क्रिप्टोक्यूरेंसी विनियामक और विधायी विश्लेषण #13

क्रिप्टोक्यूरेंसी विनियामक और विधायी विश्लेषण #13

विनियामक और विधायी विश्लेषण - एनएएम (संयुक्त राज्य अमेरिका और कनाडा)

एसईसी ने संपत्तियों को जब्त कर लिया और यूटा के 18 प्रतिवादियों पर 50 मिलियन डॉलर की धोखाधड़ी का आरोप लगाया

3 अगस्त को, अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) ने एक अस्थायी संपत्ति फ्रीज सुनिश्चित की निरोधक आदेश डिजिटल लाइसेंसिंग इंक (जिसे "डीईबीटी बॉक्स" के रूप में भी जाना जाता है) और उसके प्रिंसिपलों के खिलाफ। एजेंसी की शिकायत में "" के माध्यम से अपंजीकृत प्रतिभूतियों की बिक्री से जुड़ी एक चल रही धोखाधड़ी योजना का आरोप लगाया गया है।नोडडिजिटल मुद्रा की दुनिया में, नोड एक कंप्यूटर है जो... अधिक लाइसेंस,” जहां DEBT बॉक्स ने क्रिप्टो खनन गतिविधियों और राजस्व सृजन का झूठा दावा करके निवेशकों को धोखा दिया।

कॉइनबेस ने एसईसी मुकदमे को खारिज करने का कदम उठाया

4 अगस्त को, कॉइनबेस ने एक दायर किया कानून का ज्ञापन एसईसी के मुकदमे को खारिज करने की मांग करते हुए, यह दावा करते हुए कि नियामक के अधिकार क्षेत्र को पार कर लिया गया है और यह दावा किया गया है कि इसके मंच पर लेनदेन कमोडिटी बिक्री है, निवेश अनुबंध नहीं। एसईसी ने पंजीकरण के बिना संचालन और विशिष्ट क्रिप्टोकरेंसी को प्रतिभूतियों के रूप में नामित करके प्रतिभूति कानूनों का कथित रूप से उल्लंघन करने के लिए कॉइनबेस पर मुकदमा दायर किया था।

पेपैल ने एक अमेरिकी डॉलर लॉन्च किया stablecoinStablecoins शायद निजी तौर पर जारी क्रिप्टोक्यूरेंसी या एल्गोरिट… अधिक

7 अगस्त को, भुगतान दिग्गज पेपैल की घोषणा इसने PayPal USD (PYUSD), एक अमेरिकी डॉलर मूल्यवर्ग वाली स्थिर मुद्रा लॉन्च की है। PayPal USD को अमेरिकी डॉलर के लिए 1:1 रिडीम करने योग्य डिज़ाइन किया गया है, इसे Paxos Trust कंपनी द्वारा जारी किया गया है और यह PayPal नेटवर्क के भीतर समर्थित एकमात्र स्थिर मुद्रा है।

एसईसी ने अपंजीकृत क्रिप्टो संपत्ति की पेशकश के लिए हेक्स, पल्सचेन और पल्सएक्स के संस्थापक रिचर्ड हार्ट पर आरोप लगाया

अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग (SEC) आरोप लगाया रिचर्ड हार्ट और तीन अनिगमित संस्थाएं जिन्हें वह नियंत्रित करता है, हेक्स, पल्सचेन और पल्सएक्स, क्रिप्टो परिसंपत्ति प्रतिभूतियों की अपंजीकृत पेशकश का संचालन करते हुए, जिसने $ 1 बिलियन से अधिक जुटाए। एसईसी ने हार्ट और पल्सचेन पर स्पोर्ट्स कारों, घड़ियों और 'द एनिग्मा' के नाम से मशहूर 12 कैरेट के काले हीरे - कथित तौर पर दुनिया का सबसे बड़ा काला हीरा - सहित लक्जरी सामान खरीदने के लिए कम से कम 555 मिलियन डॉलर की पेशकश की आय का दुरुपयोग करने के लिए धोखाधड़ी का आरोप लगाया। .

