2021 के लिए बेस्ट क्रिप्टो यील्ड फार्मिंग रेट्स

उच्च जोखिम पर बड़े पैमाने पर रिटर्न के वादे के साथ निष्क्रिय आय अर्जित करने के लिए उपज खेती एक आकर्षक क्रिप्टो निवेश रणनीति है। यहां, हम DeFi लिक्विडिटी पूल का प्रदर्शन करते हैं जो प्रत्येक की छोटी समीक्षाओं के साथ सर्वश्रेष्ठ APY का वादा करता है।

शुरुआत में, क्रिप्टो के साथ पैसा बनाने के लिए एचओडीलिंग और माइनिंग मुख्य विकल्प थे। लेकिन ईटीएच प्लेटफॉर्म के विकास और विभिन्न प्रकार के altcoins और DeFi ऐप्स के साथ, आपके पास क्रिप्टो निवेश के साथ मुनाफा कमाने के अधिक आक्रामक अवसर हैं। 

कई क्रिप्टो निवेशक विशेष रूप से निष्क्रिय आय के अवसरों के लिए उत्सुक हैं जहां आप अपने वर्तमान सिक्कों को "काम" कर सकते हैं। नतीजतन, उपज खेती हाल के वर्षों में लोकप्रियता में विस्फोट हुई है, उच्च ब्याज दरों (एपीवाई) और बोनस के रूप में अधिक क्रिप्टो बनाने का मौका देने का वादा किया है। 

यील्ड फार्मिंग क्या है? 

पारंपरिक प्रतिभूति व्यापार में, एक बाजार निर्माता निवेशकों को तरलता और व्यापारिक सेवाएं प्रदान करते हुए, सुविधाकर्ता के रूप में कार्य करता है। हालांकि, क्रिप्टोकुरेंसी और विकेन्द्रीकृत वित्त (डीआईएफआई) की दुनिया में फंड रखने के लिए ऐसे केंद्रीय प्राधिकरण मौजूद नहीं हैं। 

इसके बजाय, स्वचालित बाजार निर्माता (एएमएम) क्रिप्टो ट्रेडों के लिए सीधे ऑन-चेन तरलता प्रदान करते हैं। वे तरलता पूल पर भरोसा करते हैं, जो कि धन के संग्रह से बने स्मार्ट अनुबंध हैं। क्रिप्टो निवेशक जो अपने फंड को इन पूलों में लॉक करते हैं, उन्हें प्लेटफॉर्म फीस का एक हिस्सा मिलता है।

प्लेटफ़ॉर्म अपने मूल टोकन के रूप में पुरस्कारों का भुगतान करते हैं। अतिरिक्त प्रोत्साहन के रूप में, कई पूल निवेशकों को नए बनाए गए टोकन के साथ पुरस्कृत करते हैं। यील्ड फ़ार्मिंग में निष्क्रिय आय अर्जित करने के लिए अपने क्रिप्टो को इस तरह से निवेश करना शामिल है।

जब आप किसी बैंक को फिएट मुद्रा उधार देते हैं, तो आप मुद्रा के आधार पर ब्याज में केवल 0.1% - 3.5% के बीच कमाते हैं। हालांकि, उपज खेती के साथ, APY कुछ मामलों में 15% से लेकर 200% तक हो सकता है। क्रिप्टो निवेश के इस उच्च-जोखिम/उच्च इनाम रूप को तरलता खनन के रूप में भी जाना जाता है। 

उपज की खेती के लिए शीर्ष 3 सर्वश्रेष्ठ DEX प्लेटफॉर्म 

अब जब हमने उपज खेती की नंगे हड्डियों को कवर कर लिया है, तो आइए सबसे अच्छी उपज वाली खेती दरों के साथ एक्सचेंजों पर एक नज़र डालें (अद्यतन Q4 2021):

यूनिस्वैप (V3)

व्यापार की मात्रा के हिसाब से कुल बाजार हिस्सेदारी के करीब 20% के साथ, अनस ु ार 2021 में एथेरियम ब्लॉकचेन पर शीर्ष DEX में से एक है। प्लेटफॉर्म के दो संस्करण वर्तमान में सक्रिय हैं - पुराना V2 अभी भी 15% बाजार हिस्सेदारी के साथ मजबूत हो रहा है और 3 मई, 5 को लॉन्च किया गया उन्नत V2021। 

वृद्धिशील उन्नयन की प्रवृत्ति को जारी रखते हुए, Uniswap का V3 नए विकल्पों के साथ आया जैसे परिसंपत्ति आवंटन के लिए मूल्य सीमा निर्धारित करना (तरलता को केंद्रित करना), लचीली फीस और बेहतर सुरक्षा सुविधाएँ। यह Ethereum पर आधारित है और केवल ERC20 टोकन में डील करता है।

Uniswap आपको किसी भी उपलब्ध टोकन के चलनिधि पूल में निवेश करने की स्वतंत्रता देता है। 471 सिक्कों और 953 संभावित जोड़ियों के साथ, आपके पास विकल्प की कोई कमी नहीं है। यह कुछ हद तक जोखिम के साथ भी आता है – क्रिप्टो जंगल में बहुत सारे घोटाले के सिक्के हैं। 

