Qu'est-ce qu'un échange de crypto et comment commencer à échanger ?

Les 10 principales crypto-monnaies représentent une majorité importante de la capitalisation boursière totale de la crypto, mais il existe en fait des milliers de jetons et de projets plus petits qui composent le reste. Parfois, à diverses fins que nous aborderons momentanément, vous voudrez échanger une crypto-monnaie contre une autre. Cela nécessitait autrefois de vendre un jeton pour le fiat, puis d'acheter le second avec le fiat. C'était une méthode coûteuse et inefficace pour sauter entre les pièces, mais c'était la norme jusqu'à l'innovation des échanges de jetons.

Nous verrons ensuite comment échanger une crypto-monnaie, y compris certaines fonctionnalités et avantages clés.

Dans cet article

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Qu'est-ce que l'échange de crypto ?

L'échange de crypto vous permet d'échanger instantanément une crypto-monnaie contre une autre, sans qu'aucun échange crypto-fiat ne soit nécessaire. Gagner du temps et payer moins de frais sont des avantages évidents, mais c'est loin d'être la seule raison pour laquelle les utilisateurs participent à l'échange.

Les jetons cryptographiques sont effectivement les clés du royaume de leur blockchain d'origine, offrant aux détenteurs divers avantages au sein de leurs écosystèmes. Les détenteurs de jetons peuvent avoir la possibilité de voter sur des propositions de gouvernance communautaire qui guident l'avenir d'un projet ou de miser leur part en échange de revenus d'intérêts passifs. L'échange permet aux utilisateurs de cryptographie d'explorer plus facilement les limites de la blockchain et de faire partie de plusieurs projets qu'ils souhaitent soutenir.

Parfois, des swaps sont nécessaires pour couvrir les frais d'une transaction qui ne peut être payée que dans la pièce native d'une blockchain spécifique. D'autres fois, les commerçants effectueront un échange de jetons dans l'espoir de capitaliser sur un mouvement du marché qu'ils pressentent venir. Participer à certains protocoles, tels que finance décentralisée (DeFi), ne peut se faire que via des blockchains spécifiques. Cela signifie que si vous êtes un utilisateur de Bitcoin, vous devrez peut-être échanger contre un Ethereum ou un autre jeton compatible ERC-20 si vous souhaitez accéder à l'écosystème DeFi.

Échange de crypto vs échange/échange

Il est vrai que les mots "swap" et "trade" peuvent être considérés comme des synonymes, mais dans le langage cryptographique, ils ont des significations assez différentes. Bien que le résultat final soit essentiellement le même (commencer avec une pièce, finir avec une autre), leurs processus respectifs varient considérablement.

Le trading nécessite d'échanger une crypto-monnaie contre du fiat, puis d'acheter une autre pièce avec le fiat que vous avez obtenu. Si vous avez lieu sur un échange cryptographique, vous serez frappé de la commission ou des autres frais qu'ils facturent des deux côtés de la transaction.

L'échange, d'autre part, permet aux utilisateurs de transférer de manière transparente une crypto-monnaie pour un montant égal en valeur d'une autre. Les transactions se produisent instantanément et sans qu'il soit nécessaire d'échanger d'abord crypto contre fiat. Les échanges cryptographiques offrent diverses «paires de négociation», des combinaisons d'actifs qui peuvent être échangées au sein de leur plate-forme. Différents services d'échange offrent différentes paires de négociation, et ceux qui permettent des échanges entre deux pièces très petites ou obscures peuvent être plus difficiles à trouver.

Comment puis-je échanger des cryptos ?

L'échange est une activité populaire parmi les utilisateurs de crypto, de sorte que des services de différents types et tailles proposent désormais des échanges. Il existe trois lieux principaux où l'échange de crypto a lieu :

• Dans un portefeuille (comme le portefeuille BitPay)
• Échanges décentralisés
• Echanges centralisés

Échange dans le portefeuille BitPay

Echange direct depuis le Portefeuille BitPay est un moyen facile de garder un contrôle total sur votre crypto en un seul endroit. Le portefeuille BitPay est un portefeuille non gardien (alias auto-garde), ce qui signifie qu'aucun tiers ne détient votre crypto. Vous avez un contrôle total sur vos actifs, BitPay aide simplement à effectuer les transactions. BitPay s'associe à Changelly pour faciliter les échanges à faible coût de plus de 50 pièces sur les chaînes de blocs les plus populaires.

Étape 1 : Appuyez sur Échanger
Ouvrez votre portefeuille BitPay et appuyez sur le Échanger option sur l'écran d'accueil.

Étape 2 : Choisissez votre paire d'échange
Sélectionnez le crypto que vous souhaitez échanger (Du) et le jeton que vous souhaitez recevoir (Passer à). Entrez ensuite la quantité de crypto que vous souhaitez échanger (soit en fiat, soit en sats/gwei).

