इष्टतम जोखिम निर्णय समाधान बनाने के लिए पांच प्रमुख विशेषताएं

यह किम माइनर द्वारा प्रायोजित लेख है, वरिष्ठ उपाध्यक्ष ग्लोबल मार्केटिंग at सिद्ध करना.

हमारी डिजिटल-प्रथम, त्वरित संतुष्टि वाली दुनिया में सफलतापूर्वक प्रतिस्पर्धा करने के लिए, आपको ग्राहकों को बुद्धिमानी से सेवा देने के लिए डिज़ाइन किए गए जोखिम-निर्णय पारिस्थितिकी तंत्र की आवश्यकता है। एक समाधान जो न केवल आपके स्वामित्व वाले क्रेडिट निर्णय और एआई/एमएल सॉफ़्टवेयर के प्रत्येक टुकड़े को जोड़ता है, बल्कि आपको निर्णयों को स्वचालित रूप से अनुकूलित करने के लिए वास्तविक समय में किसी भी बाहरी और आंतरिक डेटा स्रोत तक पहुंचने में सक्षम बनाता है - साथ ही उन निर्णयों के प्रभाव को आपके संपूर्ण पर लागू करता है। ग्राहक जीवनचक्र.

लेकिन कई वित्तीय सेवा प्रदाता इन सभी तत्वों को एक साथ जोड़ने में असमर्थ हैं क्योंकि विरासत जोखिम विश्लेषण की पेशकश उस तरह से नहीं बनाई गई थी। इसलिए, एक उपयोगकर्ता के रूप में जब आप डेटा और एआई-संचालित निर्णय के लिए विश्व स्तरीय समाधान चाहते हैं तो आपको कई उत्पादों पर ध्यान देना होगा। आपने परिवर्तन करने के लिए विक्रेताओं पर भरोसा किया है। आपने नियंत्रण बनाए रखने के लिए एकाधिक उपयोगकर्ता इंटरफ़ेस (यूआई) पर भरोसा किया है। आपने समाधानों के लाइव होने के लिए महीनों तक इंतजार किया है, और... आपको कुछ वर्षों बाद प्रौद्योगिकी को बदलने की आवश्यकता है, जब यह आपके व्यवसाय के साथ विस्तार और विस्तार नहीं कर सकती है।

चाहे आप एकल उत्पाद श्रृंखला वाला स्टार्टअप हों, या वित्तीय समाधानों की एक श्रृंखला पेश करने वाला यूनिकॉर्न हों, आपको अपने ग्राहकों के लिए एक वित्तीय 'घर' बनाने की ज़रूरत है, जिसका अर्थ है परिवर्तनों की परवाह किए बिना, शुरू से अंत तक एक बेहतरीन ग्राहक अनुभव प्रदान करना। गतिकी।

जोखिम निर्णय लेने वाले प्लेटफ़ॉर्म की पांच प्रमुख विशेषताएं यहां दी गई हैं जो आपको विश्व स्तरीय ग्राहक अनुभव बनाने में सक्षम बनाएंगी:

नो-कोड प्रबंधन: सिस्टम को एकीकृत करना, प्रक्रियाओं को बदलना और नए उत्पाद लॉन्च करना

दुनिया भर में फिनटेक और वित्तीय सेवा संगठनों में 400 निर्णय निर्माताओं के एक सर्वेक्षण में, 78% उत्तरदाताओं ने कम/बिना कोड वाले यूआई को एक ऐसी सुविधा के रूप में उद्धृत किया जो उनके पास है या जो स्वचालित जोखिम निर्णय प्रणाली का चयन करते समय सबसे महत्वपूर्ण होगी। ऐसे अनम्य समाधान जिनके लिए विक्रेता या आपके आईटी विभाग को नए डेटा स्रोत से जुड़ने, वर्कफ़्लो में बदलाव करने या नया उत्पाद लॉन्च करने की आवश्यकता होती है, बाजार में आने में लगने वाले समय में बाधा डालते हैं, लागत बढ़ाते हैं और आपको अपने प्रतिस्पर्धियों से पीछे कर देते हैं। एक ऐसे समाधान की तलाश करें जिसमें पूर्व-निर्मित डेटा एकीकरण और एक विज़ुअल, ड्रैग-एंड-ड्रॉप इंटरफ़ेस हो ताकि उपभोक्ता की बढ़ती जरूरतों का जवाब देने के लिए आसानी से और जल्दी से बदलाव किए जा सकें।

कनेक्टेड डेटा: वास्तविक समय और ऐतिहासिक डेटा तक आसान पहुंच

निर्णय निर्माताओं के हमारे सर्वेक्षण के माध्यम से, हमने पाया कि क्रेडिट जोखिम निर्णय वास्तविक समय के डेटा की तुलना में ऐतिहासिक पर अधिक निर्भर करते हैं। इकसठ प्रतिशत उत्तरदाता क्रेडिट जोखिम निर्णय लेते समय ऐतिहासिक और वास्तविक समय डेटा दोनों का उपयोग करते हैं, फिर भी केवल 11 प्रतिशत ही ज्यादातर वास्तविक समय डेटा का उपयोग करते हैं। सटीक क्रेडिट जोखिम निर्णय लेने के लिए, संपूर्ण क्रेडिट जीवनचक्र में डेटा तक आसान पहुंच आवश्यक है। और बड़े पैमाने पर निर्णय लेने को सुनिश्चित करने के लिए सभी टीमों के पास समान डेटा सेट तक पहुंच होनी चाहिए। इसके बिना, नए उत्पादों और प्रक्रियाओं को तेजी से बाजार में लाने और बुद्धिमान जोखिम निर्णय लेने के लिए आवश्यक अंतर्दृष्टि डेटा के साइलो में छिपी रहती है।

