Huawei a été amélioré de 1-3-5 à 0-1-3-5 (« 0 » signifie « 0 erreur humaine »), aidant ainsi le secteur financier à adopter les opérations Zero Touch.

Digital Map, en tant que fonctionnalité essentielle, a aidé une banque de premier plan à réaliser un dépannage 88 % plus rapide, une simulation en un clic des modifications apportées aux applications et une évaluation des risques 50 % plus rapide. Il garantit également une précision à 100 % dans les modifications de configuration réseau tout en réduisant le temps de contact de 90 %.

En adoptant les technologies sans contact de Huawei, les banques peuvent non seulement améliorer la qualité de leurs services, mais également réorienter leurs ressources vers des initiatives d'innovation et de croissance stratégique.

Zero Trust : renforcer les mesures de cybersécurité

Conformément au principe de confiance zéro, Huawei propose une suite complète de solutions de cybersécurité conçues pour protéger l'infrastructure numérique des banques et les données des clients contre l'évolution des menaces.

Huawei a fourni la première solution anti-ransomware multicouche du secteur. Il utilise des pare-feu pour détecter et l'espace de stockage pour isoler les virus en quelques secondes, empêchant ainsi les intrusions en temps opportun.

En mettant en œuvre le modèle de sécurité zéro confiance de Huawei, les institutions financières peuvent construire une défense solide contre les cybermenaces, garantissant l'intégrité et la confidentialité de leurs transactions numériques et favorisant la confiance entre leurs clients.

Zero Wait : fournir des services bancaires en temps réel

Pour atteindre zéro attente, Huawei les leviers son expertise en analyse de données et en intelligence artificielle, permettant aux banques de traiter les transactions et les demandes des clients avec une latence minimale.

La solution Huawei Data Intelligence est conçue pour améliorer la rapidité et l'efficacité des services bancaires, garantissant des temps de réponse instantanés pour les interactions avec les clients et le traitement en temps réel des transactions financières.

En intégrant la technologie de pointe de Huawei, les banques peuvent améliorer considérablement leur efficacité opérationnelle et la satisfaction de leurs clients, en offrant une expérience bancaire transparente et réactive qui répond aux attentes des consommateurs avertis du numérique d'aujourd'hui.

La résilience comme fondement d’une banque intelligente

Le secteur bancaire se trouve à un moment charnière, confronté à la double force des défis et des opportunités alors qu’il s’oriente vers la transformation numérique. Ce parcours, bien que complexe, ouvre les portes à une plus grande innovation, intelligence et accessibilité au sein du secteur.

Redéfinir le concept de résilience est la clé de cette transformation. Il permet aux banques d'aller au-delà des frontières opérationnelles traditionnelles, en adoptant de nouvelles possibilités de croissance et d'engagement client. 

L'approche de Huawei visant à créer un écosystème bancaire résilient et intelligent sert de cadre directeur pour le secteur, aidant les banques à s'adapter et à prospérer dans un monde axé sur le numérique.

La résilience est essentielle au développement futur du secteur bancaire. L'accent mis par Huawei sur les « quatre zéros » – zéro temps d'arrêt, zéro attente, zéro contact et zéro confiance – décrit une stratégie globale permettant aux banques de répondre aux exigences changeantes de la transformation numérique.

En tirant parti des technologies et solutions avancées de Huawei, les institutions financières peuvent maintenir des opérations continues, offrir des services instantanés, rationaliser les processus grâce à l'automatisation et garantir des mesures de cybersécurité robustes.

Collaborer avec Huawei permet aux banques d'améliorer leur efficacité opérationnelle et leur intelligence, les positionnant ainsi dans un paysage financier compétitif et changeant.

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• La source: https://fintechnews.sg/89656/digital-transformation/redefining-resilience-for-banks-in-the-digital-era-with-the-four-zeros/