चीन ने 28 मिलियन अमेरिकी डॉलर के डिजिटल युआन मनी लॉन्ड्रिंग मामले का भंडाफोड़ किया

ऐसा प्रतीत होता है कि चीन मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए अपने डिजिटल युआन की "प्रबंधित गुमनामी" सुविधा का लाभ उठा रहा है, क्योंकि चीनी पुलिस ने इस महीने एक आपराधिक समूह का भंडाफोड़ किया है जो कथित तौर पर ई-सीएनवाई का उपयोग करके लगभग 200 मिलियन युआन (28 मिलियन अमेरिकी डॉलर) की मनी लॉन्ड्रिंग में शामिल था - देश की नई केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्रा (सीबीडीसी) परीक्षण में है।

चीन के दक्षिणपूर्वी फ़ुज़ियान प्रांत में प्रीफेक्चर स्तर के शहर लोंगयान में पुलिस, रविवार को कहा उन्होंने "हंड्रेड-डे एक्शन" नामक एक कानून प्रवर्तन अभियान में, ई-सीएनवाई का उपयोग करके अवैध व्यापार संचालन और मनी लॉन्ड्रिंग में संलग्न होने के संदेह में पिछले सप्ताह 20 संदिग्धों को गिरफ्तार किया।

पुलिस ने कहा कि संदिग्धों ने विदेशी जुआ और दूरसंचार घोटाला गतिविधियों के लिए अवैध फंड निपटान सेवाएं प्रदान करने के लिए ई-सीएनवाई और वर्चुअल टोकन का इस्तेमाल किया।

यह कदम पीपुल्स बैंक ऑफ चाइना (पीबीओसी) के ई-सीएनवाई वॉलेट की आवश्यकता के प्रयासों को रेखांकित करता है जो उच्च शेष राशि रखते हैं और अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) प्रक्रिया से गुजरने के लिए बड़े लेनदेन में संलग्न होते हैं, जिसे केंद्रीय बैंक "प्रबंधित गुमनामी" कहता है। ।”

"ये निश्चित रूप से दुनिया के सबसे मूर्ख चोर हैं," शंघाई स्थित फिनटेक सलाहकार रिचर्ड ट्यूरिन ने प्रकाशित किया, जिन्होंने "कैशलेस: चीन की डिजिटल मुद्रा क्रांति," कहा फोर्कस्ट।

ट्यूरिन ने कहा कि किसी अपराधी के लिए डिजिटल युआन को प्रभावी ढंग से लूटने का कोई व्यावहारिक तरीका नहीं है, क्योंकि अधिकारी वारंट प्राप्त करने पर लेनदेन इतिहास को ट्रैक कर सकते हैं।

पिछले साल से, ई-सीएनवाई से संबंधित घोटाले और मनी लॉन्ड्रिंग के मामले पूरे चीन में सामने आए हैं, जिसमें कथित तौर पर पुलिस शामिल है जांच शुरू हो रही है मनी लॉन्ड्रिंग और धोखाधड़ी के मामलों को सुलझाने के लिए डिजिटल युआन का प्रवाह इनर मंगोलिया, जियांगसु और Henan.

चीन भी अपने ई-सीएनवाई परीक्षणों में तेजी ला रहा है। मई के अंत तक, देश में 264 मिलियन से अधिक डिजिटल युआन लेनदेन देखा गया, जिसका कुल मूल्य 83 बिलियन युआन से अधिक था। आधिकारिक डेटा जुलाई में जारी किया गया.

ई-सीएनवाई अपराधों के अलावा, दुनिया की दूसरी सबसे बड़ी अर्थव्यवस्था में क्रिप्टोकरेंसी सहित बड़ी मात्रा में अवैध धन प्रवाह देखा गया है। सोमवार को, चीनी पुलिस ने कहा कि उन्होंने कथित तौर पर एक बड़े आपराधिक समूह का भंडाफोड़ किया है 40 बिलियन युआन (US$5.6 बिलियन) क्रिप्टो मनी लॉन्ड्रिंग मामला, और देश भर में 93 संदिग्धों को गिरफ्तार किया है।

हालांकि चीन ने बैन लगा दिया क्रिप्टोक्यूरेंसी ट्रेडिंग सितंबर 2021 में आर्थिक और वित्तीय व्यवस्था को बाधित करने वाले क्षेत्र पर नकेल कसने के लिए, देश ने फिर भी चैनालिसिस पर 10वें स्थान का दावा किया। 2022 सूची शीर्ष क्रिप्टो अपनाने वाले देशों में से इस महीने की शुरुआत में प्रकाशित.

