La technologie aidera-t-elle les family offices à prospérer malgré les vents contraires du marché ? (Christophe McCoy)

La croissance des particuliers fortunés (UHNW) et des family offices a été forte. Et pour les family offices dotés de la technologie financière nécessaire pour gérer une plus grande complexité de portefeuille, l’avenir est prometteur. Mais les nouvelles ne sont pas aussi encourageantes pour ceux qui manquent
les capacités de préserver efficacement le patrimoine familial dans le contexte actuel de volatilité des marchés. Embourbés dans des processus manuels qui ralentissent les services, ils ne pourront pas effectuer de tâches plus stratégiques et rateront des opportunités.

Ce risque est exacerbé lorsque les investissements sous-jacents ne sont pas alignés sur les objectifs à long terme, ce qui est particulièrement regrettable alors qu'il existe désormais une technologie permettant de surmonter facilement ces obstacles.

Capable de grandir

Ce n’est un secret pour personne : les family offices sont souvent à court de ressources, et la pénurie actuelle de talents et de compétences aggrave le problème. Après tout, le traitement des données prend du temps, tout comme la préparation de rapports vitaux et opportuns. Lorsque les objectifs de préservation du patrimoine sont
mieux servie par des investissements plus complexes, la nécessité de faire plus avec moins devient une priorité de plus en plus grande. 

Cela nécessite d’investir dans de nouvelles technologies capables d’alléger le fardeau de la complexité du portefeuille. Pourtant, de nombreux family offices se montrent inquiets lorsqu’il s’agit de fusionner des portefeuilles. La qualité et l'actualité des flux de données d'investissement varient et la gestion des données
il est difficile d’avoir différents points de vue, ce qui rend, au mieux, un véritable défi.

Considérez la hausse des investissements privés directs. Les évaluations sont difficiles à obtenir et, lorsqu’elles sont fournies, elles ne représentent guère plus qu’une estimation. Les estimations des hedge funds et du private equity arrivent après la fin d’un mois ou d’un trimestre, et pendant ce temps, elles s’accumulent
des révisions qui brouillent encore davantage les données.

Cela dit, il est facile de comprendre pourquoi les family offices ne disposent généralement pas d’un système unique. Au lieu de cela, ils ont souvent des livres de comptabilité et d’investissement distincts (ABOR et IBOR). Cela nécessite généralement des rapports intermédiaires et, comme le sait le personnel du family office
c'est trop bien, du temps et des efforts supplémentaires pour concilier les différents formats.

Pour tirer parti de la dynamique actuelle du marché, les family offices doivent être en mesure d'extraire des données pour obtenir des informations qui soutiendront une prise de décision plus rapide et plus puissante, tout en permettant au personnel d'accomplir plus avec moins.

Travailler

Une classe émergente de technologies spécialement conçues permet désormais aux family offices de réaliser de telles choses en exploitant les caractéristiques intrinsèques des données d'investissement. Ce faisant, les solutions peuvent peser, calculer et identifier des points de données fiables pour éliminer davantage
recherche, tout en améliorant l'efficacité du personnel et en réduisant les frais généraux. 

Prenez les types d’investissement. Vous pouvez être sûr que le cours de fin de journée d’une action comme IBM est solide. La valorisation d’un investissement direct est cependant totalement différente. Les nouvelles valorisations doivent être prises en compte, ainsi que l'ancienneté des informations alors que les données plus anciennes
offre moins de valeur. Mais, en attribuant une pondération à chaque caractéristique et en les combinant, de nouvelles données précieuses peuvent atteindre le sommet.

Certaines de ces solutions intègrent également l’apprentissage automatique. Lorsqu’elles sont accompagnées d’algorithmes avancés, des données de meilleure qualité apparaissent, auxquelles un niveau de confiance peut ensuite être attribué. Lorsqu'ils sont présentés dans une carte thermique, le personnel du family office et les investisseurs ne
n’ont plus besoin de passer du temps à remettre en question les données. Ceci, à son tour, prend en charge l'automatisation des tâches qui génère des économies, permet au personnel de faire plus avec moins, tout en fournissant des données améliorant les performances. 

Démarrez vos moteurs

Une nouvelle génération de moteurs de données confère aux family offices de nouvelles capacités. Ceux-ci peuvent enregistrer les détails une fois, puis envoyer automatiquement les données au système approprié. Cela facilite la gestion du grand livre, de la modélisation, du suivi des investissements,
analyses et performances. Et, grâce à certaines solutions fournissant des niveaux de confiance dans les données et des affichages visuels des membres de la famille, le personnel peut évaluer d'un seul coup d'œil ce qui nécessite le plus son attention.

Un développement particulièrement intéressant a été la technologie combinant ABOR et IBOR. Cela permet de simplifier les flux de travail et de fournir des données plus actuelles et de meilleure qualité aux gestionnaires de portefeuille. Les autres capacités que les family offices peuvent exploiter incluent la modélisation avancée
pour les investissements privés, les hedge funds et les actions. Les modélisateurs de rythme peuvent également permettre une planification et une simulation flexibles des appels/distributions de capitaux, ainsi que des prévisions améliorées. Et de nombreuses solutions offrent des bibliothèques étendues pour tout, depuis la date des connaissances
pour auditer les rapports de contrôle.

Il y a beaucoup de développement dans le domaine des family offices. Les défis de longue date en matière de données sont en train d'être surmontés à un moment critique du développement du marché. Les investissements technologiques peuvent les aider à gérer facilement la complexité de leur portefeuille, à naviguer dans la structure familiale et
surmonter les craintes liées à la fusion des portefeuilles.

Avec la bonne base technologique, les family offices avisés peuvent mieux servir les familles et préserver leur richesse, tout en consolidant leur propre viabilité future.