खुदरा विदेशी मुद्रा और सीएफडी ब्रोकर यदि हजारों नहीं तो सैकड़ों हैं, और उद्योग में मांग केवल बढ़ रही है। उनमें से हर एक 'सर्वोत्तम' सेवाएं प्रदान करने का दावा कर रहा है, जबकि हकीकत में, कई के पास निम्न स्तर की सेवाएं हैं।
तो, इनमें से कौन सा ब्रोकर वास्तव में अच्छा है? क्या वे पर्याप्त जमा और निकासी के तरीकों की पेशकश कर रहे हैं? खाते में धनराशि जमा करने में कितना समय लगता है?
प्रत्येक ब्रोकर के स्प्रेड क्या हैं? क्या कोई छिपी हुई फीस है? और सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि क्या व्यापारी बिना किसी परेशानी के अपना धन निकाल सकते हैं? और फंड निकालने में कितना समय लगता है?
यह जानने के लिए, हमारी टीम ने brokerTested.com खोला 33 विदेशी मुद्रा दलालों के साथ वास्तविक खाते और उनके पास 150,000 अमेरिकी डॉलर से अधिक जमा किए गए। We 400 ट्रेड निष्पादित किये प्रत्येक लोकप्रिय बाज़ार में, हमारे सामने आने वाली समस्याओं के लिए ग्राहक सहायता से संपर्क किया और अंततः निकासी कर ली।
हमारे द्वारा चुने गए कुछ दलाल हैं ईटोरो, एफएक्सप्रो, पेपरस्टोन, सीएमसी मार्केट्स और अमाना कैपिटल: ये सभी प्रसिद्ध नियामकों द्वारा लाइसेंस प्राप्त हैं। हमने स्पष्ट कारणों से जानबूझकर अपतटीय दलालों से परहेज किया।
हमारा खाता खोलने का अनुभव कैसा रहा?
कुल मिलाकर, अधिकांश ब्रोकरों के साथ हमारा खाता खोलने का अनुभव अच्छा रहा। हमने पंजीकरण प्रक्रिया में औसतन लगभग 14 मिनट बिताए, और अधिकांश दलालों ने कुछ घंटों या एक या दो दिन में खाते को मंजूरी दे दी। अतिरिक्त सत्यापन के कारण केवल दो दलालों, ईटोरो और एफबीएस को हमारे खातों को स्वीकृत करने में एक सप्ताह का समय लगा।
तीन दलालों - ट्रेडिंग 212, लिबरटेक्स और डुकास्कोपी - ने हमसे अपनी पहचान के साथ या उसके बिना सेल्फी लेने के लिए भी कहा, यह प्रक्रिया हमें बहुत कठिन लगी।
जमा प्रक्रिया कैसी थी?
जिन ब्रोकरों का हमने परीक्षण किया उनमें से सभी ने बैंक हस्तांतरण, क्रेडिट या डेबिट कार्ड और नेटेलर, स्क्रिल और पेपाल जैसे कुछ लोकप्रिय ई-वॉलेट के साथ जमा का समर्थन किया। औसतन, दलालों ने पांच जमा विधियों का समर्थन किया क्योंकि कई ई-वॉलेट का समर्थन नहीं करते थे, और कुछ ने कई स्थानीय भुगतान विधियों और यहां तक कि क्रिप्टोकरेंसी में भी जमा लिया।
हमने जिन 33 ब्रोकरों का परीक्षण किया, उनमें से 27 ने तत्काल जमा राशि प्रदान की, उनमें से 6 ने इसे कुछ मिनटों में प्रदान किया, जबकि 9 को कुछ घंटे लगे। केवल एक दलाल को हमारी जमा राशि संसाधित करने में एक दिन लगा। हमने देखा है कि वायर ट्रांसफर की तुलना में ब्रोकर आमतौर पर क्रेडिट या डेबिट कार्ड और ई-वॉलेट से फंडिंग की प्रक्रिया बहुत तेजी से करते हैं।
जमा आम तौर पर मुफ़्त थे क्योंकि 24 दलालों ने किसी भी प्रकार की फंडिंग फीस में बदलाव नहीं किया था। लेकिन, 9 में कुछ प्रकार की जमा फीस थी, जो ज्यादातर बैंक जमा या ईवॉलेट में से एक से जुड़ी थी। केवल दो दलालों ने सभी फंडिंग विधियों के लिए शुल्क लिया।
इसके अलावा, छह दलालों - ट्रेडिंग 212, एफएक्सटीएम, प्लस500, मार्केट्स.कॉम, फोर्ट्रेड और एफएक्सफ्लैट - ने हमें उनके साथ अपना पहला डिपॉजिट करते समय अतिरिक्त सत्यापन दस्तावेज़ प्रदान करने के लिए कहा।
निकासी कैसे हुई?
