एशिया में, पर्यावरण, सामाजिक और शासन (ईएसजी) के मुद्दे वित्तीय क्षेत्र के लिए तेजी से महत्वपूर्ण विषय बनते जा रहे हैं। क्षेत्र भर के वित्तीय संस्थान कार्बन उत्सर्जन में अपनी भूमिका को समझने लगे हैं, कुछ अब ईएसजी रणनीतियों को अपनाकर एक अधिक जिम्मेदार उद्योग बनाने में मदद करने का प्रयास कर रहे हैं।
युनाइटेड ओवरसीज बैंक (यूओबी), कुल संपत्ति के मामले में सिंगापुर का तीसरा सबसे बड़ा बैंक, ईएसजी सिद्धांतों और डीकार्बोनाइजेशन के लिए प्रतिबद्ध है, पूरे वर्षों में, को मजबूत इसके ईएसजी जोखिम और जलवायु जोखिम प्रबंधन प्रथाओं।
पिछले साल, इसने अपने समूह पर्यावरणीय जोखिम प्रबंधन ढांचे को शुरू किया, थर्मल कोयला खनन, कोयले से चलने वाले बिजली उत्पादन और ताड़ के तेल क्षेत्रों के वित्तपोषण पर अपने नीतिगत रुख को कड़ा किया, और धन व्यवसाय को स्थायी निवेश की ओर धकेलना जारी रखा।
Li Huishi, सीनियर वाइस प्रेसिडेंट, सस्टेनेबल बिजनेस, कॉर्पोरेट सस्टेनेबिलिटी ऑफिस, UOB, ने Fintech Fireside Asia's के दौरान बैंक की चल रही नेट-जीरो यात्रा के बारे में विस्तार से बताया। नवीनतम पैनल चर्चा, दो मुख्य भागों पर प्रकाश डाला गया: पहला भाग, जो कर्मचारी जुड़ाव और शिक्षा के इर्द-गिर्द घूमता है, साथ ही यह सुनिश्चित करता है कि स्टाफ के सदस्य बैंक के ESG से संबंधित लक्ष्यों और महत्वाकांक्षाओं को समझते हैं, और दूसरा भाग, जिसमें इसका व्यावसायिक पक्ष शामिल है और जो उधार और निवेश में ईएसजी मानदंडों को एकीकृत करने की आवश्यकता है।
“कुछ साल पहले, हमने अपनी ऋण देने की प्रक्रिया में ESG का ध्यान रखना शुरू किया, और इसलिए, हमारे पास ऋण के लिए आने वाले प्रत्येक ग्राहक के लिए, हम यह सुनिश्चित करने के लिए एक स्क्रीनिंग प्रक्रिया के माध्यम से रखते हैं कि वे न्यूनतम आवश्यकताओं को पूरा करते हैं, इससे पहले कि हम विचार करना शुरू करें उनके व्यवसाय के बारे में जाने के लिए सुविधाओं पर उन्हें उधार देना, ”हुशी ने समझाया। "हमारी बहिष्करण नीतियां भी हैं जहां कुछ प्रकार की गतिविधियों के साथ, बैंक बस शामिल नहीं होता है।"
उन्होंने कहा कि व्यवसायों को स्थायी भविष्य की ओर बढ़ने के लिए प्रोत्साहित करने के लिए बैंक ने उन कंपनियों के लिए नए बैंकिंग उत्पाद पेश किए हैं जो नेट जीरो की ओर बढ़ रहे हैं।
अभी पिछले महीने, यह शुभारंभ कार्बन-सघन, जीवाश्म ईंधन-आधारित और कठिन-से-कम करने वाले क्षेत्रों में ग्राहकों के लिए समाधान का एक सेट, जो उन्हें अपनी जलवायु परिवर्तन योजनाओं के लिए वित्तपोषण तक पहुंच प्रदान करता है।
"ग्राहक जो अतिरिक्त प्रयास कर रहे हैं, उदाहरण के लिए नवीकरणीय ऊर्जा जाने के लिए, उनके पास एक स्पष्ट योजना, एक KPI और एक लक्ष्य है - हम उनके साथ विशिष्ट ऋणों की संरचना के लिए काम करते हैं जो उन्हें ऋण मूल्य निर्धारण में तरजीह देंगे," हुइशी ने समझाया।