Revolut ने यूएस क्रिप्टो प्लेटफ़ॉर्म को निलंबित कर दिया, यूके के ग्राहकों को अपनी क्रिप्टो ट्रांसफर करने की अनुमति दी

उल्टा है कथित तौर पर अपने यूएस क्रिप्टो प्लेटफॉर्म को बंद करते हुए, "विकसित नियामक माहौल और यूएस में क्रिप्टो बाजार के आसपास अनिश्चितताओं" का हवाला देते हुए यूएस में क्रिप्टोकरेंसी तक पहुंच को निलंबित कर दिया, 2 सितंबर से, अमेरिकी ग्राहक रिवोल्यूट के माध्यम से क्रिप्टो नहीं खरीद पाएंगे, लेकिन जारी रख सकते हैं। पहुंच पूरी तरह से अक्षम होने से पहले 30 दिनों के लिए बेचें। दूसरी ओर, रिवोल्यूट होगा कथित तौर पर अपने यूके क्रिप्टो ग्राहकों को स्थानांतरण की अनुमति दें Bitcoin"बिटकॉइन" शब्द या तो बिटकॉइन नेटवर्क को संदर्भित कर सकता है, ... अधिक पहली बार किसी अन्य प्लेटफ़ॉर्म पर खरीदा गया।

बिटस्टैंप ने अमेरिका में सात टोकन का कारोबार रोक दिया

8 अगस्त को, लक्ज़मबर्ग स्थित बिटस्टैम्प की घोषणा 29 अगस्त, 2023 से शुरू होकर, यह अमेरिका में एसईसी द्वारा प्रतिभूतियों के रूप में वर्गीकृत सात टोकन के लिए व्यापार को निलंबित कर देगा। टोकन हैं: एक्सी इन्फिनिटी (एएक्सएस), चिलिज (सीएचजेड), डिसेंट्रालैंड (एमएएनए), पॉलीगॉन (मैटिक), नियर प्रोटोकॉल (एनईएआर), द सैंडबॉक्स (सैंड) और सोलाना (एसओएल)। बिटस्टैम्प यूएसए, इंक. को आभासी मुद्रा व्यापार गतिविधि में संलग्न होने के लिए लाइसेंस प्राप्त है और इसके अतिरिक्त इसे न्यूयॉर्क राज्य के वित्तीय विभाग द्वारा मनी ट्रांसमीटर के रूप में भी लाइसेंस प्राप्त है। सेवाएँगैर-लाभकारी संस्थाओं, फ़ोरम और समाचार साइट सहित सामान्य सेवाएं… अधिक.

आईआरएस का दावा है कि निवेशक को भुगतान प्राप्त होने के बाद स्टेकिंग पुरस्कार कर योग्य होते हैं

अमेरिकी आंतरिक राजस्व सेवा (आईआरएस) ने वर्णित कि cryptocurrencyएक क्रिप्टोक्यूरेंसी (या क्रिप्टो मुद्रा) एक डिजिटल संपत्ति डेस है ... अधिक ऐसे निवेशक जो हिस्सेदारी के प्रमाण के लिए क्रिप्टोकरेंसी को दांव पर लगाते हैं blockchainएक ब्लॉकचेन एक साझा डिजिटल खाता बही है, या एक निरंतर… अधिक, और सत्यापन होने पर पुरस्कार के रूप में क्रिप्टोकरेंसी की अतिरिक्त इकाइयाँ प्राप्त करते हैं, उन्हें इन पुरस्कारों को उस वर्ष की आय के रूप में मानना ​​चाहिए जब वे टोकन पर नियंत्रण प्राप्त करते हैं।

