क्रिप्टो अपराध पर सदन की सुनवाई में कानूनी और अवैध, सभी उपयोगों के लिए क्रिप्टो के फायदों पर प्रकाश डाला गया - अनचाही

कानून निर्माताओं ने क्रिप्टो के डिज़ाइन की सराहना की क्योंकि सुनवाई में इस विचार पर बहस हुई कि जो चीज़ क्रिप्टो को अवैध उपयोग के लिए जोखिम में डालती है वही इसे कानूनी उपयोगकर्ताओं के लिए भी आकर्षक बनाती है।

हाउस फाइनेंशियल सर्विसेज कमेटी ने "संदर्भ भाग II में क्रिप्टो अपराध: अवैध गतिविधि से निपटने के लिए दृष्टिकोण की जांच" पर सुनवाई करते हुए "संदर्भ" पहलू को दोगुना कर दिया, जिसमें मिक्सर से लेकर स्व-होस्ट किए गए वॉलेट तक हर चीज के लाभ और नुकसान दोनों की बारीकियों और समझ शामिल है। और सत्यापनकर्ता। 

सुनवाई में ऐसे वक्ता शामिल हुए जो क्रिप्टो में पारंगत थे, जिनमें टीआरएम लैब्स, कॉइनबेस और सर्कल के वक्ता भी शामिल थे। 

कई साक्ष्यों के बाद जब अवैध वित्त उपयोग की बात आती है, तो ऑन-चेन लेनदेन को ट्रैक करने में सक्षम होने के लाभों पर प्रकाश डाला गया है, जैसे कि ट्रैक करने का मामला औपनिवेशिक पाइपलाइन की हैक से फिरौती, प्रतिनिधि रिची टोरेस (डी-एनवाई) ने वही कहा जो कमरे में मौजूद कई लोग सोच रहे थे। 

टोरेस ने कहा, "बलि का बकरा बनाने वाली क्रिप्टो साइबर स्वच्छता को बढ़ावा देने की तुलना में अधिक त्वरित संतुष्टि प्रदान करती है।" 

फिर भी, कानून निर्माताओं ने क्रिप्टो की बारीकियों पर प्रकाश डाला और प्रदर्शित किया कि अवैध वित्त अभी भी होने की अधिक संभावना है पारंपरिक वित्तीय प्रणाली का संदर्भ.

आर्कटूरोस के सह-संस्थापक और वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क के पूर्व कार्यवाहक प्रमुख माइकल मोसियर ने कानून निर्माताओं से कहा कि खनिकों और सत्यापनकर्ताओं को बैंक गोपनीयता अधिनियम जैसी आवश्यकताओं की निगरानी करने का कोई मतलब नहीं है। 

मोसियर ने कहा, "खनिक और सत्यापनकर्ता अनिवार्य रूप से ब्लॉक का उत्पादन और सत्यापन कर रहे हैं।" “और वे आज इंटरनेट पर किसी भी इंटरनेट सेवा प्रदाता की तरह काम कर रहे हैं। यह ऐसा कुछ नहीं है जिसे हम आपके ग्राहक को जानने के अधीन [आवश्यकताओं] के अधीन करेंगे, इस अर्थ में कि यह केवल संसाधित किया जा रहा डेटा है। उसी तरह खनिकों और सत्यापनकर्ताओं के लिए, यह अनिवार्य रूप से प्रसंस्करण डेटा के आवंटन की एक यादृच्छिक प्रक्रिया है।

सुनवाई में प्रमुख मुद्दों पर चर्चा हुई कि जब क्रिप्टो में अवैध वित्त की बात आती है तो इसके लिए कौन जिम्मेदार होना चाहिए। जबकि कानून निर्माताओं के बीच इस बात पर सहमति दिख रही थी कि मिक्सर जैसे उपकरण अधिक जांच के अधीन होने चाहिए, कुल मिलाकर यह मान्यता थी कि क्रिप्टो अपने आप में अवैध वित्त नहीं चलाता है।

