धोखाधड़ी कंपनियों के घर को उखड़ने का कारण बन रही है। इसके लिए एक मजबूत आधार की जरूरत है। (लियाम चेनल्स)

इसमें किसी को आश्चर्य नहीं होना चाहिए कि ब्रिटेन में धोखाधड़ी की समस्या है। यूके फाइनेंस, एचएसबीसी और नैटवेस्ट के मालिकों ने हाल ही में एक बार फिर बिजनेस फ्रॉड को बढ़ावा देने के लिए कंपनीज हाउस की आलोचना की है।

जबकि कंपनी हाउस लंबे समय से धोखेबाजों के लिए एक आसान लक्ष्य रहा है, ऑनलाइन रजिस्टर का मुख्य उद्देश्य विशिष्ट कंपनी की जानकारी को सार्वजनिक करने की आवश्यकता के द्वारा धोखाधड़ी को कम करना है। फिर भी, अपराधी यूके-पंजीकृत स्थापित करने के लिए सिस्टम का दुरुपयोग कर रहे हैं
ऐसी कंपनियाँ जिनका दुरुपयोग धन शोधन या अपराध को बढ़ावा देने के लिए किया गया है। कंपनी हाउस में धोखाधड़ी कोई नया मुद्दा नहीं है, लेकिन यह तथ्य कि रजिस्टर में धोखाधड़ी अभी भी बड़े पैमाने पर बनी हुई है, एक बड़ी समस्या है। हालाँकि, नई सत्यापन प्रौद्योगिकियों के उदय के साथ,
यूके में धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग के सूत्रधार के रूप में कंपनी हाउस के दिन अब गिनती के रह गए हैं।

एक गहरा गोता: कंपनी हाउस कैसे धोखाधड़ी की सुविधा देता है?

2017 और 2019 के बीच, भ्रष्टाचार विरोधी समूह,ट्रांसपेरेंसी इंटरनेशनल यूके, कंपनी हाउस में सूचीबद्ध 929 ब्रिटिश कंपनियां मिलीं जो भ्रष्टाचार और धन के 89 मामलों में शामिल थीं
लॉन्ड्रिंग. कंपनी हाउस डेटा का उपयोग करके, उन्होंने कम से कम एक व्यक्ति या कंपनी द्वारा नियंत्रित 17,000 कानूनी संस्थाओं को आर्थिक अपराध में शामिल पाया। हालाँकि यह मापना कठिन है कि कंपनियों के माध्यम से कितनी धोखाधड़ी को बढ़ावा दिया गया है
हाउस के अनुसार, अब तक अनुमानित £137 बिलियन पाउंड की आर्थिक क्षति हुई है।

हाल तक, कंपनी हाउस के पास कंपनी स्थापित करने के लिए प्रदान की गई जानकारी की जांच करने, सत्यापित करने या यहां तक ​​​​कि सवाल उठाने की शक्ति नहीं थी। उन संस्थानों के लिए जो अपनी केवाईबी सत्यापन प्रक्रियाओं में कंपनी हाउस डेटा का उपयोग करते हैं और सूचीबद्ध जानकारी पर भरोसा करते हैं
सटीक और अद्यतित होने के कारण, इसने महत्वपूर्ण समस्याओं को जन्म दिया है।

सरकार का लंबे समय से इंतजार हैआर्थिक
अपराध विधेयक अंततः कंपनी हाउस में कुछ शुरुआती सुधार पेश किए जाएंगे, जिनमें इसे अधिक प्रभावी जांच और प्रवर्तन शक्तियां प्रदान करना, व्यक्तिगत जानकारी की सुरक्षा बढ़ाना और कुछ लोगों के लिए पहचान सत्यापन शुरू करना शामिल है।
किसी कंपनी के सूचीबद्ध सदस्य। फिर भी, ये मुद्दे मुख्य मुद्दे का समाधान नहीं करेंगे: कंपनी हाउस पर जानकारी का सत्यापन अक्षम, अप्रभावी है, और इसने यूके के व्यवसायों और व्यापक अर्थव्यवस्था को पीछे धकेल दिया है।