FDIC अपनी 2023 जोखिम समीक्षा रिपोर्ट जारी करता है

14 अगस्त को, फेडरल डिपॉजिट इंश्योरेंस कॉर्पोरेशन (FDIC) ने इसे जारी किया 2023 जोखिम समीक्षा रिपोर्ट. रिपोर्ट पांच व्यापक श्रेणियों में बैंकों के लिए प्रमुख जोखिम प्रस्तुत करती है- क्रेडिट जोखिम, बाजार जोखिम, परिचालन जोखिम, क्रिप्टो-परिसंपत्ति जोखिम और जलवायु-संबंधित वित्तीय जोखिम। दिलचस्प बात यह है कि क्रिप्टो-एसेट जोखिम पिछली रिपोर्ट की तुलना में एफडीआईसी की रिपोर्ट में एक नए खंड का प्रतिनिधित्व करता है और क्रिप्टो-एसेट-संबंधित बाजारों और गतिविधियों को समझने और मूल्यांकन करने के लिए एफडीआईसी के दृष्टिकोण पर चर्चा करता है। विशेष रूप से क्रिप्टो-परिसंपत्ति जोखिम के लिए, एफडीआईसी का मानना ​​है कि "क्रिप्टो-परिसंपत्तियां नए और जटिल जोखिम पेश करती हैं जिनका पूरी तरह से आकलन करना मुश्किल है"। इनमें से कुछ प्रमुख क्रिप्टो-संबंधित जोखिमों में शामिल हैं: धोखाधड़ी, कानूनी अनिश्चितताएं, भ्रामक या गलत अभ्यावेदन और खुलासे, अपरिपक्व जोखिम प्रबंधन प्रथाओं में मजबूती की कमी, परिचालन जोखिम और बैंकों के साथ कुछ क्रिप्टो-परिसंपत्ति प्रतिभागियों के बीच अंतर्संबंधों के परिणामस्वरूप संभावित संक्रामक जोखिम। इन जोखिमों का आकलन करने के लिए एफडीआईसी ने प्रस्तावित और मौजूदा क्रिप्टो-परिसंपत्ति-संबंधी गतिविधियों के संबंध में बैंकिंग संगठनों के साथ मजबूत पर्यवेक्षी चर्चा में शामिल होने और मामले-विशिष्ट पर्यवेक्षी प्रतिक्रिया प्रदान करने के लिए प्रक्रियाएं विकसित की हैं।

यूएस ट्रेजरी और आईआरएस ने दलालों द्वारा डिजिटल संपत्तियों की बिक्री और एक्सचेंज पर प्रस्तावित नियम जारी किए

25 अगस्त को, आंतरिक राजस्व सेवा (आईआरएस) ने एक जारी किया प्रस्तावित नियम बनाने की सूचना और सार्वजनिक सुनवाई की सूचना, जिसमें कुछ डिजिटल संपत्ति की बिक्री और एक्सचेंजों के लिए सूचना रिपोर्टिंग, प्राप्त राशि और आधार का निर्धारण और बैकअप रोक के संबंध में प्रस्तावित नियम शामिल हैं। डिजिटल मुद्राओं की परिभाषा व्यापक है क्योंकि वे लगातार विकसित हो रही हैं, और उदाहरण के तौर पर, आईआरएस विशेष रूप से एनएफटी का उल्लेख करता है जिन्हें खरीदा और बेचा जा सकता है, अक्सर डिजिटल परिसंपत्ति ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पर सट्टा निवेश के रूप में। एनएफटी की खरीद और बिक्री अन्य प्रकार की डिजिटल परिसंपत्तियों से जुड़ी चिंताओं के समान कर प्रशासन संबंधी चिंताओं को बढ़ाती है जो एनएफटी के भौतिक एनालॉग्स में नहीं होती हैं। सार्वजनिक टिप्पणियाँ अक्टूबर के अंत तक आनी हैं और सार्वजनिक सुनवाई 7 नवंबर को निर्धारित है।

एक्स (ट्विटर) को बिटकॉइन और क्रिप्टो को स्टोर करने, ट्रांसफर करने और व्यापार करने का लाइसेंस प्राप्त होता है

28 अगस्त को, ट्विटर पेमेंट्स एलएलसी, एक्स (ट्विटर) की भुगतान शाखा थी अनुमोदित रोड आइलैंड द्वारा अपने उपयोगकर्ताओं की ओर से बिटकॉइन और अन्य डिजिटल परिसंपत्तियों को स्टोर करने, स्थानांतरित करने और विनिमय करने के लिए लाइसेंस अनुरोध के लिए। लाइसेंस में संबंधित सेवा प्रदाता, जैसे वॉलेट, भुगतान प्रोसेसर और एक्सचेंज भी शामिल हैं।

