Nous sommes dans un cycle enivrant d'innovation exponentielle où nous créons non seulement de nouvelles technologies, mais aussi des façons complètement nouvelles d'utiliser cette technologie seule et combinée, et de nouveaux modèles financiers pour financer cette technologie.
Cet article examine la trajectoire du financement des startups, du financement participatif à l'investissement participatif, et la dernière plate-forme d'investissement participatif utilisant un nouveau type d'investissement cryptographique pour connecter les investisseurs solo et les startups.
S’il y a une chose dont chaque startup a besoin (en plus d’un MVP que les gens veulent réellement), c’est de l’argent. Depuis le Avec l’explosion des startups au cours des trois dernières décennies, nous avons assisté à l’émergence de nouvelles formes de collecte de fonds qui évitent les formes d’investissement plus traditionnelles comme les subventions et le capital-risque. Il y a d’abord eu le financement participatif. Kickstarter a débuté en 2009, offrant aux gens ordinaires un moyen de financer les produits qui leur plaisaient en passant une commande avancée. Le produit le plus financé à ce jour est le Pebble Time Smartwatch lève 20 millions de dollars en février 2015 en quelques semaines seulement. La société a levé 12.8 millions de dollars supplémentaires en mai 2016 pour la deuxième version de sa smartwatch.
Cependant, Pebble a fermé ses portes en décembre 2016, Fitbit acquérant certains de ses actifs, y compris du personnel clé, pour un montant divulgué compris entre 23 millions et 40 millions. Fitbit terminé son soutien aux montres Pebble en 2018 et le projet est maintenu vivant par un bénévole dynamique communauté de développeurs.
Mais la plupart des entreprises ne parviennent pas à atteindre les hauteurs de Pebble. 62 % des projets Kickstarter n’atteignent pas leur objectif de financement public. Parmi ceux qui obtiennent un financement, 10 % ne parviennent pas à livrer un produit final – le nombre était auparavant inférieur, mais les campagnes élaborent (mais ne lancent pas) leur produit réel avant leur campagne.
Depuis les produits physiques de financement participatif, nous avons assisté à la croissance des plateformes d’investissement participatif comme CrowdCube, où les investisseurs ne financent pas un produit final mais investissent plutôt dans des actions d’une entreprise, en réalité une participation au capital. La banque Monzo a levé pour la première fois 1 million de livres sterling en un temps record de 96 secondes en 2016, et en 2018 20 millions de livres sterling en quelques jours seulement. En 2019, la chaîne de café Grind a levé 3.4 millions de livres sterling.
Mais que se passe-t-il si votre produit est quelque chose de moins physique et de plus éphémère ? Lorsque la crypto-monnaie s'est généralisée au milieu des années 2010, les offres initiales de pièces (ICO) ont créé une alternative d'investissement à l'offre publique initiale (IPO) en vendant des jetons aux startups souhaitant offrir des produits et services, principalement dans le domaine de la crypto-monnaie et de la blockchain. Il a révolutionné le financement alimenté par l'attention des médias, l'absence de réglementation et une innovation technologique significative, collecter des sommes faramineuses – parfois des millions en minutes. Les marqueurs logiciels blockchain EOS ont levé plus de 4 milliards de dollars et Telegram 1.7 milliard de dollars.
Mais une ombre est apparue laissant un cimetière numérique de produits défaillants et de nombreuses personnes ont perdu de l'argent dans des escroqueries par de fausses entreprises avec prétentions que les escroqueries représentaient 80 % de toutes les ICO. Il y a eu de nombreux cas où des entreprises frauduleuses sélectionnaient des personnes sur LinkedIn et les ajoutaient à un site Web, à un investisseur ou les annonçaient en tant que conseiller à leur insu. Pire encore, la plupart des entreprises n'ont jamais existé et les gens ont perdu leur argent.
