La chambre de compensation TradFi se tourne vers la blockchain pour régler les transactions

La chambre de compensation et de règlement Depository Trust and Clearing Corporation (DTCC) a lancé un réseau de blockchain privé et autorisé en tant que plate-forme de règlement alternative. 

Le projet Ion, qui tire parti de la technologie des registres distribués (DLT), traite désormais en moyenne 100,000 XNUMX transactions bilatérales sur actions par jour, DTCC annoncé Lundi. 

"L'objectif de Project Ion est de fournir en fin de compte un service de règlement alternatif résilient, sécurisé et évolutif aux clients, avec la possibilité de tirer parti du DLT pour les entreprises qui souhaitent tirer parti de la technologie émergente", a déclaré DTCC dans un communiqué. 

Le DLT offre une alternative plus sûre, moins chère et plus efficace aux méthodes de règlement traditionnelles, a déclaré Murray Pozmanter dans le communiqué. Pozmanter est directeur général et président des services d'agence de compensation DTCC et responsable des opérations commerciales mondiales. 

Autres efforts de règlement de la blockchain

Un grand livre distribué est un enregistrement des transactions détenues entre un réseau d'ordinateurs ou de nœuds. L'utilisation de DLT repose généralement sur la cryptographie pour permettre aux nœuds de proposer, de valider et d'enregistrer en toute sécurité les modifications et les mises à jour du registre synchronisé sans nécessairement avoir besoin d'une autorité centrale, comme un 2020 rapport de la Banque des règlements internationaux (BRI). 

Des chercheurs de la BRI ont déclaré que le DLT et la tokenisation des titres pourraient transformer les opérations de compensation et de règlement post-négociation, mais les défis inhérents au risque de crédit et à la liquidité associés aux méthodes traditionnelles demeurent. 

"Pour réussir, les jetons devront interagir avec les systèmes basés sur les comptes, au moins dans l'intervalle", ont écrit les chercheurs dans le rapport. 

Les institutions financières sont devenues de plus en plus intéressées à tirer parti du DLT ces dernières années pour les transactions et les règlements. Toujours en 2020, Credit Suisse a annoncé une plate-forme basée sur DLT pour les fonds d'investissement.

Plus récemment, un consortium de banques françaises a expérimenté l'utilisation d'une blockchain privée régler des titres de créance en octobre 2021. Cela a suivi un essai par la banque française Société Générale utiliser l'Ethereum public et monnayer le stablecoin DAI de MakerDAO par l'émission d'obligations libellées en euros.

Les clients de Signature Bank peuvent initier des transactions Fedwire en temps réel à l'aide de Signet, la plateforme de paiement DLT de l'entreprise, depuis avril 2022.

BNY Mellon et Goldman Sachs en partenariat sur HQLAx, une plateforme de prêt de titres basée sur DLT. Sa première transaction a été finalisée en juillet 2022.

Le projet Ion est conçu pour respecter des normes réglementaires rigoureuses et offrir la résilience, la capacité de volume, la sécurité, l'évolutivité et les contrôles des risques pour lesquels DTCC est connu, a déclaré la société dans le communiqué.

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