अधिकांश बैंक, विशेष रूप से पारंपरिक बैंक, अपने दैनिक कार्यों के प्रबंधन के लिए पुराने बुनियादी ढांचे पर भरोसा करते हैं। क्वेंटेली की एक रिपोर्ट से पता चला है कि बैंक सामूहिक रूप से प्रक्रिया करते हैं $ 3 खरब 1950 के दशक में विकसित एक प्रोग्रामिंग भाषा COBOL की मदद से। विरासत प्रणालियों पर यह निर्भरता अक्सर बड़े पैमाने पर परिवर्तन करके संचालन को बाधित नहीं करना चाहती है।
हालांकि, बैंकिंग प्रक्रियाओं को संभालने के लिए पुराने सॉफ्टवेयर इन्फ्रास्ट्रक्चर का उपयोग करने से व्यापक आउटेज और कमजोरियां हो सकती हैं। उपर्युक्त क्वेंटेली रिपोर्ट में यह भी कहा गया है कि बैंकों को अपने बुनियादी ढांचे का आधुनिकीकरण करने की आवश्यकता है, भले ही केवल 43% ही आधुनिकीकरण को जल्द ही अपनाने के इच्छुक हैं।
इस लेख में, हम चर्चा करेंगे बैंकिंग में विरासत प्रणाली का आधुनिकीकरण कैसे करें, आपके मूल बुनियादी ढांचे को अपग्रेड करने के लाभ, साथ ही आपको क्लाउड बैंकिंग की आवश्यकता क्यों है।
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विरासत प्रणाली आधुनिकीकरण क्या है?
जैसा कि नाम से पता चलता है, विरासत प्रणाली का आधुनिकीकरण आपके पुराने, भद्दे बैंकिंग ढांचे को एक आधुनिक और मजबूत प्रणाली में बदलने की प्रक्रिया है।
व्यापक अर्थों में, आप कर सकते हैं बैंकिंग में विरासत प्रणाली का आधुनिकीकरण मुख्य निर्भरताओं को क्लाउड में माइग्रेट करके, कोडबेस को पुन: सक्रिय करके, या खरोंच से एक नई प्रणाली का निर्माण करके।
बैंकिंग में आधुनिकीकरण योग्य क्षेत्रों में DevOps (SecOps), डेटा गवर्नेंस, क्लाउड कंप्यूटिंग (हाइब्रिड, पब्लिक या प्राइवेट) और कोर आर्किटेक्चर शामिल हैं। आप एक समय में एक क्षेत्र पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं, प्रत्येक को तात्कालिकता और बैंकिंग कार्यों पर प्रभाव के आधार पर एक टचपॉइंट के रूप में संबोधित कर सकते हैं।
बैंकों के लिए विरासत प्रणाली का आधुनिकीकरण क्यों?
बैंकों और प्रबंधकों के बीच विवाद है विरासत कोड अपडेट करना; वे इस निर्णय की वित्तीय लागतों को तौलने का प्रयास करते हैं। लेकिन अगर आप बैंकिंग में डिजिटल परिवर्तन को अपनाने के लिए प्रतिबद्ध हैं, तो यहां विरासती प्रणालियों के आधुनिकीकरण के संभावित लाभ दिए गए हैं:
लचीलापन बढ़ा
अपने पुराने बैंकिंग प्लेटफॉर्म को आधुनिक बनाने से आपको अधिक मजबूत टूल, एपीआई और क्लाउड तकनीक तक पहुंच प्रदान करके अधिक लचीलापन मिलता है। नतीजतन, आपका बैंक उपलब्ध संसाधनों पर दबाव डाले बिना परिचालन को बढ़ा सकता है।
उत्पादकता वृद्धि हुई
जब आप अपने लीगेसी सिस्टम को सही ढंग से अपग्रेड करते हैं, तो आप उत्पादकता और व्यावसायिक दक्षता में उल्लेखनीय वृद्धि कर सकते हैं। आधुनिक उपकरण रोबोटिक प्रक्रियाओं को ठीक करने के लिए अनुकूलित हैं और संचालन और तैनाती की डिलीवरी गति में सुधार करते हैं।
