La division Crypto de Robinhood frappée d'une amende de 30 millions de dollars

La division crypto de la populaire application de trading Robinhood a été giflé avec 30 millions de dollars amende à New York après que l'entreprise aurait violé les réglementations en matière de cybersécurité et les lois anti-blanchiment d'argent. La sanction a été prononcée par le Département des services financiers de l'État de New York, qui a accusé la société de ne pas avoir utilisé les ressources appropriées pour mettre fin aux activités commerciales illicites sur sa plate-forme.

Robinhood a atterri dans l'eau chaude

Un communiqué de presse concernant l'affaire a déclaré que Robinhood utilisait des protocoles de surveillance des transactions qui présentaient des "lacunes importantes". L'entreprise fait maintenant l'objet d'une enquête plus approfondie. Le communiqué de presse a poursuivi en disant:

Toutes ces lacunes résultaient de ce que le ministère avait constaté comme des lacunes importantes dans la gestion et la surveillance des programmes de conformité de RHC, y compris l'incapacité à favoriser et à maintenir une culture de conformité adéquate. Le ministère a également découvert que des ressources adéquates n'étaient pas consacrées aux programmes de conformité de RHC, en particulier au fur et à mesure de leur croissance, ce qui a exacerbé ces problèmes.

En plus de mauvaises notes dans le département anti-blanchiment d'argent, Robinhood est également accusé de ne pas avoir embauché et formé son personnel pour prévenir les comportements financiers illicites. Le Département des services financiers affirme que Robinhood n'a pas pris note de tous les risques commerciaux qui étaient présents et n'a donc pas agi avec suffisamment de persévérance et de force.

Robinhood, naturellement, dit qu'il n'a rien fait de mal et, en revanche, a travaillé dur pour s'assurer que toutes ses mesures de conformité financière étaient solides et réalisables. Chery Crumpton – l'avocate générale associée du cabinet – a expliqué dans une interview :

Nous avons fait des progrès significatifs dans la mise en place de programmes juridiques, de conformité et de cybersécurité à la pointe de l'industrie. Nous continuerons à prioriser ce travail pour mieux servir nos clients. Nous restons fiers d'offrir une plate-forme plus accessible et à moindre coût pour acheter et vendre des cryptos et sommes ravis de continuer à développer notre activité de manière responsable avec de nouveaux produits et services que nos clients souhaitent.

Robinhood a été en quelque sorte une société commerciale controversée à la suite d'un incident qui s'est produit au début de 2021. Au cours du premier mois de cette année, les actifs cryptographiques comme le bitcoin et le Dogecoin, ainsi que plusieurs actions ont augmenté à un rythme rapide, ce qui signifie que tout le monde voulait participer à l'action. Robinhood est intervenu et a interrompu toutes les transactions, affirmant qu'il le faisait pour protéger les commerçants d'une arnaque potentielle ou d'un autre comportement illicite.

Que fera l'entreprise ?

De nombreux clients n'ont pas apprécié la manœuvre et intenté un recours collectif contre la société, affirmant que les dirigeants les avaient empêchés de prendre part à des opportunités d'investissement sérieuses. Il n'y a pas si longtemps, Robinhood a également annoncé son intention de licencier jusqu'à 23% de ses effectifs.

En plus de l'amende, Robinhood sera désormais tenu par le département d'engager les services d'un consultant monétaire indépendant qui évaluera régulièrement les efforts de conformité de l'entreprise et appliquera les mesures correctives si nécessaire.

Mots clés: Crypto, Département des services financiers de l'État de New York, Robin des Bois