बिनेंस कर्मचारी प्रशिक्षित उपयोगकर्ता केवाईसी और एएमएल नियमों को बायपास करने के लिए (रिपोर्ट)

23 मार्च को, CNBC ने बताया कि Binance स्वर्गदूतों के एक समूह ने ऐसी तकनीकें साझा कीं जो उपयोगकर्ताओं को प्लेटफ़ॉर्म के KYC, रेजीडेंसी और सत्यापन प्रणालियों को बायपास करने की अनुमति देती हैं।

सीएनबीसी की पुष्टि की 2021 से मार्च 2023 तक चलने वाले बाइनेंस द्वारा नियंत्रित और संचालित एक डिस्कॉर्ड सर्वर और टेलीग्राम समूह पर पोस्ट किए गए सैकड़ों संदेशों की समीक्षा करके जानकारी।

क्रिप्टो चीन में प्रतिबंधित है, लेकिन बिनेंस के कर्मचारी और स्वयंसेवक लोगों को बताते हैं कि प्रतिबंध को कैसे दरकिनार किया जाए https://t.co/ddssYTwimH

- सीएनबीसी (@ सीएनबीसी) मार्च २०,२०२१

केवाईसी? क्या केवाईसी?

CNBC के अनुसार, कई Binance कर्मचारी और "स्वर्गदूत" (इसके उपयोग को बढ़ावा देने के लिए एक्सचेंज द्वारा प्रशिक्षित स्वयंसेवक) वीडियो गाइड और ट्यूटोरियल प्रदान करते हैं जो उपयोगकर्ताओं को बैंक दस्तावेज़ बनाने और प्लेटफ़ॉर्म पर पंजीकरण करते समय झूठे पते प्रदान करने के लिए कदम दिखाते हैं।

कर्मचारियों ने बिनेंस डेबिट कार्ड प्राप्त करने के लिए अपने निवास के देश को गलत साबित करने की तकनीक भी दिखाई।

"याया हैंडल का उपयोग करने वाले और बिनेंस कर्मचारी के रूप में पहचान करने वाले एक व्यक्ति ने उन्हें अपने वीपीएन को सक्रिय करने और ताइवान के निवासी के रूप में पंजीकरण करने के लिए कहा, फिर अपनी राष्ट्रीयता वापस चीन में बदल दी। कर्मचारी ने संयुक्त राज्य अमेरिका, सिंगापुर और हांगकांग में वीपीएन नोड्स का उपयोग करने से बचने का भी सुझाव दिया।

रिपोर्ट से यह भी पता चला कि चीन में कई उपयोगकर्ता बिनेंस की सेवाओं का उपयोग करने में सक्षम थे देश का प्रतिबंध 2017 से क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों पर और 2021 से डिजिटल संपत्ति का उपयोग।

Binance रिपोर्ट की जांच कर रहा है

सीएनबीसी ने कहा कि "ग्राहकों के साथ और उनके बीच साझा की गई तकनीकें भी इसकी प्रभावशीलता पर सवाल उठाती हैं बायनेन्स के मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी प्रयास," एक्सचेंज की यह सुनिश्चित करने की क्षमता पर संदेह करना कि उसके ग्राहक अवैध मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवाद के वित्तपोषण गतिविधियों में शामिल नहीं हैं।

इसी तरह, एफडीआईसी में प्रोफेसर और पूर्व मुख्य नवप्रवर्तन अधिकारी सुल्तान मेघजी जैसे कई विनियमन विशेषज्ञों ने केवाईसी और एएमएल नियमों का पालन करने की बिनेंस की क्षमता के बारे में अपनी चिंता व्यक्त की। उन्होंने संकेत दिया कि ऐसी रिपोर्टें मंच के बारे में विनियामक चिंताओं को उठाती हैं, क्योंकि यह आतंकवादियों या अपराधियों से लेनदेन की अनुमति दे सकती है उत्तर कोरिया या रूस।

"अगर मेरे पास विनियामक दृष्टिकोण से और राष्ट्रीय सुरक्षा के दृष्टिकोण से बिनेंस के बारे में 10 में से आठ चिंताएँ थीं, तो यह इसे 10 में से 10 तक ले जाती है […] लॉन्डर्स, उत्तर कोरिया में साइबर लोग, रूसी कुलीन वर्ग आदि, इस बुनियादी ढांचे तक पहुंच प्राप्त करने के लिए इसका उपयोग कर सकते हैं।

अपने हिस्से के लिए, जिम रिचर्ड्स, वेल्स फ़ार्गो एंटी-मनी-लॉन्ड्रिंग कार्यकारी, ने जोर दिया कि "बिनेंस के केवाईसी नियंत्रणों को बायपास करने की तकनीक का प्रभाव चीन से परे हो सकता है," ठीक है क्योंकि एक्सचेंज चुपचाप अन्य स्वीकृत देशों के संचालन का समर्थन कर सकता है।

बिनेंस के एक प्रवक्ता के अनुसार, एक्सचेंज ने पहले ही उन कर्मचारियों के खिलाफ कार्रवाई की है, जिन्होंने कंपनी की आंतरिक नीतियों का उल्लंघन किया है, वर्जित सिफारिशें की हैं और इसके नियमों के खिलाफ जा रहे हैं। इन नीतियों का उल्लंघन करने वाले कर्मचारियों को ऑडिट का सामना करना पड़ता है और उन्हें तुरंत निकाल दिया जा सकता है।