एक नया घर बनाना

सवाल यह है कि कंपनी हाउस का पुनर्निर्माण कैसे किया जा सकता है? प्रौद्योगिकी द्वारा प्रेरित बेहतर सूचना सत्यापन प्रभावी ढंग से कंपनी हाउस में आमूल-चूल बदलाव लाएगा ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि व्यवसायों के लिए सटीक, अद्यतित और, सबसे महत्वपूर्ण, भरोसेमंद जानकारी उपलब्ध हो।
तुरन्त। विशेष रूप से आधुनिक दुनिया में जो वास्तविक समय भुगतान, सीधे-थ्रू-प्रोसेसिंग और त्वरित ऑनबोर्डिंग पर निर्भर है, कंपनी हाउस को सत्यापन में भी उतना ही कुशल होना चाहिए। 

नो-योर-कस्टमर (केवाईसी) निदेशकों और महत्वपूर्ण नियंत्रण वाले लोगों (पीएससी) की जांच करता है

कंपनी को पंजीकृत करने वाले व्यक्तियों की उचित पहचान सत्यापन और जांच कंपनी हाउस में सुधार का सबसे आवश्यक हिस्सा है। 

पहचान सत्यापन तकनीक पहले से ही कई बैंकों द्वारा व्यापक रूप से उपयोग की जाती है जब नए ग्राहक खाता स्थापित कर रहे होते हैं क्योंकि यह सटीक और तेज़ सत्यापन प्रदान करता है और कंपनी हाउस द्वारा इसका उपयोग किया जा सकता है। पहचान सत्यापन, विशेषकर चेहरे के माध्यम से
मान्यता प्रौद्योगिकी, कंपनी हाउस को यह निर्धारित करने की अनुमति देगी कि कोई व्यक्ति वही है जो वे कहते हैं, और तुरंत पहचान धोखाधड़ी करने वालों को चिह्नित करेगा।

पहचान सत्यापन के अलावा, कंपनी हाउस को राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों (पीईपी) और स्वीकृत व्यक्तियों की स्क्रीनिंग करने और प्रतिकूल मीडिया जांच करने की आवश्यकता है। यह प्रतिबंध सूची और डेटाबेस को स्कैन करके किया जा सकता है जिसमें सूचियाँ शामिल हैं
ऐसे व्यक्तियों की कंपनी के आवेदन को मंजूरी देने से पहले किसी भी चिंता को चिह्नित करने के लिए प्रतिकूल मीडिया जांच की जानी चाहिए।

कंपनी के निर्माण के समय और कंपनी के जीवनकाल में कंपनी के निदेशकों की प्रभावी ढंग से स्क्रीनिंग और निगरानी करने के लिए यह सुनिश्चित करने के लिए कि यह उच्चतम केवाईसी आवश्यकताओं को पूरा कर रहा है, कंपनी हाउस को विभिन्न प्रकार के डेटा स्रोतों का उपयोग करने की आवश्यकता है, जैसे कि ईयू मंजूरी
सूची, OFAC, संयुक्त राष्ट्र आतंकवाद सूचियाँ और महामहिम का खजाना। कंपनी हाउस पर पंजीकरण डेटा पंजीकृत उपयोगकर्ता सहित कई स्रोतों से आना चाहिए, और अतिरिक्त, माध्यमिक जानकारी, सत्यापित डेटा स्रोतों के मिश्रण से ली गई है। यह अतिरिक्त
यह परत यह सत्यापित करने के लिए आवश्यक होगी कि उपयोगकर्ता का डेटा सटीक और वैध दोनों है।

रीयल-टाइम में डेटा अपडेट करना

निरंतर सटीकता सुनिश्चित करने के लिए प्रदान की गई सभी जानकारी आदर्श रूप से वास्तविक समय में अपडेट की जाएगी। चल रहे पीईपी, प्रतिबंध स्क्रीनिंग और प्रतिकूल मीडिया जांच को केवल कंपनी निर्माण के समय ही नहीं, बल्कि बार-बार चलाने की आवश्यकता है। यह धोखाधड़ी करने वाले अभिनेताओं को चिन्हित करेगा
और किसी भी कंपनी में वे वास्तविक समय में निदेशकों या महत्वपूर्ण नियंत्रण वाले लोगों के रूप में सूचीबद्ध हैं। किसी चिह्नित व्यक्ति के बारे में सामने आने वाली जानकारी के आधार पर जोखिम मूल्यांकन स्कोर किसी भी संभावित व्यक्ति को डेटा तक पहुंचने और उसका उपयोग करने के लिए सचेत करेगा।
अवैध व्यवहार.