फिर भी, $1.5 बिलियन के करीब दैनिक ट्रेडिंग वॉल्यूम और $3.6 बिलियन के कुल मूल्य लॉक (TVL) के साथ, Uniswap उन निवेशकों के लिए एक बढ़िया विकल्प है जो उच्च उपज वाली कृषि दरों पर कब्जा करना चाहते हैं। यहां कुछ बेहतरीन प्रदर्शन करने वाले सिक्का युग्मों पर एक त्वरित नज़र डाली गई है: 

तरलता पूल	टीवीएल (मिलियन डॉलर में)	APY
यूएसडीसी - ईटीएच (0.5% शुल्क)	$ 334.71m	25.55% तक
डीएआई - ईटीएच (0.05% शुल्क)	$ 59.32m	16.47% तक
डीएआई - ईटीएच (0.3% शुल्क)	$ 85.77m	16.79% तक
ईटीएच - यूएसडीटी (0.05% शुल्क)	$ 37.86m	28.84% तक
शिब - ईटीएच (1% शुल्क)	$ 48.93m	68.26% तक

पैनकेक स्वैप (V2)

Uniswap का एक विकल्प जो एथेरियम ब्लॉकचेन पर आधारित नहीं है, पैनकेकवाप, सितंबर 2020 में लॉन्च किया गया था। यह डीईएक्स बेहद लोकप्रिय बिनेंस स्मार्ट चेन (बीएससी) पर आधारित है, जो गेथ प्रोटोकॉल से एक कठिन कांटा है। 

यह Binance ब्लॉकचेन पर सबसे बड़ा AMM प्लेटफॉर्म है, जिसका दैनिक ट्रेडिंग वॉल्यूम $1.3 बिलियन से अधिक है। व्यापार की मात्रा के हिसाब से बाजार हिस्सेदारी के मामले में यह दूसरा सबसे बड़ा DEX भी है। 

तरलता पूल के संदर्भ में, पैनकेक स्वैप 2508 सिक्कों और 6299 जोड़े के साथ, यूनीस्वैप की तुलना में अधिक सिक्का जोड़े प्रदान करता है। हालांकि, चूंकि इनमें से कई बहुत अधिक मांग या गतिविधि के बिना अस्पष्ट सिक्के हैं, UniSwap पर लाभ कम से कम सबसे अच्छे हैं। 

पैनकेकस्वैप के V2 पूल को अप्रैल 2021 में लॉन्च किया गया था। मान लीजिए कि आप अपेक्षाकृत अच्छी तरह से स्थापित सिक्के/टोकन जोड़े से चिपके रहते हैं। उस स्थिति में, आप PancakeSwap V5 पर 200% से 2% या उससे अधिक के वार्षिक पुरस्कारों की अपेक्षा कर सकते हैं। यहां कुछ उदाहरण दिए गए हैं: 

तरलता पूल	टीवीएल (मिलियन डॉलर में)	एपीवाई/अप्रैल
डब्ल्यूबीएनबी - बीयूएसडी	$ 182.91m	21.64% तक
यूएसडीटी - डब्ल्यूबीएनबी	$ 140.12m	30.12% तक
यूएसडीटी - बसुडी	$ 28.84m	6.55% तक
डोगेज़िला-डब्ल्यूबीएनबी	$ 27.78m	318.75% तक
ईटीएच - डब्ल्यूबीएनबी	$ 21.34m	7.88% तक

वक्र वित्त

Uniswap और PancakeSwap जैसे प्लेटफॉर्म के बिल्कुल विपरीत, वक्र वित्त तरलता पूल के लिए अधिक रूढ़िवादी दृष्टिकोण का विकल्प चुना है। उदाहरण के लिए, यह सैकड़ों टोकन/सिक्का जोड़े की पेशकश नहीं करता है - इसके बजाय, आपको लगभग 23 सिक्कों और 61 जोड़ी पूलों में से चुनने को मिलता है। 

इनमें स्थिर सिक्के शामिल हैं - क्रिप्टो जो कि बाहरी संपत्ति जैसे सोने या फिएट मुद्राओं के साथ-साथ डब्ल्यूबीटीसी जैसे लिपटे टोकन हैं। यह कर्व डीईएक्स को स्थिरता के मामले में अन्य एएमएम पर एक बड़ा लाभ देता है: कम अस्थिरता, कम शुल्क, और अस्थायी नुकसान का कम जोखिम। 

और यह कहा जाना चाहिए कि जब आप संख्याओं को देखते हैं तो इस रूढ़िवादी दृष्टिकोण ने अच्छी तरह से भुगतान किया है। कर्व के पास सभी समान प्लेटफार्मों का उच्चतम टीवीएल था, जो $ 19 बिलियन के शिखर पर था। हालांकि, यह व्यापार की मात्रा (4.4%) द्वारा कम बाजार हिस्सेदारी की कीमत पर आया है।