ग्रेस्केल ने बिटकॉइन ईटीएफ समीक्षा के लिए एसईसी मुकदमा जीता

29 अगस्त के अनुसार अदालत का दायरा, यूएस कोर्ट ऑफ अपील्स सर्किट जज नेओमी राव ने समीक्षा के लिए ग्रेस्केल की याचिका को स्वीकार करने और ग्रेस्केल बिटकॉइन ट्रस्ट (जीबीटीसी) लिस्टिंग आवेदन को अस्वीकार करने के सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) के आदेश को रद्द करने का आदेश दिया। इस निर्णय के साथ, क्रिप्टो परिसंपत्ति प्रबंधक ग्रेस्केल इन्वेस्टमेंट्स ने अपने ओवर-द-काउंटर (ओटीसी) जीबीटीसी को सूचीबद्ध बिटकॉइन एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) में बदलने के प्रयासों में यूएस एसईसी के खिलाफ एक बड़ी जीत हासिल की। एसईसी ने अतीत में ब्लैकरॉक, फिडेलिटी, आर्क और अन्य सहित इसी तरह के ईटीएफ आवेदन में देरी की है या खारिज कर दिया है।

यूएस कोर्ट ने Uniswap के खिलाफ वर्ग कार्रवाई को खारिज कर दिया, BTC और ETH को कमोडिटी घोषित किया

29 अगस्त को न्यूयॉर्क की एक अदालत ख़ारिज प्रस्तावित वर्ग कार्रवाई मुकदमा में अग्रणी विकेन्द्रीकृत क्रिप्टो एक्सचेंज यूनिस्वैप पर आरोप लगाया गया है कि वह घोटाले वाले टोकन जारी करने और प्रोटोकॉल पर कारोबार करने की अनुमति देकर निवेशकों को नुकसान पहुंचाने के लिए जिम्मेदार था। “[…] एक विकेन्द्रीकृत प्रोटोकॉल के संदर्भ में स्मार्ट अनुबंधएक स्मार्ट अनुबंध एक कंप्यूटर प्रोटोकॉल है जिसका उद्देश्य डिजिटल… अधिक, न्यायालय ने पाया कि क्रिप्टो वस्तुओं ईटीएच और बिटकॉइन के आदान-प्रदान की तरह, यहां स्मार्ट अनुबंध स्वयं वैध तरीके से किए जाने में सक्षम थे। प्रासंगिक विनियमन की अनुपस्थिति का हवाला देते हुए, चाहे ऐसे टोकन प्रतिभूतियों, वस्तुओं या कुछ और का गठन करते हों, अदालत ने निष्कर्ष निकाला कि निवेशकों की चिंताओं को "इस न्यायालय की तुलना में कांग्रेस को बेहतर ढंग से संबोधित किया जाता है।"

कनाडा का फिनट्रैक एमएसबी की देखरेख में भूमिका स्पष्ट करता है

31 अगस्त को, कनाडा का वित्तीय लेनदेन और रिपोर्ट विश्लेषण केंद्र (FINTRAC) सूचना जारी की उपभोक्ताओं को मनी सर्विसेज बिजनेस (एमएसबी) की देखरेख में नियामक की भूमिका के बारे में बताया गया। दस्तावेज़ कनाडा में धन सेवा व्यवसायों के प्रकारों के साथ-साथ विदेशी धन सेवा व्यवसायों की पृष्ठभूमि भी प्रस्तुत करता है। अन्य बातों के अलावा, FINTRAC इस बात पर जोर देता है कि FINTRAC के साथ MSB का पंजीकरण व्यवसाय के लिए FINTRAC के समर्थन के बराबर नहीं है, इस प्रकार, ग्राहकों को MSB का उपयोग करने से पहले अपना स्वयं का शोध करने की चेतावनी दी जाती है।

नियामक और विधायी विश्लेषण - ईएमईए

एफएएफटी ने यूएई पर अपनी तीसरी उन्नत अनुवर्ती रिपोर्ट प्रकाशित की

वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफफाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) एक वैश्विक मनी लॉ है ... अधिक) ने अपना तीसरा प्रकाशन किया उन्नत अनुवर्ती रिपोर्ट संयुक्त अरब अमीरात (यूएई) पर. देश को अधिक निगरानी के तहत अपने न्यायक्षेत्रों की ग्रे सूची में रखने का निर्णय लेते हुए, एफएटीएफ ने अपने एएमएल/सीएफटी ढांचे को मजबूत करने के लिए यूएई द्वारा किए गए प्रयासों को मान्यता दी और पताएक क्रिप्टोक्यूरेंसी संदर्भ में, एक पता एक क्रिप्टोग्राफ़िक क… अधिक कोई कमी. एफएटीएफ की 40 सिफारिशों में से, यूएई को अब 15 के साथ "पूरी तरह से अनुपालन", 24 के साथ "बड़े पैमाने पर अनुपालन" और केवल एक के साथ "आंशिक रूप से अनुपालन" माना जाता है।