कड़ी सुरक्षा
लीगेसी इन्फ्रास्ट्रक्चर का उपयोग करने से आपका बैंक सुरक्षा खतरों के प्रति संवेदनशील रहता है। चूंकि ये सिस्टम पुरानी तकनीकों पर चलते हैं, इसलिए हैकर्स को संवेदनशील जानकारी चुराने या अराजकता पैदा करने के लिए उनमें सेंध लगाना आसान हो जाता है।
लेकिन एक आधुनिक के साथ बैंकिंग मंच, आप रिकॉर्ड समय में सुरक्षा खतरों के प्रबंधन और डेटा उल्लंघनों पर प्रतिक्रिया करने के लिए उन्नत टूल तक पहुंच सकते हैं। और सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि आपको एक प्रगतिशील बैंकिंग समाधान तक पहुंच प्राप्त होगी जो अपने हाइब्रिड क्लाउड डिलीवरी मॉडल के माध्यम से अनुपालन नियमों में कारक है।
अनुकूलित लागत
के अनुसार मैकिन्से, मिड-कैप बैंक प्रगतिशील आधुनिकीकरण का विकल्प चुनकर या अधिक लाभकारी की ओर पलायन करके 100 मिलियन डॉलर बचाते हैं डिजिटल बैंकिंग विकल्प।
सतह पर, अपने बैंकिंग कोडबेस को आधुनिक विकल्प में बदलना महंगा लगता है। लेकिन जब आप लाभों पर विचार करते हैं, तो आप महसूस करेंगे कि यह हर पैसे के लायक है। इसके अलावा, आप अक्सर दोषपूर्ण लीगेसी सॉफ़्टवेयर को बनाए रखने और उसे ठीक करने पर अधिक खर्च करते हैं।
बेहतर ग्राहक अनुभव
अपने पुराने कोडबेस के स्थान पर एक प्रगतिशील बैंकिंग प्लेटफॉर्म को अपनाने से आप ग्राहक अनुभव को बेहतर बना सकते हैं। चूंकि आपके पास आधुनिक बैंकिंग बुनियादी ढांचा है, इसलिए आप निर्बाध बैंकिंग सेवाएं देने और डाउनटाइम से बचने में सक्षम होंगे।
डेटा-संचालित दृष्टिकोण
उन्नत बैंकिंग प्लेटफॉर्म भी डेटा एनालिटिक्स टूल के साथ आते हैं क्योंकि डेटा हर आधुनिक संगठन की जीवनदायिनी है। आप साइलो के गठन से बचते हुए पारदर्शिता और सहयोग बढ़ाने के लिए डेटा प्रबंधन और शासन मॉडल भी बना सकते हैं।
ROI में सुधार करें
आधुनिक बैंकिंग प्रणाली ग्राहकों को बेहतर अनुभव प्रदान करके और आपके बैंक की ऑनलाइन प्रतिष्ठा में सुधार करके आपकी आय में सुधार कर सकती है। हितधारक और निवेशक भी स्वेच्छा से आपके डिजिटल परिवर्तन के लिए वित्तीय सहायता प्रदान करेंगे।
स्रोत: बैन
बैन के अनुसार, कॉमनवेल्थ बैंक ऑफ़ ऑस्ट्रेलिया एक दशक तक चलने वाली आधुनिकीकरण प्रक्रिया से गुजरने के बाद परिचालन आय में वृद्धि करने में सक्षम था। नतीजतन, बैंक तीन महीने पहले की तुलना में 3 घंटे के रिलीज चक्र को प्राप्त करने में सक्षम था।
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बैंकों के लिए विरासती कोड आधुनिकीकरण की चुनौतियां
अपने बैंकिंग प्लेटफॉर्म को अपडेट करना डिजिटल फिनटेक परिवर्तन की दिशा में एक कदम है, लेकिन क्या आप लीगेसी कोड को बदल सकते हैं आंतरिक प्रक्रियाओं को बाधित किए बिना? संक्षिप्त उत्तर: नहीं।
यहाँ हैं विरासत संहिता के आधुनिकीकरण में प्रमुख चुनौतियां।