Depuis lors, le financement crypto a quelque peu perdu de son éclat, mais l’attrait de l’investissement participatif persiste et une nouvelle plateforme d’investissement participatif, Ventup.io, vise à créer une plateforme facile à utiliser et transparente. J'ai parlé au PDG et co-fondateur de Ventup.io, Alexander Kunzmann, pour en savoir plus.
Ventup.io met en relation les investisseurs avec les startups via une plateforme de financement de projets tels que les nouvelles technologies et les devises. Il diffère de l’investissement participatif plus traditionnel basé sur des actions.
Alexander explique: «Tout d'abord, si vous achetez un jeton, c'est sur un échange dans les deux, trois heures. Cela signifie que vous êtes très liquide. C'est un actif liquide que vous avez afin que vous puissiez l'échanger à tout moment que vous voulez. Si vous souscrivez à ces autres plateformes de financement, vous achetez des actions, mais cela prendra du temps avant que vous ne soyez autorisé à les vendre ou à les échanger. »
Cette forme de financement est connue sous le nom d'IDO (Initial DEX Offer) où les jetons sont lancés sur un échange décentralisé (DEX) et reçoivent un financement d'investisseurs individuels. C’est facile à mettre en œuvre et rapide à lancer. La plateforme Ventup.io permet ainsi aux startups disposant de produits déjà tokenisés de lever des fonds. L’idée est qu’à mesure que la valeur d’investissement de ces jetons augmente, les investisseurs peuvent également investir dans d’autres produits sur la plateforme. Ce n'est pas la première plate-forme dans le domaine, avec un certain nombre de sociétés émergentes, notamment Binance LaunchPad et TrustSwap. La plateforme IDO Polkastarter a été lancée en 2020 et va bientôt lancer une plateforme visant à apporter des fonctionnalités de finance décentralisée (DeFi) aux jetons non fongibles (NFT) tels que l'art numérique et la musique.
J'étais intéressé de voir comment Ventup.io se différencie des plateformes existantes. Alexandre a expliqué,
« Traditionnellement, le processus d'investissement est assez complexe. Il y a généralement des choses que vous devez faire sur les plateformes de médias sociaux, telles que Twitter et Telegram. Ils ont des feuilles Google Sheets que vous devez remplir. Donc littéralement, pour faire partie d’une idée, vous devez être sur cinq plateformes différentes ou plus pour vous inscrire. C’est une chose assez complexe de simplement effectuer une transaction sur une plateforme, qui n’est même liée à aucune d’entre elles.
Notre USP est super simple et transparent et permet de tout avoir sur une seule plateforme. Nous voulons donc non seulement être décentralisés, nous voulons être une finance décentralisée centralisée (CD-FI).
Un exemple est le processus Know Your Customer – un contrôle également utilisé dans le secteur bancaire qui permet aux entreprises de s'assurer que leurs clients sont bien ceux qu'elles prétendent être et d'éviter toute activité malveillante ou criminelle associée à l'utilisation de leurs services. Malheureusement, les investisseurs en crypto doivent généralement suivre le processus plus d’une fois sur différentes plateformes pour acquérir des jetons et investir. Pire encore, l’utilisation des plateformes de médias sociaux pour les communications a créé un riche environnement d’escrocs qui se font passer pour les représentants des plateformes (vous pouvez voir où cela mène) et dirigent les gens vers des sites fantômes et d’autres pratiques frauduleuses.
Avec Ventup.io, Alexander explique : « Lorsqu'un utilisateur s'inscrit, il effectue le processus KYC une fois, puis il peut demander à connecter son portefeuille à l'un des projets de la plateforme. Nous souhaitons intégrer des fonctionnalités communautaires. Ainsi, les discussions ou les forums se font réellement sur la plate-forme, ce qui est beaucoup plus sécurisé que Telegram ou Twitter car il existe de nombreux faux comptes et escrocs – les forums ne sont vérifiés qu'une fois que nous savons qu'ils appartiennent réellement au projet.