पीबीओसी सोमवार को कहा इसने चीनी मुख्य भूमि पर क्रिप्टो ट्रेडिंग पर सख्ती जारी रखी है और बिटकॉइन ट्रेडिंग वॉल्यूम में इसकी वैश्विक हिस्सेदारी में काफी गिरावट आई है। हालाँकि, केंद्रीय बैंक ने यह खुलासा नहीं किया कि क्रिप्टो ट्रेडिंग का आकार कितना सिकुड़ गया है।

मनी लॉन्ड्रिंग पर काबू पाना

में श्वेत पत्र जुलाई 2021 में जारी, पीबीओसी ने नोट किया कि ई-सीएनवाई 100% गुमनाम प्रणाली नहीं है, लेकिन गोपनीयता और उपयोगकर्ता जानकारी की सुरक्षा करते हुए केवाईसी आवश्यकताओं के आधार पर जटिलता के स्तरों के साथ "प्रबंधित गुमनामी" का समर्थन करता है। 

पीबीओसी के डिजिटल मुद्रा संस्थान के महानिदेशक म्यू चांगचुन ने यह स्पष्ट कर दिया है कि पूर्ण गुमनामी कभी भी इसके सीबीडीसी की विशेषता नहीं होगी। म्यू ने एक में लिखा लेख गुरुवार को प्रकाशित हुआ स्थानीय मीडिया मॉडर्न बैंकर्स ने कहा कि केंद्रीय बैंक ने चार प्रकार के ई-सीएनवाई वॉलेट को इस तरह से डिजाइन किया है जो "छोटे मूल्य के लिए गुमनामी, और बड़े मूल्य के लिए पता लगाने की क्षमता" के सिद्धांत को पूरा करता है।

टाइप-4 वॉलेट, जिसे केवल एक मोबाइल नंबर के साथ सेट किया जा सकता है, एक लेनदेन के लिए केवल 2,000 युआन तक की अनुमति देता है। म्यू के शब्दों में, इस प्रकार के वॉलेट के माध्यम से लेनदेन गुमनाम होते हैं, क्योंकि धारकों को बैंक खातों को लिंक करने की आवश्यकता नहीं होती है।

हालाँकि, चोरी या धोखाधड़ी की स्थिति में, अधिकारियों को ऐसे ई-सीएनवाई उपयोगकर्ताओं की पहचान उजागर करने के लिए वारंट मिल सकता है, ट्यूरिन ने कहा।

ट्यूरिन ने कहा, "यदि कोई आपराधिक गिरोह कम मूल्य की चोरी में विशेषज्ञता रखता है - 2,000 युआन से कम - तो अधिकारी (अभी भी) डिजिटल माध्यमों से उनकी पहचान उजागर करने में सक्षम होंगे।" 

संतुलन स्ट्राइक करना

म्यू ने कहा कि जोखिम नियंत्रण के आधार पर गुमनामी पर दुनिया भर के केंद्रीय बैंक आम तौर पर सहमत हैं।

म्यू ने लेख में लिखा है कि सीबीडीसी का उपयोग केवल अवैध उपयोग के लिए किया जाएगा यदि अधिकारी उचित निरीक्षण और नियंत्रण के बिना केवल व्यक्तिगत गोपनीयता सुरक्षा पर ध्यान देते हैं।

ट्यूरिन ने कहा कि अमेरिकी और यूरोपीय अधिकारियों द्वारा जारी हालिया नीति पत्रों ने यह स्पष्ट कर दिया है कि 100% गुमनाम डिजिटल डॉलर या डिजिटल यूरो नहीं होगा। ट्यूरिन ने कहा, "यह ऐसी स्थिति नहीं है जो पीबीओसी के लिए अद्वितीय है।"

अम्नोन समीदोइज़राइल स्थित साइबर सुरक्षा फर्म बिटमिंट के मुख्य कार्यकारी अधिकारी, जिन्होंने 2018 में ई-सीएनवाई परीक्षणों के विकास में भाग लिया, ने बताया फोर्कस्ट शंघाई में 2018 में पहले डिजिटल युआन पायलट में, परीक्षण के लिए "नियंत्रित गुमनामी" रखी गई थी, जिसने गुमनामी के स्तर को शून्य से 100% तक जांचा था।

लेकिन बाद में इसे "प्रबंधित गुमनामी" में बदल दिया गया, जिसे व्यापारियों या तीसरे पक्षों द्वारा व्यक्तिगत जानकारी प्राप्त करने से रोकने के लिए डिज़ाइन किया गया है जो कानून द्वारा अधिकृत नहीं हैं, समीद ने कहा।

"बिना नियंत्रण के स्वतंत्रता वास्तविक स्वतंत्रता नहीं है," म्यू ने लिखा।