L'avenir de la planification financière réside dans l'IA et la Blockchain

L'avenir de la planification financière réside dans l'IA et la Blockchain

Horodatage: 9 février 2023 6:33
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L'intégration de la technologie blockchain et de l'intelligence artificielle (IA) dans la planification financière et la construction de portefeuille recèle un immense potentiel d'efficacité, de précision et de sécurité dans l'industrie.

L'utilisation de la blockchain et de l'IA dans ce domaine pourrait révolutionner la façon dont les conseillers financiers construisent des portefeuilles et gèrent les informations des clients.

Planification financière

Dans le domaine de la planification financière, l'intégration de l'IA et de la technologie blockchain pourrait fournir une mise à niveau indispensable. Les algorithmes d'IA pourraient analyser de grandes quantités de données pour aider à prendre des décisions éclairées concernant les investissements, les impôts et les assurances.

Les algorithmes pourraient apporter des ajustements en temps réel aux plans financiers, automatiser les mises à jour des plans en fonction de l'évolution de la législation et réduire le risque d'erreurs et d'activités frauduleuses, le tout en quelques secondes. Cela conduirait à des plans financiers plus efficaces et plus précis, libérant ainsi du temps pour les conseillers financiers afin qu'ils puissent se concentrer sur la fourniture de conseils personnalisés et l'amélioration des relations avec les clients.

En utilisant la plate-forme sécurisée et transparente fournie par la blockchain, les algorithmes d'IA pourraient également analyser et stocker en toute sécurité des informations financières sensibles telles que les informations sur les revenus de la sécurité sociale et les informations fiscales. Cela pourrait permettre des calculs plus rapides et plus précis, conduisant potentiellement à des plans financiers qui s'adaptent automatiquement en temps réel sans avoir besoin de mises à jour manuelles.

Construction de portefeuille

Traditionnellement, les portefeuilles se composaient d'un mélange d'actions, d'obligations, de liquidités et parfois de quelques placements alternatifs. Cependant, avec l'avènement des jetons non fongibles, l'avenir de la construction de portefeuille pourrait changer.

Les NFT permettent la propriété fractionnée et la vente de tout actif par le biais de contrats intelligents stockés sur une blockchain, permettant potentiellement aux portefeuilles de détenir des actifs uniques tels que des albums de musique, des biens immobiliers, des entreprises détenues directement, des montres et des œuvres d'art.

Ces nouvelles opportunités d'investissement permettraient aux clients des conseillers financiers non seulement de posséder des actifs uniques, mais de en tirer des revenus de diverses manières.

  1. Grâce au jalonnement NFT, un processus dans lequel les détenteurs verrouillent leurs actifs NFT sur une plate-forme ou un protocole, les clients pourraient gagner des récompenses pour conserver leurs actifs et aider à sécuriser un réseau.

  2. La possession d'actifs NFT uniques qui représentent des actifs réels peut également générer des flux de revenus passifs, tels que des revenus locatifs ou des paiements de redevances.

  3. En vendant des actifs de manière fractionnée par le biais de NFT, les clients ont la possibilité de liquider des fractions de participations et recevoir des sommes forfaitaires en espèces - un processus qui, auparavant, n'aurait peut-être pas été possible avec certains actifs.
Tout cela s'ouvre de nouvelles possibilités d'investissement et nous rapproche d'un avenir où le portefeuille de la personne moyenne pourrait ressembler à celui d'un fonds spéculatif ou d'un fonds de capital-risque. En explorant ces technologies de pointe, les planificateurs financiers et les investisseurs peuvent être en mesure de créer un portefeuille d'investissement plus diversifié et plus sûr avec un éventail extrêmement large d'actifs.

Planification successorale

La planification successorale implique la création et la mise en œuvre d'un plan de transfert d'actifs après le décès ou de son vivant mais en incapacité. C'est souvent un processus douloureux et coûteux qui peut être difficile à mettre en œuvre correctement.

Avec l'intégration de la blockchain et de l'IA dans la planification successorale, des contrats intelligents pourraient être utilisés pour créer, surveiller et mettre en œuvre des plans successoraux, réduisant potentiellement le risque de problèmes de traitement. L'utilisation d'algorithmes d'IA dans la planification successorale pourrait fournir des mises à jour en temps réel sur l'évolution des actifs, de la loi et du marché, permettant un plan successoral plus précis et à jour.

Des contrats intelligents sur la blockchain pourraient automatiser la distribution des actifs et garantir qu'ils sont alloués selon les souhaits de l'individu, sans risque de fraude ou d'erreur humaine. La blockchain pourrait également garantir que toutes les informations et transactions liées à la succession sont sécurisées, réduisant ainsi le risque de violation de données.

Débat humain contre technologie

Pendant des décennies, l'activité de conseil financier est restée largement inchangée. Cependant, ces technologies de pointe sont sur le point de révolutionner l'industrie et ont suscité pendant des années un débat entre l'homme et la technologie dans le domaine des conseils financiers.

L'intégration des technologies d'intelligence artificielle et de blockchain dans le secteur financier automatisera de nombreuses tâches routinières et complexes, permettant aux conseillers financiers de se concentrer sur des activités à plus forte valeur ajoutée qui nécessitent leurs compétences et leur expertise uniques.

Malgré ces avancées, l'élément humain des conseils financiers restera essentiel. Les clients recherchent non seulement des conseils financiers compétents, mais également une touche personnelle, et les conseillers financiers qui comprennent l'humain derrière le client continueront d'être très demandés.

Préparer l'avenir

À l'avenir, les conseillers financiers devront être proactifs dans leur préparation pour intégrer efficacement les technologies de l'IA et de la blockchain dans leur pratique. Ils devront prêter attention non seulement aux implémentations possibles de la technologie, mais également à leur réglementation et à la manière dont cela affectera leur pratique.

Cela signifie que les conseillers financiers devront rester informés et éduqués sur les dernières avancées et développements de la technologie de l'IA et de la blockchain et apporter les mises à jour nécessaires à leurs processus pour garder une longueur d'avance.

Tout aussi important, les conseillers doivent éduquer leurs clients sur les avantages et les implications de ces nouvelles technologies, en travaillant avec eux pour développer des plans qui tirent parti de leurs investissements. En gardant une longueur d'avance, les conseillers financiers et leurs clients peuvent profiter des avantages de ces nouvelles technologies tout en s'assurant que leurs plans financiers demeurent efficaces, efficients et sécuritaires.

À mesure que le secteur financier évolue et que les technologies évoluent, le rôle du conseiller financier humain ne deviendra pas moins important. La touche personnalisée que la technologie ne peut tout simplement pas reproduire ne sera jamais remplacée. Les conseillers financiers capables de tirer parti des nouvelles technologies, de se tenir au courant de l'évolution du paysage qui nous entoure - tout en se concentrant également sur l'amélioration de leurs compétences en communication - seront à l'avant-garde de l'industrie et bien placés pour réussir dans les années à venir.

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