La finance décentralisée (DeFi) fait référence aux sites Web qui offrent des outils et des services financiers « décentralisés » tels que l'investissement, l'emprunt, le prêt, le commerce, l'immobilier et l'assurance tokenisés.
Avec la finance centralisée, une banque ou une institution financière se trouve généralement au milieu pour gérer l'argent ; avec la finance décentralisée, cela se fait de pair à pair, en utilisant la technologie blockchain.
DeFi is one of the biggest trends in the blockchain industry, as many believe it will overtake traditional finance. In this piece, our editors have researched the Meilleures plateformes DeFi to make the most of this new world of finance.
Au-delà de TVL : comment nous classons DeFi
Our editors use a set of criteria that allow us to gauge the “trust factor” of DeFi websites, such as year of launch, community following and valeur totale verrouillée (TVL) in the protocols. Even though DeFi is a young industry, we’re looking for platforms that have stood the test of time, with a large user base and lots of value.
Most DeFi rankings look exclusively at TVL, which is misleading. The DeFi industry has over $100 billion locked in apps: think of this like money “locked” in traditional mutual funds or CDs. TVL does matter, as it represents the sum of funds available to a DeFi platform, like the lending and borrowing capacity of a bank.
Cela dit, de nombreux projets DeFi attirent rapidement beaucoup de capitaux, puis s'éteignent rapidement lorsque les utilisateurs quittent le service. TVL n'est donc qu'une partie de l'image. Nous recherchons également la longévité et la capacité à long terme de maintenir une solide communauté d'utilisateurs - de la même manière que nous examinerions l'histoire d'une banque et le bonheur des clients, pas seulement sa taille.
| Nom | Platform Launch Year | Blockchain | Services | Total ($) Value Locked in DApp | Community Following (Measured by Twitter Followers) | Score |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Fabricant | 2018 | Ethereum | Emprunt et prêt / Stablecoin | $18,590,000,000 | 190,400 | |
| Finance de courbe | 2020 | Ethereum | Borrowing and Lending/Decentralized Exchange | $15,560,000,000 | 205,000 | |
| Aave | 2017 | Ethereum | Emprunt et prêt | $12,670,000,000 | 349,000 | |
| Composé | 2018 | Ethereum | Emprunt et prêt / Stablecoin | $11,030,000,000 | 198,800 | |
| Uniswap | 2018 | Ethereum | Token Exchange/Lending | $8,290,000,000 | 718,000 | |
| WBTC | 2019 | Ethereum | Jeton DeFi | $13,000,000,000 | 9,000 | |
| Finance convexe | 2019 | Ethereum | Outils | $9,700,000,000 | 21,000 | |
| aspirer au financement | 2020 | Ethereum | Borrowing and Lending/Yielding Farming | $4,350,000,000 | 152,000 | |
| Échange de sushis | 2020 | Ethereum | DEX | $3,720,000,000 | 164,000 | |
| Liquidité | 2020 | Ethereum | Prêt | $2,430,000,000 | 22,000 |
Sources: DeFiPulse, DeFiReview, coinmarketcap, project websites
Fabricant
Finance de courbe
Aave
Aave, anciennement connu sous le nom d'ETHLend, est un marché peer-to-peer décentralisé alimenté par Ethereum pour l'emprunt et le prêt d'actifs numériques. La plate-forme de prêt peer-to-peer permet aux emprunteurs et aux prêteurs de s'entendre sur les conditions de prêt qui sont ensuite exécutées à l'aide de contrats intelligents.
Composé
Compound Finance est un protocole de marchés monétaires open source basé sur Ethereum qui permet aux utilisateurs d'emprunter ou de prêter contre garantie. Tout le monde peut participer au pool de liquidités de Compound et commencer à gagner des intérêts sur ses actifs numériques. Les taux d'intérêt s'ajustent en fonction de l'offre et de la demande sur la plateforme. Compound prend en charge DAI, ETH et USDC, entre autres actifs numériques.
Uniswap
Uniswap est un échange décentralisé sur le réseau Ethereum qui permet aux utilisateurs d'échanger des jetons ERC20 de manière autonome et rapide. Pour ce faire, il utilise un algorithme qui fait correspondre les transactions en fonction de l'offre et de la demande dans un pool de liquidités, en supprimant les intermédiaires et les intermédiaires.
WBTC
A single WBTC is an ERC20 token with a value equal to one bitcoin. WBTC allows for BTC to exist on the Ethereum network, providing much greater liquidity to the DeFi ecosystem. It also enables users to stake BTC on interest yielding protocols.
Finance convexe
La finance convexe est un protocole DeFi construit au-dessus de la finance Curve. Le protocole Convex maximise les rendements en rationalisant l'expérience de boosting Curve. Les fournisseurs de Curve LP (liquidity pool) peuvent réclamer un CRV (Curve DAO Token) boosté et gagner des frais de négociation sans verrouiller eux-mêmes le CRV. Les utilisateurs reçoivent un jeton appelé cvxCRV lorsqu'ils déposent une certaine quantité de jetons CRV dans Convex. De plus, les utilisateurs peuvent choisir de jalonner des jetons cvxCRV et de recevoir des jetons CVX en tant que récompenses de jalonnement avec une partie des récompenses CRV de Curve à Convex.
aspirer au financement
The Yearn.Finance Protocol is an aggregator that aims to maximize earnings from yield farming platforms that leverage stablecoins. It does so by automatically switching between lending platforms as one becomes more profitable than the other. It does not, however, change the actual token initially deposited.
Échange de sushis
Sushiswap is an automated market maker(AMM) based on Uniswap’s code. This means it lets users trade digital assets without a central authority managing the trades. Instead, trades are processed using smart contracts, while mathematical formulas automatically set prices. Users can borrow, swap digital assets and earn rewards.
Liquidité
Liquity is an interest-free decentralized borrowing protocol and stablecoin running on the Ethereum blockchain. Liquity uses ETH(Ether) as collateral to lend LUSD(a stablecoin pegged to USD). Borrowers lock ETH in a smart contract to create a “trove”, a Collateral Debt Position(CDP) where users interact with their loans. The debt value can be changed by either repaying the debt or adding more collateral. When the collateral is below 110%, the Trove is liquidated.
Premiers pas avec DeFi
Il existe différentes façons de démarrer avec DeFi :
- Gain de rendement: One way to earn “interest” on your crypto assets is by depositing them in DeFi platforms such as Aave or Composé that will pay you an Annual Percentage Yield. (See our current list of Meilleurs tarifs DeFi.)
- Extraction de liquidité: Ce allows users to earn yield for providing liquidity (capital) to a liquidity pool on a DEX (Decentralized Exchange). Users may also be paid rewards in the DEX’s in-house token, which may increase in value, a bit like owning “stock” in the company. (See our list of Agrégateurs Top Dex.)
- Trading on DEXs: Decentralized exchanges let people directly trade with each other, unlike centralized exchanges. This means you can often trade smaller coins on DEXes that you won’t find in centralized exchanges.
Witnessing the furious growth of DeFi projects has been astonishing. With new decentralized financial services being added every week, it’s one of the most exciting areas to watch.
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Le poste Top 10 des plates-formes DeFi en 2021 apparaît en premier sur Journal du marché Bitcoin.
Source: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/