Qu'est-ce que Vénus ? $XVS

Venus est un système de marché monétaire basé sur un algorithme sur la chaîne BNB qui offre un mécanisme de prêt et de crédit basé sur DeFi.

Les processus traditionnels de prêt et d’emprunt sont des solutions temporaires pour aider deux parties à recevoir respectivement les avantages attendus, comme les intérêts et les espèces. Cependant, les autorités ont négligé les problèmes et les limites découlant de ce système. Du côté positif, le monde évolue vers finance décentralisée (DeFi) qui offre à chacun un accès égal aux processus de prêt et d’emprunt où les créanciers et les débiteurs peuvent utiliser des crypto-monnaies. Aujourd'hui, l'un des projets DeFi en plein essor s'oriente vers une solution nouvelle et avancée en tant que marché monétaire décentralisé apportant des avantages au monde entier : Vénus. 

Contexte

Venus a été lancée en 2020 avec Joselito Lizarondo à la tête de l'équipe de développement du projet Swipe, un émetteur réputé de cartes de débit de crypto-monnaie. L’équipe du projet a constaté le besoin croissant de protocoles DeFi qui l’a poussé à développer Venus. Deux ans plus tard, Vénus est devenu un projet pertinent qui apporte continuellement de la valeur à la communauté.

Qu'est-ce que Vénus ?

Venus est un système de marché monétaire basé sur un algorithme Chaîne BNB qui offre un mécanisme de prêt et de crédit basé sur DeFi. Il garantit un environnement de prêt sécurisé dans lequel les prêteurs reçoivent des intérêts composés annuels payés par bloc tandis que les emprunteurs sont obligés de payer pour emprunter une crypto-monnaie.

Le protocole fixe les taux d'intérêt dans une courbe de rendement en fonction de la demande d'un marché spécifique. Venus se distingue également des autres protocoles du marché monétaire en raison de son avantage supplémentaire pour la communauté : la capacité de frapper des pièces stables synthétiques avec des positions surgarantis. De plus, il dispose actuellement d'un marché d'une valeur de 1 milliard de dollars, de plus de 300 millions de dollars de transactions d'emprunt et de près de 700 millions de dollars de liquidités totales.

Fournir des actifs

Les utilisateurs du protocole Venus peuvent apporter toutes les crypto-monnaies ou actifs numériques pris en charge sur la plate-forme à différentes fins, comme la garantie de prêts, l'approvisionnement en liquidités, l'obtention d'APY ou la création de pièces stables synthétiques. Dans ce processus, les utilisateurs peuvent devenir des prêteurs leur permettant de proposer des taux d'intérêt basés sur la demande. Les prêteurs n’ont pas à se soucier de leurs actifs car ils sont regroupés dans des contrats intelligents qui leur permettent de retirer leur offre quand ils le souhaitent. Les utilisateurs peuvent également obtenir des vTokens qui peuvent être utilisés pour racheter la garantie fournie ou pour se couvrir contre d'autres actifs.

Emprunter des actifs

Les utilisateurs de Venus peuvent emprunter toutes les crypto-monnaies, pièces stables ou actifs numériques pris en charge sur la plate-forme en promettant une garantie. Les emprunteurs doivent suivre les ratios de garantie déterminés par le protocole dans le cadre du processus de gouvernance. Une fois les actifs fournis disponibles, les utilisateurs peuvent emprunter en fonction du ratio de garantie. Toutefois, un événement de liquidation se produira si la valeur de la garantie descend en dessous des limites correspondantes.

Il y aura des taux d'intérêt composés dans chaque bloc et les utilisateurs ne seront pas obligés de payer mensuellement. Cependant, pour que la garantie soit restituée, l'emprunteur doit rembourser le solde initial et les intérêts composés à Vénus.

Pièces stables synthétiques

Les utilisateurs détenant des VAI, un stablecoin synthétique au prix de 1 $, ont été autorisés à le créer en utilisant des vTokens provenant de la garantie fournie au protocole. VAI sert de pièce stable par défaut de Vénus qui a été conçue synthétiquement via Governance, ce qui lui permet d'être ajouté en tant que proposition.

