जैसा कि कोई भी क्रिप्टो उद्योग पर्यवेक्षक निश्चित रूप से जानता है, 2022 सबसे अशांत वर्षों में से एक था क्योंकि बिटकॉइन ने मुख्यधारा की कुख्याति को मारा और डिजिटल परिसंपत्ति बाजार फिनटेक कंपनियों और निजी निवेशकों के लिए समान रूप से रुचि का क्षेत्र बन गया।
2022 के शुरुआती भाग में वैश्विक अर्थव्यवस्था में खटास आने के कारण क्रिप्टोकरंसी बाजारों में मंदी देखी गई। यह केवल क्रिप्टो उद्योग ही नहीं था, जैसा कि कॉइनगेको का है 2022 वार्षिक क्रिप्टो उद्योग रिपोर्ट इस बात पर प्रकाश डाला कि 2022 के अंत तक कच्चे तेल और अमेरिकी डॉलर जैसी पारंपरिक रूप से प्रमुख संपत्तियों का प्रदर्शन कितना खराब रहा।
फिर भी, 2022 में सबसे खराब प्रदर्शन करने वाली संपत्ति थी Bitcoin, वर्ष की शुरुआत से अपने मूल्य का 64.2% बहा रहा है। 1 जनवरी 2023 को, पूरे क्रिप्टो उद्योग का बाजार पूंजीकरण US$829 बिलियन था, जो 64.1 से शुरू हुए US$2.3 ट्रिलियन मार्केट कैप से लगभग दो-तिहाई (2022%) कम था।
चुनौतीपूर्ण मैक्रोइकॉनॉमिक माहौल, बढ़ती मुद्रास्फीति की प्रवृत्ति, और क्रिप्टो बाजार और अमेरिकी इक्विटी के बीच घनिष्ठ संबंध सभी 2022 के अधिकांश के लिए उद्योग के लिए नकारात्मक रूप से प्रभावित हुए - लेकिन क्रिप्टो सर्दी वास्तव में घोटालों की श्रृंखला के साथ सेट हुई और बाहर निकल गई जो कि उत्प्रेरित थी। नवंबर 2022 में FTX एक्सचेंज का पतन।
नतीजा अभी भी 2023 में क्रिप्टो उद्योग को घेर रहा है, लेकिन फिर भी, मूल्यवान सबक और सावधानी के उपाय थे जो फिनटेक स्टार्टअप, निवेशकों और डिजिटल संपत्ति पारिस्थितिकी तंत्र के अन्य प्रतिभागियों द्वारा दूर किए जा सकते हैं।
यहाँ कुछ सबक हैं जो क्रिप्टो उद्योग को 2022 के अशांत वर्ष से सीखना चाहिए था, और 2023 में गहराई तक जाने के लिए कुछ कारक क्या हैं।
अत्यधिक अटकलों से संक्रमण फैलेगा
बड़े पैमाने पर लहर प्रभाव के साथ शुरू नहीं हुआ एफटीएक्स संक्रमण. इसके बजाय जब टेरा लूना क्रिप्टो दुर्घटना हुई, और टेरा लूना ने अपने मूल्य का 99.9% खो दिया, तो यह खुलासा हुआ कि एफटीएक्स बहन कंपनी अल्मेडा रिसर्च की एफटीएक्स द्वारा जारी एफटीटी टोकन में इसकी अधिकांश संपत्ति थी।
टेरा लूना क्रैश के बाद अल्मेडा दिवालिया हो गया है, अग्रणी क्रिप्टो एक्सचेंज बिनेंस के सीईओ चांगपेंग 'सीजेड' झाओ ने सार्वजनिक रूप से खुलासा किया कि बिनेंस एफटीटी टोकन में अपनी हिस्सेदारी बेच रहा था। सट्टा-संचालित बाजार कैसे था, इसका एक प्रदर्शन में, सीजेड की घोषणा दिवालियापन के डर के बीच बड़े पैमाने पर निकासी शुरू हो गई, जिससे एफटीएक्स निकासी को रोक दिया गया और बाद में अध्याय 11 दिवालियापन सुरक्षा के लिए फाइल की गई।
यह सामने आया कि एफटीएक्स और अल्मेडा दोनों ने अपने निवेश को बढ़ाने के लिए क्रिप्टोक्यूरेंसी ऋण देने वाली फर्मों से भारी उधार लिया था, जिससे ब्रोकर जेनेसिस ग्लोबल ट्रेडिंग और ऋणदाता ब्लॉकफी का पतन हुआ, जिन्होंने कहा कि उनके पास क्रमशः 175 मिलियन अमेरिकी डॉलर और 275 मिलियन अमेरिकी डॉलर थे जो अप्राप्य निधियों में बंद थे। एफटीएक्स पर।
तब से, कई कंपनियों ने डोमिनोज़ प्रभाव महसूस किया है संक्रमण, संचालन को रोकना या व्यय में कटौती करना, ग्राहकों को धन निकालने के लिए कहना, और आम तौर पर लेनदारों और देनदारों की एक अन्योन्याश्रित स्थिति का खुलासा करना।
