इसके लिए एक बड़ा विषय Sibos (और सबसे पुराने भी) उच्च गुणवत्ता वाले सेवा अनुभवों को बाधित या अपमानित किए बिना वित्तीय अपराध पर मुहर लगाने का तरीका है
ईमानदार (और बहुत महत्वपूर्ण और मूल्यवान) ग्राहकों का विशाल बहुमत।
जैसा कि यह खड़ा है, वित्तीय अपराध आसमान छू रहे हैं क्योंकि बैंकों को जोखिमों को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने के लिए अधिक से अधिक चुनौतियों का सामना करना पड़ रहा है। हालांकि यह वित्तीय सेवाओं के लिए बिल्कुल नया चलन नहीं है, लेकिन जिस गति से धोखेबाज अपनी रणनीति बदल रहे हैं, उसने संगठनों को धक्का दिया है।
उनकी सुरक्षा प्रक्रियाओं पर पुनर्विचार करने और कपटपूर्ण गतिविधियों पर प्रतिक्रिया देने के लिए।
तो बैंक कैसे आगे बढ़ सकते हैं?
वित्तीय अपराध विशेषज्ञों का उपयोग मामलों का पता लगाने के लिए नियम इंजनों को लागू करने के लिए किया जाता है, और तेजी से कृत्रिम बुद्धिमत्ता (एआई) और मशीन सीखने से पता लगाने और प्रबंधन में और सुधार हो रहा है। वित्तीय अपराधों के लिए एआई और मशीन लर्निंग को लागू करना अलर्ट
प्रबंधन ने महत्वपूर्ण परिणाम प्राप्त किए हैं, जिसमें झूठी सकारात्मकता में कमी, जोखिम का पता लगाने में सुधार और बड़े पैमाने पर स्वचालन में वृद्धि शामिल है।
एक परिचालन चुनौती यह है कि धोखाधड़ी और वित्तीय अपराध कैसे कार्य करते हैं, कभी-कभी वित्तीय फर्मों के भीतर स्वतंत्र रूप से संचालित होते हैं। यह मॉडल उपयुक्त वर्षों पहले हो सकता है जब धोखाधड़ी और वित्तीय अपराध योजनाएं भिन्न थीं और तदनुसार प्रबंधित की जाती थीं,
लेकिन चैनल, भुगतान रेल और विकेंद्रीकरण जैसे मौजूदा कारकों ने धोखाधड़ी और वित्तीय अपराधों के बीच की रेखा को धुंधला कर दिया है।
पिछले कुछ वर्षों में, वित्तीय संस्थानों ने एआई और मशीन लर्निंग के विशेषज्ञ फिनटेक की क्षमताओं का लाभ उठाते हुए, उन्नत डिटेक्शन मॉनिटरिंग सिस्टम में भारी निवेश किया है। यह प्रवृत्ति वित्तीय संस्थानों का एक प्रमुख उदाहरण है
नई, एआई-आधारित प्रौद्योगिकियों के साथ विरासत प्रणालियों में निवेश करने वाले सर्वोत्तम नस्ल के दृष्टिकोण को शामिल करना।
बड़ा सवाल यह है कि बैंक ग्राहकों के लिए ग्राहक सेवा के अनुभव को खराब किए बिना मनी लॉन्ड्रिंग योजनाओं को प्रभावी ढंग से कैसे खोजते और रोकते हैं? कुंजी चुस्त रहना है। सही तकनीक का होना ठीक है और अच्छा है लेकिन क्या है
किसी घटना का सही और कुशलता से परीक्षण करने में सक्षम होना भी उतना ही महत्वपूर्ण है। जबकि कोई भी ग्राहक या बैंक धोखाधड़ी के संपर्क में नहीं आना चाहता, यह महत्वपूर्ण है कि ग्राहक के अनुभव को इसकी कीमत पर नुकसान न हो।
तो अंतत: आप जो कर सकते हैं वह सही व्यक्ति के लिए मार्ग है, ग्राहक को अद्यतित रखें और ग्राहक पक्ष के साथ-साथ बैंक पक्ष पर भी अपने नुकसान को कम करें। यदि आप विचार करें तो प्रभावशीलता और दक्षता के लिए संघर्ष और भी बढ़ जाता है
उनके मामले प्रबंधन कार्यप्रवाहों के भीतर स्वचालन के विभिन्न स्तरों के साथ असमान पहचान प्रणालियों के प्रभाव। यह इन परिणामों के लिए जिम्मेदार बैंक कर्मचारियों के लिए एक सामंजस्यपूर्ण उपयोगकर्ता अनुभव प्रदान नहीं करता है।
जैसा कि वित्तीय संस्थान परिचालन लागत को कम करने के लिए प्रयासरत हैं, इस प्रक्रिया में जोखिम के जोखिम का त्याग नहीं किया जा सकता है। चाहे खोजी इकाइयाँ ऑनशोर, ऑनशोर / ऑफशोर या किसी अन्य हाइब्रिड मॉडल के आधार पर काम कर रही हों, लक्ष्य प्रभावी ढंग से है
इसकी जटिलता, जोखिम, या अन्य कारकों के लिए सबसे उपयुक्त विश्लेषक और/या अन्वेषक को अलर्ट और/या मामला निर्देशित करें। यह फर्मों को परिचालन लागत को नियंत्रित करते हुए जोखिम को ठीक से प्रबंधित करने की अनुमति देता है।
