La SEC met en garde le public contre les escrocs se faisant passer pour des entités enregistrées

• La SEC met en garde le public contre les personnes prétendant travailler pour des sociétés financières et essayant de voler leur argent.
• La Commission conseille aux gens de s'assurer qu'ils savent à qui ils donnent leur argent en vérifiant si l'entreprise est enregistrée auprès de la SEC.
• La SEC dit que certaines entreprises pourraient faire un stratagème de Ponzi, où elles utilisent l'argent des nouveaux investisseurs pour rembourser les investisseurs plus âgés, mais l'entreprise n'a pas de véritable produit ou service. Cela peut entraîner la faillite de l'entreprise et la perte de l'argent des investisseurs.

Il y a eu une augmentation des rapports concernant des entités qui se présentent comme des institutions financières légitimes et réputées arnaquant le public investisseur de leur argent durement gagné. Il est conseillé au public de se protéger contre les escroqueries évidentes en matière d'investissement en s'assurant qu'il a effectué suffisamment de recherches et qu'il s'est doté de suffisamment d'informations sur l'entité et son entreprise. Vérifiez toujours l'enregistrement préalable auprès de la Securities and Exchange Commission. - Commission de Sécurité et d'Echanges

Il s'agit de l'avis public de la Securities and Exchange Commission (SEC) après avoir reçu des informations selon lesquelles certaines personnes prétendent être des agents, des représentants et même des dirigeants d'entités enregistrées offrant des services et des produits financiers. 

Selon la définition de la Commission, « sociétés de financement"sont des sociétés, à l'exception des banques, des sociétés de placement, des associations d'épargne et de crédit, des compagnies d'assurance, des coopératives et d'autres institutions financières constituées ou opérant en vertu d'autres lois spéciales, qui sont principalement constituées dans le but d'accorder des facilités de crédit aux consommateurs et aux entreprises industrielles, commerciales, ou des entreprises agricoles, par des prêts directs ou par l'escompte ou l'affacturage d'effets de commerce ou de comptes débiteurs, ou par l'achat et la vente de contrats, de baux, d'hypothèques mobilières ou d'autres titres de créance, ou par le crédit-bail de biens mobiliers et immobiliers.

Cependant, les entités les plus courantes signalées par l'organisme de réglementation sont celles qui offrent des titres sous la forme d'un contrat d'investissement. En effet, les entités qui vendent des valeurs mobilières sous la forme d'un contrat d'investissement doivent s'enregistrer auprès de la SEC conformément au Code de réglementation des valeurs mobilières, et les agents et représentants sont également tenus d'avoir les permis correspondants.

En fait, la SEC a déjà émis 13 avis publics contre des entités non enregistrées pour le seul mois de janvier 2023, plus que les 2022 de décembre 10 et les huit de novembre 2022. Le rappel de la Commission est toujours présent dans chaque avis public qu'elle émet. 

"N'oubliez pas qu'une société ou toute entité commerciale DOIT OBTENIR UNE ENREGISTREMENT PRÉALABLE ET ACQUÉRIR UNE LICENCE SECONDAIRE POUR SOLLICITATION D'INVESTISSEMENTS avant de s'engager dans toute activité d'investissement. Le simple fait qu'une entité n'ait pas de licence secondaire accordée par la SEC rend ses activités d'investissement ILLEGALES », a ajouté la SEC.

Entre-temps, la Commission a également mentionné qu'il existe encore des entités qui utilisent le schéma de Ponzi, qui utilise l'argent investi par les nouveaux investisseurs pour payer les faux bénéfices des investisseurs plus anciens. 

« En termes simples, un stratagème de Ponzi consiste à payer des investisseurs existants dans une entreprise ou une entreprise pratiquement inexistante avec les fonds collectés auprès de nouveaux investisseurs. Cela signifie que l'argent donné comme profit perçu aux investisseurs existants est en fait prélevé sur l'argent investi par les nouveaux investisseurs. Ce modèle d'entreprise n'est pas durable et est destiné à s'effondrer lorsqu'il manque de nouveaux investisseurs ; l'entreprise n'a pas d'autre moyen de produire de l'argent parce qu'elle n'offre aucun produit ou service réel en échange d'argent », a expliqué l'agence de régulation.

