बैंक डिजिटल कोर का आधुनिकीकरण कैसे करें, इसका अनुपालन करें

बैंकों को पता है कि बाजार में प्रतिस्पर्धा में बढ़त हासिल करने और ग्राहकों को बेहतर सेवा देने के लिए उन्हें अपने तकनीकी स्टैक का आधुनिकीकरण करना होगा। आज की डिजिटल बैंकिंग मांगों के विकास को ध्यान में रखते हुए पारंपरिक प्रमुख प्रदाताओं के सामने आने वाली चुनौतियों के बारे में निश्चित रूप से जागरूकता है। हालांकि, अधिकांश बातचीत समय, व्यय और एक प्रमुख प्रणाली ओवरहाल से गुजरने से व्यवधान के जोखिम पर केंद्रित रही है।

लेकिन बैंकों को पीछे रखने वाला एक और महत्वपूर्ण कारक है - इस बारे में स्पष्टता और विवरण की कमी कि कैसे कोर बैंकिंग प्रदाता बैंकों को विनियामक अनुपालन बनाए रखने में मदद कर सकते हैं क्योंकि वे इन नई प्रणालियों को लागू करते हैं।

जबकि सबसे अच्छा डिजिटल उपयोगकर्ता अनुभव ही सब कुछ नहीं है, यह आवश्यक है कि UX को सशक्त बनाने वाला एक कोर बैंकिंग प्लेटफॉर्म नवीनतम नियामक अनुपालन मानकों द्वारा समर्थित हो। गैर-अनुपालन का परिणाम कुछ ऐसा है जिसे बैंक आसानी से वहन नहीं कर सकते।

अनुपालन जोखिम क्षेत्र को नेविगेट करना जहां मुख्य आधुनिकीकरण हिट को गले लगाने में हिचकिचाहट होती है क्योंकि अज्ञात मौजूद होते हैं कि जोखिम क्या हैं, इस मार्ग को कैसे अपनाया जाए और उन जोखिमों को कैसे कम किया जाए। लेकिन इससे पहले कि बैंक संभावित डिजिटल कोर प्रदाता की जांच करें, विचार करने के लिए महत्वपूर्ण प्रश्न हैं। पहले छह डिजिटल परिवर्तन के प्रति बैंक के दृष्टिकोण को स्पष्ट करने में मदद करेंगे।

1. प्रौद्योगिकी से संबंधित विनियामक जोखिम के लिए बैंक की सहनशीलता क्या है?

2. विनियामक जोखिम के लिए एक संभावित डिजिटल कोर समाधान का क्या प्रभाव है, और जोखिम को कम करने में मदद करने के लिए कौन से स्वीकार्य तंत्र लागू किए जा सकते हैं?

3. डिजिटल कोर समाधान वर्तमान अनुपालन प्रक्रियाओं को कैसे सुव्यवस्थित करेगा; क्या लाभ अपेक्षित हैं और क्या लाभ लागत से अधिक हैं?

4. डिजिटल कोर समाधान का विनियामक परिवर्तन प्रबंधन प्रक्रिया पर क्या प्रभाव पड़ेगा?

5. इसे व्यवहार में लाते हुए, बैंक विनियामक भागीदारों और परीक्षकों को निर्णयों के साथ सहज कैसे बनाता है?

6. बैंक अपनी वर्तमान जोखिम सहनशीलता को कैसे परिवर्तित करता है और एक डिजिटल वातावरण की योजना बनाता है?

एक बार जब बैंक के डिजिटल परिवर्तन के दृष्टिकोण पर आंतरिक स्पष्टता आ जाती है, तो उसे अपने संभावित डिजिटल कोर प्रदाता से अधिक सूचित और सार्थक प्रश्न पूछने चाहिए, जिनमें शामिल हैं:

7. बैंक को नियामक आवश्यकताओं का अनुपालन करने में सक्षम बनाने के लिए डिजिटल कोर समाधान कैसे तैयार किया गया है?  

8. एक बैंक कैसे सुनिश्चित करता है कि एक नियामक अनुपालन दृष्टिकोण बाजार में निरंतर परिवर्तनों के साथ विकसित होने के लिए भविष्य-प्रमाणित है? 

9. बैंक आज के परिवर्तनों को कैसे ट्रैक कर रहा है और आवश्यकताओं के विकसित होने पर इसे ग्राहकों के साथ कैसे संप्रेषित किया जाता है?  