द्वितीयक डेटा प्रदाताओं के साथ साझेदारी करके, कंपनी हाउस वास्तविक समय में जानकारी को अद्यतित रख सकता है और अतिरिक्त धोखाधड़ी से बच सकता है जो एक पंजीकृत कंपनी के संचालन के दौरान सामने आ सकती है।

कंपनी हाउस को अपनी जानकारी को लगातार अपडेट करने की अनुमति देने के लिए, संदिग्ध धोखाधड़ी गतिविधि होने पर व्यवसाय भी फ़्लैग कर सकते हैं। वर्तमान में, यह प्रक्रिया जटिल और धीमी है, जिसके लिए व्यवसायों को व्यक्तिगत रूप से कंपनियों से संपर्क करने की आवश्यकता होती है
धोखाधड़ी के एक संदिग्ध मामले की रिपोर्ट करने के लिए सदन। जो कम से कम कहने के लिए हतोत्साहित करने वाला है। व्यवसायों को कंपनी हाउस को धोखाधड़ी की रिपोर्ट करने का एक सीधा और बाधा रहित तरीका अपनाने की आवश्यकता है जिसके परिणामस्वरूप सार्थक कार्रवाई हो।

एक पुनर्निर्माण और सुधारित कंपनी हाउस के सकारात्मक प्रभाव

एक सुधारित कंपनी हाउस के महत्व को कम करके नहीं आंका जाना चाहिए। इसका यूके और विश्व स्तर पर गहरा प्रभाव पड़ेगा, और अधिक कठोर पहचान सत्यापन आवश्यकताओं से वित्तीय प्रणाली में धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग कम हो जाएगी। यह
एक अधिक कुशल विनियामक वातावरण तैयार करेगा, जिसमें अब सख्त आर्थिक अपराध लेवी या अतिरिक्त एएमएल निर्देशों की आवश्यकता नहीं होगी, जिससे नियामकों और व्यवसायों को ऑनबोर्डिंग घर्षण के उन्मूलन के माध्यम से ग्राहकों को बेहतर समर्थन देने की अनुमति मिलेगी।

इसके अलावा, एक सुव्यवस्थित प्रक्रिया के परिणामस्वरूप एक सुधारित कंपनी हाउस बैंकों के लिए जुर्माना और समग्र परिचालन लागत को कम करेगा। उदाहरण के लिए, नेटवेस्ट धोखाधड़ी की रोकथाम पर प्रति वर्ष लगभग £500 मिलियन खर्च करता है, इसके 9% कार्यबल का ध्यान धोखाधड़ी की रोकथाम पर केंद्रित है।
आर्थिक अपराध - कंपनी हाउस की कमी के कारण धन और संसाधनों का एक महत्वपूर्ण आवंटन।

कंपनी हाउस को मजबूत नींव और अधिक सुनिश्चित आधार की आवश्यकता है ताकि बैंक और कोई भी अन्य विनियमित संस्थाएं जो अपने ऑनबोर्डिंग या सामान्य स्क्रीनिंग प्रक्रियाओं के हिस्से के रूप में एएमएल या केवाईबी जांच करती हैं, वे विश्वास के साथ कार्य करने में सक्षम हों कि वे कौन हैं।
के साथ व्यापार कर रहे हैं. हालाँकि, दिन के अंत में, अनुपालन अधिकारियों को कंपनी हाउस से सीखने और मामलों को अपने हाथों में लेने की जरूरत है, ताकि वे केवल कंपनी हाउस पर अपनी बाइबिल के रूप में भरोसा न करें। पूर्ण जोखिम निर्णय डेटा कैप्चर करना और
पीईपी, प्रतिबंध और प्रतिकूल मीडिया जांच जैसे चल रहे चेक, पूरी तरह से कंपनी हाउस पर भरोसा किए बिना, वह आधार होना चाहिए जिस पर बैंक और व्यवसाय अपनी धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग की रोकथाम का निर्माण करते हैं।