फिनटेक ने नाइजीरिया को 160 मिलियन डॉलर भेजे जाने के बाद अमेरिका में दोषी करार दिया

यूके से संबंध रखने वाली एक टेक्सन भुगतान फर्म के संचालकों ने अमेरिका में मनी लॉन्ड्रिंग विफलताओं के लिए दोषी ठहराया, जब उनके व्यवसाय ने नाइजीरिया को लगभग तीन वर्षों में 160 मिलियन डॉलर की शिपिंग की सुविधा प्रदान की।

अमेरिकी कानूनी फाइलिंग के अनुसार, 45 वर्षीय एंस्लेम ओशियोनेबो और 43 वर्षीय ओपेमी ओडेयाले को प्रभावी एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियंत्रण और बिना लाइसेंस के धन संचारण को बनाए रखने में विफल रहने के लिए 27 महीने की जेल की सजा मिली। न्याय विभाग ने कहा कि डलास स्थित कंपनी जिसका वे स्वामित्व और संचालन करते हैं - पिंग एक्सप्रेस यूएस एलएलसी - को पांच साल की परिवीक्षा का सामना करना पड़ता है और एक समान आरोप के लिए दोषी ठहराए जाने के बाद $ 500,000 तक का जुर्माना लगता है, जबकि एक अन्य कार्यकारी को 42 महीने की सजा मिली है, न्याय विभाग ने कहा 7 जुलाई के बयान में।

पिंग एक्सप्रेस ने ग्राहकों के प्रेषण नाइजीरिया, केन्या और अन्य अफ्रीकी देशों को भेजे। डीओजे द्वारा हाइलाइट की गई एक तीन साल की अवधि में, फर्म एक "महत्वपूर्ण राशि" संसाधित करने के बावजूद नियामकों को एक भी संदिग्ध लेनदेन को फ़्लैग करने में विफल रही, हालांकि बाद में रिपोर्ट का एक बैच दायर किया।

एक ग्राहक ने फर्म का उपयोग नकली-रोमांस घोटालों से किए गए धन को स्थानांतरित करने के लिए किया, जिसमें इंडियाना की एक महिला भी शामिल थी, जिसने मैक्सिको की खाड़ी में एक कथित रफनेक तेल कार्यकर्ता को 15,000 डॉलर भेजे थे, और दूसरे ने एक कथित आयरिश समुद्री कप्तान को $ 6,300 भेजा था। डीओजे के बयान के अनुसार। एक अन्य ग्राहक ने एक महीने में 80,000 डॉलर से अधिक का कारोबार किया, जो कंपनी की $4,500 की सीमा से कहीं अधिक है, अदालती फाइलिंग शो।

ओडेयाले ने एक ईमेल बयान में कहा, "एक राक्षसी यूएस डीओजे के साथ एक बहुत ही दर्दनाक तीन साल की कानूनी लड़ाई से गुजरने के बाद, यह देने और आगे बढ़ने का समय था," उन्होंने दावा किया कि उनके खिलाफ मामला "घोर उल्लंघन" था। अन्य व्यवसायों के साथ उनका ट्रैक रिकॉर्ड। "अगले दो से तीन वर्षों में मैं एक दुर्गम दुश्मन से लड़ने में इसे बर्बाद करने की तुलना में बहुत कुछ अच्छा कर सकता हूं।"

ओशियोनेबो ने एक ईमेल में कहा कि "इतिहास सबसे अच्छा न्यायाधीश होगा" लेकिन उसके पास केस लड़ने के लिए संसाधन नहीं थे।

Odeyale ने लंदन स्थित भुगतान कंपनी Payzen Ltd. की स्थापना और नियंत्रण भी किया, जहां Oshionebo भी एक शेयरधारक रहा है। यूएस और यूके फाइलिंग के अनुसार, यूके के वित्तीय आचरण प्राधिकरण ने टेक्सास के उत्तरी जिले के संघीय अभियोजकों ने दो लोगों और कई अन्य लोगों पर मनी-लॉन्ड्रिंग अपराधों के आरोप लगाए जाने से दो महीने पहले जनवरी 2020 में काम करने के लिए पेज़ेन की मंजूरी दी थी। अमेरिकी मामले में ब्रिटिश व्यवसाय का उल्लेख नहीं किया गया था और उस पर किसी भी गलत काम का आरोप नहीं लगाया गया है।

Odeyale दिसंबर 2020 में Payzen का एक नियंत्रित शेयरधारक नहीं रह गया। कंपनी आज Adekanmi Adedire द्वारा नियंत्रित है, कंपनी हाउस शो में फाइलिंग। लिंक्डइन संदेश में, एडेडियर ने कहा कि पेज़ेन पिंग एक्सप्रेस से "असंबंधित" है, जो "पूरी तरह से अलग इकाई" है।

Payzen अभी भी एक भुगतान कंपनी के रूप में एक सक्रिय लाइसेंस रखता है, इसकी वेबसाइट ping-express.com के रूप में सूचीबद्ध है, FCA की वेबसाइट दिखाती है। लंदन में नियामक की प्रवक्ता रूथ व्रराम ने कहा कि वह एक व्यक्तिगत मामले पर टिप्पणी करने में असमर्थ हैं। वॉचडॉग "फर्मों की हमारी निगरानी में सभी प्रासंगिक सूचनाओं को ध्यान में रखता है," उसने कहा।

ब्रिटिश वित्तीय-प्रौद्योगिकी दृश्य इस आशंका के बीच जांच के दायरे में आ गया है कि इसके कमजोर नियंत्रण दुनिया भर में अवैध धन की आवाजाही को सक्षम कर रहे हैं। ट्रांसपेरेंसी इंटरनेशनल यूके ने यह पता लगाने के बाद सख्त पर्यवेक्षण का आह्वान किया है कि यूके-लाइसेंस प्राप्त इलेक्ट्रॉनिक-मनी संस्थानों में से एक तिहाई से अधिक लाल झंडे दिखाते हैं।

- डोनल ग्रिफिन द्वारा (ब्लूमबर्ग)