Deuxième examen de 12 mois des normes révisées du GAFI sur les actifs virtuels et les fournisseurs de services d'actifs virtuels

Le 5 juillet 2021, le Groupe d'action financière (GAFI) a achevé son deuxième examen sur 12 mois de la mise en œuvre de ses normes révisées sur les actifs virtuels et les fournisseurs de services d'actifs virtuels. Cet examen examine comment les juridictions et le secteur privé ont mis en œuvre les normes révisées depuis le premier examen de 12 mois du GAFI.

Le premier rapport d'examen sur 12 mois du GAFI a révélé que, dans l'ensemble, les secteurs public et privé avaient progressé dans la mise en œuvre des normes révisées du GAFI, mais qu'il restait encore beaucoup à faire pour que les normes révisées du GAFI soient effectivement mises en œuvre à l'échelle mondiale. En tant que tel, ce deuxième examen de 12 mois se concentre sur la poursuite de la mise en œuvre des normes du GAFI.

Alors que le deuxième examen de 12 mois révèle que des progrès ont été réalisés dans la mise en œuvre des normes révisées du GAFI, après deux ans, de nombreuses juridictions ne disposent toujours pas du cadre réglementaire de base pour les VASP. Le GAFI couvre plus de 200 pays et juridictions, cependant, moins de la moitié (45 %) des 128 juridictions déclarantes ont déclaré avoir adopté les lois/réglementations nécessaires pour autoriser ou interdire les VASP.

Le nombre de juridictions dont le régime de LBC/FT pour les VASP est effectivement opérationnel est encore plus faible. La plupart des juridictions et la plupart des VASP ne se conforment pas à la règle de voyage avec seulement 10 juridictions signalant qu'elles ont mis en œuvre et appliquent les exigences de la règle de voyage pour les VASP.

On suppose que la majorité des juridictions qui n'ont pas fourni de réponse au GAFI dans ce rapport ont fait encore moins de progrès dans la mise en œuvre des normes révisées du GAFI.

La règle de voyage du GAFI occupe le devant de la scène

La règle de voyage est la question la plus ciblée en termes de conformité des VASP avec les normes révisées du GAFI. Pourtant, seules 10 juridictions ont indiqué qu'elles appliquaient activement les exigences des règles de voyage pour les VASP. Quatorze autres juridictions ont indiqué qu'elles avaient introduit des règles de voyage mais n'avaient pas encore appliqué les exigences. Aucune juridiction n'a déclaré avoir connaissance de VASPQu'est-ce qu'un fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP) ? Un Virtuel A… Plus pleinement conforme à tous les éléments de la règle de voyage.

Il existe diverses technologies et outils disponibles qui permettent aux VASP de se conformer à la règle de voyage, mais la conformité à la règle de voyage continue d'être signalée comme difficile en raison de "l'absence d'une technologie unifiée pour la prendre en charge", selon le rapport du GAFI.

Depuis le premier examen de 12 mois du GAFI, il y a eu des progrès significatifs dans le développement de la technologie des règles de voyage. Plusieurs normes et protocoles, tels que l'architecture de partage d'informations sur les règles de voyage (TRISA)—peut désormais aider à permettre l'interopérabilité entre les solutions et, lorsqu'il est amélioré par des outils d'analyse de blockchain tels que dans Voyageur CipherTrace, peut également identifier en toute sécurité les VASP pour échanger des données de règles de voyage.

L'absence de mise en œuvre des règles de voyage à l'échelle mondiale est un obstacle majeur à une atténuation mondiale efficace de la LBC/FT et compromet l'efficacité et l'impact des normes révisées du GAFI. Pour cela, le GAFI a indiqué que l'une de ses prochaines étapes majeures sera d'accélérer la mise en œuvre de la Règle sur les déplacements à l'échelle mondiale.

Comment les juridictions ont mis en œuvre les normes révisées du GAFI

Le rapport constate que de nombreuses juridictions ont continué à progresser dans la mise en œuvre des normes révisées du GAFI. Sur les 128 juridictions déclarantes qui ont répondu au questionnaire du GAFI (le triple du nombre qui a répondu au premier examen de 12 mois), 52 juridictions ont affirmé réglementer désormais les VASP, 6 juridictions interdisent l'exploitation des VASP, et les 70 autres juridictions n'ont pas encore mis en œuvre les normes révisées dans leur législation nationale. Ces lacunes dans la mise en œuvre signifient qu'il n'existe pas encore de régime mondial pour empêcher l'utilisation abusive d'actifs virtuels et de VASP à des fins de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme.

Pour le contexte, lors du dernier examen de 12 mois, 32 juridictions ont déclaré avoir des réglementations existantes pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels, 13 juridictions ont déclaré avoir des réglementations en cours d'élaboration et 5 juridictions ont indiqué l'interdiction ou l'interdiction potentielle dans un avenir proche des VASP. L'augmentation du nombre de juridictions qui réglementent désormais les VASP suggère que des progrès significatifs ont été réalisés, mais la mise en œuvre mondiale présente encore de très grandes lacunes qui doivent être comblées.

