कोरिया वित्तीय सेवा आयोग (एफएससी) ने 25 मार्च, 2021 से प्रभावी रिपोर्टिंग और निर्दिष्ट वित्तीय लेनदेन सूचना पर संशोधित अधिनियम के तहत आभासी संपत्ति पर एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) आवश्यकताओं को और विस्तार देने के लिए नए नियम पेश किए।
अधिनियम "वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (VASPs)" को व्यावसायिक संस्थाओं के रूप में परिभाषित करता है जो निम्नलिखित गतिविधियों या संचालन में से एक या अधिक में संलग्न हैं:
- आभासी संपत्ति की खरीद और बिक्री;
- आभासी संपत्ति के बीच आदान-प्रदान;
- आभासी संपत्ति का हस्तांतरण;
- आभासी संपत्तियों की सुरक्षा और प्रशासन;
- आभासी संपत्ति लेनदेन की मध्यस्थता या ब्रोकरेज; आभासी संपत्ति का आदान-प्रदान; तथा
- प्रवर्तन डिक्री द्वारा निर्दिष्ट अन्य गतिविधियाँ।
व्यावहारिक रूप से, इसका मतलब है कि वीएएसपी…
- आभासी संपत्ति व्यापार सेवा प्रदाता,
- वर्चुअल एसेट सेफकीपिंग और एडमिनिस्ट्रेशन सर्विस प्रोवाइडर्स और
- आभासी संपत्ति डिजिटल वॉलेट सेवा प्रदाता।
एक वीएएसपी को अपने स्वयं के ग्राहक और दूसरे वीएएसपी के क्लाइंट के बीच ब्रोकर के रूप में सेवा करने की अनुमति केवल तभी दी जाती है जब दूसरा पक्ष एक योग्य एएमएल अनुपालन वीएएसपी हो और दूसरे पक्ष के क्लाइंट पर जानकारी की पुष्टि करना संभव हो।
25 मार्च, 2021 से, पंजीकृत वीएएसपी एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) आवश्यकताओं के अधीन हैं, जैसे ग्राहकों की पहचान सत्यापित करने के लिए कर्तव्य, संदिग्ध लेनदेन पर रिपोर्ट दर्ज करना आदि।
अधिनियम से जुड़ी दो प्रमुख समय सीमाएं हैं:
- VASPs को अपने व्यवसाय का संचालन शुरू करने से पहले कोरिया वित्तीय खुफिया इकाई (KoFIU) के साथ अपने व्यवसाय को पंजीकृत करना आवश्यक है। मौजूदा व्यवसाय जो वीएएसपी के रूप में अर्हता प्राप्त करते हैं, उन्हें छह महीने (24 सितंबर, 2021 तक) के भीतर पंजीकृत होना चाहिए या वे दंड के अधीन होंगे।
- अधिनियम VA हस्तांतरण के लेन-देन में VASP पर तथाकथित 'यात्रा नियम' लागू करता है। यात्रा नियम के तहत, मूल वीएएसपी को लाभार्थी को वीए हस्तांतरण के बारे में जानकारी प्रदान करना आवश्यक है। प्रवर्तन डिक्री यह निर्धारित करती है कि यात्रा नियम 25 मार्च 2022 से लागू होगा, VASPs को सूचना साझा करने के लिए सामान्य समाधान पेश करने के लिए पर्याप्त समय देना। प्रवर्तन डिक्री के तहत, एक VA हस्तांतरण लेनदेन जो KRW1 मिलियन से अधिक की राशि है, यात्रा नियम के अधीन हो जाएगा।
अधिनियम अनिवार्य करता है कि वीएएसपी ग्राहकों के साथ अपने वित्तीय लेनदेन में वास्तविक नाम का उपयोग करता है।
प्रवर्तन डिक्री VASPs के लिए अतिरिक्त आवश्यकताओं को निर्धारित करती है: वित्तीय संस्थानों के साथ वास्तविक नाम वाले खाते खोलें (एफआई):
- ग्राहकों की जमा राशि का पृथक्करण;
- KISA द्वारा सूचना सुरक्षा प्रबंधन प्रणाली का प्रमाण पत्र;
- कम से कम 5 साल के भीतर जुर्माने और अन्य जुर्माने का कोई रिकॉर्ड नहीं;
- ग्राहकों के लेनदेन रिकॉर्ड का अलग प्रबंधन;
- वित्तीय संस्थाओं द्वारा वीएएसपी से जुड़े धन शोधन जोखिमों का आकलन।
वीएएसपी जिनकी सेवा गतिविधियों में फिएट मनी के साथ आभासी संपत्तियों का आदान-प्रदान नहीं होता है, उन्हें वास्तविक नाम खाता नियम से छूट दी जाती है, जिसके लिए उन्हें वित्तीय संस्थानों के साथ वास्तविक नाम खाते बनाए रखने की आवश्यकता होती है।
मई के अंत तक, FSC बताता है कि संचालन में लगभग साठ VASPs में से, बीस संस्थाओं को ISMS प्रमाणपत्र प्राप्त हुए हैं और उनमें से चार वास्तविक-नाम खातों के साथ अपना संचालन चलाते पाए गए हैं।
जबकि अन्य स्रोत कोरिया में 200 से अधिक क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों की बात करते हैं, एफएससी केवल उन लोगों पर ध्यान केंद्रित करता है जिनके पास फ़िएट ऑन और ऑफ-रैंप हैं, इस प्रकार कम संख्या की व्याख्या करते हैं। वित्तीय संस्थान के बैंक खातों के साथ काम करने के लिए पहले से स्वीकृत चार प्रमुख बिथंब, अपबिट, कोरबिट और कॉइनोन हैं। विभिन्न रिपोर्टें इस आवश्यकताओं का अनुपालन करने के लिए छोटे खिलाड़ियों की कठिनाइयों को बताती हैं, इस प्रकार कोरिया में इस क्षेत्र के एक गंभीर समेकन की उम्मीद है (और इरादा)।
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