अपर्याप्त योजना
डिजिटल परिवर्तन एक चर्चा बन गया है, बैंक और फिनटेक कंपनियां अपने व्यवसाय पर प्रभाव पर विचार किए बिना लहर की सवारी कर रही हैं। परिणामस्वरूप, हितधारक स्पष्ट कार्य योजनाओं और आकस्मिकताओं को स्थापित किए बिना विरासत कोड आधुनिकीकरण को अपनाते हैं।
कौशल की कमी
अपने पुराने बैंकिंग कोड के लिए आधुनिकीकरण योजना की स्थापना में आवश्यक अनुभव के साथ सही DevOps इंजीनियर, QA विशेषज्ञ, डेटा विश्लेषक और UX शोधकर्ता शामिल हैं।
मान लीजिए कि आप अपने COBOL-आधारित बैंकिंग सॉफ़्टवेयर को स्थानांतरित करना चाहते हैं, तो आपको किसी ऐसे व्यक्ति की आवश्यकता होगी जो आपके आर्किटेक्चर को समझने के लिए भाषा को समझता हो; अन्यथा, आपकी टीम सिस्टम को तोड़ सकती है।
सुसंगति के मुद्दे
अधिकांश लीगेसी इन्फ्रास्ट्रक्चर पुराने हैं और आधुनिक एपीआई और क्लाउड कंप्यूटिंग टूल के साथ असंगत हैं। यह अप्राप्य नहीं होने पर कोडबेस को नवीनीकृत करने की प्रक्रिया को कठिन बना देता है।
आंकड़ों का विस्थापन
डेटा माइग्रेशन भी लीगेसी सिस्टम आधुनिकीकरण का हिस्सा है। आप बस नहीं विरासत कोड बदलें; आपको डेटा को स्थानांतरित करने की योजना भी बनानी चाहिए। माइग्रेशन को निर्देशित करने और मानकों को स्थापित करने के लिए उचित डेटा गवर्नेंस के बिना, आप नए आर्किटेक्चर में सुरक्षा जोखिम पेश कर सकते हैं।
आधुनिकीकरण की लागत
कभी-कभी, अपने बैंकिंग प्लेटफॉर्म को पुराने कोडबेस से स्थानांतरित करने पर मौजूदा आर्किटेक्चर को बनाए रखने की तुलना में अधिक खर्च होता है। कुछ मामलों में, एम्बेड किए गए सिस्टम पुराने कोड के साथ बहुत अधिक जुड़े हुए हो सकते हैं जो इसे अलग करने या हटाने से आपके राजस्व को कम करते हुए संचालन को बाधित करेगा।
घोंघे वाली नौकरशाही
बहुत अधिक नौकरशाही वाली वित्तीय संस्थाएं तेजी से आधुनिकीकरण की रणनीति बनाए रखने के लिए संघर्ष कर सकती हैं। निर्णय लेने की यह लंबी प्रक्रिया आपके लीगेसी कोड का नवीनीकरण शुरू करने में लगने वाले कुल समय को बढ़ा देती है।
क्लाउड माइग्रेशन — विरासती प्रणालियों को आधुनिक बनाने का एक तरीका
अपने पुराने सिस्टम को क्लाउड पर ले जाना एक उत्कृष्ट आधुनिकीकरण दृष्टिकोण है क्योंकि यह आपको डाउनटाइम को खत्म करने, रखरखाव की लागत को कम करने और संगतता मुद्दों को कम करने में मदद करता है। साथ ही, क्लाउड टूल आपके पुराने बुनियादी ढांचे को टूटने से बचाने के लिए शीर्ष स्तर की डेटा सुरक्षा और खतरे का पता लगाने की सुविधा प्रदान करते हैं।
पुराने बैंकों के लिए स्वचालन को अपनाना
आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (एआई) और मशीन लर्निंग (एमएल) जैसी उन्नत प्रौद्योगिकियां बैंकों के लिए विरासत प्रणाली आधुनिकीकरण की सफलता के अभिन्न अंग हैं। एआई/एमएल उपकरण बैंकों को प्रक्रियाओं को स्वचालित करने, उपयोगकर्ताओं और बाजारों पर कार्रवाई योग्य इंटेल इकट्ठा करने और ग्राहक अनुभव को अनुकूलित करने की अनुमति देते हैं।
