धोखाधड़ी के चेतावनी संकेतों को पहचानने के लिए एक गाइड

एक नया मॉडल चला रहा है, सूचित। बुद्धि खुदरा ऑटो क्षेत्र में धोखाधड़ी के जोखिमों के बारे में जागरूकता बढ़ाने के लिए ऋणदाताओं के साथ काम करने के लिए प्रतिबद्ध है। धोखाधड़ी को रोकने और धोखाधड़ी, प्रतिष्ठा, नियामक और वित्तीय जोखिमों से संबंधित खर्चों को कम करने के लिए लाल झंडे देखना सबसे अधिक लागत प्रभावी तरीका है। धोखाधड़ी के चेतावनी संकेतों को पहचानने, संदिग्ध खरीदारों की पहचान करने और लागत कम करने के लिए कार्रवाई करने के लिए हमारी मार्गदर्शिका नीचे दी गई है।

हमारा लक्ष्य उधारदाताओं और डीलरों को ऐसी जानकारी प्रदान करना है जो उन्हें लाल झंडों की पहचान करने में सहायता करेगी जो धोखाधड़ी से वाहन खरीदने या पट्टे पर देने के प्रयास का संकेत दे सकती हैं।

आप क्या जानना चाहते है:

उपभोक्ता वित्तीय सुरक्षा ब्यूरो और संघीय व्यापार आयोग जैसी एजेंसियों को रिपोर्ट की गई पहचान की चोरी और धोखाधड़ी की शिकायतों की संख्या में काफी वृद्धि हुई है, जिसके परिणामस्वरूप सरकार के सभी स्तरों पर ऑटो उधारदाताओं और डीलरों को अधिक बारीकी से विनियमित करने के लिए एक धक्का दिया गया है।

बढ़े हुए विनियमन के कारण हो सकता है:

• ओवरहेड लागत में वृद्धि
• उपभोक्ताओं के लिए उच्च मूल्य
• कम बिक्री की मात्रा
• कम मुनाफा और विकास

आपको परवाह क्यों करनी चाहिए:

धोखाधड़ी के बारे में जागरूकता से आपको जोखिम कम करने के लिए कदम उठाने की अनुमति मिलती है, जिसके परिणामस्वरूप कई लाभ होते हैं जिनमें शामिल हैं:

• समग्र ग्राहक अनुभव में सुधार
• उपभोक्ता हानि और प्रतिष्ठा जोखिम में कमी
• क्रेडिट शर्तों में कमी
• डीलरशिप के लिए फंडिंग में देरी में कमी
• पिछले-वित्त पोषण विवादों में कमी और संभावित खोलना

हम धोखाधड़ी के जोखिम से संबंधित रुझानों और चिंताओं में सक्रिय रूप से प्रतिक्रिया और अंतर्दृष्टि चाहते हैं। हमारे सहयोगी वित्तीय संस्थान समीक्षा के लिए ऋण जैकेट में संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्ट करते हैं।

धोखाधड़ी जोखिम: आवेदन गलत बयानी

लाल झंडा:

• स्थानीय वेतन दर के साथ असंगत आय
• व्यक्तिगत या स्व-रोज़गार आय के साथ असंगत व्यावसायिक राजस्व
• आय आवेदक की उम्र या नियोक्ता के लिए अनुपयुक्त लगती है
• गैर-मौजूद नियोक्ता, अपरिचित नियोक्ता का नाम या अब कार्यरत नहीं है
• पता एक पीओ बॉक्स या ड्रॉप बॉक्स/मेल अग्रेषण पता है

चेकलिस्ट

1. व्यवहार पर ध्यान दें

• क्या ग्राहक घबराया हुआ दिखाई देता है?
• क्या वे आराम से और जवाब देने में सीधे हैं?

2. आवेदन विवरण पर ध्यान दें

• क्रेडिट ब्यूरो रिपोर्ट के लिए आवेदन जानकारी की तुलना करें। क्या ट्रेड लाइन आवेदक की घोषित आय और रोजगार स्तर के साथ उपयुक्त लगती है?

3. आय सत्यापन के लिए पूछें

• नियोक्ता फोन नंबर पर कॉल करें
• आय का प्रमाण मांगें
• संदर्भों का अनुरोध करें
• तृतीय पक्ष डेटा के माध्यम से आय सत्यापित करें
• जब कोई उपभोक्ता बैंक क्रेडेंशियल्स प्रदान करता है तो आय की स्वचालित रूप से गणना करें
• Informed की मालिकाना अनुप्रयुक्त बुद्धि का उपयोग करते हुए वास्तविक समय में स्पष्ट आय शर्त दस्तावेज।

हम सब मिलकर धोखाधड़ी को रोक सकते हैं।

यदि आप Informed के बारे में अधिक सुनने में रुचि रखते हैं, तो मैं यहाँ बोल रहा हूँ बैंक स्वचालन शिखर सम्मेलन 19 सितंबर को सुबह 11:45 बजे पीएसटी और टीम के किसी सदस्य से जुड़ने के लिए हमारे बूथ पर जाएं।

-जेसिका गोंजालेज, ऑटो लेंडिंग की निदेशक सूचित। बुद्धि