लातविजस बांका 2023 की वित्तीय स्थिरता रिपोर्ट में क्रिप्टो भुगतान में गिरावट का पता चला है

2 अगस्त को सेंट्रल बैंक ऑफ लातविया (लातविजस बांका) ने जारी किया है वित्तीय स्थिरता रिपोर्ट. लैटविजस बांका धारा 5 में क्रिप्टो को शामिल करता है: गैर-बैंक वित्तीय क्षेत्र का विकास और जोखिम और पाता है कि: "लातविया में क्रिप्टो-परिसंपत्तियों में निवेश करने के लिए क्रिप्टो-संपत्तियां खरीदने के साथ-साथ भुगतान कार्ड से भुगतान करने वाले लोगों की संख्या में गिरावट आई है। इसे वैश्विक घटनाक्रमों जैसे निवेशकों की नकारात्मक भावना, धोखाधड़ी के ज्ञात मामलों और बड़े क्रिप्टो-परिसंपत्ति बाजार के दिवालियापन के मामलों द्वारा समझाया जा सकता है। 2022 में, लातवियाई क्रेडिट संस्थानों द्वारा क्रिप्टो-एसेट वॉलेट धारकों को जारी किए गए भुगतान कार्ड वाले व्यक्तियों द्वारा किया गया भुगतान 51.8 मिलियन यूरो (10.7 के पहले तीन महीनों में 2023 मिलियन यूरो) तक पहुंच गया। क्रिप्टो-परिसंपत्ति बाजार के लिए जिम्मेदार मुख्य जोखिम जोखिम भरी और धोखाधड़ी वाली संपत्तियों में उपभोक्ताओं द्वारा नासमझ निवेश, पर्यवेक्षित वित्तीय क्षेत्र के प्रतिभागियों के साथ क्रिप्टो-परिसंपत्ति कंपनियों के बढ़ते लिंक, साथ ही मनी लॉन्ड्रिंग और अन्य अवैध गतिविधियों में शामिल होने से संबंधित हैं।".

ओमान सल्तनत नए वीए और वीएएसपी नियामक ढांचे पर सार्वजनिक इनपुट आमंत्रित करती है

पूंजी बाजार प्राधिकरण, पर्यवेक्षण नियामक प्राधिकरणउस नियामक एजेंसी का नाम जिससे VASP पंजीकृत है... अधिक ओमान सल्तनत (सीएमए) ने एक सार्वजनिक विज्ञप्ति जारी की परामर्श पत्र, वर्चुअल एसेट्स (वीए) के लिए नया नियामक ढांचा स्थापित करने की योजना बना रही है वर्चुअल एसेट"वर्चुअल एसेट" शब्द किसी भी डिजिटल प्रतिनिधित्व को संदर्भित करता है ... अधिक सेवा प्रदाता (वीएएसपी)। वित्तीय संस्थानों, कानूनी फर्मों और उपभोक्ता समूहों सहित हितधारकों को 17 अगस्त 2023 तक टिप्पणियाँ प्रदान करने के लिए आमंत्रित किया गया था।

