क्रिप्टो ईटीएफ और फंड में निवेश करने के लिए गाइड

कई शताब्दियों से मानव जाति ने किसी न किसी प्रकार के निवेश में भाग लिया है। आजकल निवेश का सबसे आम प्रकार या तो प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से किसी कंपनी के शेयर खरीदना है। यह 17 वीं शताब्दी की शुरुआत से हो रहा है, जब एम्स्टर्डम में पहला स्टॉक एक्सचेंज स्थापित किया गया था। उस समय के दौरान कई लोगों को जिन समस्याओं का सामना करना पड़ा, वे थे पूंजी की कमी और ज्ञान की कमी। अगर आपके पास सीमित निवेश पूंजी है तो आपको कैसे निवेश करना चाहिए?

विविधीकरण कठिन है क्योंकि ट्रेडिंग शुल्क आपकी अधिकांश पूंजी खा सकता है, और आपके द्वारा एक संपत्ति में लगाई गई राशि कुछ भी नहीं के करीब लगती है। दूसरी ओर, आप या तो केवल एक कंपनी नहीं खरीद सकते, क्योंकि आप नहीं जानते कि किसे चुनना है।

यह समस्या अभी भी कई लोगों के लिए मौजूद है। विशेष रूप से क्रिप्टो बाजारों में, एक वास्तविक क्रिप्टोक्यूरेंसी खरीदना कठिन और डराने वाला लग सकता है, यह उल्लेख नहीं करने के लिए कि बहुत से लोग यह भी नहीं जानते हैं कि क्रिप्टोक्यूरेंसी क्या है। सौभाग्य से हमारे लिए, हालांकि, अब हमारे पास इन समस्याओं को हल करने के लिए उपकरण हैं।

एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) और अन्य प्रकार के फंड हमारे लिए एक छोटी राशि को पैसे के बड़े पूल में डालने का अवसर खोलते हैं। धन का यह पूल, बदले में, फंड विवरण के अनुसार बड़ी संख्या में संपत्ति में विविधतापूर्ण हो सकता है। इस प्रकार के निवेश को कम जोखिम माना जाता है क्योंकि हम यह जानने के लिए पेशेवरों पर भरोसा करते हैं कि अपना पैसा कहां निवेश करना है। ईटीएफ और फंड दोनों को माना जाता है निवेश जिसे आप खरीदते और रखते हैं, इस तरह नहीं सट्टा संपत्ति व्यापारियों के लिए।

क्रिप्टोकरेंसी के लिए ईटीएफ और फंड

आप में से कई लोगों ने यूएस-आधारित क्रिप्टो ईटीएफ के लिए चर्चा और फाइलिंग के बारे में कम से कम कुछ समाचार लेखों पर नजर रखी होगी। क्रिप्टो ईटीएफ की मांग बढ़ गई है क्योंकि संस्थान सीधे क्रिप्टोकाउंक्चर खरीदे बिना क्रिप्टो बाजार में एक्सपोजर चाहते हैं।

इसने कई कंपनियों को क्रिप्टो ईटीएफ जारी करने के लिए एसईसी से अनुमति के लिए फाइल करने का कारण बना दिया है। हालांकि, एसईसी ने अभी तक ईटीएफ के लिए कोई अनुमति नहीं दी है, जिससे कई लोग निराश हो गए हैं क्योंकि पहले से ही अन्य देश इन्हें पेश कर रहे हैं, उदाहरण के लिए, यूएस पड़ोसी कनाडा।

फंड इधर-उधर होने लगे हैं, जिनमें से सबसे प्रसिद्ध ग्रेस्केल बिटकॉइन ट्रस्ट (GBTC) है। न्यूयॉर्क डिजिटल इन्वेस्टमेंट ग्रुप (NYDIG) द्वारा जारी बिटकॉइन फंड एक और प्रसिद्ध और हाई-प्रोफाइल है। ईटीएफ की मांग के अलावा, अन्य क्रिप्टो फंडों की मांग में भी विस्फोट हुआ है। इसका एक कारण यह है कि अमेरिका में कोई क्रिप्टो ईटीएफ नहीं है।