Étape 3 : Vérifiez les détails de l'échange et confirmez
Vous verrez une page de détails sur l'échange avec le résumé de l'échange, y compris les fonds sortants, les frais d'associé et le montant total de crypto que vous recevrez. Cette offre expirera, alors assurez-vous de confirmer l'échange en temps opportun. Acceptez les conditions de Changelly et faites glisser pour confirmer l'échange.

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Obtenez l'application BitPay

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Swap sur un DEX (échange décentralisé)

Un échange décentralisé (DEX) n'implique aucune autorité gouvernementale centrale et est plutôt réglementé à l'aide de contrats intelligents auto-exécutables. Les DEX sont peer-to-peer, ce qui signifie qu'ils permettent aux utilisateurs d'échanger directement des crypto-monnaies sans intermédiaire. Vous pouvez généralement savoir si un service est un DEX car leurs noms contiennent souvent le mot "swap". Certaines options populaires incluent Uniswap, PancakeSwap et SushiSwap.

Swap sur un CEX (échange centralisé)

Les échanges centralisés, tels que Coinbase ou Kraken, sont des plates-formes détenues ou exploitées par une organisation centrale qui facilite les transactions entre les utilisateurs. De nombreux CEX proposent des services d'échange de crypto, différenciant principalement leurs offres par la variété des paires de trading disponibles ainsi que leurs frais de transaction. Étant donné que la plupart des utilisateurs commencent leurs voyages cryptographiques avec un échange centralisé, ils sont conçus pour être conviviaux. En tant que branche du service de garde, votre crypto reçue lors de l'échange restera sous le contrôle de l'échange.

Qu'est-ce qu'un swap atomique ?

Tout comme vous ne mettriez jamais d'essence diesel dans un moteur conventionnel, les tentatives d'envoi de crypto vers une blockchain incompatible peuvent entraîner un désastre, y compris une perte de fonds. Par exemple, vous ne pouvez pas envoyer de Bitcoin à une adresse Ethereum, et vice versa. Pour exécuter en toute sécurité une transaction à travers les blockchains, il faut un échange atomique, une méthode peer-to-peer d'échange de crypto-monnaies entre deux blockchains différentes sans avoir besoin d'une implication de tiers.

Les swaps atomiques incluent des fonctions intégrées exigeant que les deux participants remplissent certaines étapes prédéterminées avant qu'une transaction puisse être finalisée. Les swaps atomiques utilisent quelque chose appelé Hashed Timelock Contracts (HTLC) qui imposent certaines conditions commerciales et une contrainte de temps exigeant qu'ils doivent également être complétés dans un délai déterminé.

Une version simplifiée de la façon dont cela fonctionne est la suivante. Alice et Bob ont convenu d'échanger ses 25 ETH contre ses 1.5 BTC. Tout d'abord, Bob doit créer une adresse de contrat intelligent à laquelle il envoie son BTC. Le contrat générera automatiquement une clé cryptographique unique nécessaire pour accéder aux fonds. Sur la base de cette clé, le contrat intelligent génère également une version chiffrée (ou « hachée ») de la clé, que Bob envoie ensuite à Alice.

Grâce à cette clé hachée, Alice peut vérifier que Bob a bien déposé ses fonds. Cependant, il n'y a aucun moyen pour elle de retirer les fonds tant que les conditions de l'échange ne sont pas toutes remplies. Alice doit ensuite générer sa propre adresse de contrat basée sur la clé hachée où elle peut envoyer son ETH. Une fois que Bob réclame les fonds qu'Alice a bloqués dans le contrat intelligent, le mot de passe dont Alice a besoin pour accéder au dépôt de Bob est automatiquement révélé.

L'échange de crypto est-il imposable ?

Le redoutable "événement imposable" est le fléau de tout commerçant de crypto honnête. Il est bien connu que tout échange crypto-fiat est considéré comme imposable aux yeux de l'Internal Revenue Service (IRS). Mais ce que beaucoup de gens ne savent pas, c'est que même les échanges de cryptos sont considérés comme des événements imposables et sont donc soumis à l'impôt sur les plus-values.

Quels cryptos puis-je échanger ?

Entre les options décrites ci-dessus, vous pouvez échanger pratiquement n'importe quelle crypto-monnaie contre une autre, bien que certains swaps puissent être plus difficiles à trouver. Si vous utilisez un échange centralisé (CEX), vos options seront limitées par les paires de négociation que l'entreprise décide d'offrir. Grâce à un échange décentralisé (DEX), des échanges peer-to-peer de deux cryptos peuvent avoir lieu tant qu'il y a une partie consentante des deux côtés de la transaction.