आयरलैंड का वित्त विभाग MiCAR ट्रांसपोज़िशन पर परामर्श पत्र जारी करता है

9 अगस्त, 2023 को, आयरलैंड सरकार के वित्त विभाग ने मार्केट्स इन क्रिप्टो एसेट्स रेगुलेशन (MiCAR) सार्वजनिक परामर्श पत्र जारी किया, जो MiCAR (EU 2023/11141) के भीतर शामिल राष्ट्रीय विवेक के स्थानान्तरण पर प्रस्तुतियाँ प्राप्त करना चाहता है। MiCAR पहला यूरोपीय-स्तर का कानून है जो क्रिप्टो-परिसंपत्तियों के लिए एक सामंजस्यपूर्ण और व्यापक ढांचा पेश करता है, जिसमें जनता को क्रिप्टो-परिसंपत्तियों की पेशकश से लेकर क्रिप्टो-परिसंपत्ति बाजारों में बाजार के दुरुपयोग को रोकने तक के मुद्दों को शामिल किया गया है। कानून निर्देशात्मक नियमों का एक सेट प्रदान करता है जो क्रिप्टो-परिसंपत्तियों में यूरोपीय बाजारों के कामकाज को आकार देगा, जिसमें पारदर्शिता नियम, प्राधिकरण आवश्यकताएं, ग्राहक सुरक्षा नियम और एक बाजार-विरोधी दुरुपयोग ढांचा शामिल है। एक विनियमन के रूप में MiCAR का सीधा प्रभाव पड़ता है। हालाँकि, विनियमन में ऐसे कई प्रावधान हैं जिन पर पूर्ण सामंजस्य लागू नहीं होता है और सदस्य राज्यों को यह विवेक दिया जाता है कि इन प्रावधानों को लागू किया जाए या नहीं। यह परामर्श जिन चार राष्ट्रीय विवेकाधिकारों पर प्रतिक्रिया चाहता है उनमें शामिल हैं: अनुच्छेद 88 (1): आंतरिक जानकारी का सार्वजनिक प्रकटीकरण; अनुच्छेद 111 (2): प्रशासनिक दंड और अन्य प्रशासनिक उपाय; अनुच्छेद 143 (2): MiCAR संक्रमण अवधि; और अनुच्छेद 143(6): सरलीकृत प्राधिकरण प्रक्रिया। परामर्श अवधि 9 अगस्त से 15 सितंबर 2023 तक चलेगी।

जैकोबी एसेट मैनेजमेंट ने यूरोप में पहला स्पॉट बिटकॉइन ईटीएफ सूचीबद्ध किया है

15 अगस्त 2023 को, जैकोबी एसेट मैनेजमेंट ने कथित तौर पर यूरोप का पहला स्थान बिटकॉइन ईटीएफ सूचीबद्ध यूरोनेक्स्ट एम्स्टर्डम पर। जैकोबी एफटी विल्शेयर बिटकॉइन ईटीएफ अपनी डीकार्बोनाइजेशन रणनीति के माध्यम से एसएफडीआर अनुच्छेद 8 के अनुरूप पहले डिजिटल एसेट फंड का प्रतिनिधित्व करता है। जैकोबी ने एक सत्यापन योग्य अंतर्निहित नवीकरणीय ऊर्जा प्रमाणपत्र (आरईसी) समाधान लागू किया है जो संस्थागत निवेशकों को ईएसजी लक्ष्यों को पूरा करने के साथ-साथ बिटकॉइन के लाभों तक पहुंचने की अनुमति देता है। ग्वेर्नसे वित्तीय सेवा आयोग (GFSC) द्वारा विनियमित ETF, टिकर BCOIN के तहत कारोबार करता है। कस्टोडियल सेवाएं फिडेलिटी डिजिटल एसेट्स द्वारा प्रदान की जाती हैं, जिसमें फ्लो ट्रेडर्स बाजार निर्माता के रूप में काम करते हैं और जेन स्ट्रीट और डीआरडब्ल्यू अधिकृत प्रतिभागियों के रूप में काम करते हैं। फंड बेंचमार्क, एफटी विल्शेयर बिटकॉइन ब्लेंडेड प्राइस इंडेक्स, डिजिटल एसेट प्लेटफॉर्म, ज़ुमो के सहयोग से बनाए गए आरईसी समाधान के साथ विल्शेयर इंडेक्स द्वारा प्रदान किया जाता है। 

ब्रिटेन की यात्रा नियमअक्टूबर 2018 में फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) ने... अधिक 1 सितंबर से लागू होगा।

ब्रिटेन के वित्तीय आचरण प्राधिकरण (FCA) याद दिलाता है 1 सितंबर 2023 से, यूके का "यात्रा नियम" लागू हो गया है। परिणामस्वरूप, वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (वीएएसपी) को मनी लॉन्ड्रिंग जैसे अपराध को रोकने के लक्ष्य के साथ, सीमा पार क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन के लिए विशिष्ट प्रेषक और रिसीवर की जानकारी साझा करने की आवश्यकता होती है।

नियामक और विधायी विश्लेषण - एपीएसी

न्यूज़ीलैंड ने क्रिप्टोकरेंसी की प्रकृति, प्रभाव और जोखिमों पर एक रिपोर्ट प्रकाशित की है

