Robinhood Crypto frappé d'une amende de 30 millions de dollars par les régulateurs de New York

Le département des services financiers de New York a infligé une amende de 30 millions de dollars à Robinhood Crypto pour de multiples violations de la réglementation.

Le département a conclu après une enquête que l'entreprise n'avait pas maintenu les mesures de cybersécurité appropriées ni satisfait aux obligations de lutte contre le blanchiment d'argent. Robinhood Crypto a été trouvé en violation des réglementations du département concernant la monnaie virtuelle, les émetteurs d'argent, la surveillance des transactions et la cybersécurité.

D’après une déclaration du régulateur, en plus de payer l'amende, Robinhood Crypto devra embaucher un consultant indépendant pour évaluer sa conformité aux réglementations de l'État. La société a également été critiquée pour ne pas avoir fourni de numéro de téléphone dédié sur son site Web permettant aux clients de déposer des plaintes.

"Au fur et à mesure que son activité se développait, Robinhood Crypto n'a pas investi les ressources et l'attention appropriées pour développer et maintenir une culture de conformité", a déclaré Adrienne Harris, surintendante du Département des services financiers de New York.

Le département allègue que le programme de lutte contre le blanchiment d'argent de Robinhood Crypto était "insuffisamment doté" - utilisant un système manuel pour surveiller les transactions alors même que sa base d'utilisateurs augmentait - et a connu des défaillances critiques dans son programme de cybersécurité. Les régulateurs ont déclaré que les violations étaient dues à un manque de gestion et de surveillance, démontrant un « échec à favoriser et à maintenir une culture de conformité adéquate ».

Malgré les lacunes, Robinhood avait demandé une licence auprès du département, affirmant qu'il était en pleine conformité avec les réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de cybersécurité en 2019. Le régulateur a estimé que cela enfreignait la loi.

"Toutes les sociétés de monnaie virtuelle agréées dans l'État de New York sont soumises aux mêmes réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, de protection des consommateurs et de cybersécurité que les sociétés de services financiers traditionnelles", a déclaré Harris. "DFS continuera d'enquêter et de prendre des mesures lorsqu'un titulaire de licence viole la loi."

L'unité de trading de crypto-monnaie de Robinhood a été une priorité croissante pour l'entreprise à mesure que le service ajoute de nouvelles pièces. En avril, il rapporté 54 millions de dollars de revenus pour le premier trimestre de cette année, en hausse par rapport au précédent (48 millions de dollars) mais en baisse par rapport à l'année précédente (88 millions de dollars).

Cependant, Robinhood a récemment déplacé son attention de la croissance vers une meilleure gestion des coûts au milieu des turbulences récentes du marché, l'un des nombreux facteurs contribuant à la réduction de la demande de services financiers de la part des investisseurs de détail. Quelques jours avant sa première conférence sur les résultats de l'année, il réduit ses effectifs de 9 %.

Un représentant de Robinhood a déclaré que la société était heureuse que son règlement avec les régulateurs de New York ait été finalisé et que la société s'efforcerait de donner la priorité à la conformité réglementaire.

"Nous avons fait des progrès significatifs dans la mise en place de programmes juridiques, de conformité et de cybersécurité à la pointe de l'industrie", a déclaré Cheryl Crumpton, avocate générale associée du contentieux et de l'application de la réglementation chez Robinhood, dans un communiqué envoyé par e-mail. "Nous restons fiers d'offrir une plate-forme plus accessible et à moindre coût pour acheter et vendre des cryptos."