निवेशकों के लिए DeFi: अगला क्रिप्टो यूनिकॉर्न ढूँढना

कल्पना कीजिए कि क्या आपके पास एक महाशक्ति है जो आपको अगले Google, Amazon, या Apple में निवेश करने देती है।

मैं इसे एक तरह के "स्पाइडी सेंस" के रूप में देखता हूं जो आपको अगली उच्च-विकास, अरब-डॉलर की कंपनी को खोजने देता है। आइए इस महाशक्ति को "यूनि-सेंस" कहें।

आज मैं उस महाशक्ति को अनलॉक करने में आपकी मदद करूंगा।

यह एक साहसिक दावा है, लेकिन बैंकों को संभालने के लिए आने वाली विकेंद्रीकृत वित्त तकनीक, डेफी के विकास में मुझे इतना विश्वास है। मुझे और भी विश्वास है कि उन्हें पता नहीं है कि क्या हो रहा है: डेफी बैंकों को खा रहा है।

यदि आप अंतरिक्ष में नए हैं, तो DeFi एक नए प्रकार का वित्तीय सेवा उद्योग है, जिसे आंशिक रूप से क्रिप्टोकरेंसी की भ्रामक कानूनी स्थिति के जवाब में विकसित किया गया है। क्योंकि सरकारें अपना मन नहीं बना सकती हैं, इसलिए उनके चारों ओर नया करने का यह उग्र धक्का है, ऐसे तरीकों से जिन्हें बंद नहीं किया जा सकता है।

विश्व आर्थिक मंच ने एक उत्कृष्ट डेफी पॉलिसी-मेकर टूलकिट, बैंकों और सरकारों को यह कैसे काम करता है, और वे कैसे प्रतिक्रिया दे सकते हैं, इस बारे में शिक्षित करने में मदद करने के लिए। यह रिपोर्ट ब्लॉकचैन निवेशकों के लिए जरूरी है, विशेष रूप से यह आरेख:

यह "डेफी स्टैक" इस नई वित्तीय प्रणाली को समझने के लिए एक शानदार मॉडल है। एक बार जब आप इन विभिन्न परतों को समझ लेते हैं, तो आप प्रत्येक परत में अगले गेंडा (यानी, अग्रणी कंपनी या परियोजना) को खोजने में मदद करने के लिए अपना यूनी-सेंस विकसित कर सकते हैं।

आइए इन परतों को अधिक विस्तार से अनपैक करें। नीचे से ऊपर तक, हमारे पास है:

निपटान परत

यह वह बुनियादी ढांचा है जिस पर डेफी बनाया गया है। अधिकांश डेफी परियोजनाओं के लिए, वह परत एथेरियम है। जैसा कि मैंने कहा है फिर और aलाभ, DeFi में निवेश करने का सबसे आसान तरीका केवल ETH खरीदना और रोकना है. यह DeFi की नींव है, और यह एक स्मार्ट DeFi निवेश पोर्टफोलियो (मेरा सहित) की नींव है।

संपत्ति परत

ये स्थिर स्टॉक हैं जो पारंपरिक और डिजिटल वित्तीय प्रणालियों के बीच "रैंप पर" और "ऑफ रैंप" के रूप में काम करते हैं। इनमें से अधिकांश स्थिर मुद्राएं डॉलर से जुड़ी हुई हैं, इसलिए उनमें "निवेश" करने का कोई मतलब नहीं है, क्योंकि वे मूल्य में वृद्धि नहीं करेंगे—हालांकि स्थिर स्टॉक जारी करने वाली कंपनियां पारंपरिक शेयर बाजार में सार्वजनिक होने के साथ ही वे अत्यंत मूल्यवान हो जाएंगे। (मेरा टुकड़ा देखें कॉइनबेस स्टॉक.)

गेटवे परत

यह वह बटुआ है जो आपके क्रिप्टो को रखता है। डेफी में, बाजार हिस्सेदारी के विशाल बहुमत का स्वामित्व है Metamask, जो Consensys का एक उत्पाद है। वर्तमान में, Consensys एक निजी कंपनी है, लेकिन मुझे उम्मीद है कि इसमें बदलाव होगा। (कॉइनबेस ने हाल ही में अपना मेटामास्क प्रतियोगी वॉलेट लॉन्च किया है - इसमें निवेश करने पर विचार करने का एक और कारण another कॉइन स्टॉक.)