हाल ही में पूरे क्रिप्टो बाजार के लिए एक महत्वपूर्ण खबर जेपी मॉर्गन ने घोषणा की थी कि वे अपने आंतरिक ग्राहकों के लिए छह अलग-अलग क्रिप्टो फंड उपलब्ध कराएंगे। यह बहुत अच्छी खबर है जब क्रिप्टो से संभावित रूप से भारी झटका लेने वाले बैंकों को भी यह स्वीकार करना होगा कि उनके ग्राहक चाहते हैं क्रिप्टोकरेंसी में निवेश करेंया अन्यथा वे चले जाएंगे।

क्रिप्टो ईटीएफ और अन्य फंडों के शीर्ष पर, अभी भी एक समान निवेश, ब्लॉकचैन ईटीएफ है। ब्लॉकचेन ईटीएफ उन कंपनियों में निवेश करते हैं जो क्रिप्टोकरेंसी और ब्लॉकचेन दोनों में सक्रिय हैं। इनमें दंगा ब्लॉकचेन, स्क्वायर और कॉइनबेस शामिल हैं।

इनके साथ समस्या यह है कि आप जो खरीदते हैं उसे चुनने में आपको काफी सावधानी बरतनी होगी। इनमें से कई ईटीएफ की आलोचना की गई है कि वे वास्तव में उस विषय से संबंधित नहीं हैं जो वे विज्ञापित करते हैं। उदाहरण के लिए, गोल्डमैन सैक्स की एक डेफी ईटीएफ जारी करने की योजना है, जिसमें नोकिया, अल्फाबेट और सोनी सहित कंपनियां होंगी, शायद उन कंपनियों के बारे में नहीं जिनके बारे में आप बात करते समय तुरंत सोचते हैं। Defi जब तक PS5 गेमिंग कंसोल के अलावा कुछ और न हो।

हमें क्रिप्टो ईटीएफ और फंड की आवश्यकता क्यों है?

जैसा कि परिचय में बताया गया है, बहुत से लोग नहीं जानते कि अपनी निवेश पूंजी कहां लगाएं। क्योंकि वे नहीं जानते कि कैसे एक पोर्टफोलियो बनाएं वे या तो नकल करते हैं जो कोई और करता है या उन्हें उनके लिए करने देता है, या तो ईटीएफ या किसी अन्य प्रकार के फंड के रूप में। यह सब क्रिप्टोकरेंसी पर भी लागू होता है।

चूंकि हम अभी भी उनके विकास में बहुत जल्दी हैं, क्रिप्टो बनाम स्टॉक में निवेश करने के बारे में बहुत कम जानकारी है। क्रिप्टोकरेंसी भी स्टॉक की तुलना में काफी भिन्न प्रकार की संपत्ति हैं, और कुछ को खरीदने और उन्हें किसी प्रकार के बटुए में संग्रहीत करने की पूरी प्रक्रिया डराने वाली हो सकती है।

CoinMarketCap पर सूचीबद्ध ११,००० से अधिक विभिन्न सिक्के और टोकन भी हैं, जो इस बात पर विचार कर रहा है कि ज्यादातर नए लोग आमतौर पर बिटकॉइन, एथेरियम और डॉगकोइन के बारे में जानते हैं। इसलिए यदि आप लंबे समय से क्रिप्टोकरेंसी में निवेशक हैं, तो आपको क्रिप्टो ईटीएफ में निवेश करने की आवश्यकता महसूस नहीं हो सकती है, लेकिन पहली बार क्रिप्टो बाजारों में प्रवेश करने वाले लोगों के लिए, यह अधिक सुरक्षित महसूस हो सकता है। ईटीएफ खरीदने के साथ इसे शुरू करें।

यही बात संस्थानों और अमीर लोगों पर भी लागू होती है। जब हम उन लोगों के बारे में बात कर रहे हैं जो प्रबंधन करते हैं या जिनके पास कम से कम 100 मिलियन हैं, तो हो सकता है कि वे किसी ऐसी चीज पर शोध करने की परेशानी से गुजरना न चाहें जिसे वे वास्तव में नहीं समझते हैं। फिर भी, वे अपने पोर्टफोलियो का 1-5% किसी ऐसी चीज़ के लिए आवंटित करने के लिए बहुत मोहक हो सकते हैं जो एक वर्ष में सैकड़ों प्रतिशत ऊपर जा सकता है।

