Stablecoin USDC devient de plus en plus populaire parmi les utilisateurs de crypto et les institutions idem, à tel point que l'USDC, le deuxième plus grand stablecoin par capitalisation boursière, est sur une séquence régulière réduisant la distance avec le leader du marché, l'USDT de Tether. Cette semaine seulement, l'USDC a franchi la barre des 50 milliards de dollars, poursuivant la capitalisation boursière totale de 70 milliards de dollars de l'USDT.
Déployé mi-2018 et émis par la société américaine Centre, à son tour, détenue par Exchange Coinbase et Circle, USDC a commencé sa vie exclusivement sur la blockchain Ethereum et s'est depuis étendue à six autres blockchains. Le modèle de fonctionnement de l'USDC (et de l'USDT) est que les utilisateurs déposent des dollars américains sur le compte bancaire de Circle, recevant des jetons USDC en retour.
Un modèle plébiscité par les utilisateurs DeFi
Ce modèle est le plus apprécié par DeFi utilisateurs depuis que l'USDC a bien maintenu son ancrage et qu'il est facilement convertible en dollars via Coinbase et Circle. Facile, c'est-à-dire tant que l'utilisateur, pour une raison quelconque, ne se retrouve pas sur la tristement célèbre liste noire d'adresses Ethereum (ou d'autres chaînes de blocs) interdites par l'USDC.
Bien qu'hors du champ d'application de ce texte, cette liste noire est indispensable compte tenu des circonstances réglementaires, en particulier aux États-Unis. Pour diverses raisons, notamment la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, le Centre doit être en mesure d'empêcher les comptes d'effectuer des transactions en jetons USDC ils doivent empêcher les utilisateurs inconnus d'interagir avec des adresses interdites.
Plus tôt ce mois-ci gelé trois adresses Ethereum contenant 150 millions de dollars en USDT - un rappel brutal que les services de Centre, Tether et leurs proches sont des services très centralisés, même si la plupart des gens conviendraient probablement qu'il est important d'arrêter les activités malveillantes.
En théorie, la liste noire est assez simple. Chaque fois qu'un compte est sur le point d'effectuer une transaction impliquant l'USDC, le contrat intelligent de jeton sur la blockchain vérifie une liste d'adresses pour voir si l'expéditeur ou le destinataire figure sur la liste. Si tel est le cas, la transaction est bloquée. Cela gèle en effet le solde du compte indiqué.
40% plus cher à transférer USDC que DAI
Comme l'a souligné dans un blog récents par Alex Kroeger, ingénieur du projet 0x et scientifique des données chez Coinbase, cette vérification constante de la liste est le principal responsable de la raison pour laquelle il est environ 40% plus cher de transférer USDC par rapport à DAI, un stablecoin décentralisé maintenu par MakerDAO, tandis que les deux jetons implémentent la même norme de jeton ERC20.
Selon Kroeger, chaque vérification de la liste noire coûte environ 2100 essences ou environ 58 cents sur la base du prix de l'essence de 100 gwei et 2,770 6300 dollars par ETH. Pour effectuer un transfert simple, cette liste est vérifiée deux fois, et interagir avec d'autres contrats, des échanges décentralisés par exemple, nécessite trois vérifications de la liste noire, totalisant environ 1.74 gaz, soit XNUMX $.
Alex Kroeger estime qu'en décembre 2021 seulement, ces contrôles de liste noire ont ajouté environ 3.6 millions de dollars en frais de gaz pour les utilisateurs de l'USDC. Étant donné que le contrat intelligent de l'USDC dépense bien plus 19 millions de dollars par mois, la liste de vérification consomme près de 20 % des frais de gaz globaux consommés par le contrat intelligent.
La liste noire est-elle même efficace ?
De plus, bien que la vérification de la liste empêche les adresses d'effectuer des transactions, gelant ainsi les comptes, elle n'empêche pas les entités derrière les comptes gelés d'utiliser ultérieurement l'USDC.
Comme l'explique Alex Kroeger, une entité pourrait dériver une nouvelle adresse Ethereum dans un portefeuille et continuer à utiliser USDC, ou créer un portefeuille de contrat proxy à partir de l'adresse bloquée, par exemple un Gnose Safe contrat et interagir avec l'USDC via ce contrat. La liste noire de l'USDC contient des adresses normales, pas le contrat.
"Le fait est que la liste noire n'est pas un outil utile pour empêcher l'entité derrière une adresse d'interagir avec l'USDC. C'est une mesure qui relève plus du théâtre que de la substance », écrit Kroeger, et propose une solution qui lui est propre.
Comment geler des comptes sans liste noire
"Dans ma proposition d'USDC v3, je supprime les contrôles de liste noire de toutes les fonctions de transfert et d'approbation. Cela permettrait d'économiser le gaz dépensé pour ces contrôles. À sa place, j'introduis une nouvelle fonction appelée freezeBalance. Cette fonction permet à un administrateur (dans ce cas, une adresse qui a déjà le rôle de blacklister) de geler les fonds d'un compte.
«Sous le capot, cela définit le solde du compte cible à zéro, supprime ce montant de l'offre totale et met à jour un mappage de compte séparé (frozenBalances) pour refléter les fonds gelés. frozenBalances facilite la comptabilisation de ces actions et permet à l'administrateur de dégeler les soldes (en appelant unfreezeBalance) si le gel initial est ultérieurement considéré comme ayant été effectué par erreur.
L'ultime espoir de Kroeger est que sa version proposée de l'USDC soit adoptée pour faire économiser de l'argent aux utilisateurs ainsi que pour faire une brèche très modeste dans le problème de congestion d'Ethereum en réduisant l'empreinte de l'USDC dans les blocs Ethereum.
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