Vous pouvez choisir ce que vous souhaitez regarder, écouter et acheter quand vous le souhaitez, en reflétant vos goûts et vos valeurs dans vos choix. Nous sommes sur la même voie avec nos décisions d’investissement. Les fournisseurs de produits conseillent les conseillers en investissement sur la manière dont ils peuvent utiliser la technologie pour conserver leurs positions de confiance auprès des clients.
« Les clients d'aujourd'hui veulent des investissements alignés sur leurs valeurs », a déclaré Kunal Kapoor, PDG de Morningstar, dans son discours d'ouverture de la Morningstar Investment Conference 2022. Les clients souhaitent que leurs préférences personnelles soient reflétées dans leurs portefeuilles, en plus d'obtenir des rendements et de gérer les risques.
« La personnalisation active est le nouvel investissement actif », a déclaré Kapoor. « Personnalisez votre portefeuille à grande échelle : c'est le thème que vous entendrez à maintes reprises. »
Le FinTech Showcase de la conférence Morningstar, qui comprenait des présentations sur 18 produits, s'articulait autour de ces cinq thèmes :
- Fournir une personnalisation du portefeuille et une automatisation des données à grande échelle.
- Se concentrer sur les valeurs des clients et créer des portefeuilles qui reflètent ces valeurs tout en offrant des rendements.
- Donner aux conseillers la possibilité d’ajouter facilement de nouveaux produits complexes (à savoir la cryptographie et les rentes).
- Rendre les conseils financiers indépendants meilleurs et plus abordables.
- Utiliser une technologie qui donne aux conseillers financiers plus de temps à consacrer aux clients plutôt qu’à l’administration.
Les entreprises suivantes, classées par ordre de présentation, ont participé au FinTech Showcase.
Biosciences spatiales vectorielles
Applique ses technologies d’IA aux services financiers pour découvrir les « relations cachées » entre les événements mondiaux et les entreprises publiques. Le résultat est un panier d’actions ou de jetons cryptographiques négociables généré automatiquement pour fournir une protection financière via des shorts ou d’autres stratégies de trading.
Pré-enregistrement
Met des recommandations au service de placements obligataires généralement réservés aux grandes institutions. L'objectif est de rendre les marchés à revenu fixe plus accessibles, transparents et connectés en utilisant des recommandations (pensez à Yelp) pour fournir aux petits investisseurs institutionnels des données et des connaissances sur le marché.
Magnifique
Offre aux conseillers une technologie d’IA qui leur permet de découvrir plus facilement des produits d’investissement qui correspondent aux préférences et aux valeurs des clients. Le service est conçu pour aider les conseillers à créer des portefeuilles et des modèles plus personnels et pour fournir aux gestionnaires d'actifs un canal de distribution numérique aux conseillers. « Les propositions d'impact personnalisées aident à approfondir la relation entre le conseiller et les clients et permettent aux clients de constater l'impact de leur portefeuille », a déclaré Matt Barley, directeur des ventes aux conseillers.
trove
Permet aux investisseurs africains d’investir dans des titres mondiaux facilement et à moindre coût. L'application combinée à la recherche Morningstar s'adresse aux investisseurs africains, qu'ils soient sur le continent ou dans la diaspora, avec une formation en investissement, de faibles minimums d'investissement et un accès fractionné aux actions de titres mondiaux.
Vice
Crée des portefeuilles personnalisés qui expriment des préférences et des désirs personnels à grande échelle. L'application effectue la construction de portefeuille et la réalisation d'investissements pour les conseillers, en fonction de leur plan financier pour les clients individuels. La société l’appelle Wealth 3.0 Intelligent Investing, par opposition aux ETF et fonds indiciels Wealth 2.0 et aux fonds communs de placement Wealth 1.0.
Rendement à vie
Minimise les impôts au fil du temps pour fournir un alpha d'investissement supplémentaire même lorsque les clients retirent leurs comptes. L'entreprise de technologie d'entreprise aide à estimer les implications fiscales souvent complexes des investissements accumulés au cours d'une vie et à optimiser les structures fiscales pour capter une richesse supplémentaire.
Bénétique
Fournit aux conseillers un marché pour les services tiers dont ils ont besoin pour gérer une pratique de retraite. L'entreprise se présente comme « l'amazon.com des prestations de retraite » qui donne aux conseillers un accès à des tiers et assure le suivi des propositions et du flux commercial grâce à une expérience utilisateur de type Amazon.