इसके अलावा, ईटीएफ बनाम क्रिप्टो पर करों की रिपोर्ट करना बहुत आसान है। ईटीएफ को स्टॉक की तरह माना जाता है, जो कराधान को सरल बनाता है। क्रिप्टो में, आप कहां रहते हैं और आप किस एक्सचेंज का उपयोग करते हैं, इस पर निर्भर करते हुए, क्रिप्टोक्यूरैंक्स पर कराधान की रिपोर्ट करने के लिए यह काफी प्रयास हो सकता है।

कई देशों के पास अभी तक क्रिप्टो की पूरी तरह से जांच करने का समय नहीं है, और नियम थोड़े भ्रमित करने वाले हो सकते हैं। इसलिए, संस्थानों के लिए एक घोटालेबाज एक्सचेंज का उपयोग करने या अपने क्रिप्टो को सही तरीके से रिपोर्ट किए बिना संग्रहीत करने के जोखिम से बचने के लिए, जोखिम का बहुत बड़ा लग सकता है।

डिजिटल संपत्ति प्रबंधक

अब ज्यादातर लोगों के लिए, ये डिजिटल संपत्ति प्रबंधक पूरी तरह से बेकार हैं क्योंकि वे छोटी मात्रा में धन स्वीकार नहीं करते हैं, और कई खुदरा निवेशक (हमारे पाठकों की तरह) शायद क्रिप्टोक्यूरैंक्स में सीधे निवेश करते हैं।

फिर भी, भले ही आप इन कंपनियों का उपयोग स्वयं नहीं कर रहे हों, यह जानना अच्छा है कि समाचार किन कंपनियों को संदर्भित करता है और यह समझता है कि इन परिसंपत्ति प्रबंधकों पर कितना बड़ा प्रभाव पड़ सकता है क्योंकि वे बड़ी मात्रा में धन का प्रबंधन करते हैं। इसके अलावा, हालांकि आप कंपनी का उपयोग नहीं करेंगे, फिर भी आप उनके उत्पादों को द्वितीयक बाजारों से खरीद सकते हैं।

ग्रेस्केल

ग्रेस्केल एक बड़ा परिसंपत्ति प्रबंधक है जिसके पास $40 बिलियन से अधिक का प्रबंधन है। वे खुद को डिजिटल मुद्रा निवेश में अग्रणी के रूप में प्रचारित करते हैं। फिलहाल, वे दोनों ट्रस्टों की पेशकश करते हैं जो अकेले एक मुद्रा से जुड़े होते हैं, साथ ही दो बड़े फंड भी। यदि आप उनके निजी ग्राहक बनना चाहते हैं, तो आपके पास कम से कम $200,000 की वार्षिक आय और $ 1 मिलियन की कुल संपत्ति होनी चाहिए। ध्यान रखें, हालांकि, इन आंकड़ों में आप और आपके जीवनसाथी की आय और निवल संपत्ति दोनों शामिल हैं।

हम में से अधिकांश के लिए, यह प्रवेश के लिए काफी बाधा है, लेकिन चिंता की कोई बात नहीं है। कई ग्रेस्केल उत्पादों को स्टॉक एक्सचेंजों पर काउंटर पर पेश किया जाता है, जिसका अर्थ है कि आप उनका व्यापार कर सकते हैं जैसे आप किसी भी स्टॉक के साथ करते हैं। आप में से अधिकांश जो इस लेख को पढ़ रहे हैं, शायद पहले से ही क्रिप्टोकरंसी के मालिक हैं। इसलिए क्रिप्टो के रूप में कार्य करने वाले स्टॉक में निवेश करना उतना आकर्षक या आवश्यक नहीं हो सकता है। हालाँकि, ग्रेस्केल कुछ ऐसे उत्पाद प्रदान करता है जो आपके लिए भी दिलचस्प हो सकते हैं; उनके विविध धन।