आप बाधाओं को दूर करके और अनावश्यक प्रशासनिक कार्यों को डिजिटाइज़ करके व्यावसायिक क्षमता में सुधार के लिए रोबोटिक प्रोसेस ऑटोमेशन (आरपीए) पर भी भरोसा कर सकते हैं।
एपीआई कैसे विरासती प्रणालियों का आधुनिकीकरण कर सकते हैं
बैंक अपने बुनियादी ढांचे के नवीनीकरण और उत्पादकता में सुधार के लिए एपीआई का उपयोग कर सकते हैं। एपीआई वित्तीय संस्थानों के लिए शासित पहुंच को सक्षम करने और अपने प्लेटफार्मों में नए उपकरणों को एकीकृत करने के लिए इसे संभव बनाकर दृश्यता बढ़ाते हैं।
मोबाइल-प्रथम ऑनलाइन बैंकिंग के वर्तमान युग में, बैंक एपीआई का उपयोग कार्यान्वित करने के लिए कर सकते हैं क्लाउड-आधारित डिजिटल वॉलेट ग्राहकों के लिए।
बैंकिंग क्षेत्र में लीगेसी कोड को कैसे अपडेट करें
अब जब आप जानते हैं कि कब क्या विचार करना चाहिए बैंकिंग विरासत प्रणाली का आधुनिकीकरण, आइए उन चरणों का पता लगाएं जिनका पालन आपको सफलता की गारंटी के लिए करना चाहिए।
चरण 1: अपने विरासती बुनियादी ढांचे का मूल्यांकन करें
लागू करने से पहले विरासत कोड अद्यतन, वर्तमान विरासत प्रणाली का अच्छी तरह से आकलन करके देखें कि क्या अब माइग्रेट करने का सही समय है और आपके वित्तीय संस्थान के लिए कौन सी माइग्रेशन रणनीति काम करती है। कुछ प्रमुख विचारों में व्यवसाय फिट, मूल्य, चपलता, लागत, जटिलता और जोखिम शामिल हैं।
चरण 2: एक आधुनिकीकरण योजना विकसित करें
इसमें एप्लिकेशन को स्थानांतरित करने या छोड़ने के साथ-साथ आवश्यकताओं और सफलता मापदंडों को रेखांकित करना शामिल है। आपको अपने आर्किटेक्चर को Azure, AWS, या Google Cloud की अनुशंसाओं के अनुरूप डिज़ाइन करने की भी आवश्यकता है।
चरण 3: योजना को लागू करें
इस चरण के दौरान, आप अपने पूरे आर्किटेक्चर को एक अलग प्लेटफॉर्म पर ले जा सकते हैं। इस प्रक्रिया की सफलता आपकी टीम की क्षमता पर निर्भर करती है। आप माइक्रोसर्विसेज और कंटेनरीकृत अनुप्रयोगों का उपयोग करने का निर्णय ले सकते हैं - या एक मोनोलिथ आर्किटेक्चर का विकल्प चुन सकते हैं।
विचार करने के लिए आधुनिकीकरण के विकल्प यहां दिए गए हैं:
- पुरानी प्रणाली को अधिक मजबूत और उन्नत प्रणाली से बदलें।
- एपीआई के साथ मुख्य निर्भरता और कार्यों को एनकैप्सुलेट करें।
- एप्लिकेशन को उसकी कार्यक्षमताओं को बदले बिना किसी भिन्न अवसंरचना में पुन: नियोजित करें।
- कोडबेस में न्यूनतम परिवर्तन के साथ एक नए प्लेटफॉर्म पर माइग्रेट करें।
- मौजूदा कोड को रिफैक्टर और ऑप्टिमाइज़ करें।
- सिस्टम को नए एप्लिकेशन आर्किटेक्चर में शिफ्ट करें।
- स्क्रैच से एप्लिकेशन घटक को नया स्वरूप दें।
चरण 4: सही समाधान चुनें