केंद्रीकृत नियंत्रण: ग्राहक जीवनचक्र में डेटा और एआई-संचालित निर्णय

ग्राहक जीवनचक्र में निरंतर नवाचार को बढ़ावा देने के लिए, संगठनों को आसानी से लॉन्च करने, सीखने और पुनरावृत्त करने में सक्षम होने की आवश्यकता है, लेकिन डेटा और एआई-निर्णय के लिए अलग-अलग समाधान नवाचार को धीमा कर देते हैं। उपभोक्ताओं को उम्मीद है कि उनके अनुभव निर्बाध होंगे, जिससे उन्हें अनुरूप वित्तीय सेवा उत्पादों तक पहुंच मिलेगी और साथ ही उन्हें वित्तीय धोखाधड़ी से भी बचाया जा सकेगा। इस उपभोक्ता आवश्यकता और व्यावसायिक रणनीति का समर्थन करने के लिए, वित्तीय सेवा संगठनों को डेटा और निर्णय को एक समेकित समाधान में संयोजित करने की आवश्यकता है जो धोखाधड़ी, पहचान और क्रेडिट निर्णय प्रक्रियाओं में डेटा तक पहुंचने, विश्लेषण और कार्रवाई करने की तकनीक प्रदान कर सके।

ऑटो-ऑप्टिमाइज़ेशन: निर्णय लेना जो हर बार उपयोग किए जाने पर अधिक सटीक हो जाता है

क्या आप जानते हैं कि आपके वर्तमान जोखिम मॉडल कैसा प्रदर्शन कर रहे हैं? या क्या मॉडल बहाव हो रहा है और अस्वस्थ है? प्रदर्शन परिवर्तनों का पता चलने के बाद उन पर प्रतिक्रिया देने में आपको कितना समय लगेगा? पारंपरिक निर्णय मॉडल प्रदर्शन परिवर्तनों को पहचानने और दक्षता में सुधार के विकल्पों की पहचान करने के लिए मानवीय हस्तक्षेप पर निर्भर रहा है, जिसका अर्थ है कि सुधार तदर्थ आधार पर होता है, यदि होता भी है।

अधिकतम दक्षता पर काम करने और यथासंभव सटीक मॉडल चलाने के लिए, आपके एआई-संचालित निर्णय और डेटा समाधान को एक केंद्रीकृत यूआई की आवश्यकता होती है जो सभी आवश्यक डेटा को जोड़ता है ताकि इसका उपयोग निरंतर फीडबैक लूप को पावर देने के लिए किया जा सके, जहां ऐतिहासिक और वास्तविक समय डेटा दोनों होते हैं निरंतर आधार पर प्रदर्शन को स्वचालित रूप से अनुकूलित करने के लिए उपयोग किया जाता है। मॉडल के प्रदर्शन और सटीकता की वास्तविक समय में निगरानी और समायोजन किया जा सकता है।

आत्मविश्वास के साथ बढ़ें और विस्तार करें: ऐसी तकनीक जो आपके व्यवसाय के साथ बढ़ती और बढ़ती है

वित्तीय सेवा कंपनियों के सामने सबसे बड़ी बाधाओं में से एक ऐसी तकनीक है जो उनके व्यवसाय को विकसित होने और बढ़ने में सहायता कर सके। उदाहरण के लिए, जैसे-जैसे एप्लिकेशन की मात्रा बढ़ती है और उनकी पेशकश का विस्तार होता है, लोगों को अक्सर निर्णय लेने में सहायता करना एक चुनौती लगती है। कभी-कभी प्रभाव परिवर्तन करने के लिए विक्रेताओं या इन-हाउस टीमों की प्रतीक्षा में देरी से हो सकता है; अक्सर इसका मतलब प्रौद्योगिकी अंतराल को भरने या मौजूदा समाधानों को पूरी तरह से बदलने के लिए नए समाधानों की खरीद या निर्माण करना होता है। आगे का रास्ता जो भी हो, प्रभाव एक ही है... विलंबित विकास, सीमित चपलता और उपयोगकर्ता की निराशा। भविष्य की प्रौद्योगिकी चुनौतियों से बचने के लिए, उन विकल्पों की तलाश करें जो आपको बढ़ने, विस्तार करने और दिशा बदलने के लिए सशक्त बनाते हैं।

तेजी से प्रतिस्पर्धी उद्योग में वास्तव में आगे बढ़ने के लिए, आपको उपभोक्ताओं को विश्व स्तरीय ग्राहक अनुभव प्रदान करने की आवश्यकता है। एक एकीकृत डेटा और एआई-संचालित निर्णय मंच आपको तेजी से बेहतर निर्णय लेने की सुविधा देता है। सुव्यवस्थित उपयोगकर्ता अनुभव बनाने और वास्तविक समय में निर्णय लेने के लिए अपनी तकनीक की शक्तिशाली डेटा एकीकरण और स्वचालन क्षमताओं का उपयोग करें।

लेखक के बारे में: किम माइनर वरिष्ठ उपाध्यक्ष, विपणन हैं सिद्ध करना, जो फिनटेक और वित्तीय सेवा प्रदाताओं को अपने एआई-पावर्ड रिस्क डिसिजनिंग प्लेटफॉर्म के साथ तेजी से बेहतर निर्णय लेने में मदद करता है। प्रोवेनिर 50 से अधिक देशों में विघटनकारी वित्तीय सेवा संगठनों के साथ काम करता है और सालाना तीन अरब से अधिक लेनदेन की प्रक्रिया करता है।

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