इन दोनों फंडों का न्यूनतम निवेश $50,000 और वार्षिक शुल्क 2.5% है। हालांकि, जो लोग फंड खरीदते हैं, उनके पास द्वितीयक बाजारों में अपनी हिस्सेदारी का व्यापार करने से पहले एक साल की होल्डिंग अवधि होती है। दुर्भाग्य से, हम में से अधिकांश के लिए, इनमें से केवल एक फंड उपलब्ध है क्योंकि जुलाई 2021 में उनका डेफी फंड लॉन्च किया गया था।

इसका मतलब है कि हमें एक साल तक इंतजार करना होगा जब तक कि पहला शेयर बाजार में न आ जाए। अब हम जिस फंड में निवेश कर सकते हैं, वह उनका लार्ज-कैप फंड है, जिसमें बिटकॉइन और एथेरियम दोनों में प्रमुख स्थान हैं, साथ ही कार्डानो, चेनलिंक, बिटकॉइन कैश और लिटकोइन में छोटे स्थान हैं।

CoinShares

CoinShares ग्रेस्केल के बराबर है; अंतर यह है कि CoinShares यूरोप में संचालित होता है, और उनके द्वारा प्रबंधित की जाने वाली राशि ग्रेस्केल के प्रबंधन की तुलना में काफी कम है। CoinShares अपने ग्राहकों के लिए उनके भौतिक रूप से समर्थित ETP (एक्सचेंज-ट्रेडेड उत्पाद) से लेकर सरल निवेश सलाह तक विभिन्न सेवाएँ और उत्पाद प्रदान करता है।

CoinShares की दो दिलचस्प चीजें उनके ETP और उनके क्रिप्टो इंडेक्सिंग उत्पाद हैं। उनके ईटीपी ठीक उसी तरह काम करते हैं जैसे ग्रेस्केल द्वारा पेश किया जाता है। दूसरे शब्दों में, ईटीपी एक विशेष क्रिप्टो की कीमत को ट्रैक करता है। दूसरी ओर, उनका सूचकांक वायदा, चीजों के व्यापक सेट को ट्रैक करता है। वर्तमान में, वे तीन अलग-अलग अनुक्रमण रणनीतियों की पेशकश करते हैं।

पहला एलवुड ब्लॉकचैन ग्लोबल इक्विटी इंडेक्स है जो क्रिप्टोकुरेंसी और ब्लॉकचैन से संबंधित इक्विटी को ट्रैक करता है। दूसरा हर घंटे अपडेट के माध्यम से बिटकॉइन की कीमत को दर्शाने वाला एक और है। तीसरा अधिक दिलचस्प है क्योंकि यह मार्केट कैप प्लस गोल्ड द्वारा तीन सबसे बड़ी क्रिप्टोकरेंसी का मिश्रण है। परिकल्पना यह है कि यह बिटकॉइन को धारण करने की तुलना में कम जोखिम की पेशकश करते हुए मुद्रास्फीति के लिए एक महान बचाव के रूप में काम करता है क्योंकि इसमें सोना भी शामिल है।

3iQ

आगे कनाडा है। हां, 3iQ पिछले दो के कनाडाई समकक्ष है, हालांकि यह फिर से थोड़ा छोटा है। वे CoinShares द्वारा जारी किए गए दो अन्य लोगों के साथ अपने स्वयं के बिटकॉइन और एथेरियम फंड की पेशकश करते हैं। इसके अतिरिक्त, वे एथेरियम, बिटकॉइन और लिटकोइन के मिश्रण के साथ एक और पेशकश करते हैं। सब कुछ, यहाँ कुछ खास नहीं; नाम से परिचित होना अच्छा है, खासकर यदि आप कनाडाई हैं।