जहां क्रिप्टो असुरक्षित है

मोसियर ने कहा, "प्रत्येक ट्रेजरी जोखिम मूल्यांकन और प्रत्येक ब्लॉकचेन एनालिटिक्स मूल्यांकन में यह स्पष्ट है कि अवैध वित्त का भारी बहुमत, यहां तक ​​कि क्रिप्टो में भी, केंद्रीकृत एक्सचेंजों में हो रहा है, जहां ऑन रैंप और ऑफ रैंपिंग हो रही है।" "और यह लगभग सब कुछ विदेशों में हो रहा है।"

क्रिप्टो के लिए सुसंगत एएमएल/केवाईसी ढांचे की कमी इसमें योगदान करती है। 

“मेरे लिए अजीब बात यह है कि विनियामक अंतराल को भरने और विकेंद्रीकृत बुनियादी ढांचे के आसपास के जोखिमों को प्रबंधित करने में मदद करने के लिए अधिक आशाजनक तरीकों में से एक डिजिटल आईडी सिस्टम का विकास है, जिस पर अमेरिकी सरकार और निजी क्षेत्र की कंपनियां दोनों काम कर रही हैं। लेकिन इस विषय का केवल संक्षेप में उल्लेख और चर्चा की गई थी, ”क्रिप्टो काउंसिल फॉर इनोवेशन में एएमएल और साइबर रिस्क के नीति निदेशक याया फैनूसी ने अनचेन्ड को एक ईमेल में कहा। वह सुनवाई के पर्यवेक्षक थे. "लेकिन डिजिटल आईडी विकास एक नवजात नवाचार हो सकता है जो एएमएल नियामकों और ब्लॉकचेन बिल्डरों को समान रूप से प्रसन्न करता है।"

अटलांटिक काउंसिल के वरिष्ठ साथी कैरोल हाउस की गवाही के अनुसार, ब्लॉकचेन बहीखाता की पारदर्शिता और सार्वजनिक प्रकृति क्रिप्टो के अवैध उपयोग को कम करने वाला कारक है। "स्विफ्ट, फेडवायर और कैश मूवमेंट लेनदेन को किसी के देखने के लिए सार्वजनिक बही-खाते या रिकॉर्ड में प्रकाशित नहीं करते हैं।"  

हाउस ने कहा, "हालांकि, नकदी को दुनिया भर में बिंदु ए से बिंदु बी तक जाने में समय और महत्वपूर्ण स्थान लगता है।" 

हाउस ने कहा कि क्रिप्टो का डिज़ाइन इसे अवैध उपयोग के लिए अधिक जोखिम में डालता है क्योंकि पारंपरिक वित्तीय उत्पादों के समूह से कई आकर्षक विशेषताएं पूरी तरह से एक ही संपत्ति, क्रिप्टो में मौजूद हैं। 

“क्रिप्टो से जुड़े अपराध अभी भी मौजूद हैं, इनमें से अधिकांश क्रिप्टो के उन पहलुओं का शोषण करते हैं जो तकनीक को समग्र रूप से आकर्षक बनाते हैं - त्वरित, सीमाहीन, अपरिवर्तनीय, बिना किसी मध्यस्थ के धन हस्तांतरित करने की क्षमता के साथ। ये विशेषताएं हैं, बग नहीं," फैनुसी ने कहा।

उन्होंने क्रिप्टो के अवैध उपयोग को संबोधित करने की आवश्यक समस्या भी उठाई, कि इसके वैध उपयोगकर्ताओं के लिए भी कई लाभ हैं। 

फैनुसी ने कहा, "और उन लोगों के बीच तनाव है जो उद्योग के बुनियादी ढांचे को बाधित करने वाले अधिक कठोर नियमों के साथ क्रिप्टो में जोखिमों को संबोधित करना चाहते हैं और जो एक बेहतर, जिम्मेदार दृष्टिकोण चाहते हैं जो उन सुविधाओं को बढ़ने और उपभोक्ताओं को लाभ पहुंचाने में सक्षम बनाता है।"