कर्व DEX पर देशी टोकन को CRV कहा जाता है - कर्व DEX पर लिक्विडिटी फ़ार्मिंग आपको CRV जीतने का मौका देती है। CRV के स्वामित्व के कई लाभ हैं, जिसमें DeFi प्रोटोकॉल पर मतदान अधिकार शामिल हैं। 

उपज खेती के लिए कुछ बेहतरीन कर्व पूल पर एक नज़र डालें: 

तरलता पूल	टीवीएल (मिलियन डॉलर में)	एपीवाई/अप्रैल
आवे (एडीएआई+एयूएसडीसी+एयूएसडीटी)	$ 28.1m	18.41% तक
यौगिक (cDAI+cUSD)	$ 15m	8.11% तक
एलयूएसडी (एलयूएसडी+3सीआरवी)	$ 70.7m	5.51% तक
वाई (yDAI+yUSDC+yUSDT+yTUSD)	$ 18.2m	4.74% तक
यूएसडीएन (यूएसडीएन+3सीआरवी)	$ 2.1m	4.14% तक

उपज खेती में जोखिम बनाम इनाम

जैसा कि आपने आँकड़ों से देखा होगा, अनुमानित पुरस्कार Uniswap और PancakeSwap जैसे प्लेटफार्मों पर बहुत अधिक हैं। यहां ट्रेडऑफ़ अपेक्षाकृत सरल है - जब आप अत्यधिक अस्थिर क्रिप्टो के पूल में उपज की खेती शुरू करते हैं तो जोखिम भी काफी बढ़ जाता है। 

मान लीजिए कि आप निष्क्रिय आय अर्जित करने के लिए बैंक में नकद जमा करते हैं। उस स्थिति में, उस जमा को FDIC और SIPC जैसे अधिकारियों और एजेंसियों द्वारा समर्थित किया जाता है। हालांकि, क्रिप्टोक्यूरेंसी जमा पूरी तरह से बाजार की दया पर है। 

तरलता पूल में निवेश निम्नलिखित कारकों से प्रभावित हो सकता है: 

• टोकन/सिक्के के मूल्य में कोई भी दुर्घटना (अस्थायी हानि)
• ट्रेडिंग की मात्रा में कमी
• हैकिंग के लिए सॉफ़्टवेयर भेद्यता
• उच्च गैस लागत (छोटे निवेश के लिए)
• संपार्श्विक टोकन की कीमत में दुर्घटना के कारण परिसमापन जोखिम

सफल उपज वाले किसान अक्सर जटिल निवेश रणनीतियों में संलग्न होते हैं, एक पूल से दूसरे में निवेश करने के लिए इनाम टोकन का उपयोग करते हैं। ये श्रृंखलाएं आमतौर पर निष्क्रिय पुरस्कारों में 100 गुना वृद्धि उत्पन्न कर सकती हैं। फिर भी, अगर एक प्रमुख टोकन के लिए एक महत्वपूर्ण बाजार दुर्घटना होती है, तो पूरी चीज ताश के पत्तों की तरह गिर सकती है। 

इसके अलावा, अवसर लागत का मुद्दा है। यदि बाजार में कोई महत्वपूर्ण हलचल होती है, तो व्यापारी और HODL निवेशक लाभ कमाने के लिए तेजी से आगे बढ़ सकते हैं। लेकिन चूंकि एएमएम बाजार में बदलाव को दर्शाने के लिए कीमतों को तुरंत अपडेट नहीं करते हैं, इसलिए यदि आपके सिक्के पूल में बंद हैं तो आप ऐसा नहीं कर सकते। 

अंततः, यह सब आपकी जोखिम लेने की क्षमता या घृणा पर निर्भर करता है। यदि आपके पास वॉलेट में क्रिप्टोस निष्क्रिय पड़े हैं, तो कुछ निष्क्रिय आय उत्पन्न करने के लिए उपज खेती उपलब्ध विकल्पों में से एक है। स्टेकिंग एक और विकल्प है जिसे हमने विस्तार से कवर किया है यहाँ उत्पन्न करें.

जब तक आप स्थापित क्रिप्टो (बीटीसी, ईटीएच, आदि) या स्थिर सिक्कों के साथ चिपके रहते हैं और टीवीएल के सापेक्ष उच्च व्यापारिक मूल्य वाले पूल चुनते हैं, तब तक आपके पास उपज खेती से अच्छा रिटर्न उत्पन्न करने का एक अच्छा मौका हो सकता है। हालांकि, उन पूलों से सावधान रहें जो 100% - 200% रिटर्न का वादा करते हैं - उनमें केवल तभी निवेश करें जब आप उच्च जोखिम उठाने के इच्छुक हों। 

यील्ड फार्मिंग, क्रिप्टो ईटीएफ और स्टेकिंग के बारे में अधिक जानने के लिए और ब्लॉकचैन दुनिया से नवीनतम समाचार खोजने के लिए, विचार करें बिटकॉइन मार्केट जर्नल की सदस्यता। हमने भी ए ईटीएफ में निवेश के बारे में यहां गहन गाइड.

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स्रोत: https://www.bitcoinmarketjournal.com/best-crypto-yields/