ब्लॉकचैन ईटीएफ

जैसा कि पहले इस लेख में उल्लेख किया गया है, ब्लॉकचैन ईटीएफ क्रिप्टोक्यूरेंसी ईटीएफ और अन्य फंडों के लिए एक उत्कृष्ट विकल्प हो सकता है। यदि आपको क्रिप्टो स्पेस में अत्यधिक सक्रिय कंपनियों के साथ-साथ अच्छी क्षमता वाली गुणवत्ता वाली कंपनियों के साथ एक अच्छा ईटीएफ मिलता है, तो आप अपने रिटर्न में सुधार करते हुए अपने पोर्टफोलियो के समग्र जोखिम को कम कर सकते हैं। यदि आप इस बारे में अधिक जानना चाहते हैं कि कौन सी कंपनियां अच्छी तरह से तैनात हो सकती हैं और क्रिप्टो स्पेस में महत्वपूर्ण कदम उठा सकती हैं, तो कॉइन ब्यूरो के इस लेख पर एक नज़र डालें। क्रिप्टो-संबंधित इक्विटी.

उच्च क्रिप्टो एक्सपोजर

परिवर्तनकारी डेटा शेयरिंग ईटीएफ (बीएलओके) बढ़ाना। यह ईटीएफ उन सभी के लिए बहुत अच्छा है जो क्रिप्टो बाजारों में निवेश करना चाहते हैं। इसमें सभी प्रमुख क्रिप्टो-संबंधित कंपनियां शामिल हैं; बस नीचे दी गई तस्वीर पर एक नजर है। इसमें ब्लॉकचेन उद्योगों का भी अच्छा चयन है। इसका सबसे बड़ा घटक लेन-देन के लिए है जिसमें ज्यादातर पेपैल और स्क्वायर शामिल हैं।

इस ईटीएफ से साल-दर-साल रिटर्न लगभग 30% है। यह स्वयं बिटकॉइन (लगभग 60%) जितना नहीं हो सकता है, लेकिन ध्यान रखें कि जब बिटकॉइन $ 50 से $ 60,000 तक 30,000% गिर गया, तो BLOK केवल अपने मूल्य के 30% से कम खो गया। इससे पता चलता है कि यह उन लोगों के लिए एक अच्छा निवेश है जो क्रिप्टोकरेंसी की भारी अस्थिरता को संभाल नहीं सकते हैं, या तलाश नहीं कर रहे हैं, लेकिन फिर भी सबसे आशाजनक नई तकनीकों में से एक के संपर्क में आना चाहते हैं।

इसी तरह के अन्य ईटीएफ सायरन नेक्स्टजेन इकोनॉमी और वैनएक डिजिटल एसेट्स ईटीएफ होंगे। वे ज्यादातर एक ही कंपनियां रखते हैं लेकिन थोड़े अलग आवंटन के साथ। यह कहना मुश्किल है कि लंबी अवधि में कौन सा सबसे अच्छा है, इसलिए खरीदने से पहले अपना खुद का शोध करना सुनिश्चित करें। शुल्क भी भिन्न हो सकते हैं, इसलिए इसे ध्यान में रखें।

इन दोनों के समान बिटवाइज क्रिप्टो इंडस्ट्री इनोवेटर्स ईटीएफ होगा। यह मैं अभी भी एक उच्च जोखिम वाले ईटीएफ पर विचार करूंगा और उन अधिक कट्टर क्रिप्टो प्रेमियों के लिए उपयुक्त हूं। इस ईटीएफ में केवल सच्ची क्रिप्टोक्यूरेंसी कंपनियां हैं, जिनमें सबसे बड़ा आवंटन माइक्रोस्ट्रेटी (13%) है। यह ईटीएफ को बिटकॉइन के लिए एक बड़ा जोखिम देता है, जिसका अर्थ है कि यह बिटकॉइन के साथ कुछ हद तक आगे बढ़ेगा।

कम क्रिप्टो एक्सपोजर

मैं केवल इनका संक्षेप में उल्लेख करने जा रहा हूं क्योंकि यदि आप क्रिप्टो बाजारों में निवेश की तलाश कर रहे हैं तो मुझे बहुत से ऐसे निवेश नहीं मिले हैं जो निवेश करने के लिए ज्यादा मायने रखते हैं। मैंने पाया कि कई गोल्डमैन सैक्स डेफी ईटीएफ के समान स्तर पर थे जिनका उल्लेख पहले किया गया था।