यह सुनिश्चित करने के लिए कि आप अपने आधुनिकीकरण प्रयासों के साथ सही रास्ते पर हैं, उन्नत, विश्वसनीय समाधानों का उपयोग करें। यदि आप एक प्रौद्योगिकी स्टैक का उपयोग करते हैं जो आपको कम से कम बढ़ते दर्द के साथ अपने व्यावसायिक लक्ष्य और पैमाने को पूरा करने की अनुमति देता है, तो आपका बैंक आसानी से एक आधुनिक बुनियादी ढांचे में स्थानांतरित हो सकता है।
जैसे हाइब्रिड क्लाउड सॉल्यूशन के साथ SDK.finance SaaS कोर फिनटेक प्लेटफॉर्म, आपका बैंक या वित्तीय संस्थान आपकी पुरानी विरासत प्रणाली का आधुनिकीकरण कर सकता है। इस सास प्लेटफॉर्म में एपीआई-संचालित आर्किटेक्चर है और यह भविष्य के लिए तैयार तकनीकी स्टैक पर चलता है। आप सास संस्करण या स्रोत कोड लाइसेंस के साथ ऑन-प्रिमाइसेस संस्करण का विकल्प चुन सकते हैं।
चरण 5: परीक्षण करें और पुनर्मूल्यांकन करें
चूंकि आपने सफलता के मानदंड स्थापित कर लिए हैं, इसलिए आपको सिस्टम में प्रमुख समापन बिंदुओं का परीक्षण करना चाहिए, यहां तक कि माइग्रेशन के दौरान भी। इससे आपको अपूरणीय क्षति होने से पहले कमजोरियों को तेजी से पहचानने में मदद मिलेगी।
क्लाउड पर जाने के बाद, यह देखने के लिए दो बार वापस जाएं कि आपके बैंक का आधुनिकीकरण प्रारंभिक शर्तों और बेंचमार्क को पूरा करता है या नहीं। आपको एक व्यापक घटक वास्तुकला और प्रलेखन को बनाए रखते हुए प्रगतिशील इंजीनियरिंग प्रथाओं को भी अपनाना चाहिए। यह आपकी टीम को भविष्य में सिस्टम को बनाए रखने और अपग्रेड करने में मदद करेगा।
निष्कर्ष
विरासत प्रणालियों का आधुनिकीकरण एक जटिल प्रक्रिया है जो आपके व्यवसाय के लिए पुरस्कार की ओर ले जाती है। अपने पुराने सॉफ़्टवेयर से छुटकारा पाने के बारे में जानना डिजिटल बैंकिंग की प्रतिस्पर्धी दुनिया में महत्वपूर्ण बदलाव ला सकता है। साथ ही, उन्नत बैंकिंग समाधान सुरक्षा सुविधाओं के साथ आते हैं जो अनुपालन मानकों को पूरा करते हैं।
तो विरासत प्रणालियों का आधुनिकीकरण क्यों करें बैंकिंग कार्यों के लिए? इसका उत्तर यह है कि आधुनिकीकरण आपके उपयोगकर्ताओं को बेहतर अनुभव प्रदान करते हुए आपके व्यवसाय को बढ़ने और तेजी से पैसा बनाने की अनुमति देता है।
संदर्भ
- बैंकिंग 2022 में डिजिटल परिवर्तन पर एक स्नैपशॉट | केंटेली
- कैसे लिगेसी बैंकिंग सिस्टम डिजिटल परिवर्तन और स्टंट ग्रोथ के लिए खतरा पैदा करते हैं
- क्लाउड माइग्रेशन के बारे में दो चीजें बैंक गलत हैं
- कोर माइग्रेशन के लिए टिपिंग पॉइंट - सेलेंट रिपोर्ट
- लीगेसी एप्लिकेशन आधुनिकीकरण और क्लाउड माइग्रेशन | लॉजिकाटा
- लीगेसी बैंकिंग सॉफ्टवेयर में सुधार: चरण-दर-चरण मार्गदर्शिका
- बैंकों के लिए प्रौद्योगिकी का आधुनिकीकरण एक सतत चुनौती बन गया है | बैन एंड कंपनी
- वित्तीय सेवाएं और क्षेत्र की अंतर्दृष्टि: पीडब्ल्यूसी
- बैंकिंग में विरासत प्रणाली का आधुनिकीकरण: सर्वोत्तम अभ्यास और लाभ
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