एस्टोनिया का नया क्रिप्टो विनियमन - क्रिप्टो एक्सचेंजर्स को क्या जानना चाहिए

पिछले कुछ वर्षों में, क्रिप्टोक्यूरेंसी कंपनियों को कई न्यायालयों द्वारा तैयार किया गया है, जहां विनियमन अधिनियमित किया गया है और इसके शीर्ष पर, उद्योग के विकास के लिए नियम फायदेमंद थे। 

क्रिप्टो-संबंधित ब्रांडों, विशेष रूप से एक्सचेंज प्लेटफॉर्म के मामले में एस्टोनिया उच्च स्थान पर है, लेकिन 2022 स्थानीय कानूनों में कई बदलावों के साथ आया, जिसका प्रदाताओं और औसत उपयोगकर्ताओं दोनों पर प्रभाव पड़ा। हाल ही में बिटकॉइन जनवरी के बाद से नहीं देखे गए स्तरों पर गिरा इस साल, इसलिए नियामकों के लिए यह सुनिश्चित करना समझ में आता है कि कंपनियों को इस तरह के चुनौतीपूर्ण माहौल में कठिनाई नहीं होगी। 

पूंजीगत आवश्यकताएं

एस्टोनियाई एएमएल अधिनियम में नया संशोधन, जो आभासी संपत्ति सेवा प्रदाताओं (वीएएसपी) को भी विनियमित कर रहा है, 15 मार्च को लागू हुआ।^th, 2022। पहले से ही लाइसेंस प्राप्त वीएएसपी, साथ ही नए आवेदकों को कठिन आवश्यकताओं पर विचार करने की आवश्यकता होगी, जिनमें से एक पूंजी आवश्यकताओं से संबंधित है।

नए ढांचे के आधार पर, आभासी मुद्रा हस्तांतरण सेवाओं की पेशकश करने के लिए कंपनियों को 250,000 यूरो की शेयर पूंजी की आवश्यकता होगी। यह एक्सचेंजों को प्रभावित करता है जैसे कि बिटनोमिक्स, जिसे अब एस्टोनिया में लाइसेंस दिया गया है और इसका उद्देश्य सभी उपयोगकर्ताओं के लिए विश्वसनीय विनिमय शर्तों की पेशकश करना है। 

इस तरह की आवश्यकता स्वागत से अधिक है, क्योंकि क्रिप्टो बाजार में स्थितियां बिगड़ रही हैं। जब वैल्यूएशन तेजी से गिर रहा हो, तो तरलता जोखिम पैदा हो सकता है, एक्सचेंजों को दबाव में डाल सकता है, और औसत उपयोगकर्ताओं को नुकसान होने का जोखिम होता है। एस्टोनियाई नियामक नवीनतम पूंजी आवश्यकताओं के साथ इन मुद्दों से लगातार बचना चाहते हैं। 

एएमएल/केवाईसी 

बिटनॉमिक्स और अन्य एक्सचेंज जो एस्टोनिया में मुख्यालय के साथ काम करना जारी रखना चाहते हैं, उन्हें भी अपने एएमएल / केवाईसी दृष्टिकोण को मजबूत करना होगा। इन कंपनियों को एएमएल नियमों, जोखिम प्रबंधन नीतियों और व्यापार निरंतरता योजनाओं सहित एक मजबूत आंतरिक अनुपालन और जोखिम प्रबंधन ढांचा स्थापित करने की आवश्यकता है। 

अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) को लागू करने से, एक्सचेंज के पास सभी उपयोगकर्ताओं के बारे में विस्तृत जानकारी होगी और उच्च जोखिम वाले व्यक्तियों के लिए खाते खोलने से इनकार कर दिया जाएगा। विश्वसनीय एक्सचेंजों ने केवाईसी प्रक्रिया को पहले ही अनिवार्य कर दिया है और सभी ग्राहकों को क्रिप्टो का आदान-प्रदान शुरू करने से पहले पहचान दस्तावेज जमा करने होंगे। 

लेनदेन की निगरानी

नए कानूनों के तहत, एक्सचेंजों को किए गए प्रत्येक लेनदेन से संबंधित जानकारी को सहेजना और संग्रहीत करना चाहिए, जिसमें लेनदेन आईडी और प्रवर्तक और प्राप्तकर्ता पर डेटा जैसे विवरण शामिल हैं। मूल रूप से, यह का एक सरलीकृत संस्करण है FATF (फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स) "ट्रैवल रूल". किसी भी संदिग्ध लेनदेन को होने से रोकना मुख्य कारण है कि ऐसी आवश्यकताओं को लागू किया गया है। 

साख

काम करने के लिए उचित एक्सचेंज प्लेटफॉर्म का चयन व्यापक विश्लेषण के आधार पर किया जाना चाहिए और प्रत्येक उपयोगकर्ता को यह तय करना होगा कि कौन सी कंपनी सही फिट है। नए नियमों के लिए धन्यवाद, सभी एक्सचेंजों को आर्थिक गतिविधियों के संबंध में पूर्व विश्वास नहीं होना चाहिए और उनकी व्यावसायिक प्रतिष्ठा अच्छी होनी चाहिए। 

उपरोक्त सभी औसत क्रिप्टोक्यूरेंसी उपयोगकर्ताओं के लिए अच्छी खबर के टुकड़े हैं, लेकिन एक्सचेंजों के मामले में, कुछ विशेषज्ञों का मानना ​​​​है कि इसका पालन करना कठिन होगा। प्रारंभिक अनुमान बताते हैं कि कुछ ऑपरेटर एस्टोनिया में अपनी गतिविधि बंद कर सकते हैं, क्योंकि देश को अब क्रिप्टो-फ्रेंडली जगह के रूप में नहीं देखा जाता है। 

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