Les 10 principaux cas d'utilisation de l'IA dans le secteur bancaire

L'IA pour les services bancaires intelligents : comment l'IA peut-elle moderniser le secteur bancaire ?

L’intelligence artificielle dans le secteur bancaire rend les banques efficaces, dignes de confiance, utiles et plus compréhensives. Cela renforce l’avantage concurrentiel des banques modernes à l’ère du numérique. L'impact croissant de l'IA dans le secteur bancaire minimise les coûts opérationnels, améliore le support client et l'automatisation des processus.

En outre, l'IA dans le secteur bancaire aide également les utilisateurs à sélectionner les montants de prêt à un taux d'intérêt attractif. La technologie de l'IA dans le secteur bancaire permet aux banques de mettre à jour automatiquement les processus et de travailler conformément à la conformité réglementaire existante.

Dans ce blog, nous avons brièvement expliqué quelques cas d'utilisation de base de L'intelligence artificielle dans le secteur bancaire secteur. Jetons un coup d'œil à ce que l'IA peut faire pour le secteur bancaire ?

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Miser sur l’intelligence artificielle

L'intelligence artificielle dans le secteur bancaire accélère la numérisation des processus bancaires et financiers de bout en bout. En mettant en œuvre la puissance de l'analyse des données, des algorithmes de ML intelligents et des intégrations sécurisées dans les applications, les applications d'IA optimisent la qualité du service et aident les entreprises à identifier et à combattre les fausses transactions.

Près de 40 à 50 % des prestataires de services financiers et bancaires utilisent l’IA dans leurs processus pour exploiter la puissance des capacités de l’IA de nouvelle génération. Les entreprises estiment que l’IA est l’avenir du secteur bancaire, capable d’effectuer une gamme d’opérations bancaires de manière plus rapide, plus simple et plus sécurisée.

L'apprentissage automatique, l'analyse prédictive et les outils de reconnaissance vocale augmentent tous la valeur des services bancaires numériques. Les chatbots IA, les applications bancaires de reconnaissance faciale et les systèmes et applications de détection de fraude sont tous quelques meilleurs exemples d'IA dans le secteur bancaire et financier.

Si vous souhaitez mettre en œuvre une solution d'IA, voici quelques meilleurs cas d'utilisation de l'IA dans le secteur bancaire que vous pouvez essayer.

Top 10 des applications de l’IA dans le secteur bancaire

L'IA dans la banque et la finance renforce la performance et la compétitivité des banques et des sociétés financières. Les usages de L'IA dans le secteur bancaire sont incroyables. Les banques mettent en œuvre l'IA pour détecter les fraudes, améliorer l'expérience client, suivre le comportement des clients pour recommander des services plus personnalisés, analyser les historiques de crédit des clients pour prédire les risques associés à l'attribution de prêts, et bien d'autres encore.

Vous trouverez ci-dessous quelques applications importantes de l’IA dans les secteurs bancaire et financier.

L'IA dans les cas d'utilisation bancaire Cela joue un rôle essentiel en 2022

#1. Chatbots IA

 

 

C’est l’un des meilleurs avantages de l’utilisation de l’intelligence artificielle dans le secteur bancaire. Les chatbots bancaires IA aident les clients de plusieurs manières. Service de chatbot basé sur l'IA pour le secteur financier est l’un des cas d’utilisation importants de l’IA dans le secteur bancaire. Les chatbots IA dans le secteur bancaire modernisent la manière dont les entreprises fournissent des services à leurs clients.

Les chatbots IA du secteur bancaire peuvent aider les clients 24 heures sur 7, XNUMX jours sur XNUMX et donner des réponses précises à leurs requêtes. Ces chatbots offrent une expérience personnalisée aux utilisateurs.

Ainsi, les chatbots IA pour les opérations bancaires et financières permettent aux banques d’attirer l’attention des clients, d’optimiser la qualité du service et de développer la marque sur le marché.

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#2 L'IA améliore l'expérience client

 

 

Les applications bancaires basées sur l’IA peuvent faire des merveilles. Les applications bancaires mobiles IA pour Android/iOS visent à améliorer l’expérience client et la qualité du service. La mise en œuvre de l'IA et de l'apprentissage automatique dans le secteur bancaire aide les entreprises à suivre le comportement des utilisateurs et à fournir des services hautement personnalisés aux clients.

