अप्रैल में, एफसीए ने एक फिनटेक फर्म के खिलाफ कार्रवाई की और अपनी संपत्ति वसूली शक्तियों का प्रयोग करने की क्षमता और इच्छा का प्रदर्शन किया।
एक फिनटेक स्टार्ट-अप ने नियामक को अपने नाम पर रखे गए £ 2 मिलियन को जब्त करने की सहमति दी, यह दावा करने के बाद कि धन संयुक्त राज्य में एक कथित भुगतान प्रसंस्करण धोखाधड़ी से जुड़ी "अवैध गतिविधि" की आय थी।
इस मामले ने अकाउंट फ्रीजिंग ऑर्डर के उपयोग को सामने ला दिया है - लेकिन वे क्या हैं और अन्य फिनटेक फर्मों को एफसीए द्वारा इस कार्रवाई से क्या लेना चाहिए?
अकाउंट फ्रीजिंग ऑर्डर का उदय
हालांकि यह पहली बार हो सकता है कि हम एफसीए के बारे में एक खाता फ्रीजिंग ऑर्डर का उपयोग कर रहे हैं, यह नहीं माना जाना चाहिए कि उन्हें तैनात करना मुश्किल है। वास्तव में, एनसीए और एचएमआरसी जैसी अन्य प्रवर्तन एजेंसियों ने 2018 की शुरुआत में पेश किए जाने के बाद से उनका उपयोग किया है। नतीजतन, कानून प्रवर्तन द्वारा सालाना लगभग £ 100 मिलियन जमे हुए हैं, और यह संख्या ऊपर की ओर बढ़ने की उम्मीद है।
आपराधिक वित्त अधिनियम के हिस्से के रूप में पेश किया गया, खाता फ्रीजिंग ऑर्डर संपत्ति की वसूली के लिए उपयोग किया जाने वाला एक उपकरण है। वे प्राप्त करने के लिए अपेक्षाकृत सरल हैं और कानून प्रवर्तन के लिए चीजें गलत होने पर लागत परिणामों के रास्ते में बहुत कम हैं। वे कानून प्रवर्तन को बैंक खातों में रखे गए धन को फ्रीज करने की शक्ति देते हैं, यदि अदालत संतुष्ट है, तो संभाव्यता के संतुलन पर, संदेह करने के लिए उचित आधार हैं कि खाते में धन अपराध की आय है, या उपयोग के लिए अभिप्रेत है अवैध आचरण। एक खाता फ्रीजिंग आदेश प्राप्त करने की सीमा संदेह आधारित है और इसलिए कम है, और इसके लिए कोई आपराधिक कार्यवाही या यहां तक कि जांच की कोई आवश्यकता नहीं है।
उपर्युक्त स्टार्ट-अप के मामले में, एफसीए ने आरोप लगाया कि बैंकों, क्रेडिट कार्ड कंपनियों और अन्य वित्तीय सेवा प्रदाताओं के खिलाफ वायर धोखाधड़ी करने की कथित साजिश से संबंधित, £ 2 मिलियन अमेरिका में आपराधिक कार्यवाही से जुड़ा था। एफसीए ने आरोप नहीं लगाया कि स्टार्ट-अप कथित साजिश में शामिल था।
अब जबकि धनराशि जब्त कर ली गई है, वे यूके सरकार के लिए उपलब्ध हैं। यूके में एक एसेट रिकवरी इंसेंटिवाइजेशन स्कीम (एआरआईएस) है जो उन एजेंसियों को वसूल की गई संपत्ति का अनुपात लौटाती है जो संपत्ति की वसूली में शामिल हैं, और एफसीए एक ऐसी एजेंसी है। जैसा कि एफसीए की जब्ती की घोषणा में उल्लेख किया गया है, "अब धन का उपयोग एफसीए और अन्य अधिकारियों को अवैध गतिविधि से लड़ने में सहायता के लिए किया जाएगा।"
अधिक जांच का समय
जैसे-जैसे वित्तीय क्षेत्र विकसित होता है, वैसे-वैसे नियामक दृष्टिकोण भी होना चाहिए। चैलेंजर बैंक, क्रिप्टो एक्सचेंज और फिनटेक फर्म तेजी से महत्वपूर्ण जांच का सामना करने जा रहे हैं, जैसा कि उनके सामने कई दशकों से वित्तीय संस्थानों द्वारा सामना किया गया था।
इस मामले में, हम नहीं जानते कि एफसीए को स्टार्ट-अप के स्थानान्तरण के बारे में क्या जानकारी हुई। हालांकि, ऐसा लगता है कि यह अमेरिका से पारस्परिक कानूनी सहायता के लिए अनुरोध था, और संभवत: वित्तीय संस्थानों द्वारा दर्ज की गई संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट से खुफिया जानकारी थी। एफसीए की प्रेस विज्ञप्ति में कहा गया है कि मार्च 2020 में एफसीए द्वारा विनियमित किए जाने वाले स्टार्ट-अप के आवेदन के बाद चिंताओं को उठाया गया था और संभावना है कि इन चिंताओं को उठाए जाने के बाद एफसीए ने अपनी जांच शक्तियों का इस्तेमाल किया। शायद आश्चर्यजनक रूप से, स्टार्ट-अप ने बाद में एफसीए द्वारा विनियमित होने के लिए अपना आवेदन वापस ले लिया।
