Deux des plus grands gestionnaires de patrimoine au monde expérimentent le passage des conférences clients des salles de réunion lambrissées de chêne au métaverse, mais ont du mal à vaincre la sécurité informatique et la maladie des mouvements.
UBS et Julius Baer, des banques suisses qui se concentrent sur l'offre de recommandations monétaires haut de gamme aux milliardaires, ont toutes testé l'utilisation de casques maladroits et d'avatars pixélisés pour travailler avec les acheteurs, en fonction des personnes concernées par l'étude.
Cependant, aucune des institutions financières n'est sur le point de déployer une offre numérique à ses clients ultra-riches après que les expériences ont suscité des inquiétudes quant à la facilité d'utilisation de la technologie et à la possibilité de partager des documents en toute sécurité.
"La technologie n'est pas encore là – franchement, cela ressemble aux graphismes d'Atari aujourd'hui et les gens qui l'ont essayé ont eu le mal des transports", a déclaré un gouvernement financier impliqué dans les essais.
"Nous avons également beaucoup de problèmes avec la sécurité des données confidentielles et sensibles."
Les métaverse est un monde numérique immersif où des individus portant des casques travaillent ensemble comme des avatars en trois dimensions.
Il a été défendu par des gens comme Mark Zuckerberg, le père fondateur de Facebook, qui a été renommé Meta l'année dernière et a provoqué la colère des acheteurs pour son lourdes dépenses sur l'actualité numérique.
L'administration de fortune est l'une des dernières entreprises qualifiées à être perturbée par la numérisation, car les ultra-riches valent une interaction privée avec leurs conseillers lorsqu'ils discutent de leurs investissements.
Cependant, certains gestionnaires de patrimoine ont commencé à investir étroitement dans le savoir-faire ces derniers temps pour vérifier qu'ils sont prêts à modifier la demande.
Depuis qu'il est devenu directeur général d'UBS, le plus grand superviseur de patrimoine au monde, il y a deux ans, Ralph Hamer a privilégié le financement du savoir-faire numérique pour hacher les prix et différencier l'offre du groupe de ses concurrents.
"Nous utiliserons la numérisation et toutes les opportunités qu'elle offre pour fournir des conseils personnalisés, et utiliserons la technologie numérique pour adapter ces conseils aux besoins des clients", a déclaré Hamers aux actionnaires lors de l'assemblée générale annuelle de l'institution financière cet 12 mois. "Ce n'est pas une question de l'un ou l'autre : les clients décident ce qu'ils veulent, et notre travail consiste à fournir ce qu'ils veulent."
Hamers avait poursuivi l'utilisation de l'intelligence synthétique dans l'administration de patrimoine par une acquisition de 1.4 milliard de dollars de l'entreprise de conseil américaine Wealthfront, mais UBS avorté cette prise de contrôle en Septembre.
Une personne impliquée dans les essais d'actualité numérique d'UBS a déclaré que la banque cherchait des moyens d'améliorer les conférences numériques qu'elle avait déjà de plus en plus avec les clients.
"Nous avons fait quelques expériences", ont-ils déclaré. «Nous avons mis en place des bureaux virtuels dans le métaverse, nous avons testé comment interagir avec les clients, différentes façons de jouer avec, à quoi ça ressemble, à quoi ressemble votre avatar, est-ce que cela nous aide vraiment.
"Nous n'en sommes pas là - c'est encore beaucoup d'expérimentation."
UBS a déjà testé l'utilisation de la technologie de réalité augmentée pour permettre aux employés de recréer une salle des marchés tout en travaillant à domicile pendant la pandémie.
Son compatriote financier suisse Julius Baer s'est également consacré à investir étroitement dans l'expertise au cours des prochaines années et a expérimenté l'actualité numérique.
La banque a mené un projet pilote de 12 semaines pour qu'un groupe d'employés organise des conférences internes dans les domaines numériques, tandis que 200 dirigeants ont récemment participé à une «expérience métaverse» lors d'une convention de haut niveau de l'administration mondiale.
"Il n'y a pas d'utilisation tournée vers l'extérieur de ce type de technologie à ce stade, et il est vraiment destiné à acquérir une connaissance et une compréhension de l'espace afin d'être prêt une fois que la technologie est au bon endroit et, surtout, une fois les problèmes réglementaires en suspens. sont abordés », a déclaré une personne ayant des informations sur les essais.
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