La plus grande banque du monde va payer 32,400,000 XNUMX XNUMX $ pour violation de la loi sur le secret bancaire, antidatation de documents et divulgation d'informations confidentielles – The Daily Hodl

La Réserve fédérale et le Département des services financiers (DFS) de New York viennent d'annoncer un accord de plusieurs millions de dollars avec un géant bancaire basé à Pékin.

Les agences américaines dire la Banque industrielle et commerciale de Chine (ICBC) pay un total de 32.4 millions de dollars pour non-respect de la loi sur le secret bancaire et des lois anti-blanchiment d'argent, négligence de signaler des documents antidatés et révélation d'informations confidentielles sans l'approbation préalable des régulateurs.

Selon le DFS, la Réserve fédérale a émis une ordonnance d'interdiction à l'ICBC et à sa succursale de New York en mars 2018 après qu'un examen a montré que les protocoles anti-blanchiment d'argent de la succursale de New York étaient inadéquats. L'ordonnance exigeait que la succursale new-yorkaise de l'ICBC améliore plusieurs domaines de ses systèmes, notamment la surveillance et le reporting des activités suspectes, mais le DFS note que certains problèmes ont persisté pendant plusieurs années, même après des examens répétés.

En outre, le DFS affirme qu'un ancien responsable des relations qui travaillait à la succursale new-yorkaise d'ICBC a antidaté plusieurs documents de conformité à la demande d'un employé senior.

En 2015, un employé senior a découvert qu'un ancien responsable des relations n'avait pas contresigné les certifications USA Patriot Act de certains clients avant de quitter l'entreprise. Mais au lieu de signaler l’incident aux régulateurs, l’employé de l’époque a contacté l’ancien membre du personnel pour lui demander de contresigner les documents en utilisant des dates différentes en 2014 – dates auxquelles les certifications auraient dû être signées.

L'ancien employé d'ICBC a suivi les instructions, signant et antidatant les certifications de cinq clients différents d'ICBC. Selon le DFS, l’ICBC « n’a pas signalé cette faute au ministère en temps opportun ».

Enfin, le DFS affirme qu'ICBC a violé une loi bancaire de New York en divulguant des informations confidentielles de surveillance (CSI) à un régulateur en dehors des États-Unis sans autorisation préalable fin 2021. Les informations divulguées concernaient des détails sur les enquêtes réglementaires sur la succursale de la banque à New York.

En plus de l'amende, le DFS exige de la banque qu'elle soumette un plan écrit détaillant les améliorations apportées aux politiques et procédures de conformité, à la gouvernance d'entreprise et à la surveillance de la direction, aux exigences de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle ainsi qu'à la gestion des CSI.

ICBC est la plus grande banque au monde avec plus de 5.742 47 milliards de dollars d’actifs et des implantations dans XNUMX pays et régions.

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Image générée : Midjourney

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• La source: https://dailyhodl.com/2024/01/22/worlds-largest-bank-to-pay-32400000-for-violating-bank-secrecy-act-backdating-documents-and-exposing-confidential-information/