मामला अपने नियामक उद्देश्यों के संबंध में एफसीए के लिए उपलब्ध प्रवर्तन और हस्तक्षेप शक्तियों का समय पर अनुस्मारक है। फिनटेक के दृष्टिकोण से, यह जोखिम-आधारित दृष्टिकोण को लागू करते हुए, धन के स्रोत और निवेशकों के धन के स्रोत पर विचार करने के संभावित महत्व पर भी प्रकाश डालता है।
व्यवसायों के लिए एक अनुस्मारक
तेजी से बढ़ते वित्तीय नवाचार उपभोक्ताओं को लाभ पहुंचाते हैं, यह व्यवसायों और नियामकों के लिए नई अनुपालन-संबंधी चुनौतियां भी प्रस्तुत करता है। जैसे-जैसे व्यवसाय बढ़ता है, यह महत्वपूर्ण है कि अनुपालन कार्य व्यवसाय की वृद्धि के साथ तालमेल बनाए रखे। हमेशा थोड़ा सा अंतराल रहेगा, लेकिन अगर अंतराल बहुत अधिक है, तो व्यापार जोखिम अनुपालन चुनौतियों की पहचान करने और उन्हें कम करने में असमर्थ है, जो तब फर्म को नियामक जांच के लिए उजागर कर सकता है।
इस बीच, नए और उभरते जोखिमों से निपटने के लिए नियामकों द्वारा अपनी परिसंपत्ति वसूली शक्तियों को तेजी से नियोजित करने की संभावना है। एफसीए के प्रवर्तन और बाजार निरीक्षण के कार्यकारी निदेशक मार्क स्टीवर्ड ने जब्ती से जुड़ी प्रेस विज्ञप्ति में यह संकेत दिया कि खाता जब्ती आदेश "अवैध धन में हस्तक्षेप करने और कब्जा करने का एक महत्वपूर्ण साधन है और यह कार्रवाई एक अच्छा उदाहरण है"। खाता फ्रीजिंग ऑर्डर प्राप्त करने के लिए कम सीमा को देखते हुए, वे किसी भी फर्म के लिए जोखिम पैदा करते हैं, जो नियामक ब्याज के अधीन धन रखती है।
- "
- 2020
- a
- लेखा
- अधिनियम
- कार्य
- गतिविधि
- के खिलाफ
- एजेंसी
- हमेशा
- घोषणा
- प्रतिवर्ष
- आवेदन
- लागू
- दृष्टिकोण
- अप्रैल
- चारों ओर
- आस्ति
- संपत्ति
- जुड़े
- उपलब्ध
- बैंक
- बैंकों
- से पहले
- जा रहा है
- लाभ
- व्यापार
- व्यवसायों
- मामला
- चुनौतियों
- का दावा है
- करना
- कंपनियों
- अनुपालन
- आचरण
- जुड़ा हुआ
- संबंध
- साजिश
- उपभोक्ताओं
- कोर्ट
- श्रेय
- क्रेडिट कार्ड
- अपराध
- अपराधी
- महत्वपूर्ण
- क्रिप्टो
- क्रिप्टो एक्सचेंज
- सौदा
- साबित
- तैनात
- डीआईडी
- मुश्किल
- निदेशक
- कस्र्न पत्थर
- एक्सचेंजों
- कार्यकारी
- कार्यकारी निदेशक
- व्यायाम
- अपेक्षित
- चेहरा
- का सामना करना पड़ा
- तेज़ी से आगे बढ़
- एफसीए
- वित्त
- वित्तीय
- वित्तीय संस्थाए
- वित्तीय क्षेत्र
- वित्तीय सेवाओं
- फींटेच
- फर्म
- फर्मों
- प्रथम
- पहली बार
- निम्नलिखित
- धोखा
- स्थिर
- से
- समारोह
- धन
- जा
- अच्छा
- सरकार
- महान
- अधिक से अधिक
- विकास
- हाइलाइट
- रखती है
- तथापि
- HTTPS
- पहचान करना
- अवैध
- महत्व
- महत्वपूर्ण
- तेजी
- नवोन्मेष
- संस्थानों
- बुद्धि
- ब्याज
- जांच
- खोजी
- निवेशक
- शामिल
- IT
- जानना
- ज्ञान
- कानून
- कानून प्रवर्तन
- कानूनी
- संभावित
- थोड़ा
- मार्च
- मार्च 2020
- निशान
- बाजार
- साधन
- दस लाख
- धन
- विख्यात
- संख्या
- उद्देश्य
- आदेश
- आदेशों
- अन्य
- भाग
- भुगतान
- भुगतान प्रक्रिया
- शायद
- परिप्रेक्ष्य
- संभावित
- बिजली
- प्रस्तुत
- दबाना
- प्रेस विज्ञप्ति
- प्राप्ति
- प्रसंस्करण
- प्रदाताओं
- उचित
- वसूली
- विनियमित
- विनियामक
- नियामक
- और
- रिपोर्ट
- का अनुरोध
- रिटर्न
- जोखिम
- जोखिम
- योजना
- सेक्टर
- सेवाएँ
- महत्वपूर्ण
- समान
- सरल
- के बाद से
- So
- प्रारंभ
- शुरू हुआ
- राज्य
- विषय
- इसके बाद
- RSI
- स्रोत
- इसलिये
- चीज़ें
- द्वार
- पहर
- साधन
- स्थानान्तरण
- शुरू हो रहा
- Uk
- यूके सरकार
- यूनाइटेड
- संयुक्त राज्य अमेरिका
- ऊपर की ओर
- us
- उपयोग
- धन
- क्या
- कौन
- तार