10. परिवर्तन प्रबंधन कार्यक्रम बैंक के समग्र अनुपालन ढांचे में कैसे फिट होता है? 

11. बैंक यह कैसे सुनिश्चित करता है कि उसका अनुपालन कार्यक्रम उद्योग की अपेक्षाओं और बैंक नियामकों की निरीक्षण आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए पर्याप्त मजबूत है? 

12. टीम में नियामक अनुपालन विशेषज्ञ कौन हैं - प्रत्येक प्रमुख क्षेत्र में उनका ज्ञान आधार क्या है? 

डिजिटल डिवाइड को ब्रिज करें

यह देखते हुए कि डिजिटल कोर बैंकिंग स्विच करने के लिए सभी बैंकों को आज जद्दोजहद करनी चाहिए, यह समझना आसान है कि बैंक इतना जोखिम क्यों उठाते हैं। यह वह जगह है जहां डिजिटल कोर परिवर्तन या वृद्धि के नियामक अनुपालन तत्वों को प्रभावी ढंग से संबोधित करते हुए डिजिटल डिवाइड को पाटने के लिए विश्वास और अनुभव की आवश्यकता होती है। फिनटेक में, इसका मतलब एक सिद्ध वित्तीय सेवा मंच के साथ काम करना है जो एक समर्पित उत्पाद अनुपालन टीम पर निर्भर करता है जो अमेरिकी बैंकिंग बाजार की जटिलताओं को समझता है।

जैसा कि आप अगली पीढ़ी के डिजिटल कोर प्रदाताओं का पता लगाते हैं, सिद्ध विक्रेताओं की तलाश करें जिनके पास बैंकिंग-ए-ए-सर्विस और डिजिटल बैंकिंग बाजार विशेषज्ञों की एक मजबूत टीम के साथ प्रौद्योगिकी और उद्योग विशेषज्ञता की शक्ति के संयोजन से बाजार में विश्वास बनाने का दशकों का अनुभव है। . ऐसे प्रदाता पर विचार करें जो इंटेलीजेंट ऑटोमेशन के साथ-साथ सुरक्षा, अनुपालन, जोखिम प्रबंधन और ग्राहक सेवा सहित वित्तीय और तकनीकी संचालन सेवाओं से निपटने के लिए बैंकों के साथ काम करते हुए तेजी से, स्मार्ट और अधिक लागत प्रभावी ढंग से संचालित करता है।

कोर बैंकिंग परिवर्तन शुरू करने के लिए आराम का एक स्तर तब प्राप्त किया जा सकता है जब बाजार-परीक्षणित भागीदार के साथ काम किया जाता है जो जानता है कि डिजिटल कोर को लागू करना एक ऐसे समाधान के बारे में है जो सुरक्षित, टिकाऊ है, व्यवसाय में व्यवधान को कम करता है, वर्तमान संचालन के साथ सह-अस्तित्व में रह सकता है और विनियामक अनुपालन को ध्यान में रखकर बनाया गया है।

पहले से कहीं अधिक, बैंकों के पास अपने ग्राहकों के लिए विश्वसनीय, सुरक्षित, लचीली और अनुरूप वित्तीय पेशकश देने का एक शक्तिशाली अवसर है - सभी अनुपालन को प्राथमिकता देते हुए। पहला कदम यह बताने के लिए सही सवाल पूछ रहा है कि कौन सी तकनीक बैंक और उसके ग्राहकों की अनूठी जरूरतों से मेल खाती है।

कैथलीन ये में उत्तर अमेरिकी उत्पाद अनुपालन की प्रमुख हैं गैलिलियो, जहां उन्हें बैंकिंग और वित्तीय सेवाओं में 20 से अधिक वर्षों का अनुभव है। इससे पहले, उन्होंने पॉपी बैंक के लिए अनुपालन प्रमुख और ट्राई काउंटियों बैंक के मुख्य अनुपालन अधिकारी के रूप में कार्य किया। ये पहले वेल्स फ़ार्गो, ट्रेलिएंट, ऑरोरा बैंक और इंफोसिस सहित विभिन्न बैंकों और बैंकिंग संस्थानों में वरिष्ठ स्तर के सलाहकार की भूमिका निभा चुके हैं। 

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• स्रोत: https://bankautomationnews.com/allposts/core-cloud/how-banks-modernize-digital-core-keep-in-reg-compliance/