अनुप्रयोग परत

यहां चीजें दिलचस्प हो जाती हैं। ये आपके कंप्यूटर या आपके फोन पर चलने वाले ऐप्स की तरह हैं, और WEF रिपोर्ट ने उन्हें चार श्रेणियों में विभाजित किया है (निश्चित रूप से और भी होंगे)।

1) विकेंद्रीकृत आदान-प्रदान: ये प्लेटफॉर्म आपको एक क्रिप्टोकरेंसी को दूसरे के लिए एक्सचेंज (या स्वैप) करने देते हैं। कॉइनबेस या बिनेंस जैसे एक्सचेंजों के बारे में सोचें, लेकिन विकेन्द्रीकृत. इससे निवेशकों के लिए और भी आसान हो जाता है: शेयर बाजार में उनके सार्वजनिक होने की प्रतीक्षा करने के बजाय, आप बस उनके टोकन खरीदते हैं और रखते हैं, जिनकी कीमत इस बात का प्रतिबिंब है कि निवेशक क्या सोचते हैं कि भविष्य के मूल्य का मूल्य होगा। वर्तमान DEX नेता है अनस ु ार (UNI), जो - अपने नाम के अनुरूप - पहले से ही एक गेंडा है।

2) क्रेडिट: बैंकों से उधार लेने के बजाय, DeFi प्लेटफॉर्म उपयोगकर्ताओं को उधार लेने देते हैं एक दूसरे से. आप उधार देने और उधार लेने के लिए प्लेटफ़ॉर्म-देशी टोकन अर्जित करते हैं, और ये टोकन आम तौर पर ऊपर जाते हैं क्योंकि प्लेटफ़ॉर्म अधिक उपयोगकर्ताओं को आकर्षित करता है (ऊपर चित्र में चरण 3 देखें)।

इस क्षेत्र में वर्तमान नेता है यौगिक, जो एक गेंडा भी है। स्पष्ट होने के लिए, COMP में निवेश करने के दो तरीके हैं: या तो आप COMP टोकन अर्जित करने के लिए कंपाउंड के माध्यम से बहुत सारी क्रिप्टोकरंसी उधार दे सकते हैं (ऊपर चरण 3 देखें) - या यदि आप परियोजना की दीर्घकालिक क्षमता में विश्वास करते हैं, तो आप बस खरीद सकते हैं और सीधे COMP को पकड़ें।

3) संजात: यहां चीजें मुश्किल हो जाती हैं। एक व्युत्पन्न अनिवार्य रूप से एक ब्लॉकचेन-आधारित टोकन है जो किसी अन्य संपत्ति से जुड़ा होता है। नाम के लिए बहुत सारे हैं: वायदा, विकल्प, भविष्यवाणी बाजार और यहां तक ​​​​कि एनएफटी सभी प्रकार के डेरिवेटिव हैं। डेरिवेटिव में निवेश करने का खतरा यह है कि आप जल्दी से एक का निर्माण कर सकते हैं जेंगा टावर - यानी, डेरिवेटिव के डेरिवेटिव - जो अचानक टूट कर गिर सकता है. सावधानी से चलना।

११) बीमा: डीआईएफआई में व्यापार करना जोखिम भरा है, इसलिए सबसे बड़े अवसरों में से एक यह है कि इन सभी जोखिमों के खिलाफ बीमा करने वाली कंपनियों में निवेश करें। (बीमा कंपनी जीईआईसीओ में वॉरेन बफेट के भारी निवेश के बारे में सोचें, जो उनके सबसे बड़े निवेशों में से एक है हमेशा लाभदायक.)

DeFi बीमा उपयोगकर्ताओं को स्मार्ट अनुबंध बग या प्रोटोकॉल हैक से बचाता है: यहां वर्तमान नेता है नेक्सस म्युचुअल, जिसका एनएक्सएम टोकन अभी तक यूनिकॉर्न स्थिति नहीं है, जिससे यह एक दिलचस्प निवेश अवसर बन गया है। इस जगह को लेजर आंखों से देखें।