जबकि ब्लॉकचैन प्रोटोकॉल की विकेन्द्रीकृत प्रकृति से एक अधिक पारदर्शी निवेश पारिस्थितिकी तंत्र बनाने की आशा की गई थी, एक क्रिप्टो संस्थान की विफलता दूसरे के लिए अग्रणी 1997 के एशियाई वित्तीय संकट, 2000 के दशक के डॉटकॉम बुलबुले के फटने, और 2008 के यूएस में सबप्राइम मॉर्गेज संकट सहित, पूरे इतिहास में अन्य वित्तीय विफलताओं के साथ समानताएं हैं।
संकट के इन क्षणों ने वित्तीय संपत्तियों में निरंतर वृद्धि, सट्टा निवेशकों के लिए ऋणों के निर्माण से निर्मित अति-आशावादी निवेश रणनीतियों का खुलासा किया। जब निवेश अपने निचले स्तर पर पहुंच गया, तो बाहर निकलने की होड़ से पता चला कि निवेश की गति कितनी सट्टा थी।
यह क्रिप्टो उद्योग की अंतर्निहित तकनीक और प्रोटोकॉल का दोष नहीं है। बल्कि, यह मानवीय लालच और सट्टा संचालित निवेश संस्कृति का एक अनिवार्य अंतिम परिणाम है। यह उम्मीद की जाती है कि FTX/Alameda से संक्रामक लहर का प्रभाव 2023 में महसूस किया जाना जारी रहेगा, क्योंकि अधिक कंपनियां 2022 के नतीजों को महसूस करती हैं।
डिजिटल वॉलेट कस्टडी समस्या का समाधान है?
यह पता चला कि एफटीएक्स उपयोगकर्ताओं से धन का उपयोग कर रहा था ताकि इसे बचाए रखा जा सके क्योंकि लेनदार वाष्पित हो गए थे, और जब एक न्यायाधीश ने कई लोगों को रोक लिया शासन किया सेल्सियस नेटवर्क के चल रहे दिवालियापन में कि सेल्सियस 'कमाई' कार्यक्रम में जमा धन संपत्ति (सेल्सियस) का है, न कि खाता धारकों का।
इस ऐतिहासिक फैसले का पूरे उद्योग पर प्रभाव पड़ सकता है क्योंकि दिवालियापन और 2022 की अन्य क्रिप्टो विफलताओं का प्रभाव जारी है। सबसे पहले, हिरासत में रखे गए टोकन के मालिक कौन हैं, इस पर सवाल हैं।
संस्थागत निवेशक, क्रिप्टो फर्म, और खुदरा निवेशक सभी ने कठिन तरीके से सीखा कि एक संगठन जो कहता है वह एक सुरक्षित निवेश स्थान है, जहां ग्राहक निधि को सुरक्षित रूप से और अन्य निवेश कोष से अलग रखा जाता है, अक्सर ऐसा नहीं होता है।
इसलिए हार्डवेयर वॉलेट की लोकप्रियता में वृद्धि हुई क्योंकि निवेशकों ने एफटीएक्स, सेल्सियस, वायेजर डिजिटल, थ्री एरो कैपिटल और जेनेसिस जैसे हाई-प्रोफाइल पतन से पीछे हट गए - जिनमें से सभी केंद्रीकृत वित्तीय संस्थान शामिल थे और ग्राहकों के फंड को जोखिम में डाल रहे थे।
यदि हार्डवेयर वॉलेट उन उपयोगकर्ताओं के लिए बोझिल है जो लगातार अपने फंड तक पहुंचना चाहते हैं या एक्सचेंज के माध्यम के रूप में क्रिप्टो का उपयोग करते हैं, DeFi (विकेंद्रीकृत वित्त) बेहतर हो सकता है, क्योंकि इसकी विकेन्द्रीकृत प्रकृति का अर्थ है कि बीच में उपयोगकर्ताओं के धन का दुरुपयोग करने के लिए कोई मध्यस्थ नहीं है।
फिर भी DeFi प्रोजेक्ट्स को अपने आप में अभी भी एसेट्स को स्टोर करने के लिए एक गेटवे कस्टोडियन की आवश्यकता होगी। डिजिटल या हॉट वॉलेट्स का जवाब हो सकता है (कोई यमक नहीं) उत्तर: मेटामास्क और कॉइनबेस वॉलेट जैसे विकेंद्रीकृत डिजिटल स्टोरेज सिस्टम उपयोगकर्ताओं को बिना डिजिटल रूप से अपने वर्चुअल टोकन स्टोर करने की अनुमति देते हैं। पूरे ब्लॉकचेन को डाउनलोड करने के लिए एक्सेस की अनुमति दें विकेन्द्रीकृत ऐप्स (डीएपी), क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों के साथ ऑनलाइन कनेक्ट करें, और यहां तक कि अन्य डिजिटल संपत्ति प्राप्त करें और रखें जैसे एनएफटी.