Contrairement à d'autres projets où le KYC est requis dans les différentes composantes qui composent le processus d'investissement, chez nous, vous vous inscrivez une fois, puis les projets auxquels vous souhaitez postuler vous le faites et ils disposent déjà de toutes ces informations. Et tout est intégré, l'aspect communautaire est intégré et créé. "
À long terme, Ventup.io souhaite intégrer son propre dex, ce qui signifie qu'une fois les jetons lancés, les jetons seront automatiquement disponibles sur l'échange. "Vous n'avez donc même pas à retirer ces jetons de notre plateforme, mais vous pouvez également les échanger sur la plateforme."
La communauté est un élément important d’un investissement participatif réussi. Tout comme la façon dont une communauté passionnée a pu maintenir la montre intelligente Pebble en vie bien au-delà de sa date d'utilisation, Ventup.io est basé sur la communauté dans le sens où « En fin de compte, nous laissons notre communauté choisir quel projet réussira. » Alexandre affirme que :
« Nous voulons être la Apple de l’espace Defi. Nous voulons être de haute qualité et faciles à utiliser. Et cela vaut également pour le projet que nous acceptons. Nous voulons que l'équipe soit de haute qualité et transparente. Parce que certains de ces projets ont été lancés sur des rampes de lancement existantes, on ne sait même pas qui se cache derrière eux, car ils se cachent derrière de faux noms.
L'équipe est très importante. L'idée derrière le projet est très importante. Est-ce juste un battage médiatique ou est-ce une solution à long terme ? Comment le jeton est-il utilisé ? Y a-t-il une valeur derrière cela ? Ou est-ce simplement qu’ils veulent seulement un jeton ? Combien de personnes parlent déjà du projet ? Ont-ils déjà un produit ? À quoi ressemble leur code ? Ont-ils un compte GitHub sur lequel vous pouvez déjà consulter leur code ? Quelle est leur promesse, leur vision à long terme ? Est-ce que cela correspond à notre culture, fondamentalement, à notre vision à long terme de l’espace de-FI ? »
Avec un clin d'œil à l'héritage des investissements cryptographiques antérieurs, Alexander admet,
«En matière de diligence raisonnable, nous en tant qu'équipe, nous ne pouvons pas faire grand-chose, n'est-ce pas? Nous pouvons examiner l'équipe, nous pouvons faire le KYC, nous pouvons regarder l'idée, nous pouvons regarder le marché, voir combien de solutions existent, comment elles se vendent, à quel point elles sont transparentes, à quel point elles sont dévouées, ainsi que. C'est ce que nous pouvons faire. Mais là encore, c'est au risque de l'investisseur. Les investisseurs doivent croire au projet à long terme et ne pas s'intéresser aux gains à court terme. Nous essayons donc de créer une ambiance communautaire pour chaque projet. »
Ventup.io lui-même a attiré des investissements de sociétés de capital-risque telles que Blocksync Ventures, Vendetta Capital et Three M Capital, levant 100,000 XNUMX $ en investissement de pré-amorçage. Alexandre partage :
« Ils croient en nous sur le long terme, ils croient au projet et ils veulent voir comment tout évolue. En fin de compte, tout le monde est là pour l’argent, mais certains ont des stratégies différentes : on veut adhérer rapidement et gagner de l’argent rapidement. Et l’autre est d’avoir une vision à long terme et, vous savez, probablement aussi plus expérimenté que l’industrie ou en général en matière d’investissement.
Ventup.io prévoit de lancer sa plate-forme en juin et il sera intéressant de voir comment ils s'en sortent à une époque où les investisseurs adolescents investissent beaucoup d'argent dans des entreprises telles que GameStop et collectent 265 dollars sur r / WallStreetBets pour gorilles en voie de disparition — des investisseurs de cœur ? Même Vitalik Buterin a fait don de plus d’un milliard de dollars de fonds collectés grâce aux jetons cryptographiques pour venir en aide au COVID en Inde. Surveillez cet espace pour savoir ce qui se passe ensuite. Je pense que les choses commencent à redevenir intéressantes.
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