वित्तीय कार्रवाई टास्क फोर्स, जो दुनिया में सबसे प्रमुख एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) लागू करने वालों में से एक है, ने नीति प्रवर्तन में ढिलाई बरतने के लिए संयुक्त राज्य सरकार को बुलाया है।
31 मार्च को, निकाय ने एक प्रकाशित किया रिपोर्ट जिसमें उसने बताया कि संयुक्त राज्य अमेरिका केवल अपने एएमएल और काउंटर-टेररिस्ट फाइनेंसिंग (सीटीएफ) नियमों के साथ "काफी हद तक अनुपालन" कर रहा है - खासकर जब आभासी मुद्राओं के मुद्दे की बात आती है।
उच्च जागरूकता अच्छी है, लेकिन खामियां अभी भी मौजूद हैं
रिपोर्ट में, एफएटीएफ ने पिछले साल जारी की गई सिफारिशों के अनुपालन की संयुक्त राज्य अमेरिका की डिग्री को रेखांकित किया। सबसे चर्चित मुद्दों में से एक, जैसा कि बाद में पता चला, सिफ़ारिश 15 है - जो विशेष रूप से क्रिप्टोकरेंसी के संचालन से संबंधित है।
एफएटीएफ ने बताया कि इस मामले पर यू.एस. सरकार की रेटिंग 2016 में अंतिम मूल्यांकन के बाद से नहीं बदली है। उसने नोट किया कि डिजिटल संपत्ति के लिए उसके दिशानिर्देश पिछले साल से बदल गए हैं, जब उसने एफएटीएफ यात्रा नियम जारी किया था। इस प्रकार, यह नया मूल्यांकन कार्यप्रणाली में विकास को दर्शाता है, जो इसकी जांच में और भी अधिक गहन है।
एजेंसी ने क्रिप्टोकरेंसी से उत्पन्न जोखिमों के प्रति अधिक जागरूकता दिखाने के लिए संयुक्त राज्य सरकार की सराहना की, यह बताते हुए कि सरकार ने अब तक इस मामले पर कई टास्क फोर्स और रिपोर्ट बनाई हैं।
जैसा कि बताया गया है, अधिकांश क्रिप्टो कंपनियां मनी सर्विसेज बिजनेस (एमएसबी) के रूप में अर्हता प्राप्त करती हैं और उन्हें अपनी सेवाओं को उच्चतम एएमएल और सीटीएफ मानकों पर रखना आवश्यक है। इनमें से कुछ व्यवसायों को प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) और कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन (सीएफटीसी) जैसे निकायों के नियमों का भी पालन करना पड़ सकता है - इस प्रकार अनुपालन में और भी अधिक सुधार होगा।
फिर भी, रिपोर्ट ने अज्ञात लेनदेन के लिए $3,000 की सीमा बनाए रखने के लिए सरकार को फटकार लगाई, जबकि उसने $1,000 की सीमा निर्धारित की है।
एजेंसी ने क्रिप्टो एक्सचेंजों की जांच के दृष्टिकोण में आंतरिक राजस्व सेवा (आईआरएस) और वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (फिनसीएन) की सामान्य रणनीतियों की भी आलोचना की। जैसा कि बताया गया है, अधिकांश उच्च-जोखिम वाली क्रिप्टो फर्मों को बिना भार के काम करने की अनुमति है क्योंकि वे सभी एमएसबी के रूप में कवर की गई हैं।
कनाडा ने अपने एएमएल प्रवर्तन को बढ़ाया
सामान्य तौर पर, एजेंसी ने इस तथ्य की आलोचना की कि नियामकों ने अपने कानून प्रवर्तन में क्रिप्टो सेवा प्रदाताओं को अलग नहीं किया है। हालाँकि मुद्दे छोटे बने हुए हैं, वे भविष्य में बढ़ सकते हैं, जिससे नीति कार्यान्वयन में समस्या उत्पन्न हो सकती है।
जबकि संयुक्त राज्य अमेरिका कुछ क्षेत्रों में पिछड़ा हुआ है, उसके पड़ोसी देश कनाडा चीजों को प्रगति से ले रहा है। पिछले महीने की शुरुआत में, कनाडा के वित्तीय लेनदेन और रिपोर्ट विश्लेषण केंद्र (FINTRAC) ने FATF के यात्रा नियम के अनुरूप अपने एएमएल शासन का विस्तार करने की योजना की घोषणा की। यह कदम क्रिप्टो ऑपरेटरों को अधिक जांच के दायरे में लाएगा, खासकर जब से उन्हें अब अपने उपयोगकर्ताओं के बारे में अतिरिक्त जानकारी एकत्र करने की आवश्यकता होगी।
2016 में, एफएटीएफ ने कनाडा के क्रिप्टो नियामक क्षेत्र को विशेष रूप से कमजोर के रूप में पहचाना। क्वाड्रिगासीएक्स पराजय और अन्य घटनाओं के मद्देनजर, एजेंसी सही प्रतीत होती है।
हालाँकि, इस नई व्यवस्था के तहत, सरकार क्रिप्टो फर्म की आंतरिक और बाहरी रिपोर्टिंग प्रणालियों में सुधार करना चाह रही है, इस प्रकार क्रिप्टो निवेशकों और उपयोगकर्ताओं के लिए एक बेहतर वातावरण प्रदान कर रही है।