न्यूजीलैंड (एनजेड) प्रतिनिधि सभा की वित्त और व्यय समिति ने एक प्रकाशित किया रिपोर्ट क्रिप्टोकरेंसी की प्रकृति, प्रभाव और जोखिमों की जांच पर। रिपोर्ट डिजिटल मुद्राओं के संबंध में 22 सिफारिशें करती है जिन पर सरकार को विचार करना चाहिए।

ब्लॉकचैन.कॉम ने सिंगापुर में प्रमुख भुगतान संस्थान लाइसेंस प्राप्त किया

क्रिप्टोक्यूरेंसी प्लेटफ़ॉर्म ब्लॉकचैन.कॉम की घोषणा इसने 1 अगस्त, 2023 को सिंगापुर में एक भुगतान लाइसेंस प्राप्त किया, जो एक्सचेंज को अपने वैश्विक संस्थागत और मान्यता प्राप्त निवेशक ग्राहकों को विनियमित डिजिटल भुगतान टोकन सेवाएं प्रदान करने की अनुमति देगा। सिंगापुर के नियामक ने प्लेटफॉर्म को मंजूरी दे दी प्रारंभिक अनुमोदन अक्टूबर 2022 में.

सिंगापुर ने देश के स्थिर मुद्रा नियामक ढांचे को अंतिम रूप दिया

15 अगस्त, 2023 को सिंगापुर के मौद्रिक प्राधिकरण (एमएएस) ने आधिकारिक तौर पर इसकी घोषणा की अंतिम रूप दिए जाने देश के स्थिर मुद्रा नियामक ढांचे का, जिसने अक्टूबर 2022 में खुले एक सार्वजनिक परामर्श के बाद आकार लिया। सिंगापुर में नियामक ढांचा सिंगापुर डॉलर या सिंगापुर में जारी किसी भी जी10 मुद्रा से जुड़ी एकल-मुद्रा स्थिर सिक्कों (एससीएस) पर केंद्रित है। एमएएस ने अपनी प्रतिक्रिया में कहा कि अन्य प्रकार के स्थिर सिक्कों को "सिंगापुर के भीतर जारी, उपयोग या प्रसारित करने से प्रतिबंधित नहीं किया जाएगा।" हालाँकि, ऐसी संपत्तियाँ पहले से मौजूद के अधीन होंगी डिजिटल भुगतान टोकन भुगतान सेवा अधिनियम 2019 के तहत (डीपीटी) नियामक व्यवस्था (पीएसए 2019). अंतिम नियामक ढांचा चार प्रमुख स्तंभों से बना है:

• मूल्य स्थिरता: आरक्षित परिसंपत्तियां योग्य संरक्षकों द्वारा, अलग-अलग खातों में, कम जोखिम वाली और अत्यधिक तरल परिसंपत्तियों में रखी जानी चाहिए, जिनका मूल्य हर समय प्रचलन में बकाया एससीएस के 100% या अधिक पर हो। विदेशी-आधारित संरक्षकों को अनुमति दी जाती है, जब तक कि वे एआई की न्यूनतम क्रेडिट रेटिंग बनाए रखते हैं और सिंगापुर में एमएएस-विनियमित शाखा रखते हैं।
• पूंजी/विवेकपूर्ण आवश्यकताएँ: जारीकर्ताओं को $1 मिलियन की आधार पूंजी या वार्षिक परिचालन व्यय का 50% बनाए रखना होगा और वार्षिक परिचालन व्यय का 50% से अधिक तरल संपत्तियों (नकद, नकद समकक्ष, जमा प्रमाणपत्र, मुद्रा बाजार निधि, आदि) में बनाए रखकर सॉल्वेंसी प्रदर्शित करनी होगी। एमएएस ने जारीकर्ताओं पर कुछ व्यावसायिक प्रतिबंध भी लगाए हैं जैसे डिजिटल भुगतान टोकन का व्यापार करना, अन्य कंपनियों को ऋण देना या डिजिटल संपत्ति को गिरवी रखना।
• मुक्ति: जारीकर्ताओं को मोचन अनुरोध से पांच व्यावसायिक दिनों के भीतर एससीएस धारकों को सममूल्य वापस करना आवश्यक है। मोचन की शर्तें उचित होनी चाहिए और शुरुआत में ही बताई जानी चाहिए।
• प्रकटीकरण: जारीकर्ताओं को एससीएस श्वेतपत्र ऑनलाइन प्रकाशित करना होगा और एससीएस के मूल्य स्थिरता तंत्र, धारक अधिकारों और आरक्षित संपत्तियों के ऑडिट परिणामों का खुलासा करना होगा।