Les pièces stables synthétiques suivent des méthodes de tarification basées sur les forces du marché, un panier de garanties et des mécanismes de sécurité qui encourageront le marché à maintenir son ancrage à la monnaie fiduciaire qu'il synthétise. Les utilisateurs disposant des jetons natifs de Vénus sont éligibles pour créer des propositions concernant l'amélioration des paramètres établis pour les pièces stables synthétiques. Les paramètres susceptibles d'être modifiés incluent l'offre maximale, le taux d'intérêt, le ratio de garantie et le ratio de pénalité. Enfin, les utilisateurs peuvent échanger des vUSD en échange d'autres actifs en utilisant le Swipe Wallet de la plateforme Venus.

Jeton de Vénus (XVS)

XVS est le jeton de gouvernance du protocole Venus. Elle n’est attribuée à aucun fondateur, équipe ou développeur car elle a été conçue comme une crypto-monnaie assez lancée. La communauté ne peut gagner des jetons que dans le projet Binance LaunchPool ou en fournissant la liquidité du protocole.

Le jeton Venus dispose d'une offre totale de 30 millions, dont 20 % sont reversés au projet Binance LaunchPool. Les utilisateurs peuvent le gagner en exploitant les six millions d'approvisionnement ainsi que les 300,000 35 XVS alloués aux subventions écosystémiques. Son approvisionnement restant peut être exploité dans le cadre du protocole pendant environ quatre ans. Enfin, le XVS est distribué sur la base du minage de liquidité, où 35 % des récompenses quotidiennes sont versées aux emprunteurs, 30 % aux fournisseurs et XNUMX % aux monteurs de pièces stables.

Gouvernance

Vénus place sa communauté au centre, lui donnant le pouvoir de contrôler. Les mineurs des jetons Venus sont responsables de prendre des décisions concernant le protocole, car aucune activité préalable à l'exploitation minière n'est menée pour l'équipe, les développeurs et ses fondateurs. Un membre doit disposer de 300,000 600,000 XVS pour créer une proposition, et celle-ci doit atteindre au moins XNUMX XNUMX XVS pour être approuvée.

La communauté doit être consciente des fonctionnalités de gouvernance de Vénus, qui lui seront bénéfiques. Cela comprend l’ajout de nouvelles crypto-monnaies et pièces stables, l’ajustement des taux d’intérêt variables, des taux d’intérêt fixes pour les pièces stables synthétiques, le vote sur les propositions et la délégation des calendriers de distribution des réserves de protocole. Il existe également quatre processus concernant l'approbation ou le rejet des propositions que la communauté doit connaître, depuis sa création jusqu'à la décision finale.

Qu’est-ce qui rend Vénus différente ?

Il existe de nombreuses plateformes de prêt sur le marché, mais Vénus se distingue par de nombreux facteurs. La communauté peut prêter rapidement avec des frais de transaction faibles et une surgarantie. Binance Smart Chain prend en charge Venus, permettant au projet d'offrir de tels avantages. De plus, Venus a atteint un exploit en étant le premier protocole de prêt à donner aux utilisateurs la possibilité d'accéder aux marchés de prêts pour les principales crypto-monnaies telles que Bitcoin (BTC), Ripple (XRP), Litecoin (LTC) et autres. Des oracles de prix sont également intégrés à Vénus, fournissant des données en temps réel sur les marchés des cryptomonnaies. Toutes ses fonctionnalités profitent non seulement aux utilisateurs mais garantissent également la sécurité de leurs actifs.

Conclusion

La finance décentralisée est un secteur émergent avec une demande croissante et une adaptation mondiale. Ses besoins croissants sont devenus évidents, incitant l’équipe du projet à concevoir une Vénus offrant des solutions avancées. Venus a grandi et a maintenu ses principales différences par rapport aux autres plateformes de prêt en seulement deux ans. Le projet a continué à combler les lacunes grâce aux progrès technologiques, ce qui en fait l'un des projets les plus précieux aujourd'hui.