क्रिप्टो खराब है? यूएस ट्रेजरी रिपोर्ट के अनुसार, मनी लॉन्ड्रिंग के लिए नकद अभी भी प्राथमिक उपकरण है

अमेरिकी ट्रेजरी विभाग ने बताया है कि मनी लॉन्ड्रिंग और वित्तपोषण के लिए क्रिप्टोकरेंसी की ओर रुख करने वाले अवैध अभिनेताओं की बढ़ती प्रवृत्ति के बावजूद, कोल्ड हार्ड कैश उनका पसंदीदा उपकरण बना हुआ है।

मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और प्रसार वित्तपोषण पर अपने 2024 के राष्ट्रीय जोखिम आकलन में, ट्रेजरी ने संयुक्त राज्य अमेरिका के भीतर अवैध वित्त से जुड़े विभिन्न खतरों, कमजोरियों और जोखिमों पर प्रकाश डाला।

डिजिटल संपत्ति का ख़तरा बढ़ रहा है

Treasury officials have मनाया that despite fiat currencies remaining the predominant medium for money laundering and terrorist financing, the धमकी posed by digital assets is on the rise.

According to the 2024 National Money Laundering Risk Assessment, fraud, particularly through investment schemes and healthcare fraud, remains the प्रमुख cause of money laundering activities. The report highlights an increase in fraud involving technological advancements, such as telemedicine and scams related to virtual asset investments.

Meanwhile, terrorist groups, including ISIS and Hamas, are increasingly turning to virtual assets for funding. This growing trend has raised concerns among lawmakers in recent months. A report by The Wall Street Journal in October pointed out that Hamas, among other militant groups, उपयोग किया crypto as a financing tool ahead of attacks in Israel.

The report also found that the most frequent financial बातचीत between individuals in the United States and foreign terrorist organizations involve direct solicitation of funds or attempts to transfer funds to these groups, similar to the trend in 2022. These transactions are conducted using cash, registered money services businesses, and, in some instances, virtual assets.

DeFi और Stablecoins एक बढ़ती चिंता का विषय हैं

ट्रेजरी ने विकेंद्रीकृत वित्त (डीएफआई) द्वारा उत्पन्न चुनौतियों पर जोर दिया, विशेष रूप से इस बात पर प्रकाश डाला कि ऐसी सेवाएं, जिन्हें बैंक गोपनीयता अधिनियम (बीएसए) के तहत वित्तीय संस्थान माना जाता है, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) और आतंकवाद के प्रति-वित्तपोषण का अनुपालन करने के लिए बाध्य हैं। (सीएफटी) विनियम।

इन आवश्यकताओं के बावजूद, ट्रेजरी ने बीएसए द्वारा कवर की गई कई डीएफआई सेवाओं के बीच एक महत्वपूर्ण अनुपालन कमी देखी है, जिसका अवैध अभिनेताओं द्वारा शोषण किया जाता है।

रिपोर्ट में डेफी प्लेटफॉर्म और ऑनलाइन गेमिंग सहित उभरती वित्तीय सेवाओं के शोषण में अपराधियों की रुचि पर प्रकाश डाला गया है, जो ऑनलाइन गेमिंग द्वारा प्रदान की गई गुमनामी और क्षेत्र के महत्वपूर्ण आकार और तेजी से विकास के बारे में चिंताएं बढ़ाती है, जो अद्वितीय मनी लॉन्ड्रिंग जोखिमों को जन्म देती है।

The Treasury also raised concerns about the वृद्धि हुई use of stablecoins, a shift from the 2022 National Terrorist Financing Risk Assessment (NTFRA), where terrorist groups primarily solicited donations in Bitcoin.

ट्रेजरी के उप सचिव वैली एडेइमो ने पहले डॉलर-आधारित स्टैब्लॉक्स के बारे में चिंता व्यक्त की है, विशेष रूप से संयुक्त राज्य अमेरिका में नहीं, इन डिजिटल परिसंपत्तियों के आसपास नियामक जांच पर प्रकाश डाला है।