Sept cibles d'automatisation à fort impact pour les institutions financières

Nous sommes en 2023 et des technologies telles que l'apprentissage automatique, l'automatisation des processus robotisés, le traitement du langage naturel et l'intelligence artificielle deviennent rapidement omniprésentes dans les infrastructures numériques en contact avec les clients et en back-office, offrant aux institutions financières une multitude d'opportunités pour tirer parti de l'automatisation dans l'ensemble de l'entreprise.

Au fur et à mesure que ces technologies et les capacités d'automatisation qui y sont intégrées évoluent et mûrissent, il appartient aux institutions et à leurs décideurs informatiques d'identifier les domaines de l'entreprise où ces capacités peuvent offrir le meilleur rapport qualité-prix en termes d'impact sur les clients, les employés et la ligne du bas. Sur la base de mon travail d'accompagnement des organisations de services financiers dans leurs initiatives de transformation numérique (en mettant l'accent sur la connectivité réseau, les communications et la sécurité), voici un aperçu de sept des façons les plus efficaces pour les institutions d'exploiter la puissance de l'automatisation numérique en 2023 et au-delà :

Enrichir le parcours client

L'automatisation des canaux de communication que les institutions et les clients utilisent pour interagir les uns avec les autres est essentielle pour offrir les expériences riches et sans interruption auxquelles les clients s'attendent aujourd'hui. En utilisant la technologie AI et ML ainsi que des outils d'analyse avancés, les institutions peuvent développer une compréhension complète des préférences d'un client (et d'un ménage), puis adapter leur parcours avec des offres et des recommandations automatisées et hyper personnalisées, des interactions de chat automatisé/agent virtuel de type humain etc. Bon nombre de ces outils et capacités se trouvent dans la génération actuelle de plateformes de communications unifiées en tant que service (UCaaS) et de centre de contact en tant que service (CCaaS).

Le secteur des prêts hypothécaires est un domaine particulièrement mûr pour l'automatisation, compte tenu des goulots d'étranglement qui continuent d'entraver le traitement et le parcours client. L'intégration d'une plus grande automatisation de la charge de travail dans le processus de prêt hypothécaire, de la demande à la réservation, peut minimiser l'interaction humaine et l'erreur humaine, réduire les délais d'approbation, simplifier la conformité aux exigences de déclaration, faire avancer les pipelines plus rapidement et, finalement, se traduire par le type d'expérience client élevée qui donne un institution un net avantage concurrentiel.

Sécuriser le réseau ainsi que les données, les applications et les utilisateurs qui y sont attachés

Premièrement, la mauvaise nouvelle : en 2022, selon de nouvelles données de Contrast Security, 60 % des institutions financières ont été victimes de cyberattaques destructrices, 64 % ont vu une augmentation des attaques d'applications, 50 % ont connu des attaques contre leurs API, 48 % ont connu une augmentation dans les fraudes par virement électronique et 50 % ont détecté des campagnes visant à voler des informations de marché non publiques.

La bonne nouvelle est que de nouvelles stratégies de cybersécurité multicouches comme Secure Access Service Edge (SASE) et Security Service Edge (SSE) utilisent l'automatisation pour contrecarrer les attaques de ransomwares et d'autres types d'attaques qui constituent une menace pour les banques. SASE et SSE peuvent être déployés en tandem avec un réseau étendu défini par logiciel (SD-WAN) et utilisent généralement un pare-feu en tant que service, des passerelles Web sécurisées, un accès réseau zéro confiance et des courtiers de sécurité d'accès au cloud, avec un portail pour gérer et automatiser le déploiement de ces éléments. Ces cadres de sécurité complets peuvent également être architecturés pour avoir une résilience intelligente automatisée, assurant la continuité du service sans intervention humaine. Le résultat est un cadre unifié pour intercepter, inspecter, sécuriser et optimiser tout le trafic sur un réseau qui comprend plusieurs succursales.

Simplifier la gestion du réseau

Non seulement le SD-WAN permet aux institutions d'accéder à des stratégies de sécurité avancées telles que SASE et SSE, mais il est également livré avec des automatisations qui simplifient la tâche de gestion d'un réseau sur plusieurs succursales et prennent beaucoup moins de temps. Pour ce faire, il automatise les tâches traditionnellement définies manuellement. Par exemple, un SD-WAN peut détecter automatiquement les conditions du réseau et fournir une direction de chemin dynamique et une correction d'erreur directe pour garantir que les applications hautement prioritaires obtiennent les performances dont elles ont besoin. Via une interface réseau unique, de nombreuses parties mobiles du réseau peuvent être gérées de manière centralisée avec des capacités automatisées, y compris la hiérarchisation du trafic réseau pour optimiser la bande passante, ce qui augmente la fiabilité et les performances des applications tout en maximisant la capacité du réseau à moindre coût. Des avantages comme ceux-ci expliquent pourquoi une étude de novembre 2022 a révélé que plus de 95 % des entreprises ont déjà déployé un SD-WAN ou prévoient de le faire dans les 24 prochains mois, et pourquoi, de manière anecdotique, j'ai vu tant d'institutions financières passer au SD- WAN récemment.

Améliorer la productivité des employés

Au cours des années que j'ai passées à travailler en tant que cadre de banque, je me souviens que moi-même et d'autres responsables passaient des heures à saisir manuellement des données en double et à mélanger des documents - du temps qui aurait été bien mieux consacré à des activités de plus grande valeur. L'automatisation des charges de travail et des processus décharge les employés d'un travail monotone et inutile.

Une institution financière peut également avoir un impact sur la productivité des employés avec la façon dont elle gère la bande passante sur son réseau de communication. Avec un SD-WAN, par exemple, une institution peut utiliser l'automatisation pour appliquer des politiques qui allouent moins de bande passante (ou restreignent l'accès) aux applications qui peuvent distraire les gens de leur travail (médias sociaux personnels, etc.).

Renforcer l'expérience employé

Les automatisations prouvent également leur valeur du côté RH de l'entreprise, par exemple, où les institutions utilisent des portails via lesquels les employés, activés par l'automatisation, peuvent accéder à des capacités en libre-service pour gérer leurs avantages, ainsi que pour accéder à la formation, au perfectionnement et à la formation. autres ressources.

Découvrir les ventes croisées et autres opportunités

En capturant et en appliquant automatiquement des analyses aux données issues des interactions et des transactions avec les clients, les institutions peuvent rapidement identifier les opportunités de commercialiser des produits et services supplémentaires hautement ciblés auprès des clients existants, tout en développant des personnalités qui les aident à se concentrer sur les bons prospects. Ensuite, ils peuvent tendre la main et/ou proposer des offres hautement personnalisées.

Partager des informations sur les écosystèmes bancaires ouverts

L'open banking permet aux clients de connecter leurs différents comptes et de contrôler le partage de leurs données financières via des API qui s'interfacent avec d'autres institutions financières et sociétés fintech. Les automatisations peuvent garantir que les données et les informations sont partagées en toute sécurité entre les différents partenaires au sein d'un écosystème bancaire ouvert, indispensable pour offrir une expérience transparente aux clients sur les différentes applications qu'ils utilisent au sein de l'écosystème.

Bucky Porter est un analyste du secteur des services financiers chez un fournisseur de connectivité et de communications dans le cloud Windstream Enterprise.

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• La source: https://bankautomationnews.com/allposts/center-of-excellence/seven-high-impact-automation-targets-for-financial-institutions/