एडीडीएक्स के मुख्य परिचालन अधिकारी इनमू ह्वांग ने पैनल के दौरान कहा कि निजी बाजार निवेश मंच एडीडीएक्स ने ईएसजी-केंद्रित निवेश उत्पादों की पेशकश शुरू कर दी है, ग्राहकों से बढ़ती मांग के बीच पिछले साल से कई स्थिरता-केंद्रित निवेश उत्पादों को रोल आउट किया है। बहस।
ADDX, एक ऐसा प्लेटफॉर्म जो मान्यता प्राप्त निवेशकों को यूनिकॉर्न, प्री-आईपीओ कंपनियों और हेज फंड में निवेश करने की अनुमति देता है, अब चार अलग-अलग ईएसजी से संबंधित उत्पादों की पेशकश करता है, उन्होंने कहा: एक ईएसजी फंड दक्षिण कोरियाई परिसंपत्ति प्रबंधक हनवा एसेट मैनेजमेंट द्वारा जारी और प्रबंधित; सिंगटेल और सेम्बकॉर्प द्वारा दो स्थिरता-लिंक बांड विकसित यूओबी के सहयोग से; और एक ईएसजी फंड डीकार्बोनाइजेशन, नई उभरती हुई तकनीक पर ध्यान केंद्रित कर रहा है।
"हम इस प्रकार की ईएसजी-संबंधित परियोजनाओं पर काम कर रहे हैं और इस प्रकार के उत्पादों की शुरुआत कर रहे हैं, क्योंकि मांग बढ़ रही है, हमारे निवेशकों के साथ बहुत सारी बातचीत हो रही है और वे इस तरह के उत्पादों की मांग कर रहे हैं," इनमू कहा।
"यह बहुत स्पष्ट है कि लोग इस प्रकार के ESG उत्पादों के बारे में जानते हैं और वे महत्वपूर्ण हैं। निवेशक इन उत्पादों को देखना बहुत पसंद करते हैं क्योंकि उनका मानना है कि ये उनके लिए और समग्र अर्थव्यवस्था के लिए फायदेमंद होने जा रहे हैं।
वेंचर कैपिटल (वीसी) बाजार में, ईएसजी अभी भी एक नवजात आंदोलन है, केवल कुछ फर्मों ने औपचारिक रूप से संक्रमण के लिए प्रतिबद्ध किया है, गोबी पार्टनर्स के पार्टनर और ईएसजी के प्रमुख पॉल आर्क ने कहा। कहा जा रहा है, कई लोग छलांग लगाने पर विचार कर रहे हैं।
"शायद केवल तीन संस्थागत वीसी हैं जिनके पास ईएसजी पेशेवर हैं, और गोबी पार्टनर्स उनमें से एक है," उन्होंने कहा।
"मुट्ठी भर और भी हैं जो ESG को देख रहे हैं। लेकिन मैं लहर को आते हुए देख सकता हूं। दक्षिण पूर्व एशिया में वीसी के भीतर निश्चित रूप से ईएसजी के आसपास बहुत अधिक गति है।
पॉल में शामिल हो गए गोबी पार्टनर्स पिछले साल जहां वह अब कंपनी के भीतर और साथ ही फर्म की पोर्टफोलियो कंपनियों के बीच ईएसजी प्रथाओं को लागू करने और मजबूत करने के प्रभारी हैं। वह ईएसजी जागरूकता और शिक्षा पर गोबी पार्टनर्स के पारिस्थितिकी तंत्र भागीदारों और हितधारकों को सलाह देने के लिए भी जिम्मेदार है।
"एक निवेश कंपनी के रूप में, हमें यह देखने की आवश्यकता है कि हम ईएसजी को दो आयामों के साथ कैसे लागू करते हैं: संगठन के भीतर गोबी पार्टनर्स अधिक ईएसजी अनुपालन कैसे बन सकते हैं और ... हमारी पोर्टफोलियो कंपनियां ईएसजी का उपयोग करके अधिक जोखिम लचीला कैसे बन सकती हैं," उन्होंने समझाया। “उस बाहरी दृष्टिकोण से, इसमें वास्तव में दो प्रमुख क्षेत्र शामिल हैं: एक यह सुनिश्चित कर रहा है कि जब हम संभावित निवेशों की जांच करते हैं, तो हम उन कंपनियों को देख रहे हैं जो ईएसजी जोखिम नहीं ला रही हैं … और यह अपेक्षाकृत आसान है। हालांकि, कठिन हिस्सा यह है कि हम पोर्टफोलियो कंपनियों के साथ कैसे काम करते हैं, जब हमने ईएसजी के नजरिए से जितना संभव हो सके उनके संचालन को जोखिम से बचाने के लिए उनमें निवेश किया है।
