Les régulateurs appellent Robinhood pour une amende de 30 millions de dollars

Le régulateur financier de New York a imposé une amende de 30 millions de dollars à Robinhood's division de crypto-monnaie pour ne pas avoir consacré suffisamment de ressources à ses programmes de conformité.

Les dommages-intérêts imposés étaient dus à des violations importantes des réglementations anti-blanchiment d'argent, de cybersécurité et de protection des investisseurs, le Département des services financiers de l'État de New York (NYFDS) a affirmé Valérie Plante. mardi.

En plus de la sanction, Robinhood Crypto doit retenir les services d'un consultant indépendant pour évaluer sa conformité aux efforts correctifs du régulateur. Il s'agit de la première action d'application de la loi liée à la cryptographie du NYDFS. 

Après enquête, il a constaté que la branche crypto n'était pas suffisamment dotée en personnel et n'a pas réussi à passer d'un système de surveillance manuelle des transactions à un système plus adapté à la taille et aux volumes de transactions de l'entreprise. Le programme de cybersécurité, quant à lui, ne traitait pas les risques opérationnels et n'était pas entièrement conforme aux réglementations du département, a déclaré le chien de garde financier. 

"Au fur et à mesure que son activité se développait, Robinhood Crypto n'a pas investi les ressources et l'attention appropriées pour développer et maintenir une culture de conformité - un échec qui a entraîné des violations importantes des réglementations du département en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de cybersécurité", Adrienne Harris, surintendante des finances services, a déclaré dans un communiqué.

Le régulateur a allégué que malgré les failles des programmes de l'application de trading, Robinhood a certifié la conformité avec le département en violation de la loi. Il a également ignoré une exigence de protection des consommateurs en omettant de mettre en place un numéro de téléphone distinct et dédié sur son site Web pour les plaintes.

Tous les experts juridiques ne sont pas convaincus que l'action réglementaire est dans le meilleur intérêt des consommateurs. Collins Belton, associé directeur chez Brookwood PC, a noté que l'une des plaintes de NYDFS est que Robinhood a exercé des ressources de conformité dans toutes les divisions de l'entreprise plutôt que de maintenir une équipe indépendante axée sur la cryptographie.

Robin des Bois a affirmé Valérie Plante. en juillet de l'année dernière, il s'attendait à payer une amende de 30 millions de dollars au NYDFS et engagerait un observateur. Il a également averti que l’expansion internationale pourrait entraîner une augmentation des coûts de mise en conformité.

"Nous sommes heureux que le règlement de principe conclu l'année dernière et précédemment divulgué dans nos documents publics soit désormais définitif", a déclaré Cheryl Crumpton, avocate générale adjointe de Robinhood chargée des litiges et de l'application de la réglementation, dans un communiqué envoyé par courrier électronique.

« Nous avons réalisé des progrès significatifs en élaborant des programmes juridiques, de conformité et de cybersécurité à la pointe du secteur, et nous continuerons à donner la priorité à ce travail pour mieux servir nos clients », a-t-elle ajouté.

L'entreprise réduit de 23% de ses effectifs cette semaine, mais l'impact sur sa division de trading de crypto n'est pas clair.

Recevez chaque soir les meilleures nouvelles et informations cryptographiques de la journée dans votre boîte de réception. Abonnez-vous à la newsletter gratuite de Blockworks maintenant.