La croissance explosive de DeFi – Qui est à risque ?

La croissance explosive de DeFi est tirée par un afflux massif de liquidités sur le marché. Aujourd'hui, n'importe qui peut suivre un processus simple consistant à échanger son argent contre une pièce sans suivre aucun processus vérifiable KYC/AML, l'investir dans un projet à grand potentiel et croiser les doigts pour voir l'investissement croître. En d’autres termes, les utilisateurs peuvent facilement créer des portefeuilles et commencer à trader sans divulguer aucune donnée personnelle. Le processus peut être résumé dans une formule courte - échangez, investissez et obtenez des récompenses.

DeFi et sa technologie peuvent ouvrir une énorme quantité d’opportunités, tant aux acteurs honnêtes qu’aux acteurs moins honnêtes du marché. Les mauvais acteurs remplissent la fonction de blanchiment de « l'argent sale » et mettent systématiquement en danger les bons acteurs et leurs activités financières. Pendant ce temps, les bons acteurs qui ajoutent une valeur tangible à la reconstruction du système financier mondial peuvent être approchés et refusés toute activité supplémentaire liée aux DEX ou empêchés de fournir des liquidités aux pools de liquidité par le GAFI.

Selon OKEx Insights, le volume mensuel global des échanges DEX au premier trimestre 1 a presque triplé par rapport au trimestre se terminant en décembre 2021 (2020 milliards de dollars).

Le volume quotidien moyen des échanges DEX est passé de 0.71 milliard de dollars à 2.26 milliards de dollars. - soit une hausse trimestrielle de 318%. Uniswap, le DEX le plus populaire du moment, avait plus de volume que Coinbase, l'échange centralisé le plus crédible de l'ensemble du marché de la cryptographie.

Dans ce contexte, le GAFI a déclaré au G20 que les juridictions doivent mettre à jour leurs exigences pour mettre en œuvre des mesures d'atténuation de la LBC/FT. les mesures. En outre, un nouveau projet de la Commission européenne MiCa pourrait restreindre l'accès des citoyens de l'UE aux projets DeFi. - Undu moins s’ils ne sont pas d’accord avec les réglementations juridiques strictes proposées.

Chainalysis conclut que le blanchiment d'argent via DeFi est en augmentation - environ 34 millions de dollars de transactions DeFi en 2020 ont été menées par des acteurs criminels. Prévisions de Chainalysis et prédit une croissance exponentielle des activités illégales sur le marché DeFi, ce qui poserait un autre énorme problème de marché - Les DEX sont considérés comme dangereux par les investisseurs institutionnels et les acteurs financiers crédibles du monde entier.

Suite à ces informations, vous êtes exposé à plusieurs risques décrits ci-dessous.

Quels sont les vrais risques ?

• Utilisateurs du pool de liquidité - ULes utilisateurs prendront à contrecœur le risque élevé de retrouver la trace de l’argent « sale » de quelqu’un d’autre une fois qu’ils décideront de retirer leurs actifs.
• Opérateurs de pools de liquidité - HFaire fonctionner un produit signifie assumer la responsabilité des fonds détenus par le pool. La valeur du produit est complètement démolie dès lors qu’il n’est plus crédible pour tous les utilisateurs. Il est particulièrement difficile de gagner la confiance des utilisateurs lorsque votre produit n'est pas conforme aux réglementations gouvernementales en matière de blanchiment d'argent et de KYC.
• Traders DEX - Tvous ne pouvez en aucun cas classer les pièces par vous-même sans aide extérieure. Sans conserver l'historique de chaque transaction, vous ne pourrez jamais défendre si vous saviez que l'achat ou la vente était « propre ».

En conclusion, la solution la plus intelligente pour vous protéger de toute trace potentielle d'argent sale serait de confier la conformité aux professionnels qui peuvent garantir votre sécurité.

Slava Demchuk, spécialiste certifié de la lutte contre le blanchiment d'argent dans l'industrie de la cryptographie et membre de l'association ukrainienne Blockchain. Fondateur et PDG de AMLSafe, AMLBot ainsi que PureFi.io.

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Source : https://dailyhodl.com/2021/06/17/the-explosive-growth-of-defi-who-is-at-risk/