Les applications mobiles intelligentes utilisant des algorithmes ML peuvent surveiller le comportement des utilisateurs et obtenir des informations précieuses basées sur les modèles de recherche des utilisateurs. Ces informations aideraient les fournisseurs de services à fournir des recommandations personnalisées aux utilisateurs finaux.

Ainsi, 70 % des banques envisagent d’intégrer l’IA dans les applications bancaires mobiles et de saisir les opportunités en or de l’IA dans le secteur bancaire.

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#3 apporte l'automatisation et rend le processus transparent

L'utilisation de l'intelligence artificielle dans le secteur bancaire accélérera l'automatisation et rendra votre processus transparent.

L'automatisation est l'un des meilleurs Cas d'utilisation de l'IA dans le secteur financier et bancaire. L’IA a un grand potentiel dans le secteur bancaire. Les logiciels d'IA aident les banques à rationaliser et à automatiser chaque tâche effectuée par des humains et à rendre l'ensemble du processus simple et virtuel.

Par conséquent, les applications d’IA peuvent réduire la charge de travail des banquiers et optimiser la qualité du travail. Grâce à des applications bancaires IA personnalisées et aux services AI Chatbot, les utilisateurs peuvent demander un service à tout moment et obtenir des réponses précises des assistants bancaires virtuels IA à tout moment.

#4 Collecte et analyse de données

 

L’IA présente de nombreux avantages dans le domaine bancaire et financier, et la collecte et l’analyse automatisées des données en font partie.

L'intelligence artificielle dans le secteur bancaire peut exécuter efficacement les processus de collecte et d'analyse de données. Les machines d’IA traitent des ensembles de données massifs et extraient des informations précieuses sur les données. Cette analyse aidera les banques à prédire facilement l’avenir de leur activité et les tendances du marché.

En outre, l’analyse des données clients via des applications bancaires mobiles basées sur l’IA jouera également un rôle essentiel dans la fourniture de services personnalisés et l’amélioration de l’expérience utilisateur globale. De plus, les banques peuvent également prendre des décisions commerciales efficaces grâce aux informations dérivées des données clients et leur proposer des recommandations de services plus personnalisées.

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#5 IA pour la gestion de portefeuille

 

 

C'est l'un des meilleurs avantages de l'IA dans le secteur bancaire et financier. La gestion de patrimoine et de portefeuille peut être effectuée de manière plus puissante grâce à l’intelligence artificielle. C'est un fait que les technologies avancées mettent tout à portée de main. L’IA aide les utilisateurs qui ne peuvent pas se rendre fréquemment dans les banques. Cette technologie d'IA innovante peut gérer les services bancaires et renforcer les opérations bancaires mobiles.

Lors du transfert d'argent via des applications bancaires numériques, les applications d'IA suivront et enverront des alertes de transaction immédiates aux utilisateurs, si elles déclenchent des transactions suspectes. Les machines IA alertent immédiatement l’utilisateur. Par conséquent, l’IA garantit des transactions sécurisées.

D’un autre côté, l’IA joue également un rôle crucial dans le système de gestion des cartes de débit/crédit. Il peut automatiser le système de gestion des cartes de crédit et de débit et rendre le processus plus sûr. La technologie de l’intelligence artificielle dans le secteur bancaire facilite le processus d’authentification des cartes et sécurise les transactions. Par conséquent, les systèmes d’IA font progresser les services bancaires mobiles.

Recommander de lire: Quel sera l'impact de l'IA sur le secteur de la comptabilité et des finances?

#6 IA pour la gestion des risques

 

L'IA pour la gestion des risques est l'une des meilleures applications de l'IA dans le secteur bancaire. C’est l’un des avantages significatifs des services bancaires intelligents basés sur l’IA. Par exemple, la vérification de la situation financière, la vérification des documents et l’octroi de prêts sont des activités liées aux risques pour les banquiers. L’utilisation de l’IA et de l’apprentissage automatique dans le secteur bancaire peut résoudre ce problème de manière intelligente.

