Quel avenir pour les actifs numériques en 2023 ?

L'année dernière a été une année difficile pour les marchés mondiaux, les marchés de la cryptographie ayant chuté de plus de 50% depuis leur pic en 2021. Les événements macroéconomiques, notamment le resserrement des taux d'intérêt par les banques centrales du monde entier pour lutter contre la hausse de l'inflation, ainsi qu'un appétit réduit pour les investissements spéculatifs, ont poussé les investisseurs à se retirer en masse du marché des actifs numériques et prix à plonger.

Malgré ces vents contraires importants et la volatilité de l'industrie des actifs numériques au sens large - aggravée par les implosions dramatiques d'acteurs surendettés tels que FTX - il est important de se rappeler que l'industrie a encore fait des progrès importants en 2022. Cette année a vu Hong Kong lance ses premiers ETF crypto, le Trésor australien faisant avancer son «mappage de jeton» exercice qui définira la réglementation des actifs numériques et le développement de paramètres de garde appropriés pour protéger les consommateurs, et la banque centrale indienne lance son pilote e-roupie. Tous ces développements - bien qu'ils ne soient pas une panacée - ne peuvent que profiter à l'industrie à plus long terme.

En ce qui concerne l'année à venir, quelles tendances pouvons-nous nous attendre à voir décoller dans l'espace des actifs numériques dans la région Asie-Pacifique, et qui seront les principaux acteurs derrière ces tendances ?

Les NFT verront converger les mondes physique et numérique

Jetons non fongibles, ou NFTs, ont connu une croissance exponentielle depuis leur entrée dans la conscience dominante en 2021 lorsqu'un NFT de l'artiste Beeple s'est vendu pour US 69 millions de dollars, ce qui en fait le NFT le plus cher jamais vendu aux enchères. En 2021, le commerce des NFT a connu une croissance fulgurante Augmentation de 21,000 17 % à XNUMX milliards de dollars américains, avec des NFT imprégnant la culture pop (rappelez-vous quand Snoop Dogg a été révélé être le collectionneur d'art NFT Cozomo de 'Medici?) et les objets de collection et les jeux NFT accumulant les plus gros volumes de ventes. Bien qu'il soit peu probable que ce type de trajectoire de transaction se poursuive, nous assisterons probablement à un changement tectonique des NFT attribuant simplement la propriété numérique à la fourniture d'une multitude de fonctionnalités, y compris des remises spéciales, des adhésions et plus encore.

Cette prochaine vague d'innovation financière verra les détaillants se concentrer sur les NFT pour étendre le parcours client au-delà du panier de paiement, dans le but de construire une communauté fidèle et de créer la longévité de la marque. L'une des façons dont les marques pourraient le faire est de frapper un nombre limité de NFT pour créer une exclusivité, qu'il s'agisse d'offrir des marchandises exclusives ou de fournir un accès prioritaire aux événements, créant ainsi un plus grand engagement.

Un exemple d'entreprise explorant le potentiel des NFT est TravelX, qui symbolise des billets d'avion qui peuvent être échangés ou revendus. En plus d'offrir aux voyageurs la possibilité de vendre leurs billets d'avion inutilisés, les compagnies aériennes peuvent également améliorer l'efficacité opérationnelle après la réservation et réduire les coûts de distribution. Imaginez un monde dans lequel Cathay Pacific vend des billets d'avion que les passagers peuvent non seulement vendre aux enchères, vendre, transférer, offrir en cadeau ou échanger, mais qu'ils peuvent également utiliser pour accéder à des expériences spéciales à leur destination, grâce à une collaboration entre Cathay et l'Office du tourisme de Singapour, par exemple. 

Nous voyons également des plates-formes de vente au détail telles que Flipkart utiliser les NFT comme moyen de continuer à renforcer l'engagement avec les consommateurs au-delà du point d'achat, comme le largage aérien de NFT en édition limitée. Les NFT vont ouvrir un tout nouveau monde pour les marques et les consommateurs, créant ainsi un engagement beaucoup plus important. 

La tokenisation transformera les marchés financiers

La notion de tokenization - ou la gestion d'actifs traditionnels via une infrastructure de portefeuille et de blockchain - vise à promouvoir à la fois la croissance et l'inclusion sur les marchés financiers. En 2022, nous avons vu de grandes banques et des gestionnaires d'actifs du monde entier lancer ou se préparer à lancer des actifs symboliques tels que des obligations, des crédits carbone et des fonds de capital-investissement. Alors pourquoi la tokenisation suscite-t-elle l'intérêt des institutions financières ? 