एकत्रीकरण परत

यहां पर इन सभी डीआईएफआई सेवाओं को जोड़ा जा सकता है, जो कि इस क्षेत्र के लिए वास्तव में अद्वितीय है, और जहां बैंक प्रतिस्पर्धा नहीं कर सकते हैं। क्योंकि यह सब सॉफ्टवेयर पर आधारित है, आपके द्वारा डीएफआई में निवेश की गई क्रिप्टो को स्वचालित रूप से पुन: आवंटित किया जा सकता है, लगातार आपके पैसे पर सर्वोत्तम रिटर्न का पीछा करते हुए। (इसे स्टेरॉयड पर रोबो-सलाहकार की तरह समझें।) इस श्रेणी में हैं:

1) डेक्स एग्रीगेटर्स: कयाक या Google उड़ानें के बारे में सोचें, जो उड़ान एकत्रीकरण सेवाएं हैं जो आपको सर्वोत्तम हवाई किराए खोजने में समय बचाती हैं। यदि आप एक टोकन को दूसरे के लिए एक्सचेंज करने का प्रयास कर रहे हैं, तो डीईएक्स एग्रीगेटर्स स्वचालित रूप से सभी शीर्ष विकेन्द्रीकृत एक्सचेंजों को स्कैन करेंगे, सर्वोत्तम दर ढूंढेंगे, और वहां आपके व्यापार को रूट करेंगे। अग्रणी सेवा वर्तमान में है 1inch. (हमारे लेख को भी देखें शीर्ष DEX एग्रीगेटर्स.)

2) संपत्ति और उपज प्रबंधन: पारंपरिक परिसंपत्ति प्रबंधक ऐसे इंसान होते हैं जो आपके पैसे को एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो में निवेश करते हैं। डेफी में, यह सब कोड में किया जा सकता है। एक उदाहरण है कसरती (बीएएल), जो एक सेल्फ-रिबैलेंसिंग इंडेक्स फंड की तरह है। यदि आप 70% बिटकॉइन और 30% एथेरियम का पोर्टफोलियो रखना चाहते हैं, तो एक बैलेंसर पूल उन्हें आपके लिए स्वचालित रूप से संतुलित रखेगा, जिससे बीटीसी और ईटीएच की कीमत में बदलाव के रूप में पर्दे के पीछे का व्यापार होगा। इन नई परिसंपत्ति प्रबंधन वेबसाइटों द्वारा पारंपरिक वित्तीय प्रबंधकों को व्यापक रूप से बाधित किया जाएगा. व्यवसाय मॉडल तेजी से विकसित हो रहे हैं, इसलिए इस स्थान पर अपनी यूनी-सेंस की शक्तियों को प्रशिक्षित करें।

आपकी यूनी-सेंस विकसित करने के लिए गुप्त पुस्तक

सफल ब्लॉकचैन निवेशकों के बीच एक भूमिगत पंथ के साथ एक पुस्तक है: तकनीकी क्रांतियों और वित्तीय पूंजी अकादमिक शोधकर्ता कार्लोटा पेरेज़ द्वारा। (हार्डकवर $125.00 पर बिकता है वीरांगना, और यह इसके लायक है।)

पेरेज़ का तर्क है कि तकनीकी क्रांतियाँ लहरों में आती हैं: औद्योगिक क्रांति, रेलवे क्रांति, इंटरनेट क्रांति, और इसी तरह। इनमें से प्रत्येक तकनीकी क्रांति के लिए भारी मात्रा में धन की आवश्यकता होती है, क्योंकि प्रत्येक को अपने स्वयं के बुनियादी ढांचे की आवश्यकता होती है। इस प्रकार, वित्तीय और तकनीकी क्रांतियाँ साथ-साथ चलती हैं।

एक ऑटोमोबाइल क्रांति के लिए, उदाहरण के लिए, आपको सड़कों का निर्माण, सस्ते ईंधन तक पहुंच, ऑटो डीलरशिप और बहुत कुछ करने की भी आवश्यकता है। इन संबंधित उद्योगों में पैसे का बोझ डाला जाता है, जिससे ऑटो बीमा और ऑटो फाइनेंसिंग जैसे नए वित्तीय नवाचार होते हैं। दुनिया गहन और अप्रत्याशित तरीकों से बदलने लगती है: कारों का मतलब स्वतंत्रता है, इसलिए लोग अधिक छुट्टियां लेना शुरू करते हैं, उपनगरों में जाते हैं, और इसी तरह। तो ये तकनीकी और वित्तीय क्रांतियां समाज में स्थायी, दीर्घकालिक परिवर्तन का कारण बनती हैं।