दलाल आम तौर पर जमा के समान तरीकों से निकासी का समर्थन करते हैं। केवल एक्सटीबी चाहता है कि सभी निकासी बैंक हस्तांतरण के माध्यम से की जाए।
जमा के विपरीत, केवल चार ब्रोकर - एवाट्रेड, एफएक्सप्रो लिबरटेक्स और डुकास्कोपी - तत्काल निकासी प्रदान करते थे, जो आमतौर पर ई-वॉलेट ट्रांसफर से जुड़े होते थे। जबकि उनमें से 16 के साथ निकासी का समय केवल कुछ घंटे था, 31 को निकासी पूरी करने में एक कार्य दिवस या उससे अधिक का समय लगा।
दलालों के बीच निकासी के लिए शुल्क भी आम थे। बारह दलालों ने हमारे एक या अधिक निकासी अनुरोधों के लिए शुल्क लिया, जबकि हमें शेष 21 दलालों के साथ कोई शुल्क नहीं मिला।
दिलचस्प बात यह है कि पांच दलालों ने निकासी सीमा और तकनीकी त्रुटियों सहित अन्य कारणों का हवाला देते हुए हमारे एक या अधिक निकासी अनुरोधों को अस्वीकार कर दिया। एक ने हमें सत्यापन के लिए सेल्फी के साथ अतिरिक्त दस्तावेज़ उपलब्ध कराने के लिए भी कहा।
व्यापार और वास्तविक प्रसार
अधिकांश ब्रोकर बिड-आस्क स्प्रेड से पैसा कमाते हैं, जो कि वादे के स्तर से बहुत भिन्न होता है। दलालों द्वारा लगाए गए वास्तविक वास्तविक स्प्रेड प्राप्त करने के लिए, हमने दलालों द्वारा पेश किए गए प्रत्येक लोकप्रिय बाज़ार में कई वास्तविक व्यापार निष्पादित किए।
हमने वास्तविक स्प्रेड प्राप्त करने के लिए EUR/USD, FTSE 100, Apple CFD, गोल्ड और बिटकॉइन के लिए तीन ट्रेड निष्पादित किए हैं।
हमारे सभी व्यापारियों के लिए EUR/USD जोड़ी का औसत प्रसार 1.11 पिप्स पर आया, सबसे अधिक FXTM के साथ 1.9 पिप्स और सबसे कम एक्टिवट्रेड्स के साथ 0.57 पिप्स है। एफटीएसई 100 के लिए, औसत स्प्रेड 1.57 पिप्स था: एफएक्सटीएम में फिर से अधिकतम स्प्रेड 5.1 पिप्स था, जबकि थिंकमार्केट का न्यूनतम स्प्रेड 0.7 पिप्स था।
हमारे परीक्षणों में, Apple CFDs के लिए अधिकतम प्रसार Capital.com के साथ 8.3 पिप्स पर और सबसे कम ब्लैकबुल मार्केट्स के साथ 0.4 पिप्स पर आया, जिससे औसत 1.78 पिप्स हो गया।
सोने के लिए, औसत स्प्रेड 3.3 पिप्स पर था, ट्रेडिंग 212 ने अधिकतम 7.47 पिप्स पर शुल्क लगाया और एक्सटीबी ने न्यूनतम 0.44 पिप्स पर शुल्क लगाया। एक्सटीबी ने बिटकॉइन सीएफडी के लिए 189.55 पिप्स का अधिकतम प्रसार शुल्क लिया, जबकि एक्सी ने न्यूनतम 14.4 पिप्स का शुल्क लिया, जिससे औसत प्रसार लगभग 73 पिप्स हो गया।
ग्राहक सेवा महत्वपूर्ण है
अच्छी ब्रोकरेज सेवाओं के लिए ग्राहक सेवा एक और कुंजी है, और उनमें से लगभग सभी से लाइव चैट, ईमेल और फोन पर संपर्क किया जा सकता है।
हमने पहुंच में लगने वाले समय और प्रतिक्रियाओं की सटीकता जैसे कारकों पर विचार करते हुए अच्छी ग्राहक सेवा की पहचान की। परीक्षण किए गए ब्रोकरों में से तेईस ब्रोकर उत्कृष्ट ग्राहक सेवाएँ प्रदान करते हैं, जबकि अन्य अधिकतर प्रतिक्रिया गुणवत्ता में कमतर साबित हुए।
लाइव चैट प्रतिक्रिया समय ज्यादातर 1 मिनट से कम रहा, लेकिन ईमेल प्रतिक्रिया समय ब्रोकर से ब्रोकर तक भिन्न था। 25 ब्रोकरों की ईमेल प्रतिक्रियाएं कुछ मिनटों या घंटों के भीतर आ गईं, जबकि बाकी को हमारे पास वापस आने में एक या दो दिन लग गए।
दलाल हम परीक्षण करने में विफल रहे
जिन 33 ब्रोकरों का हमने सफलतापूर्वक परीक्षण किया, उनके अलावा हमने दो अन्य ब्रोकरों का भी परीक्षण करने की कोशिश की लेकिन असफल रहे। हम OANDA के साथ खाता नहीं खोल सके क्योंकि ब्रोकर ने बहुत सारे दस्तावेज़ मांगे थे, जबकि FXCM के पास कुछ जमा विकल्प थे।
ब्रोकरटेस्टेड.कॉम के बारे में
ब्रोकरटेस्टेड.कॉम एक विदेशी मुद्रा और सीएफडी ब्रोकर समीक्षा और तुलना मंच है। हमारा लक्ष्य व्यापारियों को पारदर्शी और विश्वसनीय समीक्षा प्रदान करना है ताकि वे अपनी आवश्यकताओं के अनुरूप ब्रोकर चुन सकें। हमारा मानना है कि किसी समीक्षा पर व्यापारियों द्वारा वास्तव में भरोसा किया जा सकता है यदि हम वास्तविक अनुभव के आधार पर समीक्षा लिखते हैं जिसमें हम एक लाइव खाता खोलते हैं, वास्तविक धन जमा करते हैं और एक व्यापारी की तरह वास्तविक व्यापार करते हैं। हम अपनी साइट पर समीक्षाओं और सामग्री की संख्या का विस्तार करना जारी रखेंगे।
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