L’IA et l’apprentissage automatique dans le secteur bancaire peuvent accomplir cette tâche avec plus de précision et de confidentialité. Les applications bancaires mobiles basées sur l'IA financent facilement les activités et analysent les données bancaires de l'emprunteur. Cela pourrait aider les banquiers à identifier les risques liés à l’octroi de prêts. De plus, grâce au processus d'évaluation des risques basé sur l'IA, les banquiers peuvent analyser le comportement de l'emprunteur et ainsi réduire les risques d'actes frauduleux.

Ne prêtez pas à celui qui ne vous rembourse jamais. Les experts d'USM AI fournissent des applications bancaires basées sur l'IA pour réduire le niveau de risque lors du décaissement de prêts.

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#7 IA pour analyser les sentiments

L’utilisation de l’intelligence artificielle dans le secteur bancaire et financier passe à un niveau supérieur. L’IA dans les cas d’utilisation bancaire est infinie. Les modèles d’intelligence artificielle dans le secteur bancaire sont utilisés pour analyser l’humeur d’innombrables marchés financiers.

En utilisant machine learning Grâce à ces techniques, les modèles d’IA peuvent prédire les conditions du marché et fournir des informations sur les tendances du marché. Pour cette raison, les modèles d’intelligence artificielle sont de plus en plus utilisés dans les fonctions de gestion de hedge funds.

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#8. La sécurité de nouvelle génération est garantie

L'utilisation de l'IA dans le secteur bancaire et financier garantit un haut niveau de sécurité dans l'ensemble des fonctionnalités bancaires. Principales sociétés de développement d'applications mobiles intègrent l'IA et développent les applications bancaires les plus avancées qui surveillent chaque transaction et protègent l'ensemble du processus comme un pare-feu.

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#9. Les applications mobiles AI détectent la fraude

Les services bancaires intelligents basés sur l’IA fascinent les prestataires de services et les clients à bien des égards. Les applications bancaires d’intelligence artificielle détectent les risques et minimisent les actes frauduleux. La technologie d’IA peut analyser les données transactionnelles et détecter les modèles de comportement irréguliers des utilisateurs. Ainsi, grâce à des outils et applications d’IA intelligents, les sociétés bancaires peuvent protéger leur activité contre les violations.

#dix. L'IA pour la conformité dans le secteur bancaire

L’utilisation de l’intelligence artificielle dans le secteur bancaire se répand à un rythme rapide. Les plus grandes organisations examinent les banques qui respectent les règles de conformité réglementaire.

Le secteur bancaire doit constamment mettre à jour ses processus de travail conformément aux règles et réglementations de conformité existantes.

Généralement, la plupart des banques disposent d’une équipe de conformité interne à cet effet. Les équipes de conformité nettoient les pages Web et autres documents internes pour rester à jour avec les nouvelles règles. Mais ce processus prend beaucoup de temps et nécessite plus de capital pour être effectué manuellement.

Les produits logiciels basés sur l'intelligence artificielle peuvent rechercher activement les règles qui s'appliquent aux banques et les rendre conformes à ces règles. Les logiciels d’IA renforcent les compétences des responsables de la conformité et leur permettent d’adapter leurs opérations.

Voici quelques avantages de l’IA dans le domaine bancaire et financier. La mise en œuvre de toutes ces applications de l’IA dans le secteur bancaire donnerait des résultats rentables aux sociétés bancaires et financières et favoriserait l’automatisation de l’interaction client et de la prestation de services.

 L'impact de l'IA dans le secteur bancaire

La technologie de l’IA occupe rapidement de l’espace dans le secteur bancaire. Chaque opération commerciale du secteur bancaire peut être automatisée grâce à l’IA. Le rôle de l’IA dans le secteur bancaire est donc énorme. Nous avons répertorié ici quelques aspects de la manière dont l’IA peut améliorer le secteur bancaire.

1. Réduit les coûts opérationnels

La plupart des banques utilisaient déjà les technologies d’IA, d’apprentissage automatique et de PNL pour automatiser leurs flux de travail. De plus, les systèmes et applications basés sur l’IA peuvent effectuer des tâches répétitives avec plus de précision que les humains. Ce processus intelligent garantira des coûts opérationnels minimaux et évitera les erreurs dans le processus.