हालांकि, एक ईटीएफ जिसे ब्लॉकचेन ईटीएफ के रूप में माना जा सकता है और एक अच्छी क्षमता प्रदान करता है वह है कैपिटल लिंक द्वारा KOIN। इसमें एनवीडिया, माइक्रोसॉफ्ट और वीजा जैसी कंपनियां शामिल हैं। इनमें से अधिकांश कंपनियां पहले से ही अच्छे इतिहास और विकास दोनों के साथ अच्छी तरह से स्थापित हैं। यह स्वाभाविक रूप से नकारात्मक पक्ष के जोखिम को कम करता है, लेकिन दूसरी ओर, इनमें से कई कंपनियां बड़े पैमाने पर हैं, जिससे उनकी क्रिप्टो-संबंधित आय का प्रभाव अपेक्षाकृत कम है।

हालांकि, किसी ऐसे व्यक्ति के लिए जो इक्विटी और क्रिप्टोकरेंसी दोनों को पसंद करता है, यह दोनों दुनियाओं के बीच एक अच्छा सेतु हो सकता है। भले ही क्रिप्टोकरेंसी सफल न हो, फिर भी यह ईटीएफ अच्छा रिटर्न दे सकता है।

निष्कर्ष

जैसा कि मेरे सहित कई लोगों ने उल्लेख किया है, क्रिप्टोकरेंसी में प्रवेश की बाधा कभी-कभी डराने वाली और डरावनी लगती है। इसलिए इन "नौसिखिया" उत्पादों को देखना बहुत अच्छा है, जो उम्मीद है कि क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजारों में बहुत सारा पैसा डालेंगे। इस लेख में यह भी स्पष्ट किया गया है कि निवेश करने के लिए कई अलग-अलग उत्पाद हैं, और बहुत अधिक आने की संभावना है।

क्रिप्टोक्यूरेंसी सेक्टर फंड और ईटीएफ के इन मिश्रणों को देखना भी दिलचस्प होगा, जैसे कि डेफी के लिए एक ग्रेस्केल ऑफर। अधिक संकीर्ण और गहन फंड भी बहुत अच्छे होंगे क्योंकि यह इस बात पर प्रकाश डालता है कि संपूर्ण क्रिप्टोक्यूरेंसी स्पेस कितना बड़ा है, और उम्मीद है कि यह छोटे altcoins में निवेश को बढ़ावा देगा।

इसके अतिरिक्त, उन लोगों के लिए जो सोच रहे हैं कि हमने अभी तक यूएस में ईटीएफ क्यों नहीं देखा है और यह कब उपलब्ध हो सकता है, आपको यह जानना चाहिए। जैसा कि हम बोलते हैं, पूरी दुनिया में क्रिप्टोक्यूरेंसी नियामक ढांचे का गठन किया जा रहा है। यही कारण है कि अमेरिका सबसे पहले क्रिप्टोकरेंसी के लिए उचित नियमों और विनियमों को विकसित करना चाहता है, इससे पहले कि वे बड़ी मात्रा में धन को किसी ऐसी चीज में डालने की अनुमति दें, जिसे वे नियंत्रित नहीं कर सकते। उम्मीद है, हम 2021 के अंत से पहले एक ईटीएफ देखेंगे। अब ऐसा लग रहा है कि बिटकॉइन के लिए एक ईटीएफ देखने से पहले एक एथेरियम ईटीएफ आ सकता है।

यह केवल एक संयोग नहीं है कि कई कंपनियां एक ही समय में एसईसी द्वारा अनुमोदित क्रिप्टो ईटीएफ चाहती हैं। ये सभी क्रिप्टो-संबंधित उत्पाद सबसे अधिक क्रिप्टो-विरोधी लोगों के लिए भी आंखें मूंदना असंभव बना देते हैं। क्रिप्टो यहां रहने के लिए हैं, और वे कई क्षेत्रों में क्रांति लाने जा रहे हैं।

डिस्क्लेमर: ये लेखक की राय है और इसे निवेश सलाह नहीं माना जाना चाहिए। पाठकों को अपना शोध स्वयं करना चाहिए।

स्रोत: https://www.coinbureau.com/guides/investing-crypto-etf-funds/