La SEC a même souligné que même si une entité ou un projet existe depuis longtemps, tant qu'il n'a pas de produit ou de service en échange des bénéfices qu'il donne aux investisseurs, il s'agira toujours d'un stratagème de Ponzi. C'est après que certains agents et promoteurs, y compris des célébrités et des personnalités des médias sociaux, d'entités qui ont des plans d'investissement illégaux utilisent toujours cette carte.

Lors de la débâcle de la tristement célèbre Lele Gold Farm, la Commission, dans une réponse par e-mail à BitPinas, a insisté sur le fait que, bien qu'il n'y ait pas d'avis direct contre les streamers, les créateurs de contenu et les personnalités des médias sociaux prétendument impliqués dans la promotion d'un projet non enregistré, ces les influenceurs peuvent toujours être tenus responsables lorsqu'ils sont prouvés.

«Lorsque l'entreprise utilise un système de Ponzi, l'investissement du public n'est jamais sûr car l'entreprise peut échouer et s'effondrer à tout moment dès qu'elle n'est pas en mesure d'inviter de nouveaux investisseurs à financer les bénéfices promis aux investisseurs existants. Pire encore, certaines entités s'enfuient même avec l'argent durement gagné des investisseurs avant même que l'entreprise ne s'effondre, laissant les investisseurs existants et les investisseurs nouvellement invités en plan parce que leur argent leur a été enlevé », l'agence de régulation a souligné. 

Dans une version préliminaire des règles et règlements d'application (IRR) de la loi sur la protection des consommateurs de produits et services financiers (loi de la République 11765), la SEC a défini la fraude à l'investissement comme toute forme de sollicitation trompeuse d'investissements auprès du public, qui comprend les stratagèmes de Ponzi et d'autres stratagèmes impliquant la promesse ou l'offre de bénéfices ou de rendements provenant des investissements ou des apports effectués par les investisseurs eux-mêmes.

L'agence de réglementation a également publié dans le projet que les contrevenants, y compris les individus (vendeurs, courtiers, revendeurs ou agents, représentants, promoteurs, recruteurs, uplines, influenceurs, endosseurs, incitateurs et facilitateurs) d'une entité Ponzi, sont passibles de jusqu'à cinq ans d'emprisonnement, une amende de ₱ 50,000 2 à ₱ 50,000 millions, ou les deux. Ils peuvent également être condamnés à une amende de 10 10,000 ₱ à XNUMX millions ₱ pour chaque cas de fraude à l'investissement et pas plus d'une amende de XNUMX XNUMX ₱ pour chaque jour de violation continue.

Les amendes mentionnées ci-dessus sont différentes de celles prévues par la SRC, qui sont une amende maximale de ₱ 5 millions, 21 ans d'emprisonnement, ou les deux.

"Protégez votre argent, équipez-vous toujours des informations et des connaissances appropriées avant d'investir, et n'hésitez pas à vérifier auprès de la Securities and Exchange Commission", a conclu la SEC. 

Cet article est publié sur BitPinas: La SEC met en garde le public contre les escrocs se faisant passer pour des entités enregistrées

Avis de non-responsabilité : les articles de BitPinas et son contenu externe ne sont pas des conseils financiers. L'équipe sert à fournir des informations indépendantes et impartiales pour fournir des informations à Philippine-crypto et au-delà.

• Contenu propulsé par le référencement et distribution de relations publiques. Soyez amplifié aujourd'hui.
• Platoblockchain. Intelligence métaverse Web3. Connaissance Amplifiée. Accéder ici.
• La source: https://bitpinas.com/regulation/sec-warns-public-against-scammers-posing-as-registered-entities/