ब्लॉकचैन गीक्स इस पुस्तक को पसंद करते हैं क्योंकि हम इस वर्तमान युग को एक नई प्रौद्योगिकी क्रांति की शुरुआत के रूप में देखते हैं। बिटकॉइन, क्रिप्टोकरेंसी और अब डेफी इस नई लहर के कुछ घटक हैं, जो औद्योगिक क्रांति की तरह ही विघटनकारी और दूरगामी हो सकते हैं।

लेकिन यह वह पृष्ठ था जिसे मैंने स्कैन किया और अपने डेस्कटॉप पर पिन किया जब मैंने पहली बार पुस्तक पढ़ी:

एक पृष्ठ में, पेरेज़ ने इन तकनीकी क्रांतियों के साथ आने वाले पांच प्रकार के वित्तीय नवाचारों को बड़े करीने से सारांशित किया है। मैं अपनी यूनिकॉर्न सेंसिंग शक्तियों को बढ़ाने के लिए नियमित रूप से इस चार्ट को देखता हूं, और मैं आपको इन पांच श्रेणियों को अवशोषित करने के लिए समय बिताने के लिए प्रोत्साहित करता हूं: वे आपकी यूनी-सेंस को भी तेज करेंगे।

इनमें से प्रत्येक श्रेणी में कल की सबसे मूल्यवान कंपनियां ब्लॉकचेन लीडर होंगी।

ध्यान दें कि पारंपरिक अर्थों में कई "कंपनियां" नहीं होंगी: वे विकेंद्रीकृत परियोजनाएं होंगी। फिर भी, आप केवल साथ में टोकन खरीदकर और धारण करके आज उनमें निवेश कर सकते हैं.

सब एक साथ रखना

अब, विश्व आर्थिक मंच की रिपोर्ट से पेरेज़ की श्रेणियों को DeFi श्रेणियों के साथ जोड़ते हैं:

वित्तीय नवाचार	डेफी श्रेणी	वर्तमान नेता	निवेश योग्य संपत्ति
नए उत्पादों या सेवाओं के लिए पूंजी उपलब्ध कराना	Stablecoins	टीथर, यूएसडीसी (सर्कल/कॉइनबेस)	कॉइनबेस स्टॉक
वृद्धि या विस्तार में मदद करना	श्रेय	यौगिक	COMP
स्वयं वित्तीय सेवाओं का आधुनिकीकरण	वितरित खाता बही, केंद्रीकृत एक्सचेंज, विकेन्द्रीकृत एक्सचेंज, वॉलेट	एथेरियम, बिनेंस, यूनिसवाप, कॉइनबेस, कॉन्सेनस	ईटीएच, बीएनबी, यूएनआई, कॉइनबेस स्टॉक
लाभ लेना और निवेश और जोखिम फैलाना	बीमा, डेरिवेटिव	नेक्सस म्युचुअल	एनएक्सएम
दायित्वों को पुनर्वित्त करना या संपत्ति जुटाना	DEX एग्रीगेटर्स, एसेट मैनेजमेंट, यील्ड मैनेजमेंट	बैलेंसर, 1 इंच	बाल, 1 इंच

वित्त के भविष्य के लिए यह आपका ढांचा है।

इंटरनेट के शुरुआती दिनों की तरह चीजें तेजी से आगे बढ़ रही हैं। ये मौजूदा नेता हैं, लेकिन हर हफ्ते नए चैलेंजर्स सामने आते हैं। इनमें से कुछ परियोजनाएं पांच साल में पूरी नहीं हो सकती हैं, लेकिन बड़ी प्रवृत्ति यहां रहने के लिए है: DeFi वित्तीय सेवाओं का आधुनिकीकरण कर रहा है, और यह निवेशकों के लिए बड़े अवसर प्रस्तुत करता है.

TLDR: DeFi में निवेश करने का सबसे आसान तरीका ETH को खरीदना और होल्ड करना है। उन लोगों के लिए जिनके पास समय और पैसा है, ऊपर दी गई तालिका में स्टॉक और ब्लॉक में विविधता लाने पर विचार करें, क्योंकि वे भविष्य के यूनिकॉर्न होने की संभावना रखते हैं (कुछ पहले से ही यूनिकॉर्न हैं)। अपने शोध करो. अपनी यूनी-सेंस विकसित करें। सूर्यास्त में सवारी करें।

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स्रोत: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-unicorn/