“एक वीसी के रूप में हमारा काम वास्तव में इन शुरुआती चरण के स्टार्टअप्स के साथ काम करना शुरू करना है, जब वे अपने जीवनचक्र में बहुत छोटे होते हैं और उन्हें न केवल ईएसजी जोखिमों का प्रबंधन करने के लिए तैयार करते हैं, बल्कि बाद के चरण की पूंजी को भी आकर्षित करते हैं जो इसे एक बनाने जा रहे हैं। आवश्यकता है कि वे आज्ञाकारी और मजबूत हों। ”
केनेथ क्यूक, कंट्री लीड, इंटरसिस्टम्स, डेटा प्रबंधन समाधान प्रदाता, ने बैंकों और वित्तीय संस्थानों के लिए ईएसजी डेटा के प्रबंधन और प्रदर्शन को मापने के लिए उचित तकनीकी बुनियादी ढांचे की आवश्यकता पर प्रकाश डाला।
केनेथ ने कहा, "हमारे पास बहुत सारे डेटा आ रहे हैं और ये हमें निर्णय लेने में मदद करने वाले हैं।" "प्रौद्योगिकी के लिहाज से, हमें डेटा निर्णय के लिए आवश्यक सभी डेटा को निगलने के लिए एक मजबूत मंच की आवश्यकता है।"
स्थिरता के आसपास विभिन्न रिपोर्टिंग व्यवस्थाओं की शुरुआत के बाद से ESG डेटा और स्थिरता के आसपास कॉर्पोरेट प्रकटीकरण निवेश फर्मों और वित्तीय संस्थानों के लिए प्राथमिकता बन गए हैं।
2016 से, सिंगापुर में सार्वजनिक कंपनियां आवश्यक हैं उनके भौतिक ईएसजी जोखिमों, जलवायु संबंधी प्रकटीकरणों, नीतियों, लक्ष्यों, रिपोर्टिंग, और शासन ढांचे को सूचीबद्ध करने वाली स्थिरता रिपोर्ट जारी करने के लिए।
स्थिरता प्रकटीकरण आवश्यकताओं को तब से गैर-सूचीबद्ध कंपनियों के स्थान में विस्तारित करने के लिए बढ़ाया गया है, जिससे सूचीबद्ध कंपनियों के आपूर्तिकर्ताओं और भागीदारों को अपने स्वयं के स्थिरता उत्सर्जन और मेट्रिक्स का खुलासा करने की आवश्यकता होती है।
जुलाई में, नए दिशानिर्देश पेश किए गए, रिटेल ESG फंड्स को उनकी निवेश रणनीति और मानदंडों के साथ-साथ उपयोग किए गए शेयर मेट्रिक्स पर विवरण प्रदान करना अनिवार्य है। उपाय जनवरी 2023 से लागू होंगे।
प्रबंधन के तहत वैश्विक ईएसजी परिसंपत्तियां (एयूएम) 2020 और 2025 के बीच तीन गुना बढ़कर 6.5 ट्रिलियन अमेरिकी डॉलर होने का अनुमान है। अनुसार निवेश प्रबंधन फर्म इंवेस्को के लिए। इसमें से, एशिया विकास का एक प्रमुख चालक बनने के लिए तैयार है, ESG AUM के 90 की तीसरी तिमाही में 3 बिलियन अमेरिकी डॉलर से 2021 तक 500 बिलियन अमेरिकी डॉलर से अधिक होने का अनुमान है।
फर्म का कहना है कि एशिया में मजबूत ईएसजी एयूएम विकास स्थिरता की दिशा में एक व्यापक सामाजिक धुरी, परिसंपत्ति मालिकों और प्रबंधकों की अधिक मांग के साथ-साथ नीति निर्माताओं से टिकाऊ निवेश को बढ़ावा देने वाली नीतियों और विनियमों को लागू करने की तात्कालिकता की भावना से संचालित होगा।
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उन्होंने कहा कि इस तरह की घटनाओं को रोकने के लिए सरकार ने कई कदम उठाए हैं।
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