फिनटेक समेकन इस वर्ष तीव्र होने के लिए तैयार है

2022 ने फिनटेक क्षेत्र के लिए एक महत्वपूर्ण समेकन चरण की शुरुआत देखी, एक प्रवृत्ति जो इस वर्ष तेज होने के लिए तैयार है क्योंकि उच्च मुद्रास्फीति, उच्च ब्याज दरों और कम निवेश के कारण आर्थिक माहौल बिगड़ना जारी है, फिनटेक अनुसंधान द्वारा एक नया विश्लेषण कंपनी व्हाइटसाइट कहते हैं.

अपने वार्षिक फिनटेक एम एंड ए राउंडअप में, व्हाईटसाइट 2022 में विलय और अधिग्रहण (एमएंडए) गतिविधि को देखता है, प्रमुख फिनटेक सेगमेंट में उल्लेखनीय सौदों का सारांश प्रदान करता है और 2022 में उभरे समेकन के रुझानों का खुलासा करता है।

रिपोर्ट के अनुसार, 2022 वैश्विक फिनटेक क्षेत्र के लिए उल्लेखनीय एम एंड ए गतिविधि का वर्ष था, जिसमें 700 से अधिक सौदे दर्ज किए गए, जिनमें कम से कम आठ बिलियन डॉलर का लेनदेन शामिल है।

विश्लेषण में पाया गया कि इन लेन-देन में बड़ी फर्में और मध्यम आकार की कंपनियां शामिल थीं, जो बड़े पैमाने की अर्थव्यवस्थाओं का दोहन करने, अपने दायरे का विस्तार करने और अतिरिक्त तकनीकी क्षमताओं तक पहुंच हासिल करने की तलाश में थीं।

इक्विटेबल बैंक, रेज़रपे, बक्कट, सेज, चेटवुड और शॉपबैक जैसी कंपनियों ने विदेशों में विस्तार करने, अपनी बाजार हिस्सेदारी बढ़ाने, अपने उत्पाद की पेशकश को बढ़ाने और नए व्यावसायिक अवसरों का लाभ उठाने में मदद करने के लिए अधिग्रहण रणनीतियों का अनुसरण किया।

इक्विटेबल बैंक, एक कनाडाई चैलेंजर बैंक, प्राप्त प्रतिद्वंद्वी कॉन्सेंट्रा बैंक फरवरी में अपने पैमाने, क्षमताओं, प्रतिभा और प्रौद्योगिकी को बढ़ाने के लिए; डिजिटल एसेट कंपनी बक्कट लाया एपेक्स क्रिप्टो, एकीकृत क्रिप्टो ट्रेडिंग के लिए एक टर्नकी प्लेटफॉर्म, नवंबर में अपने क्रिप्टोकरंसी उत्पाद की पेशकश को बढ़ाने और फिनटेक, ट्रेडिंग ऐप प्लेटफॉर्म और नियोबैंक सहित अतिरिक्त क्लाइंट वर्टिकल में अपने पदचिह्न का विस्तार करने के लिए; और रेजरपे, भारत की एक अग्रणी भुगतान कंपनी, प्राप्त मलेशियाई फिनटेक स्टार्टअप कर्लेक ने फरवरी में दक्षिण पूर्व एशियाई बाजार में प्रवेश किया।

ये अधिग्रहण एक चुनौतीपूर्ण मैक्रोइकोनॉमिक माहौल की पृष्ठभूमि में आए, जिसने वैश्विक उद्यम पूंजी (वीसी) फंडिंग पुलबैक को ट्रिगर किया और सार्वजनिक बाजारों में गिरावट के बीच निवेशकों को अपने निवेश की गति को कम करने के लिए मजबूर किया।

वित्तीय स्थिरता की आवश्यकता ने कई छोटी और कम स्थापित कंपनियों को आगे बढ़ने के लिए अतिरिक्त पूंजी और अन्य संसाधनों तक पहुंच प्राप्त करने के लिए अन्य फर्मों के साथ विलय करने के लिए प्रेरित किया।

2022 में फिनटेक समेकन भी नई तकनीकों तक पहुंचने और तेजी से विकसित हो रहे वित्तीय परिदृश्य में प्रतिस्पर्धी बने रहने के प्रयासों से प्रेरित था। इन्होंने अपनी तकनीकी क्षमताओं, व्यावसायिक विशेषज्ञता के साथ-साथ नए ग्राहक क्षेत्रों तक पहुँचने के लिए नवीन फिनटेक स्टार्टअप का अधिग्रहण किया।

वीज़ा, बार्कलेज, जेपी मॉर्गन और गोल्डमैन सैक्स सहित वित्तीय संस्थान खुले बैंकिंग, बंधक ऋण देने, डिजिटल बैंकिंग, डिजिटल भुगतान और धन प्रबंधन के लिए अपनी रणनीतियों को आगे बढ़ाने के लिए एमएंडए में शामिल हुए।

देखना पूरा मार्च में वर्ष के चौथे सबसे बड़े एम एंड ए सौदे में ओपन बैंकिंग स्टार्टअप टिंक का 2 बिलियन अमेरिकी डॉलर का अधिग्रहण; जेपी मॉर्गन खरीदा क्लाउड-देशी पेटेक फर्म Renovite सितंबर में अपने भुगतान बुनियादी ढांचे का आधुनिकीकरण करने और अपने व्यापारी अधिग्रहण क्षमताओं को बढ़ाने के लिए; और गोल्डमैन सैक्स पूरा अप्रैल में नेक्स्टकैपिटल ग्रुप का अधिग्रहण, एक कदम जिसने बैंक को व्यक्तिगत प्रबंधित खातों और डिजिटल सलाह के माध्यम से बढ़ते परिभाषित योगदान (डीसी) सेवानिवृत्ति बाजार में अपनी सेवाओं के विस्तार में तेजी लाने में मदद करने की मांग की।