En outre, l’émergence des chatbots IA dans le secteur bancaire est une révolution. Avec le déploiement de chatbots IA dans le secteur bancaire, les banques peuvent fournir de manière fiable un support client 24h/7 et XNUMXj/XNUMX et accroître leur crédibilité. Ainsi, le développement de chatbots IA pour le secteur bancaire réduira les coûts associés aux responsables du support client humain. C’est un grand impact de l’IA dans le secteur bancaire. Les banques peuvent se débarrasser des tâches manuelles répétitives et améliorer la qualité du service.

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   2. Améliore le support client

C’est l’un des aspects significatifs de l’IA dans le secteur bancaire. Le client est une source de revenus pour chaque entreprise. Une entreprise qui offre un support client amélioré ajoutera de la valeur à sa marque. Il met en valeur votre marque sur le marché. De plus, un support client amélioré sans frustration offre également des taux de fidélisation des clients maximaux.

Les applications d'IA fournissent également des services bancaires même les jours fériés. Pouvez-vous vous attendre à ce genre de soutien d'un banquier? Non, cela pourrait ne pas être possible avec un banquier pour clarifier les problèmes des clients, en particulier pendant les vacances.

Ainsi, l’IA dans le secteur bancaire aide les banques à fournir les bons services au bon moment.

Le meilleur exemple en temps réel d’IA dans le secteur bancaire est l’assistante virtuelle Erica de Bank Of America. Cet assistant virtuel IA pour les clients bancaires donne des recommandations personnalisées aux utilisateurs

Il envoie automatiquement des mises à jour sur les rapports de crédit. En outre, il envoie également des alertes de paiement de factures aux clients. Ainsi, Erica offre un excellent accompagnement personnalisé aux comptes.

Les applications d'IA d'USM automatisent vos opérations et envoient des alertes en cas de notifications frauduleuses. Nos applications mobiles de premier ordre pour les services bancaires renforcent le nom de votre marque en peu de temps. Connectez-vous dès aujourd'hui pour en savoir plus sur notre Applications mobiles AI pour la banque.

   3. Sélectionne les clients solvables pour décaisser les prêts

Généralement, la plupart d’entre nous ressentent de la frustration lorsque nous demandons un prêt personnel auprès des banques. La vérification manuelle de l’historique des transactions et du pointage de crédit peut prendre de longues heures. Et les banquiers nous mettent sous tension même une fois que nous sommes des clients solvables.

Les cas d’utilisation de l’IA en finance allégeront ce fardeau de ces fonctions de crédit complexes. Les systèmes de décision de crédit basés sur l'IA analysent les données de transaction des clients et déterminent si le client est éligible ou non au prêt en quelques minutes.

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   4. L’IA aide les banques à fonctionner dans le respect de la réglementation

Les secteurs de la santé et de la banque sont sujets à des règles de conformité qui changent fréquemment. Chaque banque doit fournir des services bancaires et accompagner ses clients dans le cadre de la conformité réglementaire en vigueur.

Une banque ne doit pas divulguer les données financières de ses clients et est très sujette au piratage. Les outils d’analyse de la fraude basés sur l’IA détectent les actes suspects de pirates informatiques. De cette manière, l’IA aide les banques à offrir un haut niveau de protection des données clients. De plus, les systèmes d’IA rendent également les processus conformes à l’évolution de la conformité réglementaire.

Alors, en tant que banquier, quelle est votre prochaine étape?

Pourtant, la mise en œuvre de l’IA dans le secteur bancaire n’en est qu’au début de sa phase d’adoption, et les opportunités en matière d’IA pour le secteur bancaire sont vastes. La technologie apportera de nombreux avantages aux banques et aux institutions financières. Que ce soit un Android ou iOS, l’intelligence artificielle va changer la donne dans le secteur bancaire.

Comme discuté dans notre 10 principaux cas d'utilisation de l'IA dans le secteur bancaire article, les applications bancaires mobiles basées sur l'IA sont brillantes pour comprendre le comportement de l'utilisateur et offrir une expérience personnalisée.

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• Source : https://usmsystems.com/use-cases-of-ai-in-the-banking-sector/