सभी आवश्यकताओं को पूरा करने वाले स्थिर सिक्के अपनी स्थिर मुद्रा को "एमएएस-विनियमित स्थिर मुद्रा" के रूप में लेबल करने के लिए आवेदन कर सकते हैं। लेबलिंग प्रणाली का उपयोग मौद्रिक प्राधिकरण द्वारा अनुमोदित लोगों के बीच आसानी से अंतर करने की क्षमता प्रदान करने के लिए किया जाता है। गलत बयानी को एमएएस की निवेशक चेतावनी सूची में रखा जाएगा और जिम्मेदार व्यक्ति दंड के अधीन होंगे।

एससीएस जारीकर्ताओं के लिए जो बैंक हैं, एमएएस ने वर्तमान में टोकन बैंक देनदारियों को ढांचे से बाहर कर दिया है, जो स्थिर मुद्रा क्षेत्र में प्रवेश करने के इच्छुक बैंकों के लिए अनावश्यक बाधाओं की संभावना को उजागर करता है। हालाँकि, उन्होंने संकेत दिया कि वे भविष्य में टोकन बैंक देनदारियों पर अतिरिक्त आवश्यकताएं लगा सकते हैं। गैर-बैंक जारीकर्ता तब तक इस ढांचे के अधीन नहीं होंगे जब तक कि उनका जारी एससीएस प्रचलन में एस$5 मिलियन से अधिक न हो।

कई न्यायालयों में जारी किए गए एससीएस के लिए, एमएएस ने इस समय बहु-क्षेत्राधिकार जारी करने की अनुमति नहीं देने का फैसला किया है और यदि जारीकर्ता एमएएस-विनियमित के रूप में मान्यता प्राप्त करना चाहते हैं तो उन्हें केवल सिंगापुर से बाहर जारी करने की आवश्यकता होगी। उन्होंने यहां अपने निर्णय के प्राथमिक कारणों के रूप में वैश्विक स्थिर मुद्रा नियमों और तकनीकी मानकों की शुरुआती स्थिति का हवाला दिया, जो अभी तक जारी करने की उत्पत्ति का पता लगाने की अनुमति नहीं दे रहे हैं।

SEBA (हांगकांग) लिमिटेड को हांगकांग में SFC से प्रिंसिपल अप्रूवल प्रदान किया गया

30 अगस्त को, स्विस-आधारित SEBA बैंक, की घोषणा जब यह लाइसेंस जारी किया जाता है, तो आभासी परिसंपत्तियों में विनियमित गतिविधियों को संचालित करने के लिए हांगकांग में सिक्योरिटीज एंड फ्यूचर्स कमीशन (एसएफसी) से सैद्धांतिक अनुमोदन (एआईपी) इसकी क्षेत्रीय सहायक कंपनी, एसईबीए (हांगकांग) लिमिटेड को जारी किया गया है। .

विनियामक और विधायी विश्लेषण - एलएसी

ड्रेक्स, नया ब्राज़ीलियाई सीबीडीसी

10 अगस्त को, बैंको सेंट्रल डो ब्राज़ील (बीसीबी), की घोषणा बीसीबी द्वारा निर्मित और संचालित ब्राजीलियाई डिजिटल मुद्रा परियोजना (सीबीडीसी) का नाम बदलकर "ड्रेक्स" कर दिया गया है और एक नया नाम दिया गया है प्रतीक चिन्ह. पहले रियल डिजिटल के रूप में जाना जाता था, यह नए व्यवसायों के विकास के लिए एक सुरक्षित और विनियमित वातावरण प्रदान करेगा और व्यक्तियों और उद्यमियों दोनों के लिए अर्थव्यवस्था के डिजिटलीकरण के लाभों तक अधिक लोकतांत्रिक पहुंच प्रदान करेगा।

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• स्रोत: https://ciphertrace.com/cryptocurrency-regulatory-and-legislative-analysis-13/