Cela se résume aux nombreux avantages que la tokenisation apporte, notamment une plus grande efficacité, grâce à l'automatisation et à la désintermédiation, plus de transparence, une liquidité accrue et des délais de compensation et de règlement plus rapides, comme en témoigne Project Guardian de Singapour. Ce test en direct en novembre dernier a vu l'achèvement de transactions impliquant l'achat et la vente de titres d'État singapouriens, de dollars singapouriens, d'obligations d'État japonaises et de yen japonais par DBS Bank, JPMorgan et SBI Digital Asset Holdings. Réalisée à plus grande échelle, la tokenisation est appelée à transformer complètement le fonctionnement des marchés financiers.

Alors que nous en sommes encore aux premiers stades de la tokenisation et qu'il reste encore beaucoup de progrès à faire, les institutions financières reconnaissent que le potentiel de la tokenisation est énorme et c'est probablement un domaine où nous verrons d'énormes progrès l'année prochaine.

La montée des CBDC et des stablecoins

Cette année, les projecteurs seront également braqués sur les paiements basés sur la blockchain, en particulier dans les domaines du règlement des commerçants et des transactions transfrontalières. Aujourd'hui, les paiements transfrontaliers sont lents, inefficaces et coûteux, les transferts d'argent entre pays dépendant de "un réseau archaïque de banques correspondantes.” Selon la Banque mondiale, ces envois de fonds coûtent très cher 6 % de la valeur totale du transfert, les canaux numériques représentant moins de 1 % du volume total des transactions. Les envois de fonds vers l'Asie de l'Est, le Pacifique et l'Asie du Sud ont augmenté entre 0.7% et 3.5% mais il existe encore des disparités importantes entre les différents pays de cette vaste région.

Pour résoudre ces problèmes, les banques centrales du monde entier commencent déjà à adopter les actifs numériques, et plus de 20 pays cette année devraient franchir des étapes importantes vers le développement et le pilotage de leurs propres monnaies numériques de banque centrale (CBDC).

L'année dernière, Singapour a mené son premier essai, dans le cadre de Projet Orchidée, avec de l'argent lié à un objectif qui "spécifie les conditions dans lesquelles une monnaie numérique sous-jacente peut être utilisée" sous la forme de bons numériques commerciaux, de bons gouvernementaux et de paiements. 

Pendant ce temps, ANZ réalisé le tout premier paiement en dollars australiens (A $ DC) émis par une banque australienne, supprimant la dépendance des investisseurs vis-à-vis des pièces privées non garanties. Les CBDC et les pièces émises par les banques commerciales auront leur propre rôle à jouer dans le système financier, les institutions financières pouvant utiliser ces dernières pour des cas d'utilisation spécifiques via des contrats intelligents. 

Les entreprises peuvent également bénéficier des paiements basés sur la blockchain, que ce soit en interne au sein de l'entreprise ou en externe lors du paiement des fournisseurs. Ces paiements transparents et traçables réduisent les délais de règlement transfrontaliers jusqu'à 99.8% et frais par 93%, ce qui en fait l'un des cas d'utilisation les plus évidents et les plus tangibles qui connaîtront un succès au cours de la nouvelle année.

Bien que les CBDC et les stablecoins en soient encore à leurs balbutiements, ils sont très prometteurs et leur mise en œuvre réussie dépendra de l'investissement, de la réglementation et de l'adoption, même si cela prendra probablement quelques années à se dérouler.

Sortez le FUD

La peur, l'incertitude et le doute (FUD) sont normaux compte tenu des événements qui se sont produits avec l'effondrement de FTX et le Crypto Winter prolongé. Cependant, comme chaque hiver, les nuages ​​passeront, le froid fondra, la résilience de l'industrie se fera sentir et de nouveaux projets verront le jour au printemps de l'industrie.

Alors que les investisseurs ne sont peut-être plus aussi dynamiques qu'auparavant, les institutions financières continuent de s'intéresser aux fondamentaux de la technologie, qui sont résumés par le milliards de dollars versé dans l'industrie jusqu'à présent, et des développements importants se poursuivront sans aucun doute dans l'espace. C'est pourquoi il est important de ne pas jeter le bébé avec l'eau du bain et d'avoir une vision à plus long terme lorsque l'on considère l'immense potentiel que la technologie blockchain n'a pas encore réalisé.

Divulgation de l'auteur : TravelX, Flipkart et ANZ sont des clients de Fireblocks.

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• La source: https://forkast.news/what-does-future-hold-for-digital-assets-in-2023/