लेकिन लूना टेरा के पतन के रूप में दिखाया गया है, अगर किसी टोकन में त्रुटिपूर्ण सिद्धांत हैं, या लेनदेन को बाध्य करने वाले स्मार्ट अनुबंधों का उल्लंघन किया जाता है, या यदि संस्थापक 'रग पुल' शुरू करते हैं और उपयोगकर्ताओं के धन के साथ शहर छोड़ देते हैं, तो DeFi अभी भी कमजोर है।
एक विश्वसनीय विकल्प बनने से पहले डेफी स्पेस के लिए अधिक व्यापक ऑडिट प्रक्रियाओं की अभी भी आवश्यकता है। CoinGecko की रिपोर्ट के अनुसार, DeFI प्रोटोकॉल ने पिछले साल अधिकांश बाजार की तुलना में अधिक गति खो दी, इसके मार्केट कैप में 72.9% की कमी आई।
बीमा और अनुपालन
2022 की भयानक घटनाओं ने यह स्पष्ट कर दिया है कि किसी प्रकार के बीमा या बैकस्टॉप की आवश्यकता है ताकि निवेशक के धन को दुरुपयोग से बचाया जा सके। यह किस प्रकार का उत्पाद होगा, यह अभी तक निर्धारित नहीं किया गया है, क्योंकि क्रिप्टो उद्योग अभी भी विनियमों के संबंध में कई प्रश्नों का सामना करता है
स्थिर अनुपालन और उद्योग-व्यापी नियंत्रण होने के कारण यह एक और मुद्दा तैयार करता है साइबर सुरक्षा और निवेशक सुरक्षा को प्राथमिकता दें. यह काफी हद तक उस नियामक वातावरण पर निर्भर करेगा जिसमें यह पाया जाता है।
एशिया में, सिंगापुर और जापान जैसी अर्थव्यवस्थाओं ने उपभोक्ता संरक्षण को प्राथमिकता दी है, लेकिन दिलचस्प बात यह है कि जापान में क्रिप्टो कंपनियों के लिए नियमों में ढील के संकेत हैं। टेराफॉर्म लैब्स और थ्री एरो कैपिटल जैसे सिंगापुर से बाहर कई हाई-प्रोफाइल विस्फोटों के बाद, वहां के नियामक प्राधिकरण आगे भी पीछे हटना चाह रहे हैं। प्रस्तावित उपाय फर्मों को खुदरा ग्राहकों के टोकन उधार देने से प्रतिबंधित करना शामिल है।
यह देख सकता है क्रिप्टो फर्मों वहाँ बैंकों और दलालों के समान नियमों के अधीन हैं, जो कड़े नियमों के तहत प्रतिभूति ऋण भी प्रदान करते हैं, और सवाल उठता है कि क्या डिजिटल संपत्ति को अलग तरह से व्यवहार किया जाना चाहिए।
दूसरी ओर, हांगकांग प्रतिबंधात्मक शून्य-कोविड और एकमुश्त आर्थिक संकट के मद्देनजर चीन से अपनी वित्तीय स्वायत्तता स्थापित करना चाहता था। क्रिप्टोक्यूरेंसी ट्रेडिंग पर प्रतिबंध मुख्य भूमि पर। इसके बजाय हांगकांग की घोषणा की यह क्रिप्टो फर्मों के लिए खुला था और लाइसेंस प्राप्त एक्सचेंजों का उपयोग करके व्यापार करने के लिए खुदरा निवेशकों पर प्रतिबंधों को कम करने की कोशिश करेगा।
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- स्रोत: https://fintechnews.sg/69228/crypto/crypto-lessons-from-2022-the-industry-should-avoid-in-2023/
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