HauteurZéro
Permet aux conseillers financiers et aux gestionnaires de patrimoine d'investir dans des actifs numériques pour le compte de leurs clients de manière sécurisée et numérique. La société fournit une plate-forme à architecture ouverte qui offre aux conseillers des choix pour les investissements directs ou secondaires dans les actifs numériques, les dépositaires et les bourses de négociation.
Innovations Meetami
https://www.amipro.ca/software
Aide les conseillers à naviguer dans les actifs numériques en fournissant des systèmes de formation et de gestion des investissements. Étant donné que de nombreux clients posent déjà des questions sur les actifs numériques ou y investissent déjà, l'objectif du cabinet est d'aider les conseillers à développer une pratique en matière d'actifs numériques et à conserver ou à générer des revenus.
Générer de la richesse
Fournit une technologie qui ajoute rapidement et facilement de nouveaux produits à une pratique de conseil. À l'aide d'API et d'une interface commune pour toutes les classes d'actifs, la société aide les conseillers à créer des produits rentables pour les clients mal desservis et sous-investis.
Altruiste
Construit et fait évoluer les pratiques de conseil en investissement grâce à une technologie abordable. Les conseillers indépendants peuvent tirer parti des outils et flux de travail numériques autrefois disponibles uniquement pour les grandes entreprises grâce à une pile technologique intégrée, abordable et personnalisable.
Le plus sage
Prend les décisions de trading avec des experts sélectionnés par les investisseurs. Les traders peuvent lister leurs choix de portefeuille et afficher les rendements, tandis que les investisseurs peuvent choisir une équipe de traders sur laquelle modeler leurs portefeuilles, un peu comme une équipe de football Fantasy. « Nos investisseurs peuvent apprendre des experts qu'ils suivent » a déclaré Axel Thibon, fondateur et PDG. « Les experts obtiennent des abonnés, une visibilité et une création de marque. Les investisseurs bénéficient d’une approche d’investissement auto-sélectionnée mais guidée : « faites-le avec moi, pas vous-même ou faites-le pour moi ».
Éthique
Permet aux conseillers en patrimoine et aux investisseurs de créer des portefeuilles qui cherchent à aligner leurs valeurs personnelles sur leurs objectifs financiers. Le gestionnaire d'actifs aide les investisseurs individuels et les conseillers financiers à investir dans des titres qui obtiennent des résultats personnalisés pour un investissement durable.
Technologies financières Luma
Cherche des produits et des rentes simplement structurés. Les connexions API et les technologies de plateforme de l'entreprise permettent aux conseillers financiers de comprendre, d'offrir et de gérer plus facilement ces produits, leur offrant ainsi des produits supplémentaires avec un large choix d'émetteurs et d'opérateurs.
AlphaSense
Trouve rapidement des informations sur le marché grâce à un moteur de recherche ciblé et basé sur l'IA. Contrairement aux moteurs de recherche généraux, la société regroupe les résultats provenant de sources de données financières et d'organisations pertinentes ; il analyse ensuite les résultats et en tire des conclusions intéressantes pour les conseillers et les traders qui étudient les tendances du marché et les entreprises.
Groupe de solutions de sécurité
https://www.backstopsolutions.com/
Offre une application de workflow de gestion de recherche pour les investisseurs institutionnels qui gèrent du capital-investissement, de l'immobilier, des fonds spéculatifs et d'autres investissements alternatifs. L'objectif est d'automatiser et de rationaliser les informations de gestion des investissements grâce à des processus cohérents dans toutes les classes d'actifs dans le but de fournir une plus grande concentration et une meilleure compréhension aux gestionnaires d'investissement.
Produits structurés d'investissement Halo
https://haloinvesting.com/building-a-protected-portfolio/structured-notes/
Gère une plateforme de marché qui permet aux conseillers en investissement de proposer plus facilement notes structurées aux portefeuilles clients. Troisième véhicule d'investissement sur les marchés de capitaux, ces titres de créance sont difficiles à acheter pour les investisseurs car ils sont complexes et nécessitent des minimums d'investissement élevés. Halo fournit une plate-forme indépendante répertoriant ces notes afin de fournir un marché plus transparent et plus facile d'accès.
Bureau d'assurance externalisé de Halo Investing
Permet aux conseillers d'ajouter plus facilement des rentes aux portefeuilles de leurs clients. c'est une autre question sur la popularité croissante des rentes. La plateforme permet à des conseillers indépendants de développer leur gamme de produits et de gérer les investissements hérités sans consacrer de temps supplémentaire ni embaucher de personnel spécialisé.
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