नए उपकरण बैंक ग्राहकों को बीएसए/एएमएल अनुपालन अंतर को पाटने में मदद करते हैं

इसके साथ अनुपालन बैंक सिक्योरिटी एक्ट (बीएसए) और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) नियम किसी भी बैंक के लिए एक मुख्य योग्यता है।

लेकिन बैंकों के व्यवसाय-खाते के ग्राहक? खैर, यह ग्राहक पर निर्भर करता है।

हालांकि बैंक अनिवार्य करते हैं कि उनके व्यावसायिक ग्राहक बीएसए/एएमएल अनुपालन उपकरण लागू करते हैं, कभी-कभी वे ग्राहक - विशेष रूप से स्टार्टअप और उभरते खिलाड़ी - इंजीनियरिंग और स्टाफ संसाधनों के स्तर के लिए तैयार नहीं होते हैं जो अलग-अलग विक्रेताओं और उपकरणों को एकीकृत और प्रबंधित करने के लिए लेते हैं।

एक तरह से यह आश्चर्य की बात नहीं है। कंपनियां स्वाभाविक रूप से अपने व्यवसाय को चलाने और बढ़ाने पर ध्यान केंद्रित करती हैं - ग्राहकों की सेवा करना, नया काम जीतना और प्रतिस्पर्धा पर नजर रखना। वे बीएसए/एएमएल अनुपालन विशेषज्ञ नहीं हैं।

लेकिन यहां समस्या है: जब बीएसए/एएमएल नियमों का उल्लंघन किया जाता है, तो संघीय सरकार कुछ गंभीर परिणाम लगा सकती है। पिछले साल, अमेरिकी ट्रेजरी विभाग के वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) ने में $1.6 बिलियन से अधिक का वितरण किया अंत अनुपालन नियमों के उल्लंघन के लिए।

अनुपालन को सरल और मजबूत करना

यही कारण है कि ऑल-इन-वन, अनुपालन-केंद्रित भुगतान प्लेटफ़ॉर्म की एक नई लहर, संगठनों को अपने भुगतान संचालन और अनुपालन आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए सॉफ़्टवेयर के एकल सूट को तैनात करने में सक्षम बनाती है।

इन नई पेशकशों में से सर्वश्रेष्ठ ग्राहकों को पहले दिन से भुगतान संचालन के साथ एकीकृत, अपने ग्राहक (केवाईसी) पहचान सत्यापन, लेनदेन निगरानी और केस प्रबंधन क्षमताओं को पूर्ण रूप से जानें।

किसकी तलाश है

कम से कम, संगठनों को किसी भी बीएसए/एएमएल अनुपालन पेशकश को सुनिश्चित करना चाहिए जिसका वे आकलन कर रहे हैं:

• ग्राहक जानकारी और बैंक खाता विवरण एकत्र करने के लिए एम्बेड करने योग्य ऑनबोर्डिंग प्रवाह, संस्थानों को व्यक्तिगत जानकारी संग्रहीत किए बिना धन स्थानांतरित करने में सक्षम बनाता है;
• केवाईसी पहचान सत्यापन - जिसमें प्रतिबंध और प्रतिकूल मीडिया स्क्रीनिंग, और उन्नत उपकरण और व्यवहार की निगरानी शामिल है - धोखाधड़ी करने वाले अभिनेताओं और अनुपालन मुद्दों को पहचानने के लिए;
• धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग को कम करने और संदिग्ध गतिविधि रिपोर्टिंग की सुविधा के लिए लेनदेन की निगरानी;
• मैन्युअल समीक्षा प्रक्रियाओं को कारगर बनाने के लिए केस प्रबंधन उपकरण; तथा
• जोखिम मूल्यांकन जो मशीन लर्निंग को एक नियम इंजन के साथ जोड़ते हैं।

सलाहकार की भूमिका

चुनने के लिए कौन सा कॉन्फ़िगरेशन या विशिष्ट पेशकश एक निर्णय है जिसका मूल्यांकन अलग-अलग ग्राहकों द्वारा किया जाएगा, लेकिन अनुपालन और भुगतान संचालन के लिए ऑल-इन-वन प्लेटफॉर्म की एक नई लहर का उदय अच्छी खबर है। बैंकिंग ग्राहकों को बीएसए/एएमएल "बॉक्स" की जांच करने में सक्षम बनाकर, वे अपने वास्तविक फोकस के साथ आगे बढ़ने के लिए सशक्त होंगे - अपना व्यवसाय चलाना और बढ़ाना।

मैट मार्कस के सह-संस्थापक और मुख्य उत्पाद अधिकारी हैं आधुनिक खजाना, और ग्राहकों के संचालन को सहज, विश्वसनीय और प्रबंधन में आसान बनाने के साझा लक्ष्य के साथ कंपनी के नए उत्पादों और सेवाओं के विकास, परिशोधन और तैनाती पर ध्यान केंद्रित करता है।