डिजिटल बैंकिंग, डिजिटल भुगतान और फिनटेक इंफ्रास्ट्रक्चर एम एंड ए गतिविधि का नेतृत्व करते हैं

सभी फिनटेक सेगमेंट में, समेकन तीन श्रेणियों में सबसे अधिक ध्यान देने योग्य था, जैसे कि डिजिटल बैंकिंग, डिजिटल भुगतान और फिनटेक इन्फ्रास्ट्रक्चर, विश्लेषण में पाया गया।

डिजिटल बैंकिंग में, एम एंड ए गतिविधि मुख्य रूप से अपने पदचिह्न और बाजार हिस्सेदारी का विस्तार करने के लिए स्थानीय और विदेशी बाजारों में प्रतिस्पर्धियों को हासिल करने की मांग करने वाले चुनौतीकारों द्वारा संचालित थी, लेकिन नए उत्पादों और सेवाओं जैसे उधार और व्यापार समाधान तक पहुंचने के लिए भी।

डेनमार्क में, मोबाइल-आधारित डिजिटल बैंक लूनर ने 2022 में नॉर्वेजियन डिजिटल बैंक इंस्टाबैंक को छीनते हुए कई अधिग्रहण किए मार्च और डेनिश फुल-स्टैक पेमेंट प्लेटफॉर्म Paylike in जुलाई.

फ्रांस में, Qonto, एक डिजिटल वित्तीय प्रबंधन प्रदाता है जो छोटे और मध्यम आकार के उद्यमों (SMEs) और फ्रीलांसरों को सेवा प्रदान करता है, प्राप्त जर्मन प्रतियोगी पेंटा जुलाई में यूरोपीय देश में अपने विस्तार को चलाने के लिए।

और दक्षिण अफ्रीका में, डिजिटल बैंक TymeBank अंतिम रूप दिया दिसंबर में रिटेल कैपिटल का अधिग्रहण, एक ऐसा कदम जिसने एसएमई उधार के साथ अपने व्यापार बैंकिंग की पेशकश को मजबूत करने की मांग की।

डिजिटल बैंकिंग की तरह, डिजिटल भुगतान में एम एंड ए सौदे मुख्य रूप से उत्पाद पोर्टफोलियो के विस्तार और ऑनलाइन भुगतान, खाता-से-खाता (ए2ए) भुगतान, अभी खरीदें, बाद में भुगतान करें (बीएनपीएल) और पुरस्कार जैसी नई तकनीकी क्षमताओं तक पहुंच प्राप्त करने पर केंद्रित हैं।

इस तरह के सौदों में भारतीय पेटेक फर्म पाइन लैब्स द्वारा एकीकृत ऑनलाइन भुगतान और बिलिंग सेवाओं के प्रदाता क्यूफिक्स का अधिग्रहण; बैंकिंग-एज-ए-सर्विस (बीएएएस) कंपनी ब्लॉक द्वारा फिनटेक इंफ्रास्ट्रक्चर प्रदाता ऑर्केस्ट्रेट का अधिग्रहण; और सिंगापुर के नियोबैंक INFT द्वारा MyCash, एक उपभोक्ता प्रेषण व्यवसाय का अधिग्रहण।

फिनटेक इन्फ्रास्ट्रक्चर में, ओपन बैंकिंग, बीएएस, कोर बैंकिंग, ग्रीन फिनटेक और पर्यावरण, सामाजिक और शासन (ईएसजी) तकनीक, और वेल्थटेक सहित क्षेत्रों में तकनीकी दिग्गजों और उद्योग जगत के नेताओं की मजबूत रुचि देखी गई।

यह प्रवृत्ति वीज़ा के यूएस $ 2 बिलियन ओपन बैंकिंग प्लेटफॉर्म टिंक (वर्ष का चौथा सबसे बड़ा) के अधिग्रहण जैसे लेनदेन से स्पष्ट होती है; ऐप्पल द्वारा क्रेडिट कुडोस का अधिग्रहण, एक स्टार्टअप जो सॉफ्टवेयर विकसित करता है जो ऋण आवेदनों पर अधिक सूचित क्रेडिट जांच करने के लिए उपभोक्ताओं के बैंकिंग डेटा का उपयोग करता है; और नैस्डैक द्वारा मेट्रियो का अधिग्रहण, एक सॉफ्टवेयर-ए-ए-सर्विस (सास) क्लाइमेट टेक कंपनी।

व्हाईटसाइट भविष्यवाणी करता है कि आने वाले वर्षों में फिनटेक उद्योग के समेकन चरण को जारी रखने का अनुमान है। और हालांकि इससे अल्पकालिक व्यवधान हो सकता है, यह अंततः एक मजबूत और अधिक लचीला फिनटेक उद्योग के रूप में परिणत होगा जो मौसम की भविष्य की विपरीत परिस्थितियों से बेहतर ढंग से सुसज्जित है, रिपोर्ट में कहा गया है।

विशेष रुप से प्रदर्शित छवि क्रेडिट: से संपादित freepik

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• स्रोत: https://fintechnews.sg/68969/funding/fintech-consolidation-set-to-intensify-this-year/