Seules 35 des 58 juridictions qui prétendaient réglementer ou interdire désormais les VASP ont indiqué que leur régime était actuellement opérationnel.

Pour les juridictions qui doivent encore interdire ou réglementer les VASP, 26 juridictions ont indiqué qu'elles étaient en train d'adopter la législation nécessaire afin de réglementer ou d'interdire les VASP ;

12 juridictions ont indiqué qu'elles avaient déjà décidé de l'approche qu'elles entendaient adopter vis-à-vis des VASP mais qu'elles n'avaient pas encore entamé le processus législatif/réglementaire nécessaire ; et 32 ​​juridictions ont indiqué qu'elles n'avaient pas encore décidé de l'approche à adopter pour les VASP.

Sur les 52 juridictions qui ont déclaré avoir établi des régimes réglementaires autorisant les VASP, seules 36 de ces juridictions ont indiqué qu'elles avaient commencé à autoriser et à enregistrer les VASP. Seules 32 juridictions déclarées ont étendu leur régime pour inclure les VASP constituées à l'étranger mais qui offrent des produits/services aux clients de leur juridiction. Au total, ces juridictions ont indiqué qu'elles avaient jusqu'à présent autorisé ou enregistré 2,374 12 VASP, soit plus du double du nombre déclaré de VASP enregistrés/autorisés enregistré lors du premier examen de XNUMX mois.

Non-conformité aux normes du GAFI

Le GAFI calcule la mise en œuvre des normes du GAFI par le biais d'une auto-évaluation par les juridictions participantes et ne constitue pas une évaluation officielle du niveau de conformité réel avec les normes du GAFI. En évaluant les juridictions par le biais du processus d'évaluation mutuelle et de rapport de suivi (MER/FUR), le GAFI a constaté qu'aucune juridiction ayant publié des rapports n'avait reçu la note de conformité (C). La plupart des juridictions ont reçu une note partiellement conforme (PC) ou supérieure. Deux juridictions ont été évaluées comme ayant une cote de non-conformité (NC).

Selon le GAFI, le principal obstacle à la conformité semble être le manque d'action des juridictions. Un tiers des juridictions ayant des FUR/MER évaluant la recommandation 15 n'ont pris aucune mesure ou n'ont pris que des mesures minimales pour mettre en œuvre les exigences. Les deux autres tiers des juridictions ont pris des mesures, mais n'ont pas pleinement mis en œuvre les exigences, par exemple en omettant les règles de voyage.

Déclaration de transactions suspectes (STR)/Déclaration d'activités suspectes (SAR) et VASP

Dans le rapport du GAFI, 36 juridictions ont fourni Déclaration de transactions suspectes (STR)Une déclaration de transaction suspecte (STR) est un document qui… Plus les données des VASP. Selon ces 36 juridictions, les VASP avaient déposé 146,704 2019 DOS entre 2020 et 2020. Certaines juridictions ont noté qu'elles avaient noté un nombre croissant de DOS en 146,704 à mesure que davantage de VASP entraient sur le marché, que la connaissance de la LBC/FT augmentait dans le secteur et que les VASP se développaient. leurs systèmes de déclaration. Sur les 55,118 2019 DOS signalées, 91,586 2020 dataient de XNUMX et XNUMX XNUMX dataient de XNUMX.

Métriques du marché sur les transactions peer-to-peer

Les données collectées par le GAFI auprès de plusieurs blockchainUne blockchain - la technologie sous-jacente au bitcoin et à d'autres c… Plus Les sociétés d'analyse, y compris CipherTrace, indiquent que la part des transactions illicites semble plus élevée pour les transactions peer-to-peer que pour les transactions avec les VASP. Il y avait des différences substantielles dans les données fournies par les différentes sociétés d'analyse de blockchain, ce qui a empêché le GAFI d'évaluer avec certitude la taille du secteur peer-to-peer et le risque de BC/FT associé. Le rapport ne trouve donc pas de preuves claires d'une évolution vers les transactions entre pairs.

L'incohérence des résultats des sociétés d'analyse de blockchain est révélatrice de définitions incohérentes, de double comptage et de problèmes de qualité des données.

Prochaines étapes du GAFI pour la conformité Crypto AML/CFT

Toutes les juridictions doivent mettre en œuvre les normes révisées du GAFI, y compris les exigences des règles de voyage, le plus rapidement possible. Le GAFI entreprendra les actions suivantes axées sur les actifs virtuels et les VASP. Selon le deuxième examen sur 12 mois, les prochaines étapes du GAFI consisteront à :

• accélérer la mise en œuvre de la règle sur les déplacements ;
• finaliser les orientations révisées du GAFI sur les actifs virtuels et les VASP d'ici novembre 2021 ; et
• surveiller les actifs virtuels et le secteur VASP, mais ne pas réviser davantage les normes du GAFI à ce stade (sauf pour apporter un amendement technique concernant le financement de la prolifération).

Le rapport complet du GAFI est accessible ici : http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

Source : https://ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/