कनाडा ने वीएएसपी के लिए केवाईसी पहचान सत्यापन मार्गदर्शन अपडेट किया

23 मार्च को, कनाडा के वित्तीय लेनदेन और रिपोर्ट विश्लेषण केंद्र (फिनट्रैक) ने इसे अद्यतन किया अपने ग्राहक (केवाईसी) मार्गदर्शन को जानें मनी सर्विसेज बिजनेस (MSBs) और विदेशी मनी सर्विसेज बिजनेस (FMSBs) पर। फिनट्रैक ने वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (VASPs) को MSBs के रूप में वर्गीकृत किया है, जिसका अर्थ है कि उन्हें भी इन नए दिशानिर्देशों का पालन करना चाहिए (Proceeds of Crime (Money Laundering) और आतंकवादी वित्तपोषण अधिनियम (PCMLTFA)।

वर्तमान में, वीएएसपी को केवल संदिग्ध माना जाने वाले लेनदेन के संबंध में पहचान और केवाईसी जानकारी एकत्र करने की आवश्यकता होती है (जहां मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवादी वित्तपोषण पर संदेह करने के लिए उचित आधार हैं) और पारंपरिक / गैर-आभासी संपत्ति से संबंधित एमएसबी लेनदेन के मामले में, जैसे Fiat प्रेषण और विदेशी मुद्रा के रूप में। 1 जून 2021 तक, कनाडा में सक्रिय VASPs को पहचान सत्यापित करने और एकत्र करने की आवश्यकता होगी अपने ग्राहक को जानिए (KYC)अपने ग्राहक को जानें या अपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी) दिशानिर्देश… अधिक कई आभासी मुद्रा लेनदेन के संबंध में जानकारी।

मार्गदर्शन के अनुसार, VASPs को निम्नलिखित स्थितियों में अपने ग्राहक की पहचान को सत्यापित करना होगा अगर उसने ऐसा पहले नहीं किया है और संबद्ध सेवाएं रखी गई हैं:

• 10,000 घंटे की अवधि में आभासी मुद्रा में $ 24 मूल्य या अधिक प्राप्त करना
• निधियों में $ 1,000 या अधिक का प्रसारण करना
• 3,000 डॉलर या अधिक की विदेशी मुद्रा विनिमय लेनदेन
• आभासी मुद्रा में $ 1,000 मूल्य या अधिक का स्थानांतरण
• आभासी मुद्रा में $ 1,000 मूल्य या उससे अधिक का आदान-प्रदान करना (इसमें फिएट-क्रिप्टो और क्रिप्टो-क्रिप्टो शामिल हैं)
• $ 1,000 या अधिक के बराबर राशि में एक लाभार्थी को आभासी मुद्रा भेजना
• $ 1,000 या अधिक के इलेक्ट्रॉनिक फंड ट्रांसफर (EFT) को शुरू करना
• राशि की परवाह किए बिना, संदिग्ध लेनदेन का संचालन या प्रयास करना

लागू होने पर, VASPs को उस दिन के 30 दिन बाद निगम या अन्य संस्था की पहचान को सत्यापित करना होगा जिस दिन के लिए सूचना रिकॉर्ड बनाया गया है:

• अंतरराष्ट्रीय ईएफ़टी, धन प्रेषण या विदेशी मुद्रा सेवाओं के लिए एक चल रही सेवा समझौता;
• मनी ऑर्डर, ट्रैवलर के चेक या इसी तरह के परक्राम्य उपकरणों को जारी करने या मोचन के लिए एक सेवा समझौता; या
• वीसी का आदान-प्रदान या हस्तांतरण करने के लिए एक सेवा समझौता।

केवाईसी सत्यापन के अपवाद

ऊपर सूचीबद्ध ग्राहक सत्यापन ट्रिगर से निम्नलिखित छूट दी गई है:

• एक संस्था को पहचान सत्यापन के लिए छूट दी गई है यदि:
  • यह एक सार्वजनिक निकाय है,
  • यह एक सार्वजनिक निकाय की सहायक कंपनी है, या
  • इसकी आखिरी ऑडिटेड बैलेंस शीट पर $ 75 मिलियन की न्यूनतम शुद्ध संपत्ति है, और इसके शेयरों को कनाडा के स्टॉक एक्सचेंज में कारोबार किया जाता है।
• 10,000 डॉलर से अधिक की वर्चुअल करेंसी को ट्रांसफर या प्राप्त करना अगर छूट जाता है, तो यह उस लेनदेन को मान्य करने के लिए क्षतिपूर्ति है जो उस पर दर्ज है blockchainएक ब्लॉकचेन- बिटकॉइन और अन्य सी की तकनीक अंतर्निहित ... अधिक या आप किसी अन्य लेनदेन या जानकारी के हस्तांतरण को मान्य करने के एकमात्र उद्देश्य के लिए आभासी मुद्रा का विनिमय, हस्तांतरण या प्राप्त करते हैं।
• यदि आप मानते हैं कि व्यक्ति या संस्था की पहचान की पुष्टि करने से संदेहास्पद गतिविधि छूट जाती है, तो आप उन्हें सूचित करेंगे कि आप एक संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट प्रस्तुत कर रहे हैं।
• आपको एक अधिकृत कर्मचारी की पहचान को सत्यापित करने की आवश्यकता नहीं है जो एक सेवा समझौते के तहत अपने नियोक्ता के लिए लेनदेन करता है।

"कस्टमर आइडेंटिफिकेशन को सत्यापित करने के अलावा, KYC जानकारी के कुछ तत्व हैं जो एक ही थ्रेसहोल्ड में काफी प्रिस्क्रिप् टिव और आवश्यक हैं," आउटलाइन कम्प्लायंस ग्रुप के सीईओ एम्बर डी। स्कॉट नोट करते हैं। "उदाहरण के लिए, व्यवसायों (व्यक्तियों के लिए) या प्रमुख व्यवसाय (संस्थाओं के लिए) को इकट्ठा करना एक केवाईसी आवश्यकता है जो कई वीएएसपी को आश्चर्यचकित करती है। हमसे अक्सर पूछा जाता है कि क्या यह आवश्यक है या 'अच्छा है।' यह निश्चित रूप से एक आवश्यकता है। ”

केवाईसी की जानकारी रखना

MSB प्रदर्शन करने के लिए आवश्यक हैं चल रही निगरानी अपने ग्राहकों पर उनके केवाईसी/एएमएल नियामक दायित्वों के हिस्से के रूप में। जैसे, कनाडा के वीएएसपी को क्लाइंट की पहचान संबंधी जानकारी को अद्यतित रखना चाहिए। आवृत्ति जिसके साथ a वीएएसपीवर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर (VASP) क्या है? एक वर्चुअल ए… अधिक ग्राहक की जानकारी को अद्यतन करना है, यह ग्राहक को उसके जोखिम मूल्यांकन के दौरान सौंपे गए जोखिम स्तर के आधार पर आंतरिक नीतियों और प्रक्रियाओं पर निर्भर करेगा।

यहां पढ़ें पूरा केवाईसी मार्गदर्शन: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng

यहां जारी पूर्ण निगरानी मार्गदर्शन पढ़ें: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng

स्रोत: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasive/